Kripto Para Dolandırıcılığından Nasıl Kaçınılır?
Yayınlanan: 2022-01-29Jack Dorsey, Elon Musk ve Tim Cook için yeterince iyiyse, kesinlikle kripto oyununda da büyük kazanabilirsiniz, değil mi? Yakmak için biraz paranız varsa, belki de başlamak için bir rehberimiz var. Ancak, emeklilik fonlarınızı bir çizgi film köpeğine veya popüler bir TV şovuna bağlı bir "madeni paraya" kaybetmekten sadece birkaç fare tıklaması uzakta olabilirsiniz.
Değişen fiyatlar, madeni paraya dayalı dolandırıcılık ve etkileyicilerden gelen yanlış bilgilerle kripto para birimi değişken bir piyasadır ve dikkatli olmanız gerekir. Federal Ticaret Komisyonu'na (FTC) göre, ABD'li tüketiciler Ekim-Mart 2020 arasındaki altı aylık dönemde kripto para dolandırıcılığına 80 milyon dolardan fazla kaybetti. Ve dolandırıcılık devam ediyor; Squid Game kripto para biriminin arkasındakiler bu ayın başlarında yaklaşık 3,38 milyon dolar kazandı.
Bazı dolandırıcılıkları tespit etmek oldukça kolay olsa da, diğerleri o kadar açık değildir. Ve ABD doları gibi fiat para birimleri için uygulanan korumalar genellikle kripto için mevcut olmadığından, bu para bir kez bittiğinde, sonsuza dek gitti. İşte dikkat etmeniz gerekenler ve dolandırılmaktan nasıl kaçınacağınız.
Kripto Dolandırıcılıklarından Kaçınmak İçin En İyi Uygulamalar
Kendinizi kripto dolandırıcılığından nasıl koruyabilirsiniz? Bitcoin, Ethereum veya diğer dijital para birimlerine girmeden önce göz önünde bulundurmanız gereken birkaç şey var.
Herhangi bir bilgiyi yüz değerinde almayın. Herhangi bir yatırımla ilgili olarak ortaya atılan iddiaları araştırın, özellikle de gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa veya bir gecede beklenmedik kazançlar vaat ediyorsa. 2020 Twitter hackinin her yerinde dolandırıcılık yazılıydı.
Doğrudan sizinle iletişime geçerek kripto para birimiyle ödeme talep eden veya size bir "yatırım fırsatı" sunan hiç kimseye (hükümet yetkilileri, kamuya mal olmuş kişiler, yabancılar) güvenmeyin.
Özel anahtarınızı veya kripto para cüzdanınızın tohum ifadesini asla kimseyle paylaşmayın ve bu bilgileri çevrimdışı bir yerde, yani soğuk cüzdanda saklayın.
Kullandığınız kripto cüzdanı ve borsası ne olursa olsun mümkün olduğunda iki faktörlü kimlik doğrulamayı etkinleştirin. Ancak Coinbase saldırıya uğradığında gördüğümüz gibi bunun kesin bir çözüm olmadığını unutmayın.
Web sitesi URL'lerini iki kez ve üç kez kontrol edin. Kimlik avı dolandırıcılığına teşebbüs eden dolandırıcılar, meşru sitelerin URL'lerini kopyalar ve harfleri ve sayıları değiştirir - örneğin, "1" için "l" veya "O" harfi için "0".
Ne olursa olsun, özellikle bu ücretin kripto para biriminde ödenmesi gerekiyorsa, ön ödeme gerektiren herhangi bir teklifi reddedin.
Yaygın Dolandırıcılık Nasıl Belirlenir
Bazı kripto dolandırıcılıkları dijital para birimi dünyasına özgü olsa da, birçoğu mevcut dolandırıcılıkların çarpıklığıdır. Bazıları kripto para birimine yatırım yapmak isteyen insanları hedeflerken, diğerleri takip edilmeden para çalmak için dijital parayı etrafa yaymaya güveniyor.
Yatırım Dolandırıcılığı
Biri "hayatta bir kez" bir yatırım fırsatı için sizinle iletişime geçerse, muhtemelen diğer tarafa geçmeniz gerekir. Genellikle şirketlerinin veya uygulamalarının bir sonraki büyük şey olduğunu ve zemin kata girerseniz zengin olabileceğinizi iddia ederler. Size ürünlerini çok satarlar ve bu satış konuşmasını bir aciliyet duygusuyla birleştirirler, sonra paranızla birlikte ortadan kaybolurlar.
