Son Dakika E-Dosyaları için Vergi İpuçları
Yayınlanan: 2022-01-29Geleneksel olarak Amerika Birleşik Devletleri'nde gelir vergilerinizi 15 Nisan'a kadar dosyalamanız gerekiyor. Geçen yıl, pandemi federal son tarihi 15 Temmuz'a itti. Bu yıl, COVID-19'un zayıf gümüş astarı, dosyalama ve vergi ödeme son tarihinin uzatılmasıdır. 2020 vergi yılı için 17 Mayıs 2021 Pazartesi gece yarısına kadar. Bu iki haftadan az bir süre kaldı.
AICPA'ya göre, otuz altı eyalet vergi beyan/ödeme sürelerini 17 Mayıs'a kadar uzattı. Bazıları daha da uzakta: Iowa'nın son tarihi 1 Haziran ve Maryland'in son tarihi 15 Temmuz. Birçok eyalet, Colorado, Idaho, Indiana, Louisiana, New Jersey, Oklahoma ve Teksas gibi eyaletlerde fırtınalardan etkilenenlere son teslim tarihi yardımı sağlamak için federal yönergeleri yansıttı.
Alabama yalnızca son ödeme tarihini uzattı; sakinleri hala 15 Nisan'a kadar dosya göndermek zorunda kaldılar. New Hampshire ve Hawaii son başvuru tarihlerini uzatmadı ; Umarım bu yerliler hatırlamıştır.
Açık olmak gerekirse, her üç ayda bir tahmini gelir vergisi ödemeleri yaparsanız, bu yılın (2021) vergilerini karşılamak için hala 15 Nisan 2021'de ödenmesi gerekiyordu.
Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Güney Dakota, Tennessee, Teksas, Washington veya Wyoming'de yaşıyorsanız, eyalet gelir vergisi konusunda endişelenmenize gerek yok.
Sorunsuz Dosyalama
Dosyalamanın bir güçlük olması gerekmez. Günümüzün vergi hazırlık yazılımı, zamanında temiz ve doğru bir iadeyi dosyalamanız için gereken adımlarda size zahmetsizce yol gösterir. Yazılım, çalışırken işinizi kaydeder, bu nedenle gerekli tüm belgelere sahip olduğunuzda hemen başlamanız gerekir. Yasal olarak, W-2'ler, 1099'lar vb. gibi vergi belgelerinin çoğu, 1099-S ve 1099-B formları gibi birkaç istisna olsa da, 31 Ocak 2021'i gösteren bir posta damgasıyla size gönderilmiş olmalıdır.
Tüm formlara sahip olduğunuzdan emin olana kadar dosyalamayın. Sadece bir denetim için size daha büyük bir hedef koymakla kalmaz, daha sonra bir değişiklik yaptığınızda (Form 1040-X) daha fazla evrak işi anlamına gelir. Para iadesi almak için değişiklik başvurusunda bulunmak için orijinal başvuru tarihinden itibaren üç yılınız var. 1040-X artık favori vergi yazılımınızdan elektronik olarak dosyalanabilir, ancak yalnızca orijinal 2019 ve/veya 2020 beyannamenizi e-postayla gönderdiyseniz. Değişikliği atlayın, bir uzantı dosyalamak daha iyidir (aşağıya bakın).
E-dosyalama gitmenin yoludur. (Bana inanmıyorsanız, Vergi Yazılımı ile Nasıl Daha Büyük Bir Geri Ödeme Alınır başlıklı makaleyi okuyun.) Belki de hepsinden iyisi, her 10 e-dosyadan dokuzu 21 gün içinde geri ödeme alırken, kağıt doldurucular için altı haftadır. IRS bile bunu tercih ediyor.
Çocuklarınız varsa, zamanında başvurmak için iyi bir neden var. Biden yönetimi, 2021 yılı için çocuk vergi kredisini artırmak için Mart ayında bir yasa imzaladı ve bu yaz muhtemelen taksitler halinde ebeveynlere ödemeye başlayacak. Ancak 2020 vergilerinize dayalı olabilir. Yeni yasa (Amerikan Kurtarma Planı Yasası), kaç çocuğunuz olduğuna ve dosyalama durumunuza bağlı olarak 538$ ile 6.660$ arasında değişen Kazanılan Gelir Vergisi Kredisi ile ilgili bazı kuralları da değiştirdi; çocuklar bunu kazanmak zorunda değiller ama yardımcı oluyorlar. EITC'yi almak, ödemenizi kesebilir, hatta size geri ödeme bile sağlayabilir, ancak bu, ne kadar kazandığınıza bağlıdır. Görmek için Nerdwallet.com'un EITC hesaplayıcısını kontrol edin.
