Bu 7 Basit İpucu ile Vergi Yazılımınızda Ustalaşın
Yayınlanan: 2022-01-29Her yıl söylüyoruz çünkü bu doğru: Vergi hazırlama yazılımı, 1040'taki yıllık yürüyüşünüzü daha kolay ve hızlı hale getirebilir. Ayrıca, izin verilen tüm kesintileri derinlemesine araştırarak daha büyük bir geri ödeme almanıza (veya daha az ödeme yapmanıza) yardımcı olabilir. Bu siteler, tüm gelir ve giderlerinizi girme sürecinde size adım adım rehberlik eder. Bunu da basit, anlaşılır bir dil ve çok sayıda vergi mükellefi yardımı kullanarak yapıyorlar. Finansal uzmanlar için değil, bireyler, aileler ve tek mal sahipleri için tasarlanmıştır.
Birkaç basit yönergeyi izleyerek sağladıkları deneyimi iyileştirebilirsiniz. Aşağıda, vergi hazırlık saatlerinizi daha üretken ve daha az telaşlı hale getirmenin yedi yolu bulunmaktadır.
1. Vergiyle İlgili Gelir ve Giderlerinizi Tüm Yıl Takip Edin
Serbest meslek sahibi iseniz veya bir ek işiniz varsa, gelir ve giderlerinizin doğru kayıtlarına ihtiyacınız olacak. Bu bilgiler için yıl boyunca bir dosyalama sistemi kurmak iyi bir fikirdir. Kağıt makbuzlar topluyorsanız, fiziksel dosya klasörlerini aya veya türe göre ayırın. Makbuzlar geldiğinde, üzerlerine notlar yazın, böylece bunları Çizelge C'de doğru IRS kategorilerine nasıl atayacağınızı bileceksiniz. Bunları, gelirinizle ilgili herhangi bir belgeden ayrı tutun.
Kişisel bir beyanname verecekseniz, W-2'ler, 1099'lar ve emlak vergisi kayıtları gibi son başvuru tarihinden önceki aylarda gelecek tüm formları saklayacağınız bir dosya klasörünü etiketleyin.
2. Gelir ve Giderlerinizi Elektronik Olarak Kaydedin
Çevrimiçi finans kuruluşlarından işlemleri almak ve bunları kayıtlarda saklamak için tasarlanmış kişisel finans yazılımını kullanırsanız, vergi hazırlıklarınız çok daha az zaman alacaktır. Daha sonra gelir ve giderleri kategorilere ayırabilir ve vergi hazırlık zamanında raporlar çalıştırabilirsiniz. Serbest meslek sahibi iseniz veya mali durumunuzu takip etmek istiyorsanız, Mint, Quicken ve Simplifi en iyi seçeneklerinizdir.
Bu uygulamalardan gelir ve giderlerinizi doğrudan vergi hazırlama yazılımına aktaramazsınız (ancak seçtiğiniz çözüme bağlı olarak 1099'lar ve W-2'ler gibi formları içe aktarabilirsiniz). Yine de, mali verilerinizi yıl boyunca elektronik olarak takip etmek, vergi hazırlığını daha kolay, daha hızlı ve daha doğru hale getirecektir.
3. Doğru Vergi Hazırlama Uygulamasını Kullanın
Her yıl en iyi vergi hazırlama ve dosyalama sitelerini inceliyoruz. Hepsi vergiyle ilgili gelir ve giderlerinizi tahsil etmek için benzer prosedürleri takip eder, ancak fiyat, desteklenen formlar ve zamanlamalar ve genel kullanıcı deneyimi açısından büyük farklılıklar gösterir. Birini seçmeden önce şu soruların cevaplarını düşünün:
Ne kadarını karşılayabilirsin? Bu uygulamaların fiyatları ücretsiz ile 100$ arasında değişmektedir. Vergilerinizi ücretsiz olarak e-dosyalama hakkındaki makalemiz, belirli vergi sitelerini ücretsiz olarak kullanmaya uygun olup olmadığınızı belirlemenize yardımcı olabilir. Vergi hazırlığınızı tamamlayıp dosyalamaya hazır olana kadar sizden asla vergi ödemeniz istenmediğini unutmayın. Başka bir deyişle, bir sitede başlar ve farklı bir site denemeye karar verirseniz, hiç paranız kalmaz.
