如何使用税务软件获得更大的退款
已发表: 2022-01-292017 年的减税和就业法案 (TCJA) 对税法进行了大量修改。 在接下来的几年里，税务专业人士和个人报税服务开发商不得不为他们的客户和用户解释新法律。
当 COVID-19 大流行来袭时，报税人员才刚刚松了一口气。 随之而来的是两项新的主要救济立法，再次使他们的工作复杂化（稍后会详细介绍）。 申报季节延长了，因此软件公司必须处理纳税人 2019 年申报表的持续问题，并为 2020 年申报季节做准备。 现在，美国国税局延长了 2020 年联邦纳税申报表的截止日期。
好消息是，2020 年版的个人报税服务已经准备好一段时间了。 您的目标仍然相同：在 2021 年 5 月 17 日截止日期之前准备和报税，并在法律上尽可能减少您的纳税义务。 确保您不会向山姆大叔支付太多费用的最佳方法是使用我们审查过的最佳报税服务之一。 您甚至可能有资格通过其中一项服务免费电子报税。
如果您尚未提交 2020 年纳税申报表，则仍有时间通过使用个人报税网站来最大限度地减少您的欠款（或最大化您的退税）。 您可以使用几项从优秀到卓越的服务，您可以阅读我们的评论以找到适合您的服务。 与往常一样，它们符合当前的 IRS 税法并具有三个目标：
帮助您提交准确的纳税申报表
使报税过程尽可能快速和轻松
确保您只支付您的欠款，并且不会错过会降低您的税单的扣除额和抵免额
减税
即使您只是偶尔写一封信或工作备忘录，当您第一次开始使用文字处理器时，您的写作技巧也可能会有所提高。 突然间，回过头来进行更正毫不费力。 同样的概念也适用于所得税准备网站。 手动完成申报表（使用纸质 IRS 和州表格和时间表）与在专门的报税网站的帮助下完成申报没有可比性。
大局
对于顽固的手工准备者，我们会问：当您可以坐在计算机甚至智能手机上完成相同的任务时，为什么还要坐在一张被一堆必须手动填写的文件包围的桌子旁？ 是的，没错：您可以在手机或平板电脑上缴税。 除了基于浏览器的桌面 PC 版本外，我们还收集了最好的移动报税应用程序。
税务网站开发人员知道大多数人讨厌税务准备，因此他们使他们的在线解决方案变得非常平易近人。 此外，当您与友好、视觉上吸引人、易于使用的应用程序交互时，您更有可能完成更彻底的工作。 当您无法确定是否可以申请特定的信用或扣除以及如何申请时，您不必沮丧地放弃，您只需要按照您选择的服务的说明进行操作即可。 TurboTax 在这方面做得特别好，提供了卓越的用户体验和强大的支持。 事实上，这是我们今年的编辑选择。 H&R Block Tax Prep and File 是我们最喜欢的移动税务应用程序。 无法在两者之间做出决定？ 查看我们在 TurboTax 和 H&R Block 之间的头对头比较。
让路
税务网站如何简化如此复杂复杂的流程，使您更有可能提交反映您与税务相关财务的每个要素的申报表？ 以下只是众多方法中的一部分。
演练
您不必处理官方 IRS 和州表格和时间表。 所有这些应用程序都使用一系列向导引导您完成整个过程。 他们提出简单的问题，您通过填写字段或从选项中进行选择来提供答案。 这些网站会进行所有计算并完成您的退货所需的文件，而您无需查看官方 IRS 或州表格。 因为它们涉及每个主要的税收主题（以及许多次要的），所以你很难错过一些可以为你省钱的东西。
组织
每个报税网站都从每个部分（收入、扣除额、抵免额等）开始，列出您可能收到钱的所有方式（包括 W-2 和自雇收入）以及您可能花费的方式（如抵押贷款利息和医疗费用）。 您不必担心遗漏可能导致错误返回和可能处罚的关键信息。 您也不必争先恐后地找到正确的表格（或无意中忘记了一个）。 您需要做的就是回答有关您如何赚钱和花钱的问题。
“我在哪里进入？” 工具
无论您使用分步向导还是从税务主题列表中进行选择，最后都可能有未使用的表格。 如果您在 5 月 17 日手动纳税，可能很想将它们放回您的税务文件夹并希望 IRS 不会注意到。 不做最后一分钟的电子申报者肯定不会那么紧张。 国税局最终会注意到，您可能需要支付罚款，这会增加您的税费。 最好的税务网站可以帮助您找到可以输入剩余数据的确切屏幕。
做对了，避免罚款
有很多方法可以提交不正确的所得税申报表。 忘记报告收入是最严重的错误之一，但您也可能犯其他错误，可能导致更高的税单，甚至罚款。 税务网站通过提供简单明了的书面指导来帮助您避免这两种情况，而不是使用 IRS 的复杂语言。
这些应用程序可帮助您将正确的数字和其他信息放在正确的位置。 但是，如果您不理解某个主题或不确定它是否适用于您的情况怎么办？ 例如，您可能想知道您是否有资格获得一定的扣除额，而如果不这样做，您将面临罚款的风险。 报税服务提供多种类型的帮助。 例如，他们可能：
更深入地解释一个问题
超链接单词或短语并打开包含定义的窗口
显示常见问题解答和其他上下文相关信息
包含大量文件，您可以搜索特定问题的答案
提供聊天、电话或电子邮件帮助
您越了解您的报税表需要哪些信息，您就越有可能从您的税单中扣除一些钱并远离美国国税局的雷达。