Dolandırıcılıklardan Kaçının
2015 yılında, geri ödeme hırsızlığında büyük bir artış oldu—toplam 7,2 milyar ABD doları olan 1,2 milyon sahte iade yapıldı. IRS ve eyaletler vergi iadesi dolandırıcılığına son verdi, bu nedenle, özellikle Kazanılan Gelir Vergisi Kredisi veya Ek Çocuk Vergisi Kredisi alanlar için, kimlikleri doğrulamak için geri ödemeleri geciktirmek norm haline geldi. Dolandırıcılar bu iade edilebilir vergi kredilerini severler, çünkü hiçbir borcu olmayan düşük gelirli bir dosyalayıcı bile hak kazanabilir. Geri ödemelerin geç olmasının diğer bir nedeni: IRS'de düşük personel. COVID-19/koronavirüs pandemisi işleri yalnızca daha fazla yavaşlattı.
IRS, Sosyal Güvenlik numarası başına yalnızca bir iade kabul edecek, bu nedenle erken başvuru yapmak, dolandırıcıları yumruklamak anlamına geliyordu. Oyunda bu geç saatlerde e-postayla gönderilen bir iadeden ret almak, kimliğinizin ele geçirilebileceğinin ilk işaretidir. Bu sorunu düzeltmek, bir dolandırıcılık raporuyla başlayarak gerçek bir güçlük olabilir. (Güvende kalmak için vergi beyannamesi yazılımı kullanın ve benzersiz bir kullanıcı adı, güçlü bir parola ile oturum açın ve hepsini kilitlemek için iki faktörlü kimlik doğrulama kullanın.)
Tüm bunlar, geri ödemenizin alınması daha uzun sürerse, bunun iyi bir nedeni olabileceği anlamına gelir. IRS dolandırıcılık filtreleri daha katıdır ve pençelerinde daha fazla yasal dosyalayıcı yakalar. 2015 yılında, IRS tarafından hileli olarak işaretlenen 4,8 milyonun %40'ı değildi. IRS'ye göre, 2018'in sonunda dolandırıcılık %72 azaldı.
2018'de endişelenecek başka bir şey daha vardı. IRS, siz dosyalamamış olsanız bile hesabınıza vergi beyannamesi yatıran dolandırıcılar hakkında bir uyarı yayınladı. Kulağa harika geliyor, ama sonra kötü adamlar insanları parayı onlara teslim etmeleri için kandırmaya çalıştı. Bu bir kimlik avı+dolandırıcılık+sosyal mühendislik planıydı ve yine de işe yarayabilirdi. Hatalı bir geri ödeme alırsanız, bankanızla iletişime geçin ve geri ödemeyi IRS'ye iade etmelerini sağlayın, ardından bireyler için 800-829-1040 numaralı telefondan veya işletmeler için 800-829-4933 numaralı telefondan IRS'yi arayın ve ne olduğunu açıklayın.
IRS'den bir mesaj alırsanız, "IRS e-dosyanızı hemen güncellemelisiniz" gibi ifadelere dikkat edin, çünkü bu bir kimlik avı dolandırıcılığı da olabilir. E-postaları [email protected] adresine yönlendirin veya yukarıdaki numaraları arayın.
İşte IRS'den gelen "Kirli Düzine" üst vergi dolandırıcılıklarının en son listesine bir göz atın.
Belki de uzatılmış başvuru süresinin en kötü yanı, dolandırıcılıkların gerçekleşmesi için daha fazla zamanın olmasıdır. İstenmeyen aramaları ortadan kaldırmaya çalışan bir abonelik uygulaması olan RoboKiller, 2020'de IRS ve sosyal güvenlik dolandırıcılıklarında %8'lik bir artış gördüğünü ve bu yıl daha da kötü olmasını beklediğini söylüyor. Örnek bir IRS telefon dolandırıcılığı arama kaydını buradan dinleyin.
IRS'nin bununla başlayan kuralları vardır: IRS sizi asla anında ödeme talep etmeniz için aramaz . Telefonda kesinlikle kredi veya banka kartı numarası istemez. Ve asla bir hediye kartı veya banka havalesi istemez. IRS'nin ilk temas noktası her zaman salyangoz postasıdır ve bir kuruş ödemeden önce IRS'ye bile itiraz etme hakkınız vardır. Hepsi Vergi Mükellefi Haklar Beyannamesi'nin bir parçası.