Çok fazla yardıma ihtiyacınız olacak mı? Bu web sitelerinin sağladığı rehberlik, sorular ve cevaplar, mevcut konunun içeriğe duyarlı kısa açıklamaları, aranabilir vergi makaleleri veritabanları ve sohbet, e-posta ve telefon yardımının bir kombinasyonu şeklinde gelir (bununla ilgili daha fazla bilgi ileride). Nadiren gerçek IRS talimatlarına gönderilirsiniz. Zamanın yüzde 99'unda, vergi uzmanı olmayan vergi mükellefleri tarafından anlaşılması için yeniden yazılmış yardım içeriğini okuyacaksınız.
Kullanıcı deneyimi sizin için ne kadar önemli? Daha önce de söylediğimiz gibi, bu sitelerin kullandığı kullanıcı arayüzleri ve navigasyon sistemleri çok farklıdır. Genel olarak konuşursak, fiyat etiketi ne kadar yüksek olursa, uygulama o kadar dostça ve estetik olarak daha hoş olacaktır.
Çok sayıda destekleyici form ve programa ihtiyacınız olacak mı? Karmaşık bir mali hayatınız varsa, tüm vergi durumlarınızın karşılanacağından emin olmanız gerekir. Bazı şirketler, daha fazla konuyu ele aldıkça giderek daha pahalı hale gelen birden çok sürüm sunar. Diğerleri, ücretsiz olan ve her yaygın vergi senaryosunu (ve bazı nadir olanları) kapsayan bir sürüm sunar. Genel olarak, bunlar ücretli sürümlerin sağladığı aynı düzeyde yardım sağlamaz.
4. Öngörülen Sırayı Takip Edin
Vergilerinizi kağıda hazırladığınızda bir düzen yoktur. Resmi IRS ve eyalet formlarına bakarak sürekli olarak sayısız form ve program arasında gidip geliyorsunuz.
Vergi hazırlık web siteleri temelde uzun sihirbazlardır. Size sorular sorarlar ve siz de çoğu zaman listelerden seçenekleri seçerek, sorulara olumlu veya olumsuz yanıt vererek veya boş alanlara veri girerek yanıtları sağlarsınız. Daha sonra bu bilgileri dosyalanacak resmi belgelere aktarırlar.
En İyi Vergi Yazılımımız
Bir sonraki sayfaya ilerlersiniz ve bağlantılara tıklayarak bir önceki sayfaya geri dönersiniz. Genellikle sıra dışı bir ekrana atlamanıza izin veren başka gezinme araçları vardır, ancak tüm siteyi bir kez incelemediyseniz bu önerilmez. Aslında bazıları, üzerinde bulunduğunuz sayfayı bitirene kadar bir sonraki sayfaya geçmenize izin vermez. Birçoğu, geri dönmeniz gerektiğini size hatırlatmak için sıralı yer imi alanlarının dışına çıkmanıza izin verir.
Devam ettikçe, muhtemelen sitelerin 1040'ın genel akışını izlediğini fark edeceksiniz. Hepsi soruların sorulma sırasına göre biraz farklılık gösterir, ancak genellikle aynı yolu izlerler: önce gelir, ardından kesintiler ve krediler, ve sonra ek vergiler. İadenizi dosyalamanıza yardımcı olmadan önce, bu siteler hataları ve eksiklikleri kontrol eder ve size bu açılır pencereleri düzeltme şansı verir.
Sıralamayı çok fazla atlarsanız, bu son inceleme süreci, belirtmeniz gereken bir vergi konusunu atladığınız için girmeyi unuttuğunuz verileri işaretlemeyebilir. Bu yüzden bu sitelerin önerdiği sırayı izlemelisiniz. Bunu yapmazsanız, bir şeyleri kaçırmak çok kolaydır ve kendinizi o kadar karışık bulursunuz ki baştan başlamak zorunda kalırsınız.
5. Herhangi Bir Şey Yapmadan Önce Ekrandaki Her Şeyi Okuyun
Vergi hazırlama web siteleri genellikle Soru-Cevap ekranlarında, orada ihtiyaç duyulan içeriği daha fazla açıklayan veya bir vergi konusu hakkında kritik bilgiler sağlayan mesajlar görüntüler. Soruları cevaplamadan önce bunları okuduğunuzdan emin olun ve sonraki ekrana tıklayın.
