立即開始減少 2021 年稅收的 7 種方法
已發表: 2022-01-29當您剛剛提交 2020 年的稅款時，您最不想考慮的可能就是 2021 年的稅款。 即使您對上一個納稅年度的準備工作進展順利，暫時不用擔心稅收也是件好事。 但正如過度使用的陳詞濫調所說，所得稅準備應該是一場馬拉松，而不是短跑。 這是您應該全年考慮和計劃的事情。
現在是開始的最佳時機，而您對過去一年的稅務問題仍然記憶猶新。 畢竟，您當前的財務活動將影響您明年春天的回報。 如果可能的話，你希望他們產生正確的影響。 請注意，如果您尚未報稅，則最好繼續納稅。 即使您錯過了最後期限，我們的最後一分鐘電子申報人提示也會有所幫助。 越早趕上越好！ 對於其他所有人來說，這裡有七種方法可以讓您全年牢記所得稅，以及七個相關的實用技巧，可以幫助您明年的稅務體驗更加愉快。
1. 了解生活事件如何影響您的稅收
您生活中的重大事件可能會影響您 2021 年的稅收——有時影響很大。 例如，如果您結婚或離婚、生孩子或收養孩子，或者如果您的配偶或受撫養人去世或搬離您的家，您的申報身份和稅收優惠資格可能會發生變化。
同樣，開始大學生涯、買房或加入失業行列將改變您完成 2021 1040 的方式。如果您提前知道這些事件（以及更多）可能產生的影響，您也許能夠在您的財務狀況的其他方面進行調整。 IRS 有一個關於生活事件的有用頁面，您應該查閱該頁面以獲得更具體的指導。
2、全年關注稅收
如果您是 W-2 員工，請考慮 2020 年稅收的結果。 你收到大筆退款了嗎？ 還是您必須支付大量費用？ 如果是這種情況，你應該考慮改變你的預扣稅，特別是如果你已經經歷或將經歷上面列出的一個或多個生活事件。 IRS 預扣稅估算器在這裡可能會有所幫助。 您必須填寫新的 W-4 表格才能更改您的預扣狀態。
如果您是或將在 2021 年首次成為個體經營者，您需要根據每個時期的收入和支出估算每個季度您應繳納的稅款，並將該金額發送給 IRS 和州稅機構。 這並不容易，這只是一個有根據的猜測。 但是，如果你等到明年春天的稅款到期，你將不得不一次性支付一整年的稅款。
特別是兩個小型企業會計網站可以提供幫助：GoDaddy Bookkeeping 和 QuickBooks Self-Employed。 兩者都允許您導入和分類您的銀行交易。 根據這些信息，他們會估算您每個季度可能欠的金額。
您可以在此 IRS 頁面上獲取有關估計稅款的更多信息。 了解有關您全年的所得稅狀況的一些信息將有助於您進行持續的稅務規劃。
3. 保持準確的記錄
如果您是個體經營者，這一點尤其重要。 您需要保留所有與業務相關的收入的完整、可訪問的記錄，並確保報告所有收入。您還必須記錄每筆費用並確定每項費用的正確稅收相關類別。 如果您在紙上執行此操作，請將每張收據保存在按月份或類別組織的文件夾中，並記下其用途。
個人理財和小企業會計網站可以在這方面提供巨大幫助。 您可以導入所有銀行交易，這些網站可以幫助您對它們進行分類。 這些應用程序有助於其他簿記任務，例如預算和在納稅時創建報告。 非常小的企業可以使用 Mint.com（免費）或 Quicken。 更大或更複雜的公司可能會考慮 Intuit QuickBooks Online 或 Zoho Books。
如果您是 W-2 員工，您仍應擁有用於存儲慈善捐款記錄和財產稅報表等文件的數字或物理文件夾。 當您明年開始收到 W-2 和 1099 等表格時，您可以將它們添加到組合中。
4. 了解更多關於稅收減免和抵免的信息
IRS 表格 1040 及其支持表格和附表包含數百項扣除和抵免，可以為您節省大量稅收減免。 如果您手動納稅，很容易錯過一些您有資格獲得的稅款。 訣竅是要了解它們，這樣您就知道在一年中何時可以扣除費用。
美國國稅局有一個頁面列出了所有主要扣除額和一些鮮為人知的扣除額，並附有詳細信息的鏈接。 NerdWallet 是一個包含工具和教育資源的優秀個人理財網站，它提供稅收減免指南以及 2021 納稅年度的熱門抵免和減免清單。 您還可以在這裡跟踪您的財務賬戶並定期免費獲取您的信用評分。
我們的頂級報稅軟件
密切關注個人報稅網站及其提供的全年服務。 有些人維護博客，涵蓋 2021 年的特定扣除額和抵免額，並讓您隨時了解全年稅法的最新變化。 TurboTax 和 H&R Block 為使用網站報稅工具的個人提供擴展服務。 兩者都會將您分配給註冊會計師或其他稅務專業人士，他們可以通過視頻聊天回答您的問題並解決您的退貨問題。 他們全年都可以幫助您進行稅收籌劃。
5. 為當年的退休儲蓄
如果您還沒有 IRA 或 401(k)，是時候考慮投資您的未來並同時減輕您的納稅義務。 如果您確實有一個並且沒有貢獻最大金額，請考慮增加您投入的總數。
我們的編輯推薦
自僱人士可能沒有 W-2 僱員所擁有的雇主匹配選項，但他們仍然可以為退休存錢，並在納稅申報表上要求這些供款。 您的選擇包括簡化員工養老金 (SEP) 或單人參與（單獨）401(k) 計劃。 還有員工儲蓄激勵匹配計劃（簡單 IRA 計劃）。 您可以從金融機構和此 IRS 頁面獲取有關這些產品的信息。
6. 捐一些錢
您不必等到 12 月 31 日才考慮慈善事業。 全年向合格的慈善組織捐款通常會轉化為稅收減免。 事實上，在 2020 納稅年度，非分項申報者最多可以扣除 300 美元的慈善捐款。 在撰寫本文時，我們不知道國會可能會對 2021 年的這項扣除額做些什麼，因此請密切關注與稅收相關的新聞。
您不會因為在一年中向某人贈送價值高達 15,000 美元的現金或財產而獲得扣除，但您也不必支付 IRS 的贈與稅。 這是在幫助家人或朋友的同時減少應稅收入的好方法。
7. 檢查您的稅收相關收入和費用
如果您是個體經營者並且必須按季度繳納稅款，那麼無論如何您都必須這樣做。 不過，即便如此，您也應該每月查看您的收入和支出。 如果您使用的是個人理財或小型企業會計應用程序，這應該不是問題。 您甚至可以通過使用紙質系統和計算器或 Excel 來大致了解收款和收款之間的平衡。
隨身攜帶一份 2019 年和 2020 年納稅申報表的副本。 儘管 2021 年的稅法變更要到年底才能最終確定，但您可以看到為什麼您獲得了與過去幾年一樣多的退稅或必須支付的退稅金額。 這些回報對於計算您過去幾年的總納稅義務也很有用。 除非您的財務狀況發生巨大變化，否則您可能會承擔類似的納稅義務。
全年跟踪您的稅款
稅務規劃應該是您整體財務規劃的自然組成部分，並且應該在一年中的所有 12 個月內持續進行。 如果你這樣對待它，你應該會發現準備和歸檔季節不會那麼痛苦和恐慌。 當需要提交時，稅務軟件可以幫助您獲得更大的退款並降低審計風險。