你去年为 Uber、Lyft 或 DoorDash 工作过吗？ 这对您的税收意味着什么
已发表: 2022-01-29在过去的一年里，COVID-19 大流行已经迫使数百万美国人失去了全职工作，进入了零工经济的行列。 幸运的是，互联网比以往任何时候都更容易快速找到一份兼职工作。 想想 Uber 和 Lyft、eBay 和 Etsy、DoorDash 和 Seamless、Patreon 和 Substack——甚至 OnlyFans。 无论您对这些公司及其商业模式有何看法，毫无疑问，他们在 2020 年为广大人民提供了照明和食物。如果您是这些人中的一员，那么是时候考虑这对归档意味着什么了您在 2021 年的税款，我们可以提供帮助。
具体而言，新的个体经营者面临着一个陌生的会计挑战：跟踪业务收入和支出并提交至少包括一个附表 C 的所得税。少数几家公司已经成为个人报税网站的提供商——Intuit TurboTax、H&R Block、TaxAct 和 TaxSlayer 等为零工经济人群创建了专门的版本。 我们最近审查了他们的中端版本，它们的外观和工作方式相似。 我们将在这篇文章中详细介绍他们自雇版本的一些差异。
在 Uber 或 Lyft 工作如何影响您的税收？
不出所料，个人税务准备服务专注于个人税务问题。 它们可帮助您记录来自雇主 (W-2)、金融机构（如利息和股息）和政府/私营行业（如社会保障和养老金等退休收入）等来源的更多传统收入。 他们还帮助您追踪每一项可以免税的费用，包括抵押贷款利息、慈善捐款、医疗费用和儿童保育费用。 这是关于大多数为别人工作的人都需要报税的。
自雇人士需要更多。 是的，他们也必须报告员工所做的几乎所有事情，但他们还必须提交附表 C并支付可怕的自雇税。 由于这些问题可能很复杂，因此有些人在记录业务收入和支出时需要额外的指导。 上述公司在他们为满足个体经营者的需求而量身定制的版本中提供了所有这些。 这些是每个版本提供的最昂贵的版本——准备和提交联邦申报表的费用从 47 美元到 120 美元不等，州政府需要额外收费。
注意：本文中提及的所有价格均为建议零售价。 在撰写本文时，几乎每家公司都有特殊的促销价格，随着我们接近报税截止日期，这些价格将上升到标价，所以尽早提交是个好主意。 美国国税局于 2021 年 2 月 12 日开始接受电子申报的申报表，因此如果您还没有开始，那么现在已经过了开始的时间了。 最后一刻的申报者几乎总是为他们的税务软件支付更多费用！
对自雇人士来说非常划算
还有另一个税务网站可以帮助您完全免费地准备和提交联邦和州税。 它包括对附表 C 的支持。事实上，您可以在网站上准备和归档任何 IRS 最常用的表格和附表。 Credit Karma Tax 是广受欢迎的信用报告监控网站 Credit Karma 的一个分支，现已运营数年。 （Square 最近宣布有意收购 Credit Karma Tax。）
有什么问题？ 该网站没有提供与其付费竞争对手几乎一样多的指导，其导航系统也不是很有帮助——个人报税解决方案的两大缺点。 但是，如果您可以忍受这些东西，那么值得一试。 FreeTax USA 对州申报表收取 12.95 美元，但您可以免费准备和提交联邦申报表。 该网站支持所有主要的 IRS 表格和时间表，因此您可以使用它来准备附表 C。总体而言，它提供了比 Credit Karma Tax 更多的指导和税务准备工具。
自雇人士税务软件如何运作
报税网站就像巨大的多步骤向导一样工作。 他们会问您与税务相关的问题，然后您回答他们，通过网站推进，直到您涵盖与您的情况相关的所有内容。 在此过程中，他们以各种方式提供帮助。 完成后，他们会检查您的退货是否有错误并帮助您归档。 在此之前您无需付款，因此您可以在购买前尝试。
在这个虚拟面试的某个时刻，你会被问到是否有自雇收入和支出。 在这里，该网站会询问一系列冗长的问题，其答案最终会出现在您的附表 C 中。您在工作时看不到实际的 IRS 文件，因为所有数字和其他数据的计算和放置都发生在背景。 您只能通过填写空白字段、从选项列表中进行选择以及单击按钮来查看措辞清晰的问题或陈述。
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附表 Cs 和其他自雇问题
不仅仅是以零工经济为重点的版本让您准备和提交附表 C，这使它们成为自雇人士的好工具。 每个纳税人都有自己的额外内容，采访中内置的内容可以进一步教育用户了解税务准备的这一要素。
例如，如果您使用的是 TurboTax Self-Employed（联邦 120 美元，州政府 50 美元），您会发现该网站可能已经了解您的演出类型（如果它足够普遍的话）。 它将继续并在此基础上做出一些假设，从而为您节省一些工作。 您只需修改和/或批准那里的内容。
