你去年為 Uber、Lyft 或 DoorDash 工作過嗎？ 這對您的稅收意味著什麼
已發表: 2022-01-29在過去的一年裡，COVID-19 大流行已經迫使數百萬美國人失去了全職工作，進入了零工經濟的行列。 幸運的是，互聯網比以往任何時候都更容易快速找到一份兼職工作。 想想 Uber 和 Lyft、eBay 和 Etsy、DoorDash 和 Seamless、Patreon 和 Substack——甚至 OnlyFans。 無論您對這些公司及其商業模式有何看法，毫無疑問，他們在 2020 年為廣大人民提供了照明和食物。如果您是這些人中的一員，那麼是時候考慮這對歸檔意味著什麼了您在 2021 年的稅款，我們可以提供幫助。
具體而言，新的個體經營者面臨著一個陌生的會計挑戰：跟踪業務收入和支出並提交至少包括一個附表 C 的所得稅。少數幾家公司已經成為個人報稅網站的提供商——Intuit TurboTax、H&R Block、TaxAct 和 TaxSlayer 等為零工經濟人群創建了專門的版本。 我們最近審查了他們的中端版本，它們的外觀和工作方式相似。 我們將在這篇文章中詳細介紹他們自僱版本的一些差異。
在 Uber 或 Lyft 工作如何影響您的稅收？
不出所料，個人稅務準備服務專注於個人稅務問題。 它們幫助您記錄來自雇主 (W-2)、金融機構（如利息和股息）和政府/私營行業（如社會保障和養老金等退休收入）等來源的更多傳統收入。 他們還幫助您追踪每一項可以免稅的費用，包括抵押貸款利息、慈善捐款、醫療費用和兒童保育費用。 這是關於大多數為別人工作的人都需要報稅的。
自僱人士需要更多。 是的，他們也必須報告員工所做的幾乎所有事情，但他們還必須提交附表 C並支付可怕的自僱稅。 由於這些問題可能很複雜，因此有些人在記錄業務收入和支出時需要額外的指導。 上述公司在他們為滿足個體經營者的需求而量身定制的版本中提供了所有這些。 這些是每個版本提供的最昂貴的版本——準備和提交聯邦申報表的費用從 47 美元到 120 美元不等，州政府需要額外收費。
注意：本文中提及的所有價格均為建議零售價。 在撰寫本文時，幾乎每家公司都有特殊的促銷價格，隨著我們接近報稅截止日期，這些價格將上升到標價，所以儘早提交是個好主意。 美國國稅局於 2021 年 2 月 12 日開始接受電子申報的申報表，因此如果您還沒有開始，那麼現在已經過了開始的時間了。 最後一刻的申報者幾乎總是為他們的稅務軟件支付更多費用！
對自僱人士來說非常划算
還有另一個稅務網站可以幫助您完全免費地準備和提交聯邦和州稅。 它包括對附表 C 的支持。事實上，您可以在網站上準備和歸檔任何 IRS 最常用的表格和附表。 Credit Karma Tax 是廣受歡迎的信用報告監控網站 Credit Karma 的一個分支，現已運營數年。 （Square 最近宣布有意收購 Credit Karma Tax。）
有什麼問題？ 該網站沒有提供與其付費競爭對手幾乎一樣多的指導，其導航系統也不是很有幫助——個人報稅解決方案的兩大缺點。 但是，如果您可以忍受這些東西，那麼值得一試。 FreeTax USA 對州申報表收取 12.95 美元，但您可以免費準備和提交聯邦申報表。 該網站支持所有主要的 IRS 表格和附表，因此您可以使用它來準備附表 C。總體而言，它提供了比 Credit Karma Tax 更多的指導和報稅工具。
自僱人士稅務軟件如何運作
報稅網站就像巨大的多步驟嚮導一樣工作。 他們會問您與稅務相關的問題，然後您回答他們，通過網站推進，直到您涵蓋與您的情況相關的所有內容。 在此過程中，他們以各種方式提供幫助。 完成後，他們會檢查您的退貨是否有錯誤並幫助您歸檔。 在此之前您無需付款，因此您可以在購買前嘗試。
在這個虛擬面試的某個時刻，你會被問到是否有自僱收入和支出。 在這裡，該網站會詢問一系列冗長的問題，其答案最終會出現在您的附表 C 中。您在工作時看不到實際的 IRS 文件，因為所有數字和其他數據的計算和放置都發生在背景。 您只能通過填寫空白字段、從選項列表中進行選擇以及單擊按鈕來查看措辭清晰的問題或陳述。
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附表 Cs 和其他自僱問題
不僅僅是以零工經濟為重點的版本讓您準備和提交附表 C，這使它們成為自僱人士的好工具。 每個納稅人都有自己的額外內容，採訪中內置的內容可以進一步教育用戶了解稅務準備的這一要素。
例如，如果您使用的是 TurboTax Self-Employed（聯邦 120 美元，州政府 50 美元），您會發現該網站可能已經了解您的演出類型（如果它足夠普遍的話）。 它將繼續並在此基礎上做出一些假設，從而為您節省一些工作。 您只需修改和/或批准那裡的內容。
