如何使用稅務軟件獲得更大的退款

已發表: 2022-01-29

2017 年的減稅和就業法案 (TCJA) 對稅法進行了大量修改。 在接下來的幾年裡，稅務專業人士和個人報稅服務開發商不得不為他們的客戶和用戶解釋新法律。

當 COVID-19 大流行來襲時，報稅人員才剛剛鬆了一口氣。 隨之而來的是兩項新的主要救濟立法，再次使他們的工作複雜化（稍後會詳細介紹）。 申報季節延長了，因此軟件公司必須處理納稅人 2019 年申報表的持續問題，並為 2020 年申報季節做準備。 現在，美國國稅局延長了 2020 年聯邦納稅申報表的截止日期。

好消息是，2020 年版的個人報稅服務已經準備好一段時間了。 您的目標仍然相同：在 2021 年 5 月 17 日截止日期之前準備和報稅，並在法律上盡可能減少您的納稅義務。 確保您不會向山姆大叔支付太多費用的最佳方法是使用我們審查過的最好的報稅服務之一。 您甚至可能有資格通過其中一項服務免費電子報稅。

如果您尚未提交 2020 年納稅申報表，則仍有時間通過使用個人報稅網站來最大限度地減少您的欠款（或最大化您的退稅）。 您可以使用幾項從優秀到卓越的服務，您可以閱讀我們的評論以找到適合您的服務。 與往常一樣，它們符合當前的 IRS 稅法並具有三個目標：

  1. 幫助您提交準確的納稅申報表

  2. 使報稅過程盡可能快速和輕鬆

  3. 確保您只支付您的欠款，並且不會錯過會降低您的稅單的扣除額和抵免額

減稅

即使您只是偶爾寫一封信或工作備忘錄，當您第一次開始使用文字處理器時，您的寫作技巧也可能會有所提高。 突然間，回過頭來進行更正毫不費力。 同樣的概念也適用於所得稅準備網站。 手動完成申報表（使用紙質 IRS 和州表格和時間表）與在專門的報稅網站的幫助下完成申報沒有可比性。

大局

對於頑固的手工準備者，我們會問：當您可以坐在計算機甚至智能手機上完成相同的任務時，為什麼還要坐在一張被一堆必須手動填寫的文件包圍的桌子旁？ 是的，沒錯：您可以在手機或平板電腦上繳稅。 除了基於瀏覽器的桌面 PC 版本外，我們還收集了最好的移動報稅應用程序。

稅務網站開發人員知道大多數人討厭稅務準備，因此他們使他們的在線解決方案變得非常平易近人。 此外，當您與友好、視覺上吸引人、易於使用的應用程序交互時，您更有可能完成更徹底的工作。 當您無法確定是否可以申請特定的信用或扣除以及如何申請時，您不必沮喪地放棄，您只需按照您選擇的服務的說明進行操作即可。 TurboTax 在這方面做得特別好，提供了卓越的用戶體驗和強大的支持。 事實上，這是我們今年的編輯選擇。 H&R Block Tax Prep and File 是我們最喜歡的移動稅務應用程序。 無法在兩者之間做出決定？ 查看我們在 TurboTax 和 H&R Block 之間的頭對頭比較。

讓路

稅務網站如何簡化如此復雜複雜的流程，使您更有可能提交反映您與稅務相關財務的每個要素的申報表？ 以下只是眾多方法中的一部分。

演練

您不必處理官方 IRS 和州表格和時間表。 所有這些應用程序都使用一系列嚮導引導您完成整個過程。 他們提出簡單的問題，您通過填寫字段或從選項中進行選擇來提供答案。 這些網站會進行所有計算並完成您的退貨所需的文件，而您無需查看官方 IRS 或州表格。 因為它們涉及每個主要的稅收主題（以及許多次要的），所以你很難錯過一些可以為你省錢的東​​西。

組織

每個報稅網站都從每個部分（收入、扣除額、抵免額等）開始，列出您可能收到錢的所有方式（包括 W-2 和自僱收入）以及您可能花費的方式（如抵押貸款利息和醫療費用）。 您不必擔心遺漏可能導致錯誤返回和可能處罰的關鍵信息。 您也不必爭先恐後地找到正確的表格（或無意中忘記了一個）。 您需要做的就是回答有關您如何賺錢和花錢的問題。

“我在哪裡進入？” 工具

無論您使用分步嚮導還是從稅務主題列表中進行選擇，最後都可能有未使用的表格。 如果您在 5 月 17 日手動納稅，可能很想將它們放回您的稅務文件夾並希望 IRS 不會注意到。 不做最後一分鐘的電子申報者肯定不會那麼緊張。 國稅局最終會注意到，您可能需要支付罰款，這會增加您的稅費。 最好的稅務網站可以幫助您找到可以輸入剩餘數據的確切屏幕。

做對了，避免罰款

有很多方法可以提交不正確的所得稅申報表。 忘記報告收入是最嚴重的錯誤之一，但您也可能犯其他錯誤，可能導致更高的稅單，甚至罰款。 稅務網站通過提供簡單明了的書面指導來幫助您避免這兩種情況，而不是使用 IRS 的複雜語言。

這些應用程序可幫助您將正確的數字和其他信息放在正確的位置。 但是，如果您不理解某個主題或不確定它是否適用於您的情況怎麼辦？ 例如，您可能想知道您是否有資格獲得一定的扣除額，而如果不這樣做，您將面臨罰款的風險。 報稅服務提供多種類型的幫助。 例如，他們可能：