您提供的大部分信息都是通用的——适用于大多数企业。 例如，您将被要求提供业务描述和代码。 你有库存吗？ 您使用什么会计方法？ 您是否收到了 1099-NEC（非雇员补偿）或 1099-MISC（杂项收入）表格？ 你的个体经营销售总额是多少？
但是，当您继续输入收入和支出时，专业指导会一直伴随着您，这构成了您的附表 C 的大部分。H&R Block Self-Employed（联邦 109.99 美元，州政府 36.99 美元）介入并根据您共同的收入和扣除额定制面试特定的职业。
许多小型企业在涉及可扣除的费用时需要记录类似类型的数据，例如广告、办公用品和计算机设备。 自雇人士可能还有其他人，具体取决于他们所做的工作类型。 TaxAct Self-Employed（联邦 64.95 美元，州 44.95 美元）提供自己的 Deduction Maximizer 功能，可在车辆费用、设备租赁、家庭办公室和个体经营退休计划等领域提供额外帮助。
您不必为 TaxSlayer Self-Employed 完成和提交附表 C 而努力。TaxSlayer Classic 支持该选项以及所有其他主要的 IRS 表格和附表，价格为 17 美元（32 美元州）。 如果您支付 47 美元购买自雇版（32 美元），您将获得额外的个人指导：聊天和优先支持，以及与税务专业人士的联系。
获得零工工人需要的帮助
这些版本为自雇纳税人提供的额外帮助加入了所有税务网站提供的现有支持系统。 这是在线税务准备和申报的关键要素——尤其是在您处理小型企业的财务工作时。 美国国税局有自己的危险信号，可能会受到额外审查的税收情况。 其中许多都可以在附表 C 中找到。即使您没有经过审计，您也可能因收入和支出报告不准确而受到处罚。
请记住，税务网站上提供的技术帮助仅限于有关实际税务准备过程的问题，例如网站操作和有关在何处输入特定类型数据的指导。 支持人员不像注册会计师那样工作。 代表不能提供实际的税务建议和专业顾问。
我们的编辑推荐
我们审查的每个报税网站都有自己独特的帮助组合。 通常，您为应用程序支付的费用越多，它的帮助就越好、越巧妙地集成。 即使是这些网站的移动版本，除了能够准备和提交复杂的纳税申报表之外，还设法在小屏幕上提供了大量支持。
以下是您可能会遇到的各种帮助，具体取决于您使用的版本。 您可能会注意到，某些术语和短语包含超链接，可将您带到对当前主题的简单、清晰的解释。 执行相同操作的问题旁边可能有一个问号或“了解更多”链接。 或者，您可能会在链接到更多信息的一侧看到上下文相关的问答或相关声明。
每个报税网站都有一个教育所得税内容数据库，您可以通过关键字、短语或 IRS 表格或附表编号进行搜索。 最好的应用程序会为您的查询带来大量命中（取决于您的搜索标准的重点），最相关的位于顶部。 大多数情况下，这些文章或简要说明将被重写以更易于理解，而其他时候您将阅读 IRS 提供的内容。
如果您在咨询当地资源后仍然感到困惑，您可以通过电子邮件、聊天或电话与 CPA 或 EA（注册代理）或其他税务专家联系，讨论与税务相关的问题，但需额外付费。 一些公司提供与 CPA 或 EA 的点播视频聊天。 如果您选择其中之一，您可以看到税务专家，但他或她看不到您——只能看到您的屏幕。 例如，TurboTax Live Self-Employed（联邦 200 美元，州 55 美元）将您连接到 CPA 或 EA，他们不仅可以在申报季节提供税务建议和指导，而且全年提供税务建议和指导。 您根据需要在他们的帮助下准备自己的报税表，然后他们在提交前进行最终审查
H&R Block 提供了一项名为 Online Assist 的类似服务，您可以在纳税过程中随时添加该服务。 自雇版本的起价为 194.99 美元，外加每个州提交的 36.99 美元。 两家公司都提供了另一种选择。 您将所有税务文件上传给专业人士，让他或她准备您的报税表。 您在提交之前对其进行审核并签名。 这一切都是在网上完成的，不过由于 H&R Block 有实体办公室，您可以将文件寄出，也可以亲自与税务专家会面。 Jackson Hewitt 提供类似的服务范围。
更好的文件意味着更容易报税
如果您在 2020 年开始为自己工作，并且没有保留完美的记录，记录一切——您驾驶的每一英里，您工作的每一小时，您购买的每张用于运输的邮票，您投入的每一美元，您无疑已经发现了这一点你的演出和副业——是至关重要的。
但是，报税网站并不能帮助您保存作为个体经营者必须做的日常记录。 为此，您应该考虑为自由职业者提供在线会计工具，例如 Intuit QuickBooks Self-Employed 或 GoDaddy Bookkeeping。 随着 2022 年纳税时间的临近，如果您选择并认真使用其中一项服务，您将感谢 2021 年的自己。