Şüpheli bir arama alırsanız, bunu IRS Kimliğe Bürünme Dolandırıcılığı Raporlama formunda bildirin veya 800-366-4484 numaralı telefonu arayın.
Size En Uygun Vergi Yazılımını Belirleyin
Çevrimiçi vergi hazırlama yazılımında büyük ve küçük isimler var, ancak bu yıl yalnızca Intuit TurboTax 2021, PCMag'in Editörün Seçimi ödülünü eve götürüyor. Derecelendirmesi bu kadar yüksek olan diğer tek yazılım H&R Block 2021'dir.
Tümü, federal dosyalama için ücretsiz sürümlerden eyalet dosyalama ve gelişmiş senaryoları içeren premium paketlere kadar çeşitlilik gösterir. Her biri, geri ödeme talebinde bulunmak, denetimden kaçınmak için önerilerde bulunmak ve bir tür doğruluk garantisi sunmak için çeşitli yollar sunar.
Telefonunuzda dosyalamayı tercih ederseniz, TurboTax'ın tekrar kazandığı En İyi Mobil Vergi Uygulamaları seçimlerimize göz atın). Serbest çalışansanız, konser ekonomisinde vergi beyannamesi verme kılavuzumuz doğru vergi yazılımını belirlemenize yardımcı olacaktır.
Uzatmalar, Cezalar ve Ne Zaman Ödenecek?
Federal bir geri ödeme borcunuz olduğunu biliyorsanız, 17 Mayıs'tan sonra bile geç başvuruda bulunmanıza "izin verilir". Bunun nedeni, geç başvuruda bulunmanın tipik cezanızın geri ödemenizin bir yüzdesinden vazgeçmek olmasıdır .
Aslında, para iadesi alan vatandaşlar geç başvuruda bulunursa hükümet bunu takdir edecektir. Para biriktirmeyi tercih ediyor. Para tutmayı da sever. Yeterince uzun süre beklerseniz - üç yıl - geri ödemeniz devlet malı olur.
Ancak bu eyaletler için geçerli değildir. Ödeseniz de ödemeseniz de eyalet vergilerini zamanında vermelisiniz.
Elektronik dosyalamadan korkanlar için, muhtemelen 17 Mayıs 2021 Pazartesi gece yarısına kadar açık olan bir dizi USPS ofisi olacak ve 23:59:59 posta damganız olmalı, yoksa geç kaldınız. Açık olacak size en yakın ofisi bulmak için USPS.com Konumları aracını kullanın, ancak emin olmak için arayın.
17 Mayıs'a kadar başvuruda bulunmazsanız (uzatma bile değil), ancak borcunuz varsa, para cezaları, ödemediğiniz her ay için ödenmemiş vergilerin %5'i, toplam borcun %25'ine kadardır. Bunun da ötesinde, yeterince ceza olan IRS ile uğraşmak zorundasınız. Bu sadece geç dosyalama için.
Sonra geç ödemenin cezası var - ayda %0,5 daha. Gecikme konusunda herhangi bir sınırlama kanunu yoktur - IRS, o kadar uzun süre dayanırsanız, 80 yıl sonra bile borcunuzun peşine düşer. Ahlaki olan, borcunuzu ödeyemeseniz bile dosyalayın. Garip bir şekilde, dosyalamamanın cezası, ödememenin cezasından çok daha kötü.
Her zaman bir uzantı dosyalayabilirsiniz. Form 4868 ("ABD Bireysel Gelir Vergisi Beyannamesi Dosyalama Süresinin Otomatik Uzatılması Başvurusu"), e-dosyalama vergi yazılımınızın bir parçasıdır. Ayrıca, standart bir vergi beyannamesi gibi, 17 Mayıs'a kadar dosyalanmalıdır. Bunu yapmak, federal evrak işlerini yapmak için 17 Ağustos 2021'e kadar size fazladan üç ay verir. Eyaletler için değişir.
Bir sorun var. Borcunuz varsa, uzatma almak daha sonra ödeyeceğiniz anlamına gelmez . 17 Mayıs 2021'deki son tarihe kadar borcunuzun en az %90'ını ödemeniz gerekiyor. (Uzatma bile yapmazsanız, alacağınız aylık %5 cezayı ödemekten daha iyi olduğunu unutmayın.)