Bazen bu dolandırıcılık, varlıklarınızı yatırım yapmaları için onlara vererek büyütmenize yardımcı olmayı teklif eden “yatırım yöneticileri” şeklini alır. Kripto paranız için bir yatırım hesabı oluşturduklarını iddia edecekler, ancak onlara bir ücret ödemediğiniz sürece paranıza erişemeyeceksiniz.
Kripto alanındaki diğer yatırım dolandırıcılıkları, piramit şemaları gibi çalışır. Dolandırıcı, başkalarını getirdiğinizde daha da fazla para kazanacağınızı iddia ederek, diğer insanları programlarına alma hakkı için onları kripto olarak ödemeye ikna edecektir. Ne kadar çok "yatırım yaparsanız", o kadar çok para kazanacağınızı iddia ederler, ancak elinizde kalan tek şey tutulmamış sözlerdir.
Bazen bir dolandırıcı şirket, piyasadaki bazı kritik karşılanmamış ihtiyaçları çözdüğünü iddia ederek yeni bir kripto para birimi veya jetonu piyasaya sürecek. Sizi ürünlerine yönlendirecekler ve daha sonra yüz katını ödeyecek ve sonra ortadan kaybolacak bir yatırım olarak madeni paralarını satın almanızı isteyeceklerdir. Squid Game tabanlı jeton bunun mükemmel bir örneğidir.
Yatırım yaparken, müşterilerini korumak için ne yaptıklarını görmek için şirketin web sitesine bakın. Dolandırıcılığa işaret edebilecek çok sayıda gramer hatası ve yazım hatasına karşı dikkatli olun. Herkese açık kaynaklardan doğrulanabilir incelemeler arayın. "İnceleme" veya "dolandırıcılık" ile şirket adını aramak, başlamak için iyi bir yoldur.
Kimlik dolandırıcılığı
Geleneksel kimlik avı dolandırıcılıklarının e-posta veya bankacılık oturum açma bilgileriniz için gittiği yerde, kripto kimlik avı dolandırıcılıkları kripto cüzdanınızın anahtarlarını almaya çalışır. Bunlar aynı zamanda "teknik destek dolandırıcılığı" olarak da etiketlenebilir, çünkü dolandırıcılığı yapan kişi genellikle bilgilerinizi almaya çalışmak için teknik destek gibi davranır.
Sahte şirketlerin temsilcileri - veya meşru şirketlerden olduğunu iddia eden - sizinle iletişime geçecek ve onlara giriş bilgilerinizi verirseniz kriptonuzu yönetmenize yardımcı olmayı teklif edecek. Ayrıca bilgisayarınıza veya başka bir cihaza uzaktan erişime ihtiyaçları olduğunu veya şüpheli bir cüzdan adresine kripto göndermenizi isteyebilirler.
Ne kadar inandırıcı veya acil görünseler de, istenmeyen iletişim kuran kişilere asla hassas bilgiler vermeyin. Meşru bir şirketle birlikte olduklarını söylerlerse, bilgilerini iki kez kontrol edin. Örneğin Coinbase, insanlara yalnızca web sitelerinde listelenen yardım numarasından veya e-postadan gelen aramaları kabul etmelerini söyler.
Hediye Dolandırıcılığı
Bazı ünlüler ve kamuya mal olmuş kişiler sosyal medya hesaplarında kripto hakkında oldukça sık konuştuğundan, dolandırıcılar insanlardan para almak için isimlerini ve suretlerini kullanarak sahte çekilişler düzenleyecekler. Hatta yasal görünmesi için çekiliş gönderisine diğer sahte hesaplarla yanıt verebilirler. Bilgisayar korsanları, yüksek profilli kullanıcıların Twitter hesaplarını sahte kripto promosyonlarıyla tehlikeye attığında olan buydu. Tuhaf veya gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, uzak durun.
Dolandırıcılık gönderileri genellikle hediyenin gerçek görünmesini sağlamak için tasarlanmış ekran görüntüleri ve insanların girebileceği bir web sitesine bir bağlantı (hatta QR kodu) içerir. Bir kez orada, bir ödeme göndererek kripto cüzdan adresinizi “doğrulamanız” istenecektir. Bir şey ödemenizi gerektiren eşantiyonlara asla güvenmeyin.
