เชี่ยวชาญด้านซอฟต์แวร์ภาษีของคุณด้วย 7 เคล็ดลับง่ายๆ เหล่านี้
เผยแพร่แล้ว: 2022-01-29เราพูดทุกปีเพราะมันเป็นความจริง: ซอฟต์แวร์เตรียมภาษีสามารถทำให้การเดินทางประจำปีของคุณผ่าน 1040 ง่ายขึ้นและเร็วขึ้น นอกจากนี้ยังสามารถช่วยให้คุณได้รับเงินคืนมากขึ้น (หรือจ่ายน้อยกว่า) ด้วยการขุดลึกถึงการหักเงินที่อนุญาตทั้งหมด เว็บไซต์เหล่านี้จะแนะนำคุณทีละขั้นตอนตลอดกระบวนการป้อนรายได้และค่าใช้จ่ายทั้งหมดของคุณ และพวกเขาทำได้โดยใช้ภาษาที่เข้าใจง่ายและความช่วยเหลือจากผู้เสียภาษีจำนวนมาก ออกแบบมาสำหรับบุคคล ครอบครัว และเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว ไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน
คุณสามารถปรับปรุงประสบการณ์ที่ได้รับโดยปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ง่ายๆ สองสามข้อ ด้านล่างนี้คือเจ็ดวิธีในการทำให้ชั่วโมงเตรียมภาษีของคุณมีประสิทธิผลมากขึ้นและไม่โกลาหลน้อยลง
1. ติดตามรายได้และค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับภาษีของคุณตลอดทั้งปี
หากคุณประกอบอาชีพอิสระหรือมีงานด้านข้าง คุณจะต้องมีบันทึกรายได้และค่าใช้จ่ายที่ถูกต้อง เป็นความคิดที่ดีที่จะตั้งค่าระบบจัดเก็บข้อมูลตลอดทั้งปีสำหรับข้อมูลนี้ หากคุณกำลังรวบรวมใบเสร็จที่เป็นกระดาษ ให้ระบุโฟลเดอร์ไฟล์ตามเดือนหรือประเภท เมื่อมีใบเสร็จ ให้เขียนหมายเหตุไว้บนใบเสร็จเพื่อที่คุณจะได้ทราบวิธีมอบหมายหมวดหมู่ IRS ที่ถูกต้องในตาราง C แยกรายการออกจากเอกสารเกี่ยวกับรายได้ของคุณ
หากคุณจะยื่นเรื่องขอคืนสินค้าส่วนบุคคล ให้ติดป้ายชื่อโฟลเดอร์ไฟล์ที่คุณจะเก็บแบบฟอร์มทั้งหมดที่จะเข้ามาในช่วงเดือนก่อนวันครบกำหนดในการยื่น เช่น W-2s, 1099s และบันทึกภาษีทรัพย์สิน
2. บันทึกรายรับและค่าใช้จ่ายของคุณทางอิเล็กทรอนิกส์
การเตรียมภาษีของคุณจะใช้เวลาน้อยลงอย่างมากหากคุณใช้ซอฟต์แวร์การเงินส่วนบุคคลที่ออกแบบมาเพื่อนำเข้าธุรกรรมจากสถาบันการเงินออนไลน์และจัดเก็บไว้ในทะเบียน จากนั้นคุณสามารถจัดหมวดหมู่รายได้และค่าใช้จ่ายและเรียกใช้รายงานในเวลาเตรียมภาษี หากคุณประกอบอาชีพอิสระหรือต้องการติดตามการเงิน Mint, Quicken และ Simplifi คือตัวเลือกที่ดีที่สุดของคุณ
คุณไม่สามารถนำเข้ารายได้และค่าใช้จ่ายของคุณโดยตรงไปยังซอฟต์แวร์การเตรียมภาษีจากแอปพลิเคชันเหล่านั้น (แม้ว่าคุณจะสามารถนำเข้าแบบฟอร์ม เช่น 1099 และ W-2 ได้ ขึ้นอยู่กับวิธีการที่คุณเลือก) อย่างไรก็ตาม การติดตามข้อมูลทางการเงินของคุณทางอิเล็กทรอนิกส์ตลอดทั้งปีจะทำให้การเตรียมภาษีง่ายขึ้น เร็วขึ้น และแม่นยำยิ่งขึ้น
3. ใช้ใบสมัครเตรียมภาษีที่ถูกต้อง