Kesintiler, Mümkünse
Bu yıl, herhangi bir kesintiyi belirtme zahmetine bile girmeyen yüz binlerce ABD vatandaşı arasında olma şansınız var. Bunun nedeni, çoğu için standart kesintinin 2018 vergi yılından bu yana çok fazla artmasıdır - neredeyse iki katıdır - kesintileri sıralamak zahmete değmez. Daha fazla olmasa da, fazladan iş yapmadan para iadesi alma olasılığınız daha yüksek olacaktır. Standart kesinti, dosyalama durumlarına bağlı olarak çoğu insan için daha yüksek olacaktır.
Editörlerimiz Tarafından Önerilen
2019'da Vergi Kesintileri ve İşler Yasası kapsamında birçok ayrıntılı kesinti kaldırıldı. Kişisel muafiyetler, SALT kesintileri, taşınma giderleri, iş giderleri (2025'e kadar) ve hatta vergi hazırlık ücretleri için başka kesinti yok.
Hâlâ kesinti talep ediyorsanız, 2020 vergi yılı çoktan geçmiş olsa bile, yardımcı olmak için son dakikada ekleyebileceğiniz birkaç çifti burada bulabilirsiniz.
17 Mayıs 2021'e kadar, vergi beyannamesi tarihi değişikliği nedeniyle, geleneksel veya Roth IRA'ya katkıda bulunabilir ve tutarı 2019 için gelirinizden düşebilirsiniz. 50 yaşın üzerindeyseniz 6.000 $ veya 7.000 $'a kadar katkıda bulunun. Bu sizi kurtarabilir. 2.200 dolar vergi.
Yine de 2020 takvim yılı için Basitleştirilmiş Çalışan Emekli Maaşı IRA'sına (SEP IRA) ve/veya Sağlık Tasarruf Hesabına (HSA) katkıda bulunabilirsiniz. SEP-IRA için sınır 57.000$ veya tazminatınızın %20'sidir, hangisi önce gelirse. HSA için, bireyler için 3.600 $ veya aileler için 7.200 $ olan maksimum katkıyı aşmayın. Yıl sonuna kadar 55 yaşın üzerindeyseniz 1.000 $ ekleyebilirsiniz.
Daha fazla kesinti bulmanız mı gerekiyor? Bunları dene:
gönüllü müsünüz ? Yardım ederken zamanınızı veya öğle yemeği gibi kişisel harcamalarınızı düşemezsiniz, ancak kar amacı gütmeyen bir kuruluş için gönüllü eylemler için seyahat ederken kendi arabanızla kilometre başına 14 sente kadar talep edebilirsiniz. Otopark ve geçiş ücretleri de. (Doğru, gönüllülük için kilometre talep edebilirsiniz, ancak ücretli iş için değil.)
Silahlı kuvvetlerdeyseniz ve bir istasyon değişikliği nedeniyle (sipariş altında) yer değiştirmek zorunda kalırsanız, taşınma amacıyla mil başına 17 sent talep edebilirsiniz.
2020 takvim yılında doğrudan gözlük veya kontakt lensler, herhangi bir doktordaki muayeneler, ofiste ortak ödemeler, diş temizliği, hastane ziyaretleri, ambulans faturaları vb. için ödeme yaptıysanız ve bu tıbbi harcamalar toplam tutarın %7,5'inden fazlasını oluşturur. düzeltilmiş brüt geliriniz (AGI)—elinizde büyük bir kesinti var. %7,5'e ulaşmak çok zaman alır, ancak ciddi bir hastalıkla geçen bir yıl hızla toplanabilir. (Bunun 2020 için %10 YGZ'ye gitmesi gerekiyordu, ancak Kongre programı geri aldı. Gelecekte %7,5'in "düşük" olmasını beklemeyin.)
Tıbbi nedenlerle - tekerlekli sandalye rampası kurmak gibi - herhangi bir ev tadilatı yaptıysanız, bu düşülebilir, ancak diğer tüm tıbbi harcamalarla birlikte yine bu %7,5'in içinde kalmalıdır.
Tıbbi temelli kilometre de mil başına 17 sentlik bir kesintiye değer (2019'daki 20 sentten aşağı).
2020'de COVID-19 tedavisiyle ilgili herhangi bir şey için ödeme yaptıysanız, bu vergiden düşülebilir. Çoğu sigorta bunu karşılıyor, ancak bir çekim için ödeme yaptıysanız, hatta sadece bir çekim için seyahat için ödeme yaptıysanız, bu %7,5'e ulaşmak için onları maddeleyin.