数以百计的扣除和信用可用
与手工纳税相比，所有这些有用的工具使您更有可能申请合法允许的每一项扣除和抵免。
这才是这些报税服务的真正意义所在。 是的，它们可以帮助您仔细记录您的收入。 例如，许多让您从前几年（或竞争网站）导入 W-2、1099 和其他数据，并在必要时对其进行修改。 但是，当他们为您分解 1040 表格时，他们会努力尽可能全面，特别是在涉及可以降低您的税单的扣除和抵免方面。 例如，TurboTax 声称支持 400 多项扣除。
更多节省
个人报税网站还有其他方法可以帮助您减少纳税义务：
其中包括有关您可能已经缴纳的税款的问题（例如估计税款和退休收入预扣税款）。
他们特别关注健康保险：2018 纳税年度后取消了个人授权，但您可能仍需回答有关 2020 年健康保险的问题。数以百万计的美国人仍然通过州或联邦交易所获得健康保险并获得表格 1095-A。
他们以不同的价格提供多个版本的应用程序，因此您不会增加不必要的税费。
如果您的回报很简单（在某些情况下），他们为联邦和州申报提供完全免费的版本。 Credit Karma Tax 实际上支持所有主要的 IRS 表格和时间表，您可以免费向联邦或州提交申请，尽管它提供的纳税人援助几乎没有付费产品那么多。 FreeTaxUSA 对准备和提交州申报表收取 12.95 美元的费用，但您可以免费处理您的联邦申报表，并可以获得各种帮助资源。
如果您自己完成申报变得过于复杂，他们会提供税务专业人员来完成您的申报。 当然，这需要额外的钱，但从长远来看可能会减少您的税单。 Jackson Hewitt、H&R Block、Liberty Tax 和 TurboTax 都提供此功能。
除非您的回报非常简单，或者您精通税法，否则您可能不得不选择这些网络服务的付费版本之一。 这将增加您 2020 年的总税收成本，但不会大幅增加。 由于这些个人报税服务可以节省您的时间和挫败感，确保准确性，并且可以找到降低您的税单的扣除额和抵免额，因此它们可能是物有所值的。
2020 年申报表的税法变更
此处审查的税务网站已重新调整，以纳入对 2020 年税法所做的更改。以下是其中的一些：
所得税括号
它们总体上没有改变，但个别括号已经扩大了一点。 你可以在这里看到一张桌子。 当然，您所欠的个人税款已包含在税务网站中。 标准扣除额也略有增加。
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经济影响付款
也称为刺激付款，符合条件的纳税人在 2020 年收到了两轮。第一轮是每名成人 1,200 美元和每名儿童 500 美元，第二轮是每名成人 600 美元和每名儿童 600 美元。 这些不征税。 如果您符合条件并且没有收到一项或两项付款，在线税务软件可以帮助您在纳税申报表上申请恢复退税抵免。 即使您通常不需要提交纳税申报表，您也可以在 2020 年表格 1040 上提交此申请。
这些付款的资格基于 2018 年和 2019 年的纳税申报表。 如果您在 2019 年的收入太高而无法获得资格，但在 2020 年下降到足以满足要求，您仍然可以申请抵免。 如果您在 2018 年或 2019 年（但不是 2020 年）作为受抚养人在其他人的报税表中被要求申报，情况也是如此。
税收抵免资格
您可能有资格在 2020 年获得以前没有的税收抵免。 例如，即使您不欠任何税款，收入减少也可能使您有资格获得所得税抵免 (EITC)。 美国国税局表示，有五分之一的人可以收到这笔贷款，但没有申请。
此外，如果您的受抚养人不符合儿童税收抵免 (CTC) 的资格，他或她可能有资格获得其他受抚养人的抵免。
爱尔兰共和军捐款
从 2020 纳税年度开始，定期向传统和罗斯 IRA 供款的年龄限制已更改。 您现在可以供款超过 70-1/2 岁。 如果在 2021 年 5 月 17 日之前缴纳，则在最高金额阈值内的供款将可以扣除。
慈善捐助
即使您不逐项列出，您现在也可以从符合条件的慈善机构的现金捐款中扣除最高 300 美元（每份申报表，而不是每名纳税人）。 此外，现金捐款不再限于调整后总收入 (AGI) 的 60%。 有一些例外。
自雇人士的病假和家事假积分
如果您是个体经营者，并且因为您或您的家庭成员感染了 COVID-19 而不得不在 2020 年休假，您应该能够针对您的个体经营税获得税收抵免。 如果您必须隔离，这也适用。 有关作为个体经营者报税的更多信息，请参阅：您去年为 Uber、Lyft 或 DoorDash 工作过吗？ 这对您的税收意味着什么。
增税剂
国会还延长了一些计划于 2020 年结束的税收抵免的期限，例如住宅可再生能源税收抵免、抵押贷款保险费和大学学费。
税务软件可以为您省钱
尽管税务变更已纳入官方 IRS 纸质表格和时间表，但考虑使用报税网站而不是手动报税仍然很重要。 网站不仅可以简化和加快您的归档工作。 他们还承担合规的负担，因此您不必这样做。 他们都在自己的网站中加入了最新的税法变更，因此——无论好坏——您都可以提交更准确的报税表。