Sosyal medyada veya Telegram gibi bir mesajlaşma uygulamasında kripto isteyen bir mesaj alırsanız, görmezden gelin. Yasal şirketler, ödemeler veya oturum açma bilgileri için sizden istenmeden asla sizinle iletişime geçmeyecektir.
Gasp Dolandırıcılığı
Bazı dolandırıcılar, hakkınızda utanç verici veya suçlayıcı bilgilere sahip olduklarını iddia ederek sizinle iletişime geçecek ve kripto para biriminde ödeme göndermezseniz bu bilgileri ifşa etmekle tehdit edeceklerdir.
Dolandırıcılığı daha inandırıcı kılmak için, size eski bir parola gibi bir veri ihlali yoluyla elde ettikleri bir şeyi gösterebilirler. Çoğu zaman sahip oldukları tek şey bu olacaktır ve kişi sadece sizin taleplerine boyun eğmenizi sağlamak için blöf yapmaktadır. Bu olursa, cezai şantaj olarak nitelendirilir ve yapmanız gereken birkaç işlem vardır.
Editörlerimiz Tarafından Önerilen
İlk olarak, e-postayı spam olarak işaretleyin. Ardından olayı FBI'ın İnternet Suçları Şikayet Merkezi'ne (IC3) ve yerel yetkililere bildirebilirsiniz. Güvende olmak için bilgisayarınızda veya cihazınızda kötü amaçlı yazılım taraması yaptığınızdan emin olun. Dolandırıcı size şu anda kullanmakta olduğunuz bir şifresi olduğunu gösterirse, bu şifreyi nerede kullanılıyorsa hemen değiştirin. Unutmayın, bu dolandırıcılık mesajları sizi korkutmak için tasarlanmıştır, bu yüzden buna korku yazılımı denir. Bunun için düşme!
Yükleyici/Yükleme Dolandırıcılığı
Bu dolandırıcılıklar oldukça küstahtır ve daha yüksek bir hesap limitine ihtiyaç duydukları için sizden kripto cüzdanınızı veya kredi kartı bilgilerinizi isteyen birinden oluşur. Karşılığında dolandırıcı, yatırımlarından elde edeceklerini söyledikleri gelirin bir kısmını teklif ediyor.
Bunun yerine, kurbanın kriptosu çalınır ve genellikle sahte kredi kartı ücretleri için çantayı elinde tutar. Kurbanın hesabını kripto ile “yüklerler” ve sonra hepsini kendileri için alırlar ve kurbanı cüzdan kimlik bilgileriyle yapılan işlemlerden sorumlu bırakırlar.
Güvenebileceğinizi söyleseler bile kimlik bilgilerinizi asla üçüncü bir tarafa vermeyin. Meşru, düzenlemeye tabi bir borsada bu tür bir davranış görürseniz, durdurabilmeleri için bunu bildirin.
Kripto Dolandırıcılığı Nasıl Bildirilir?
Bu dolandırıcılıklardan herhangi biriyle karşılaşırsanız veya bir dolandırıcılığın kurbanı olduğunuzu düşünüyorsanız, FTC, Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu veya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu ile iletişime geçin.
Dolandırıcılıkları insanların çalıştığı platformlara bildirmek de iyi bir fikirdir. Örneğin, Kraken borsasını temsil ettiğini iddia eden bir dolandırıcı görürseniz, borsa bunu bilmelidir. Birisi Twitter'da sahte hediyeler yayıyorsa, bunu Twitter'a bildirin.
Tüm dolandırıcılıklarda olduğu gibi, kendinizi kriptoyla ilgili dolandırıcılıktan korumak, verilerinizi güvende ve gözlerinizi açık tutmaktan geçer. Unutmayın, hiçbir yasal şirket para istemek için size yaklaşmaz ve rastgele yabancılara da para göndermemelisiniz.
Bir yatırım fırsatı gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir. Ve eğer birisi sizden kripto (veya hediye kartları veya banka havalesi) ödemenizi isterse, bu bir dolandırıcılıktır. Bunları rapor edin ve diğer mesajları dikkate almayın.