  • 更深入地解釋一個問題

  • 超鏈接單詞或短語並打開包含定義的窗口

  • 顯示常見問題解答和其他上下文相關信息

  • 包含大量文件，您可以搜索特定問題的答案

  • 提供聊天、電話或電子郵件幫助

您越了解您的報稅表需要哪些信息，您就越有可能從您的稅單中扣除一些錢並遠離美國國稅局的雷達。

數以百計的扣除和信用可用

與手工納稅相比，所有這些有用的工具使您更有可能申請合法允許的每一項扣除和抵免。

這才是這些報稅服務的真正意義所在。 是的，它們可以幫助您仔細記錄您的收入。 例如，許多讓您從前幾年（或競爭網站）導入 W-2、1099 和其他數據，並在必要時對其進行修改。 但是，當他們為您分解 1040 表格時，他們會努力盡可能全面，特別是在涉及可以降低您的稅單的扣除和抵免方面。 例如，TurboTax 聲稱支持 400 多項扣除。

更多節省

個人報稅網站還有其他方法可以幫助您減少納稅義務：

  • 其中包括有關您可能已經繳納的稅款的問題（例如估計稅款和退休收入預扣稅款）。

  • 他們特別關注健康保險：2018 納稅年度後取消了個人授權，但您可能仍需回答有關 2020 年健康保險的問題。數以百萬計的美國人仍然通過州或聯邦交易所獲得健康保險並獲得表格 1095-A。

  • 他們以不同的價格提供多個版本的應用程序，因此您不會增加不必要的稅費。

  • 如果您的回報很簡單（在某些情況下），他們為聯邦和州申報提供完全免費的版本。 Credit Karma Tax 實際上支持所有主要的 IRS 表格和時間表，您可以免費向聯邦或州提交申請，但它提供的納稅人援助幾乎沒有付費產品那麼多。 FreeTaxUSA 對準備和提交州申報表收取 12.95 美元的費用，但您可以免費處理您的聯邦申報表，並可以獲得各種幫助資源。

  • 如果您自己完成申報變得過於復雜，他們會提供稅務專業人員來完成您的申報。 當然，這需要額外的錢，但從長遠來看可能會減少您的稅單。 Jackson Hewitt、H&R Block、Liberty Tax 和 TurboTax 都提供此功能。

除非您的回報非常簡單，或者您精通稅法，否則您可能不得不選擇這些網絡服務的付費版本之一。 這將增加您 2020 年的總稅收成本，但不會大幅增加。 由於這些個人報稅服務可以節省您的時間和挫敗感，確保准確性，並且可以找到降低您的稅單的扣除額和抵免額，因此它們可能是物有所值的。

2020 年申報表的稅法變更

此處審查的稅務網站已重新調整，以納入對 2020 年稅法所做的更改。以下是其中的一些：

所得稅括號

它們總體上沒有改變，但個別括號已經擴大了一點。 你可以在這裡看到一張桌子。 當然，您所欠的個人稅款已包含在稅務網站中。 標準扣除額也略有增加。

我們的編輯推薦

如何避免稅收季節詐騙
今年報稅並不簡單：這是您需要知道的

經濟影響付款

也稱為刺激付款，符合條件的納稅人在 2020 年收到兩輪。第一輪是每名成人 1,200 美元和每名兒童 500 美元，第二輪是每名成人 600 美元和每名兒童 600 美元。 這些不徵稅。 如果您符合條件並且沒有收到一項或兩項付款，在線稅務軟件可以幫助您在納稅申報表上申請恢復退稅抵免。 即使您通常不需要提交納稅申報表，您也可以在 2020 年表格 1040 上提交此申請。

這些付款的資格基於 2018 年和 2019 年的納稅申報表。 如果您在 2019 年的收入太高而無法獲得資格，但在 2020 年下降到足以滿足要求，您仍然可以申請抵免。 如果您在 2018 年或 2019 年（但不是 2020 年）作為受撫養人在其他人的報稅表中被要求申報，情況也是如此。

稅收抵免資格

您可能有資格在 2020 年獲得以前沒有的稅收抵免。 例如，即使您不欠任何稅款，收入減少也可能使您有資格獲得所得稅抵免 (EITC)。 美國國稅局表示，有五分之一的人可以收到這筆貸款，但沒有申請。

此外，如果您的受撫養人不符合兒童稅收抵免 (CTC) 的資格，他或她可能有資格獲得其他受撫養人的抵免。

愛爾蘭共和軍捐款

從 2020 納稅年度開始，定期向傳統和羅斯 IRA 供款的年齡限制已更改。 您現在可以供款超過 70-1/2 歲。 如果在 2021 年 5 月 17 日之前繳納，則在最高金額閾值內的供款將可以扣除。

慈善捐助

即使您不逐項列出，您現在也可以從符合條件的慈善機構的現金捐款中扣除最高 300 美元（每份申報表，而不是每名納稅人）。 此外，現金捐款不再限於調整後總收入 (AGI) 的 60%。 有一些例外。

自僱人士的病假和家事假積分

如果您是個體經營者，並且因為您或您的家庭成員感染了 COVID-19 而不得不在 2020 年休假，您應該能夠針對您的個體經營稅獲得稅收抵免。 如果您必須隔離，這也適用。 有關作為個體經營者報稅的更多信息，請參閱：您去年為 Uber、Lyft 或 DoorDash 工作過嗎？ 這對您的稅收意味著什麼。

增稅劑

國會還延長了一些計劃於 2020 年結束的稅收抵免的期限，例如住宅可再生能源稅收抵免、抵押貸款保險費和大學學費。

稅務軟件可以為您省錢

儘管稅務變更已納入官方 IRS 紙質表格和時間表，但考慮使用報稅網站而不是手動報稅仍然很重要。 網站不僅可以簡化和加快您的歸檔工作。 他們還承擔合規的負擔，因此您不必這樣做。 他們都在自己的網站中加入了最新的稅法變更，因此——無論好壞——您都可以提交更準確的報稅表。