通過這 7 個簡單的技巧掌握您的稅務軟件
已發表: 2022-01-29我們每年都這麼說，因為這是真的：報稅軟件可以讓您在 1040 年的年度跋涉更輕鬆、更快捷。 它還可以通過深入挖掘所有允許的扣除額來幫助您獲得更大的退款（或支付更少的費用）。 這些網站將引導您逐步完成輸入所有收入和支出的過程。 他們通過使用簡單易懂的語言和大量納稅人的幫助來做到這一點。 它們是為個人、家庭和獨資經營者設計的，而不是金融專家。
您可以通過遵循一些簡單的指南來改善他們提供的體驗。 以下七種方法可以讓您的報稅時間更高效、更輕鬆。
1. 全年跟踪您與稅收相關的收入和費用
如果您是個體經營者或有兼職工作，您將需要準確記錄您的收入和支出。 為這些信息建立一個全年的歸檔系統是個好主意。 如果您要收集紙質收據，請按月或按類型為它們指定物理文件夾。 收到收據時，在上面寫下註釋，這樣您就知道如何將它們分配到附表 C 上的正確 IRS 類別。將它們與任何有關您收入的文件分開。
如果您要提交個人申報表，請標記一個文件夾，您將在其中存儲將在提交截止日期前幾個月收到的所有表格，例如 W-2、1099 和財產稅記錄。
2. 以電子方式記錄您的收入和支出
如果您使用旨在從在線金融機構導入交易並將其存儲在寄存器中的個人理財軟件，您的報稅準備將花費更少的時間。 然後，您可以對收入和支出進行分類，並在準備報稅時運行報告。 如果您是個體經營者或想要跟踪您的財務狀況，Mint、Quicken 和 Simplifi 是您的最佳選擇。
您不能將您的收入和支出從這些應用程序直接導入報稅軟件（儘管您可以導入 1099 和 W-2 等表格，具體取決於您選擇的解決方案）。 儘管如此，全年以電子方式跟踪您的財務數據將使報稅更容易、更快、更準確。
3.使用正確的報稅申請
我們每年都會審查最好的報稅和報稅網站。 他們都遵循類似的程序來收取您與稅收相關的收入和費用，但它們在價格、支持的表格和時間表以及整體用戶體驗方面差異很大。 在選擇一個之前，請考慮以下問題的答案：
您能負擔多少？ 這些應用程序的價格從免費到超過 100 美元不等。 我們關於免費電子報稅的文章可以幫助您確定您是否有資格免費使用選定的稅務網站。 請記住，在您完成並準備提交之前，永遠不會要求您支付報稅費用。 換句話說，如果您從一個站點開始並決定嘗試另一個站點，那麼您不會虧本。
你需要很多幫助嗎？ 這些網站提供的指導以問答、對當前主題的簡短上下文相關解釋、可搜索的稅務文章數據庫以及聊天、電子郵件和電話幫助的組合形式提供（稍後將詳細介紹）。 你很少被送到實際的 IRS 指令。 99% 的時間，您將閱讀經過重寫的幫助內容，以便非稅務專業人士的納稅人能夠理解。
用戶體驗對您來說有多重要？ 正如我們之前所說，這些網站使用的用戶界面和導航系統非常不同。 一般來說，價格越高，應用程序就越友好和美觀。
您需要很多支持表格和時間表嗎？ 如果您有復雜的財務生活，您將必須確保您的所有稅務情況都將得到涵蓋。 一些公司提供多個版本，隨著主題的增加而變得越來越昂貴。 其他人提供一個免費的版本，涵蓋所有常見的稅收場景（以及一些不常見的場景）。 但是，總的來說，這些並沒有提供與付費版本相同的幫助水平。
4. 按照規定的順序
當您在紙上準備稅款時，沒有順序。 你不斷地在無數表格和時間表之間來回切換，盯著官方的 IRS 和州表格。
報稅網站基本上是冗長的嚮導。 他們問你問題，你提供答案，最常見的方式是從列表中選擇選項，以肯定或否定的方式回答問題，或者在空白字段中輸入數據。 然後，他們將該信息轉移到要歸檔的官方文件中。