Biraz harçlık mı ödüyorsun ? Bazı gelir seviyeleri için 4.000$'lık bir kesinti yapılabilir (bekarlar için 65.000$ veya daha az ve ortak başvuru sahipleri için yılda 130.000$ gibi).
Eksik Bilgilerinizi Bulun
Kayıp bir W-2 veya 1099 hakkında endişeli misiniz? Tam IRS transkriptinize bir göz atın - bu, yıl boyunca sizinle ilgili bildirilen tüm gelir ve ücret bilgilerinin bir listesidir. Bunu, Transkript Almaya Hoş Geldiniz adlı IRS sayfasında bulacaksınız.
Yazdırmaya uygun bir çevrimiçi transkript için Sosyal Güvenlik numaranızı veya Bireysel Vergi Kimlik numaranızı (ITIN), doğum tarihinizi, başvuru durumunuzu ve sokak adresinizi sağlamanız gerekir.
IP PIN'inizi Bilin (Gerekirse!)
Seçilmiş bir vatandaş grubu için - özellikle sosyal güvenlik numarası ihlal edilmiş olanlar - IRS, altı haneli bir Kimlik Koruması kişisel kimlik numarası (IP PIN) atayacaktır. Bu, gizlilik savunucularını apoplektik hale getirebilecek, ancak IRS'nin dolandırıcılığa karşı sürekli savaşında yardımcı olabilecek başka bir hükümet dışı tanımlayıcıdır.
Dahil etmek, devlet muhasebecilerine siz olduğunuza dair ekstra güvence sağlar. Pilot programın bir parçası olarak bile bir tane aldıysanız, gelecekteki tüm vergi beyannameleri için gereklidir. IP PIN'inizi bulamıyorsanız (bir CP01A bildiriminde gelir; her yıl yeni bir tane alırsınız), almak için Kimlik Koruma PIN'i (IP PIN) sayfasına gidin. Hayatınızda hiç IP PIN'i almadıysanız, kendinizi şanslı sayın. Ancak her zaman bir tane almayı seçebilirsiniz.
Denetimleri Terletmeyin
Birçok insan bir denetim konusunda strese girer. İşte o zaman IRS devreye girer ve büyük bir vergi yalancısı olmadığınızdan emin olmak için kayıtlarınızı gözden geçirir. TurboTax gibi vergi hazırlık yazılımı, neden bir denetim riski altında olduğunuza inanıp inanmadığınıza dair bir özet sağlayacaktır. Denetimler 2010'dan beri her yıl azaldı; 2019 itibariyle, bireysel vergi beyannamelerinin yalnızca %0,45'ini veya on yıl önce taradıklarının yarısını taradı. Bunun nedeni kadrolaşma. IRS, 2010 ve 2019 yılları arasında bütçesi %20,4 oranında kesildiği için 21.000'den fazla çalışanını kaybetti.
Yılda 10 milyon doların üzerinde gelir elde eden dosyaların, ne olursa olsun, denetlenme olasılığı istatistiksel olarak daha yüksektir - bu tür yüksek gelirli hanelerin getirilerinin yüzde 6.66'sı taranır.
Bazı rastgele denetimler olabilir, ancak daha önce hiç denetlenmediyseniz, dosyanızda herhangi bir kırmızı bayrak atmazsanız, şimdi olması pek olası değildir . En büyük şey, öne çıkmamak . IRS, gelir grubunuzda kimin benzersiz olduğunu ve benzersizin fark edildiğini ve fark edildiğinin kontrol edildiğini görmek için herkes gibi algoritmalar kullanıyor. Vergilerinizi değiştirmek, denetim riskini artıran başka bir kırmızı bayraktır, bu nedenle ilk seferde doğru bir şekilde dosyalamak için yazılım kullanın.
Forbes'a göre denetlenmenin diğer yolları: off-shore hesaplarınız olsun, inanılmaz büyük hayırsever kesintiler yapın, vergi ödemeyi herkesin önünde protesto edin (ve sonra ödemeyin!), her zaman zarar bildiren bir işletmeye sahip olun, hobilerinizi silmeye çalışın veya iadelerinizde çok fazla matematik hatası yapın. Vergi hazırlık yazılımı kullanıyorsanız, bu sonuncusu sorun değil.
En az bir muhasebeci, denetimlerden kaçınmanın iyi bir yolunun, her zaman bir uzatma başvurusunda bulunmak ve yaz aylarında vergi evraklarını göndermek olduğunu iddia eder, çünkü denetçiler de tatil yapmayı sever. Umalım ki 2021'de hepimiz gerçekten tatile gidebiliriz.