6. Tahmin Etmeyin, Yardım Kaynaklarını Kullanın
Vergi hazırlık web sitelerinde basit ve kendi kendini açıklayan birçok soru ve ifade var. Bunlara cevap vermekte zorlanmazsınız. Ancak daha karmaşık sorgular almaya başladığınızda, mevcut tüm rehberlikten yararlanın. Örneğin, bu siteler genellikle kelimeleri ve kelime öbeklerini köprüler. Birine tıkladığınızda, daha derin bir açıklama sağlayan bir pencere veya bölme açılacaktır.
Her vergi sitesi, hemen hemen her vergi konusunu kapsayan bir makale veritabanı içerir. Bu kaynakları bulmak için basitçe bir kelime veya kelime öbeği arayabilirsiniz. Vakaların büyük çoğunluğunda, kelimesi kelimesine IRS talimatlarına değil, daha basit bir dilde yeniden yazılmış içeriğe yönlendirileceksiniz. Vergi hazırlama web siteleri bu konuda çok başarılı, ancak elbette bazıları diğerlerinden daha iyi.
Editörlerimiz Tarafından Önerilen
Yerinde yardım, sorularınızı yanıtlamıyorsa, en azından şirkete bir e-posta gönderebilirsiniz. Çoğu vergi sitesi sohbet, e-posta ve telefon desteğinin bir kombinasyonunu sunar. Hatta bazıları ekran paylaşımı ve geri dönüşünüzün gözden geçirilmesi ile sınırsız görüntülü sohbet sunar.
Teknik yardım her zaman ücretsizdir. Site işlemleriyle ilgili soruları ücretsiz olarak sorabilirsiniz. Vergi kanununun bir unsuru hakkında bir uzmandan profesyonel yardım almak istiyorsanız, daha yüksek seviyeli bir hesaba ihtiyacınız olacaktır. Bazı vergi web siteleri bunu bir seçenek olarak sunmaz, bu nedenle önceden seçtiğiniz herhangi bir uygulamanın destek politikalarını anladığınızdan emin olun.
7. Ne Zaman Profesyonel Yardıma İhtiyacınız Olduğunu Bilin
Havluyu atmanın ve bir profesyonelin dönüşünüzü hazırlamasına izin vermenin zamanının geldiğini nasıl anlarsınız? Bunu cevaplamak zor. Bir uzmanın devreye girmesini istemek için çok karmaşık bir geri dönüşe sahip olmanız gerekmez, ancak ne kadar karmaşık olursa, o kadar olasıdır. Gelir ve giderlerinizi IRS'ye ve devlet kurumlarına doğru bir şekilde bildirmek için yeteneklerinize yeterince güvenmiyor olabilirsiniz. Veya bir denetim veya ceza riskini almak istemezsiniz.
Durum buysa, kendin yap vergi hazırlığı sunan bazı şirketlerin başka bir seçeneği daha var. Tüm vergi belgelerinizi onlara yükleyebilirsiniz. Bir EBM veya başka bir kalifiye vergi uzmanı, iadenizi devralacak ve herhangi bir takip sorusu soracaktır. Daha sonra iadenizi gözden geçirebilirsiniz ve vergi uzmanınız bunu imzalayıp dosyalayacaktır.
Vergi Yazılımı E-dosyalamayı Kolaylaştırıyor
ABD'de on milyonlarca vergi mükellefi, her yıl DIY vergi yolunu kullanıyor. Bu uygulamalar, 1980'lerden beri masaüstü yazılımları veya web siteleri olarak var olmuştur; Artık vergilerinizi de telefonunuzda kolayca dosyalayabilirsiniz. Bankalar ve diğer finans kurumları tarafından kullanılanlara benzer güvenlik önlemleri kullanıyorlar ve hesaplamalarının doğru olduğu garanti ediliyor - yoksa yapımcıları herhangi bir ceza ödeyecek.
Vergi hazırlama web siteleri, yıllık gelir vergisi beyannamesinden çok fazla korku ve hayal kırıklığı yaşadı. Kapsamlı, kullanıcı dostu ve hatta bazı durumlarda kullanımı bir zevktir. Biraz planlama yaparsanız (tercihen yıl boyunca) ve sunulan bilgilere çok dikkat ederseniz, vergi hazırlık deneyiminizden en iyi şekilde yararlanacaksınız. Son dakikada e-dosyalama yapmayı planlıyorsanız, tüm bu avantajlar vergi yazılımını maliyetine değer kılar.