通过这 7 个简单的技巧掌握您的税务软件
已发表: 2022-01-29我们每年都这么说，因为这是真的：报税软件可以让您在 1040 年的年度跋涉更轻松、更快捷。 它还可以通过深入挖掘所有允许的扣除额来帮助您获得更大的退款（或支付更少的费用）。 这些网站将引导您逐步完成输入所有收入和支出的过程。 他们通过使用简单易懂的语言和大量纳税人的帮助来做到这一点。 它们是为个人、家庭和独资经营者设计的，而不是金融专家。
您可以通过遵循一些简单的指南来改善他们提供的体验。 以下七种方法可以让您的报税时间更高效、更轻松。
1. 全年跟踪您与税收相关的收入和费用
如果您是个体经营者或有兼职工作，您将需要准确记录您的收入和支出。 为这些信息建立一个全年的归档系统是个好主意。 如果您要收集纸质收据，请按月或按类型为它们指定物理文件夹。 收到收据时，在上面写下注释，这样您就知道如何将它们分配到附表 C 上的正确 IRS 类别。将它们与任何有关您收入的文件分开。
如果您要提交个人申报表，请标记一个文件夹，您将在其中存储将在提交截止日期前几个月收到的所有表格，例如 W-2、1099 和财产税记录。
2. 以电子方式记录您的收入和支出
如果您使用旨在从在线金融机构导入交易并将其存储在寄存器中的个人理财软件，您的报税准备将花费更少的时间。 然后，您可以对收入和支出进行分类，并在准备报税时运行报告。 如果您是个体经营者或想要跟踪您的财务状况，Mint、Quicken 和 Simplifi 是您的最佳选择。
您不能将您的收入和支出从这些应用程序直接导入报税软件（尽管您可以导入 1099 和 W-2 等表格，具体取决于您选择的解决方案）。 尽管如此，全年以电子方式跟踪您的财务数据将使报税更容易、更快、更准确。
3.使用正确的报税申请
我们每年都会审查最好的报税和报税网站。 他们都遵循类似的程序来收取您与税收相关的收入和费用，但它们在价格、支持的表格和时间表以及整体用户体验方面差异很大。 在选择一个之前，请考虑以下问题的答案：
您能负担多少？ 这些应用程序的价格从免费到超过 100 美元不等。 我们关于免费电子报税的文章可以帮助您确定您是否有资格免费使用选定的税务网站。 请记住，在您完成并准备提交之前，永远不会要求您支付报税费用。 换句话说，如果您从一个站点开始并决定尝试另一个站点，那么您不会亏本。
你需要很多帮助吗？ 这些网站提供的指导以问答、对当前主题的简短上下文相关解释、可搜索的税务文章数据库以及聊天、电子邮件和电话帮助的组合形式提供（稍后将详细介绍）。 你很少被送到实际的 IRS 指令。 99% 的时间，您将阅读经过重写的帮助内容，以便非税务专业人士的纳税人能够理解。
用户体验对您来说有多重要？ 正如我们之前所说，这些网站使用的用户界面和导航系统非常不同。 一般来说，价格越高，应用程序就越友好和美观。
您需要很多支持表格和时间表吗？ 如果您有复杂的财务生活，您将必须确保您的所有税务情况都将得到涵盖。 一些公司提供多个版本，随着主题的增加而变得越来越昂贵。 其他人提供一个免费的版本，涵盖所有常见的税收场景（以及一些不常见的场景）。 但是，总的来说，这些并没有提供与付费版本相同的帮助水平。
4. 按照规定的顺序
当您在纸上准备税款时，没有顺序。 你不断地在无数表格和时间表之间来回切换，盯着官方的 IRS 和州表格。
报税网站基本上是冗长的向导。 他们问你问题，你提供答案，最常见的方式是从列表中选择选项，以肯定或否定的方式回答问题，或者在空白字段中输入数据。 然后，他们将该信息转移到要归档的官方文件中。