เราตรวจสอบเว็บไซต์จัดเตรียมและยื่นภาษีที่ดีที่สุดทุกปี พวกเขาทั้งหมดปฏิบัติตามขั้นตอนที่คล้ายคลึงกันเพื่อรวบรวมรายได้และค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับภาษีของคุณ แต่จะแตกต่างกันอย่างมากในด้านราคา แบบฟอร์มและกำหนดการที่รองรับ และประสบการณ์ผู้ใช้โดยรวม ก่อนที่คุณจะเลือกข้อใดข้อหนึ่ง ให้พิจารณาคำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้:
เท่าไหร่ที่คุณสามารถจ่ายได้? ราคาสำหรับแอปพลิเคชันเหล่านี้มีตั้งแต่ฟรีไปจนถึงมากกว่า 100 ดอลลาร์ บทความเกี่ยวกับการยื่นภาษีของคุณทางอิเล็กทรอนิกส์ฟรีสามารถช่วยให้คุณพิจารณาว่าคุณมีสิทธิ์ใช้ไซต์ภาษีที่เลือกโดยไม่มีค่าใช้จ่ายหรือไม่ โปรดทราบว่าคุณไม่เคยถูกขอให้ชำระเงินสำหรับการจัดเตรียมภาษีของคุณ จนกว่าคุณจะดำเนินการเสร็จสิ้นและพร้อมที่จะยื่นเรื่อง กล่าวอีกนัยหนึ่ง หากคุณเริ่มต้นในไซต์หนึ่งและตัดสินใจลองใช้ไซต์อื่น คุณจะไม่เสียเงิน
คุณต้องการความช่วยเหลือมากไหม? คำแนะนำที่เว็บไซต์เหล่านี้มีให้นั้นมาในรูปแบบของคำถามและคำตอบ คำอธิบายสั้นๆ ตามบริบทของหัวข้อปัจจุบัน ฐานข้อมูลที่ค้นหาได้ของบทความด้านภาษี และการแชท อีเมล และความช่วยเหลือทางโทรศัพท์ร่วมกัน (เพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ในภายหลัง) คุณไม่ค่อยถูกส่งไปยังคำแนะนำของ IRS ที่แท้จริง 99 เปอร์เซ็นต์ของเวลา คุณจะได้อ่านเนื้อหาความช่วยเหลือที่เขียนใหม่เพื่อให้ผู้เสียภาษีที่ไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเข้าใจได้
ประสบการณ์ผู้ใช้มีความสำคัญกับคุณแค่ไหน? ดังที่เราได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ อินเทอร์เฟซผู้ใช้และระบบนำทางที่ไซต์เหล่านี้ใช้นั้นแตกต่างกันมาก โดยทั่วไป ยิ่งราคาสูงเท่าไหร่ แอพพลิเคชั่นก็จะยิ่งเป็นมิตรและสวยงามมากขึ้นเท่านั้น
คุณต้องการแบบฟอร์มและตารางเวลาสนับสนุนจำนวนมากหรือไม่? หากคุณมีชีวิตทางการเงินที่ซับซ้อน คุณจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าสถานการณ์ด้านภาษีทั้งหมดของคุณได้รับการคุ้มครอง บางบริษัทเสนอเวอร์ชันต่างๆ ที่มีราคาแพงขึ้นเรื่อยๆ เนื่องจากมีหัวข้อมากขึ้น บางรุ่นมีเวอร์ชันฟรีหนึ่งเวอร์ชันและครอบคลุมทุกสถานการณ์ภาษีทั่วไป (และบางเวอร์ชันไม่ปกติ) โดยรวมแล้ว สิ่งเหล่านี้ไม่ได้ให้ความช่วยเหลือในระดับเดียวกับเวอร์ชันที่ต้องชำระเงิน
4. ปฏิบัติตามคำสั่งที่กำหนด
เมื่อคุณเตรียมภาษีลงบนกระดาษ จะ ไม่มีคำสั่งใดๆ คุณกำลังพลิกกลับไปกลับมาในแบบฟอร์มและกำหนดการมากมาย จ้องไปที่ IRS อย่างเป็นทางการและแบบฟอร์มของรัฐ