我們的頂級稅務軟件
您前進到下一頁並通過單擊鏈接返回上一頁。 通常還有其他導航工具可以讓您不按順序跳轉到屏幕，但除非您瀏覽過整個網站一次，否則不建議這樣做。 事實上，有些人在你完成當前頁面之前不會讓你移動到下一頁。 許多確實允許您離開順序書籤字段以提醒您需要返回。
隨著您的進行，您可能會注意到這些網站遵循 1040 的一般流程。它們在提出問題的順序上都有所不同，但它們通常遵循相同的路徑：首先是收入，然後是扣除和信用，然後是附加稅。 在他們幫助您提交報稅表之前，這些網站會檢查錯誤和遺漏，並讓您有機會修復任何彈出的內容。
如果您跳出太多順序，此最終審核過程可能不會標記您忘記輸入的數據，因為您只是跳過了您應該解決的稅務主題。 這就是為什麼您應該遵循這些網站建議的順序。 如果你不這樣做，很容易錯過一些事情，你可能會發現自己變得如此糾結，以至於你不得不重新開始。
5. 在做任何事情之前閱讀屏幕上的所有內容
報稅網站經常在問答屏幕上顯示消息，進一步解釋那裡所需的內容或提供有關稅務主題的關鍵信息。 在回答問題並點擊進入下一個屏幕之前，請務必閱讀這些內容。
6. 不要猜測，使用幫助資源
報稅網站上有許多簡單且不言自明的問題和陳述。 回复這些內容不會有任何問題。 但是，一旦您開始獲得更複雜的查詢，請利用所有可用的指導。 例如，這些網站通常會超鏈接單詞和短語。 當您單擊一個時，將打開一個窗口或窗格，提供更深入的解釋。
每個稅務網站都包含一個涵蓋幾乎所有稅務主題的文章數據庫。 您只需搜索一個單詞或短語即可找到這些資源。 在絕大多數情況下，您不會被引導到逐字的 IRS 指令，而是用更簡單的語言重寫的內容。 報稅網站在這方面做得非常好，當然，有些網站比其他網站要好。
我們的編輯推薦
如果現場幫助沒有回答您的問題，您至少可以向公司發送電子郵件。 大多數稅務網站提供聊天、電子郵件和電話支持的組合。 有些甚至提供無限制的視頻聊天與屏幕共享和您的回報審查。
技術幫助始終免費。 您可以免費詢問有關網站運營本身的問題。 如果您需要稅法要素方面的專家提供專業幫助，您將需要一個更高級別的帳戶。 一些稅務網站根本不提供此選項，因此請確保您了解您預先選擇的任何應用程序的支持政策。
7. 知道何時需要專業幫助
你怎麼知道什麼時候該認輸並讓專業人士為你的回報做準備？ 這很難回答。 你不必有一個非常複雜的回報來想讓專家介入，儘管越複雜，它的可能性就越大。 您可能對自己向 IRS 和州機構準確報告收入和支出的能力缺乏足夠的信心。 或者您不想冒審計或處罰的風險。
如果是這種情況，一些提供自己動手報稅的公司還有另一種選擇。 您可以將所有稅務文件上傳給他們。 註冊會計師或其他合格的稅務專家將接管您的報稅表並提出任何後續問題。 然後，您可以查看您的報稅表，您的稅務專家將簽署並歸檔。
稅務軟件使電子申報更容易
美國每年有數千萬納稅人走DIY納稅路線。 自 1980 年代以來，這些應用程序一直作為桌面軟件或網站出現； 您現在也可以輕鬆地在手機上報稅。 他們採用類似於銀行和其他金融機構使用的安全措施，並且他們的計算保證是正確的——否則他們的製造商將支付任何罰款。
報稅網站已經消除了年度所得稅申報中的許多恐懼和挫敗感。 它們是徹底的、用戶友好的，並且在某些情況下，甚至使用起來很愉快。 如果您進行一些計劃（最好是全年）並密切關注所提供的信息，您將充分利用您的報稅經驗。 如果您確實計劃在最後一刻進行電子申報，那麼所有這些優勢都使稅務軟件物有所值。