我们的顶级税务软件
您前进到下一页并通过单击链接返回上一页。 通常还有其他导航工具可以让您不按顺序跳转到屏幕，但除非您浏览过整个网站一次，否则不建议这样做。 事实上，有些人在你完成当前页面之前不会让你移动到下一页。 许多确实允许您离开顺序书签字段以提醒您需要返回。
随着您的进行，您可能会注意到这些网站遵循 1040 的一般流程。它们在提出问题的顺序上都有所不同，但它们通常遵循相同的路径：首先是收入，然后是扣除和信用，然后是附加税。 在他们帮助您提交报税表之前，这些网站会检查错误和遗漏，并让您有机会修复任何弹出的内容。
如果您跳出太多顺序，此最终审核过程可能不会标记您忘记输入的数据，因为您只是跳过了您应该解决的税务主题。 这就是为什么您应该遵循这些网站建议的顺序。 如果你不这样做，很容易错过一些事情，你可能会发现自己变得如此纠结，以至于你不得不重新开始。
5. 在做任何事情之前阅读屏幕上的所有内容
报税网站经常在问答屏幕上显示消息，进一步解释那里所需的内容或提供有关税务主题的关键信息。 在回答问题并点击进入下一个屏幕之前，请务必阅读这些内容。
6. 不要猜测，使用帮助资源
报税网站上有许多简单且不言自明的问题和陈述。 回复这些内容不会有任何问题。 但是，一旦您开始获得更复杂的查询，请利用所有可用的指导。 例如，这些网站通常会超链接单词和短语。 当您单击一个时，将打开一个窗口或窗格，提供更深入的解释。
每个税务网站都包含一个涵盖几乎所有税务主题的文章数据库。 您只需搜索一个单词或短语即可找到这些资源。 在绝大多数情况下，您不会被引导到逐字的 IRS 指令，而是用更简单的语言重写的内容。 报税网站在这方面做得非常好，当然，有些网站比其他网站要好。
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如果现场帮助没有回答您的问题，您至少可以向公司发送电子邮件。 大多数税务网站提供聊天、电子邮件和电话支持的组合。 有些甚至提供无限制的视频聊天与屏幕共享和您的回报审查。
技术帮助始终免费。 您可以免费询问有关网站运营本身的问题。 如果您需要税法要素方面的专家提供专业帮助，您将需要一个更高级别的帐户。 一些税务网站根本不提供此选项，因此请确保您了解您预先选择的任何应用程序的支持政策。
7. 知道何时需要专业帮助
你怎么知道什么时候该认输并让专业人士为你的回报做准备？ 这很难回答。 你不必有一个非常复杂的回报来想让专家介入，尽管越复杂，它的可能性就越大。 您可能对自己向 IRS 和州机构准确报告收入和支出的能力缺乏足够的信心。 或者您不想冒审计或处罚的风险。
如果是这种情况，一些提供自己动手报税的公司还有另一种选择。 您可以将所有税务文件上传给他们。 注册会计师或其他合格的税务专家将接管您的报税表并提出任何后续问题。 然后，您可以查看您的报税表，您的税务专家将签署并归档。
税务软件使电子申报更容易
美国每年有数千万纳税人走DIY纳税路线。 自 1980 年代以来，这些应用程序一直作为桌面软件或网站出现； 您现在也可以轻松地在手机上报税。 他们采用类似于银行和其他金融机构使用的安全措施，并且他们的计算保证是正确的——否则他们的制造商将支付任何罚款。
报税网站已经消除了年度所得税申报中的许多恐惧和挫败感。 它们是彻底的、用户友好的，并且在某些情况下，甚至使用起来很愉快。 如果您进行一些计划（最好是全年）并密切关注所提供的信息，您将充分利用您的报税经验。 如果您确实计划在最后一刻进行电子申报，那么所有这些优势都使税务软件物有所值。