เว็บไซต์เตรียมภาษีนั้นเป็นวิซาร์ดที่มีความยาว พวกเขาถามคำถามคุณ และคุณให้คำตอบโดยส่วนใหญ่โดยการเลือกตัวเลือกจากรายการ ตอบคำถามในแบบตอบรับหรือปฏิเสธ หรือการป้อนข้อมูลในฟิลด์ว่าง จากนั้นจึงโอนข้อมูลดังกล่าวไปยังเอกสารราชการที่จะยื่น
ซอฟต์แวร์ภาษียอดนิยมของเรา
คุณเลื่อนไปยังหน้าถัดไปและกลับไปที่หน้าก่อนหน้าโดยคลิกลิงก์ มักจะมีเครื่องมือนำทางอื่นๆ ที่ช่วยให้คุณข้ามไปยังหน้าจอโดยไม่เรียงลำดับกันได้ แต่ไม่แนะนำให้ทำ เว้นแต่คุณจะเคยผ่านทั้งไซต์มาแล้วครั้งหนึ่ง อันที่จริง บางส่วนจะไม่อนุญาตให้คุณย้ายไปที่หน้าถัดไปจนกว่าคุณจะอ่านหน้าต่อไปจนจบ หลายอย่างที่อนุญาตให้คุณออกจากช่องบุ๊กมาร์กตามลำดับเพื่อเตือนคุณว่าคุณต้องย้อนกลับ
ในขณะที่คุณดำเนินการ คุณอาจสังเกตเห็นว่าไซต์ต่างๆ เป็นไปตามขั้นตอนทั่วไปของ 1040 พวกเขาทั้งหมดแตกต่างกันเล็กน้อยในการถามคำถามตามลำดับ แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขาปฏิบัติตามเส้นทางเดียวกัน: รายได้ก่อน ตามด้วยการหักเงินและเครดิต แล้วภาษีเพิ่มเติม ก่อนที่พวกเขาจะช่วยคุณยื่นเรื่องคืน ไซต์เหล่านี้จะตรวจสอบข้อผิดพลาดและการละเว้น และให้โอกาสคุณในการแก้ไขป๊อปอัปที่ปรากฏขึ้น
หากคุณข้ามลำดับมากเกินไป กระบวนการตรวจสอบขั้นสุดท้ายนี้อาจไม่ทำเครื่องหมายข้อมูลที่คุณลืมป้อน เนื่องจากคุณเพิ่งข้ามหัวข้อภาษีที่คุณควรระบุ นี่คือเหตุผลที่คุณควรปฏิบัติตามคำสั่งที่เว็บไซต์เหล่านี้แนะนำ มันง่ายเกินไปที่จะพลาดสิ่งต่าง ๆ ถ้าคุณไม่ทำ และคุณอาจพบว่าตัวเองยุ่งเหยิงจนต้องเริ่มต้นใหม่
5. อ่านทุกอย่างบนหน้าจอก่อนทำอะไร
เว็บไซต์การเตรียมภาษีมักจะแสดงข้อความบนหน้าจอถาม & ตอบที่อธิบายเพิ่มเติมเกี่ยวกับเนื้อหาที่จำเป็นหรือให้ข้อมูลที่สำคัญเกี่ยวกับหัวข้อภาษี อย่าลืมอ่านสิ่งเหล่านี้ก่อนที่จะตอบคำถามและคลิกผ่านไปยังหน้าจอถัดไป
6. อย่าเดา ใช้แหล่งข้อมูลช่วยเหลือ
มีคำถามและข้อความมากมายในเว็บไซต์เตรียมภาษีที่เข้าใจง่ายและเข้าใจง่าย คุณจะไม่มีปัญหาในการตอบสนองต่อสิ่งเหล่านี้ แต่เมื่อคุณเริ่มได้รับคำถามที่ซับซ้อนมากขึ้น ให้ใช้ประโยชน์จากคำแนะนำที่มีทั้งหมด ตัวอย่างเช่น ไซต์เหล่านี้มักจะไฮเปอร์ลิงก์คำและวลี เมื่อคุณคลิกที่หน้าต่างหนึ่ง หน้าต่างหรือบานหน้าต่างจะเปิดขึ้นซึ่งมีคำอธิบายที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น
ไซต์ภาษีทุกแห่งมีฐานข้อมูลของบทความที่ครอบคลุมหัวข้อภาษีแทบทุกอย่าง คุณสามารถค้นหาคำหรือวลีเพื่อค้นหาแหล่งข้อมูลเหล่านี้ได้ง่ายๆ ในกรณีส่วนใหญ่ คุณจะไม่ถูกนำไปยังคำแนะนำของ IRS แบบคำต่อคำ แต่เป็นเนื้อหาที่เขียนใหม่ในภาษาที่เรียบง่ายกว่า เว็บไซต์การเตรียมภาษีทำได้ดีมากในเรื่องนี้ แม้ว่าบางเว็บไซต์ก็ดีกว่าเว็บไซต์อื่นๆ
แนะนำโดยบรรณาธิการของเรา