您提供的大部分信息都是通用的——適用於大多數企業。 例如，您將被要求提供業務描述和代碼。 你有庫存嗎？ 您使用什麼會計方法？ 您是否收到了 1099-NEC（非僱員補償）或 1099-MISC（雜項收入）表格？ 你的個體經營銷售總額是多少？
但是，當您繼續輸入收入和支出時，專業指導會一直伴隨著您，這構成了您的附表 C 的大部分。H&R Block Self-Employed（聯邦 109.99 美元，州政府 36.99 美元）介入並根據您共同的收入和扣除額定制面試特定的職業。
許多小型企業在涉及可扣除的費用時需要記錄類似類型的數據，例如廣告、辦公用品和計算機設備。 自僱人士可能還有其他人，具體取決於他們所做的工作類型。 TaxAct Self-Employed（聯邦 64.95 美元，州 44.95 美元）提供自己的 Deduction Maximizer 功能，可在車輛費用、設備租賃、家庭辦公室和個體退休計劃等領域提供額外幫助。
您不必為 TaxSlayer Self-Employed 完成和提交附表 C 而努力。TaxSlayer Classic 支持該選項以及所有其他主要的 IRS 表格和附表，價格為 17 美元（32 美元州）。 如果您支付 47 美元購買自僱版（32 美元），您將獲得額外的個人指導：聊天和優先支持，以及與稅務專業人士的聯繫。
獲得零工工人需要的幫助
這些版本為自僱納稅人提供的額外幫助加入了所有稅務網站提供的現有支持系統。 這是在線稅務準備和申報的關鍵要素——尤其是在您處理小型企業的財務工作時。 美國國稅局有自己的危險信號，可能會受到額外審查的稅收情況。 其中許多都可以在附表 C 中找到。即使您沒有經過審計，您也可能因收入和支出報告不准確而受到處罰。
請記住，稅務網站上提供的技術幫助僅限於有關實際稅務準備過程的問題，例如網站運營和有關在何處輸入特定類型數據的指導。 支持人員不像註冊會計師那樣工作。 代表不能提供實際的稅務建議和專業顧問。
我們的編輯推薦
我們審查的每個報稅網站都有自己獨特的幫助組合。 通常，您為應用程序支付的費用越多，它的幫助就越好、越巧妙地集成。 即使是這些網站的移動版本，除了能夠準備和提交複雜的納稅申報表之外，還設法在小屏幕上提供了大量支持。
以下是您可能會遇到的各種幫助，具體取決於您使用的版本。 您可能會注意到，某些術語和短語包含超鏈接，可將您帶到對當前主題的簡單、清晰的解釋。 執行相同操作的問題旁邊可能有一個問號或“了解更多”鏈接。 或者，您可能會在鏈接到更多信息的一側看到上下文相關的問答或相關聲明。
每個報稅網站都有一個教育所得稅內容數據庫，您可以通過關鍵字、短語或 IRS 表格或附表編號進行搜索。 最好的應用程序會為您的查詢帶來大量命中（取決於您的搜索標準的重點），最相關的位於頂部。 大多數情況下，這些文章或簡短的解釋將被重寫以更易於理解，而其他時候您將閱讀 IRS 提供的內容。
如果您在諮詢當地資源後仍然感到困惑，您可以通過電子郵件、聊天或電話與 CPA 或 EA（註冊代理）或其他稅務專家就稅務相關問題聯繫，但需額外付費。 一些公司提供與 CPA 或 EA 的點播視頻聊天。 如果您選擇其中之一，您可以看到稅務專家，但他或她看不到您——只能看到您的屏幕。 例如，TurboTax Live Self-Employed（聯邦 200 美元，州 55 美元）將您與註冊會計師或 EA 聯繫起來，他們不僅可以在申報季節提供稅務建議和指導，而且可以全年提供稅務建議和指導。 您根據需要在他們的幫助下準備自己的報稅表，然後他們在提交前進行最終審查
H&R Block 提供了一項名為 Online Assist 的類似服務，您可以在納稅過程中隨時添加該服務。 自僱版本的起價為 194.99 美元，外加每個州提交的 36.99 美元。 兩家公司都提供了另一種選擇。 您將所有稅務文件上傳給專業人士，讓他或她準備您的報稅表。 您在提交之前對其進行審核並簽名。 這一切都是在網上完成的，儘管由於 H&R Block 有實體辦公室，您也可以放下文件或親自與稅務專家會面。 Jackson Hewitt 提供類似的服務範圍。
更好的文件意味著更容易報稅
如果您在 2020 年開始為自己工作，並且沒有保留完美的記錄，記錄一切——您駕駛的每一英里，您工作的每一小時，您購買的每張用於運輸的郵票，您投入的每一美元，您無疑已經發現了這一點你的演出和副業——是至關重要的。
但是，報稅網站並不能幫助您保存作為個體經營者必須做的日常記錄。 為此，您應該考慮為自由職業者提供在線會計工具，例如 Intuit QuickBooks Self-Employed 或 GoDaddy Bookkeeping。 隨著 2022 年納稅時間的臨近，如果您選擇並認真使用其中一項服務，您將感謝 2021 年的自己。