立即开始减少 2021 年税收的 7 种方法
已发表: 2022-01-29当您刚刚提交 2020 年的税款时，您最不想考虑的可能就是 2021 年的税款。 即使您对上一个纳税年度的准备工作进展顺利，暂时不用担心税收也是件好事。 但正如过度使用的陈词滥调所说，所得税准备应该是一场马拉松，而不是短跑。 这是您应该全年考虑和计划的事情。
现在是开始的最佳时机，而您对过去一年的税务问题仍然记忆犹新。 毕竟，您当前的财务活动将影响您明年春天的回报。 如果可能的话，你希望他们产生正确的影响。 请注意，如果您尚未报税，则最好继续纳税。 即使您错过了最后期限，我们的最后一分钟电子申报人提示也会有所帮助。 越早赶上越好！ 对于其他所有人，这里有七种方法可以让您全年牢记所得税，以及七个相关的实用技巧，可以帮助您明年的税务体验更加愉快。
1. 了解生活事件如何影响您的税收
您生活中的重大事件可能会影响您 2021 年的税收——有时影响很大。 例如，如果您结婚或离婚、生孩子或领养孩子，或者如果您的配偶或受抚养人去世或搬离您的家，您的申报身份和税收优惠资格可能会发生变化。
同样，开始大学生涯、买房或加入失业行列将改变您完成 2021 1040 的方式。如果您提前知道这些事件（以及更多）可能产生的影响，您也许能够在您的财务状况的其他方面进行调整。 IRS 有一个关于生活事件的有用页面，您应该查阅该页面以获得更具体的指导。
2、全年关注税收
如果您是 W-2 员工，请考虑 2020 年税收的结果。 你收到大笔退款了吗？ 还是您必须支付大量费用？ 如果是这种情况，您应该考虑改变您的预扣税，特别是如果您已经经历或将经历上面列出的一个或多个生活事件。 IRS 预扣税估算器在这里可能会有所帮助。 您必须填写新的 W-4 表格才能更改您的预扣状态。
如果您是或将在 2021 年首次成为个体经营者，您需要根据每个时期的收入和支出估算每个季度您应缴纳的税款，并将该金额发送给 IRS 和州税机构。 这并不容易，这只是一个有根据的猜测。 但是，如果你等到明年春天的税款到期，你将不得不一次性支付一整年的税款。
特别是两个小型企业会计网站可以提供帮助：GoDaddy Bookkeeping 和 QuickBooks Self-Employed。 两者都允许您导入和分类您的银行交易。 根据这些信息，他们会估算您每个季度可能欠的金额。
您可以在此 IRS 页面上获取有关估计税款的更多信息。 了解有关您全年的所得税状况的一些信息将有助于您进行持续的税务规划。
3. 保持准确的记录
如果您是个体经营者，这一点尤其重要。 您需要保留所有与业务相关的收入的完整、可访问的记录，并确保报告所有收入。您还必须记录每笔费用并确定每项费用的正确税收相关类别。 如果您在纸上执行此操作，请将每张收据保存在按月份或类别组织的文件夹中，并记下其用途。
个人理财和小企业会计网站可以在这方面提供巨大帮助。 您可以导入所有银行交易，这些网站可以帮助您对它们进行分类。 这些应用程序有助于其他簿记任务，例如预算和在纳税时创建报告。 非常小的企业可以使用 Mint.com（免费）或 Quicken。 更大或更复杂的公司可能会考虑 Intuit QuickBooks Online 或 Zoho Books。
如果您是 W-2 员工，您仍应拥有用于存储慈善捐款记录和财产税报表等文件的数字或物理文件夹。 当您明年开始收到 W-2 和 1099 等表格时，您可以将它们添加到组合中。
4. 了解更多关于税收减免和抵免的信息
IRS 表格 1040 及其支持表格和附表包含数百项扣除和抵免，可以为您节省大量税收减免。 如果您手动纳税，很容易错过一些您有资格获得的税款。 诀窍是要了解它们，这样您就知道在一年中何时可以扣除费用。
美国国税局有一个页面列出了所有主要扣除额和一些鲜为人知的扣除额，并附有详细信息的链接。 NerdWallet 是一个包含工具和教育资源的优秀个人理财网站，它提供税收减免指南以及 2021 纳税年度的热门抵免和减免清单。 您还可以在这里跟踪您的财务账户并定期免费获取您的信用评分。
我们的顶级报税软件
密切关注个人报税网站及其提供的全年服务。 有些人维护博客，涵盖 2021 年的特定扣除额和抵免额，并让您随时了解全年税法的最新变化。 TurboTax 和 H&R Block 为使用网站报税工具的个人提供扩展服务。 两者都会将您分配给注册会计师或其他税务专业人士，他们可以通过视频聊天回答您的问题并解决您的退货问题。 他们全年都可以帮助您进行税收筹划。
5. 为当年的退休储蓄
如果您还没有 IRA 或 401(k)，是时候考虑投资您的未来并同时减轻您的纳税义务。 如果您确实有一个并且没有贡献最大金额，请考虑增加您投入的总数。
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自雇人士可能没有 W-2 雇员所拥有的雇主匹配选项，但他们仍然可以为退休存钱，并在纳税申报表上要求这些供款。 您的选择包括简化员工养老金 (SEP) 或单人参与（单独）401(k) 计划。 还有员工储蓄激励匹配计划（简单 IRA 计划）。 您可以从金融机构和此 IRS 页面获取有关这些产品的信息。
6. 捐一些钱
您不必等到 12 月 31 日才考虑慈善事业。 全年向合格的慈善组织捐款通常会转化为税收减免。 事实上，在 2020 纳税年度，非分项申报者最多可以扣除 300 美元的慈善捐款。 在撰写本文时，我们不知道国会可能会对 2021 年的这项扣除额做些什么，因此请密切关注与税收相关的新闻。
您不会因为在一年中向某人赠送价值高达 15,000 美元的现金或财产而获得扣除，但您也不必支付 IRS 的赠与税。 这是在帮助家人或朋友的同时减少应税收入的好方法。
7. 检查您的税收相关收入和费用
如果您是个体经营者并且必须按季度缴纳税款，那么无论如何您都必须这样做。 不过，即便如此，您也应该每月查看您的收入和支出。 如果您使用的是个人理财或小型企业会计应用程序，这应该不是问题。 您甚至可以通过使用纸质系统和计算器或 Excel 来大致了解收款和收款之间的平衡。
随身携带一份 2019 年和 2020 年纳税申报表的副本。 尽管 2021 年的税法变更要到年底才能最终确定，但您可以看到为什么您获得了与过去几年一样多的退税或必须支付的退税。 这些回报对于计算您过去几年的总纳税义务也很有用。 除非您的财务状况发生巨大变化，否则您可能会承担类似的纳税义务。
全年跟踪您的税款
税务规划应该是您整体财务规划的自然组成部分，并且应该在一年中的所有 12 个月内持续进行。 如果你这样对待它，你应该会发现准备和归档季节不会那么痛苦和恐慌。 当需要提交时，税务软件可以帮助您获得更大的退款并降低审计风险。