หากความช่วยเหลือในสถานที่ไม่ตอบคำถามที่คุณมี อย่างน้อย คุณสามารถส่งอีเมลถึงบริษัทได้ ไซต์ภาษีส่วนใหญ่เสนอการแชท อีเมล และการสนับสนุนทางโทรศัพท์ร่วมกัน บางคนถึงกับเสนอวิดีโอแชทแบบไม่จำกัดพร้อมการแชร์หน้าจอและการตรวจสอบการกลับมาของคุณ
ความช่วยเหลือด้านเทคนิคฟรีเสมอ คุณสามารถถามคำถามเกี่ยวกับการทำงานของไซต์ได้เองโดยไม่มีค่าใช้จ่าย หากคุณต้องการความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับองค์ประกอบของกฎหมายภาษี คุณจะต้องมีบัญชีระดับสูง เว็บไซต์ภาษีบางแห่งไม่มีตัวเลือกนี้เลย ดังนั้นโปรดแน่ใจว่าคุณเข้าใจนโยบายการสนับสนุนของแอปพลิเคชันที่คุณเลือกไว้ล่วงหน้า
7. รู้เมื่อคุณต้องการความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญ
คุณรู้ได้อย่างไรว่าเมื่อถึงเวลาต้องโยนผ้าเช็ดตัวและให้มืออาชีพเตรียมการกลับมาของคุณ? มันตอบยาก คุณไม่จำเป็นต้องมีผลตอบแทนที่ซับซ้อนมากหากต้องการให้ผู้เชี่ยวชาญเข้ามา แม้ว่ายิ่งซับซ้อนมากขึ้นเท่าไหร่ก็ยิ่งมีโอกาสมากขึ้นเท่านั้น คุณอาจไม่มีความมั่นใจเพียงพอในความสามารถของคุณในการรายงานรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณอย่างถูกต้องต่อกรมสรรพากรและหน่วยงานของรัฐ หรือคุณไม่ต้องการเสี่ยงกับการตรวจสอบหรือบทลงโทษ
หากเป็นกรณีนี้ บางบริษัทที่เสนอการเตรียมภาษีแบบทำเองก็มีทางเลือกอื่น คุณสามารถอัปโหลดเอกสารภาษีทั้งหมดของคุณไปยังพวกเขาได้ CPA หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่ผ่านการรับรองอื่นๆ จะรับผิดชอบการคืนสินค้าของคุณและถามคำถามติดตามผล จากนั้น คุณจะตรวจสอบการคืนสินค้าได้ และผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีจะลงนามและยื่นเรื่องดังกล่าว
ซอฟต์แวร์ภาษีทำให้การยื่นอิเล็กทรอนิกส์ง่ายขึ้น
ผู้เสียภาษีหลายสิบล้านคนในสหรัฐอเมริกาใช้เส้นทางภาษี DIY ทุกปี แอปพลิเคชั่นเหล่านี้มีมาตั้งแต่ช่วงทศวรรษที่ 1980 เป็นซอฟต์แวร์เดสก์ท็อปหรือเว็บไซต์ ตอนนี้คุณสามารถยื่นภาษีบนโทรศัพท์ของคุณได้อย่างง่ายดายเช่นกัน พวกเขาใช้มาตรการรักษาความปลอดภัยที่คล้ายกับที่ใช้โดยธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ และการคำนวณของพวกเขาได้รับการรับรองว่าถูกต้อง มิฉะนั้นผู้ผลิตจะจ่ายค่าปรับ
เว็บไซต์เตรียมภาษีได้ขจัดความกลัวและความยุ่งยากในการยื่นภาษีเงินได้ประจำปี พวกมันละเอียดถี่ถ้วน ใช้งานง่าย และในบางกรณีก็น่าใช้ คุณจะได้รับประโยชน์สูงสุดจากประสบการณ์ในการเตรียมภาษีของคุณ หากคุณวางแผน (ควรตลอดทั้งปี) และใส่ใจกับข้อมูลที่นำเสนออย่างใกล้ชิด หากคุณวางแผนที่จะยื่นทางอิเล็กทรอนิกส์ในนาทีสุดท้าย ข้อดีทั้งหมดเหล่านี้ทำให้ซอฟต์แวร์ภาษีคุ้มค่าคุ้มราคา