7 วิธีในการเริ่มลดภาษีปี 2021 ของคุณตอนนี้
เผยแพร่แล้ว: 2022-01-29อาจเป็นสิ่งสุดท้ายที่คุณต้องการนึกถึงเมื่อคุณเพิ่งยื่นภาษีสำหรับปี 2020 คือภาษีปี 2021 ของคุณ แม้ว่าการเตรียมตัวสำหรับปีภาษีที่ผ่านมาของคุณจะไปด้วยดี แต่ก็ดีที่ไม่ต้องกังวลเรื่องภาษีซักพัก แต่เมื่อความคิดโบราณที่ใช้มากเกินไปดำเนินไป การเตรียมภาษีเงินได้ควรเป็นการวิ่งมาราธอน ไม่ใช่การวิ่งระยะสั้น เป็นสิ่งที่คุณควรคิดและวางแผนตลอดทั้งปี
ขณะนี้เป็นเวลาที่เหมาะสมในการเริ่มต้น ในขณะที่ประเด็นด้านภาษีของปีที่แล้วยังอยู่ในความคิดของคุณ กิจกรรมทางการเงินในปัจจุบันของคุณจะส่งผลต่อผลตอบแทนของคุณในฤดูใบไม้ผลิหน้า และคุณต้องการให้พวกเขาได้รับผลกระทบที่เหมาะสม ถ้าเป็นไปได้ โปรดทราบว่าหากคุณ ยังไม่ได้ ยื่นภาษี คุณควรดำเนินการ เคล็ดลับของเราสำหรับ e-filers ในนาทีสุดท้ายสามารถช่วยได้ แม้ว่าคุณจะพลาดกำหนดเวลาก็ตาม ยิ่งจับได้เร็วเท่าไหร่ก็ยิ่งดี! สำหรับคนอื่น ๆ ต่อไปนี้คือเจ็ดวิธีในการเก็บภาษีเงินได้ไว้ในใจของคุณตลอดทั้งปี พร้อมด้วยเคล็ดลับที่เป็นประโยชน์ 7 ข้อที่จะช่วยให้คุณได้รับประสบการณ์ด้านภาษีในปีหน้าที่น่าพึงพอใจยิ่งขึ้นอีกเล็กน้อย
1. เรียนรู้ว่าเหตุการณ์ในชีวิตส่งผลต่อภาษีของคุณอย่างไร
เหตุการณ์สำคัญในชีวิตของคุณมีแนวโน้มที่จะส่งผลกระทบต่อภาษีปี 2021 ของคุณ—ครั้งใหญ่ในบางครั้ง ตัวอย่างเช่น หากคุณแต่งงานหรือหย่าร้าง มีลูกหรือรับบุตรบุญธรรม หรือหากคู่สมรสหรือผู้อยู่ในความอุปการะเสียชีวิตหรือย้ายออกจากบ้าน สถานะการยื่นขอและสิทธิ์ในสิทธิประโยชน์ทางภาษีของคุณสามารถเปลี่ยนแปลงได้
ในทำนองเดียวกัน การเริ่มต้นอาชีพในวิทยาลัย การซื้อบ้าน หรือเข้าร่วมในกลุ่มผู้ว่างงานจะเปลี่ยนวิธีการที่คุณจะสำเร็จในปี 2564 1040 หากคุณทราบล่วงหน้าว่าเหตุการณ์เหล่านี้ (และอื่นๆ) อาจส่งผลกระทบอย่างไร คุณอาจจะสามารถ ทำการปรับเปลี่ยนในด้านอื่นๆ ของโปรไฟล์ทางการเงินของคุณ IRS มีหน้าที่เป็นประโยชน์เกี่ยวกับเหตุการณ์ในชีวิตที่คุณควรปรึกษาเพื่อขอคำแนะนำเฉพาะเพิ่มเติม
2. ใส่ใจการเก็บภาษีตลอดทั้งปี
หากคุณเป็นพนักงาน W-2 ให้พิจารณาผลลัพธ์ของภาษีปี 2020 ของคุณ คุณได้รับเงินคืนจำนวนมากหรือไม่? หรือคุณต้องจ่ายเป็นจำนวนมาก? หากเป็นกรณีใดกรณีหนึ่ง คุณควรคิดถึงการเปลี่ยนแปลงการหักภาษี ณ ที่จ่าย โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณเคยประสบหรือจะประสบกับเหตุการณ์ในชีวิตอย่างน้อยหนึ่งอย่างที่ระบุไว้ข้างต้น เครื่องมือประมาณการหักภาษี ณ ที่จ่ายของ IRS อาจมีประโยชน์ที่นี่ คุณจะต้องกรอกแบบฟอร์ม W-4 ใหม่เพื่อเปลี่ยนสถานะการหักภาษี ณ ที่จ่ายของคุณ
หากคุณเป็นหรือจะประกอบอาชีพอิสระเป็นครั้งแรกในปี 2564 คุณจะต้องประมาณการสิ่งที่คุณต้องจ่ายภาษีทุกไตรมาสตามรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณในแต่ละช่วงเวลา และส่งจำนวนเงินนั้นไปยังกรมสรรพากรและภาษีของรัฐ หน่วยงาน ไม่ใช่เรื่องง่าย และเป็นเพียงการเดาที่มีการศึกษาเท่านั้น แต่ถ้าคุณรอจนกว่าภาษีจะครบกำหนดในฤดูใบไม้ผลิหน้า คุณจะต้องเสียภาษีทั้งปีในครั้งเดียว
โดยเฉพาะเว็บไซต์การบัญชีธุรกิจขนาดเล็กสองแห่งสามารถช่วยได้: การทำบัญชีของ GoDaddy และ QuickBooks Self-Employed ทั้งสองอนุญาตให้คุณนำเข้าและจัดหมวดหมู่ธุรกรรมธนาคารของคุณ จากข้อมูลดังกล่าว พวกเขาประเมินสิ่งที่คุณอาจเป็นหนี้ทุกไตรมาส
คุณสามารถรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับภาษีโดยประมาณได้ในหน้า IRS นี้ การมีข้อมูลบางอย่างเกี่ยวกับจุดที่คุณยืนภาษีเงินได้ตลอดทั้งปีจะช่วยคุณในการวางแผนภาษีอย่างต่อเนื่อง
3. เก็บบันทึกที่ถูกต้อง
นี่เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งหากคุณประกอบอาชีพอิสระ คุณต้องรักษาบันทึกรายได้ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของคุณทั้งหมดอย่างละเอียดและเข้าถึงได้ และตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณรายงานเงินทั้งหมดที่เข้ามา คุณต้องจัดทำเอกสารค่าใช้จ่ายทั้งหมดและค้นหาหมวดหมู่ที่เกี่ยวข้องกับภาษีที่ถูกต้องสำหรับแต่ละรายการ หากคุณทำเช่นนี้บนกระดาษ ให้บันทึกทุกใบเสร็จในโฟลเดอร์ที่จัดตามเดือนหรือหมวดหมู่และจดบันทึกเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ของใบเสร็จ
เว็บไซต์การเงินส่วนบุคคลและบัญชีธุรกิจขนาดเล็กสามารถช่วยเรื่องนี้ได้อย่างมาก คุณสามารถนำเข้าธุรกรรมทางธนาคารทั้งหมดของคุณและไซต์ช่วยคุณจัดหมวดหมู่ได้ แอปพลิเคชันเหล่านี้ช่วยงานด้านบัญชีอื่นๆ เช่น การจัดทำงบประมาณและการสร้างรายงานในเวลาที่ต้องเสียภาษีด้วย ธุรกิจขนาดเล็กมากสามารถทำได้ด้วย Mint.com (ฟรี) หรือ Quicken บริษัทขนาดใหญ่หรือซับซ้อนอาจพิจารณา Intuit QuickBooks Online หรือ Zoho Books
หากคุณเป็นพนักงาน W-2 คุณควรจะยังมีโฟลเดอร์ดิจิทัลหรือเอกสารจริงสำหรับจัดเก็บเอกสาร เช่น บันทึกการบริจาคเพื่อการกุศลและใบแจ้งยอดภาษีทรัพย์สิน เมื่อคุณเริ่มรับแบบฟอร์ม เช่น W-2 และ 1099 ในปีหน้า คุณสามารถเพิ่มลงในชุดผสมได้
4. เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการหักภาษีและเครดิต
แบบฟอร์ม IRS 1040 และแบบฟอร์มและตารางเวลาสนับสนุนประกอบด้วยการหักเงินและเครดิตหลายร้อยรายการที่สามารถประหยัดเงินได้มากในการลดหย่อนภาษี หากคุณทำภาษีด้วยตนเอง คุณจะพลาดบางรายการที่คุณมีสิทธิ์ได้ง่าย เคล็ดลับคือต้องระวังไว้ เพื่อให้คุณรู้ว่าเมื่อใดที่ค่าใช้จ่ายอาจถูกหักลดหย่อนได้ตลอดทั้งปี
กรมสรรพากรมีหน้าที่แสดงรายการการหักเงินที่สำคัญทั้งหมดและการหักเงินบางส่วนที่ไม่ค่อยมีใครรู้จักพร้อมลิงก์ไปยังข้อมูลโดยละเอียด Investmentmatome เว็บไซต์การเงินส่วนบุคคลที่ยอดเยี่ยมซึ่งเต็มไปด้วยเครื่องมือและแหล่งข้อมูลด้านการศึกษา มีคำแนะนำเกี่ยวกับการหักภาษีและรายการเครดิตและการหักเงินที่เป็นที่นิยมสำหรับปีภาษีปี 2021 คุณยังสามารถติดตามบัญชีการเงินของคุณได้ที่นี่ และรับคะแนนเครดิตของคุณเป็นระยะฟรี
ซอฟต์แวร์เตรียมภาษียอดนิยมของเรา
คอยดูเว็บไซต์การเตรียมภาษีส่วนบุคคลและบริการตลอดทั้งปีที่พวกเขาเสนอด้วย บางคนดูแลบล็อกที่ครอบคลุมการหักเงินและเครดิตเฉพาะสำหรับปี 2564 และแจ้งให้คุณทราบถึงการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีตลอดทั้งปี TurboTax และ H&R Block เสนอบริการเพิ่มเติมสำหรับบุคคลที่ใช้เครื่องมือเตรียมภาษีของไซต์ ทั้งสองมอบหมายให้คุณเป็น CPA หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีอื่น ๆ ที่สามารถตอบคำถามของคุณและแก้ไขปัญหาการคืนสินค้าของคุณผ่านวิดีโอแชท มีให้บริการตลอดทั้งปีเพื่อช่วยในการวางแผนภาษี
5. บันทึกเพื่อการเกษียณอายุระหว่างปี
หากคุณยังไม่มี IRA หรือ 401 (k) ก็ถึงเวลาที่จะต้องพิจารณาการลงทุนในอนาคตของคุณ และทำบุ๋มในภาระภาษีของคุณในเวลาเดียวกัน หากคุณมีและไม่ได้มีส่วนร่วมในจำนวนเงินสูงสุด ให้คิดถึงการเพิ่มยอดรวมที่คุณใส่เข้าไป
แนะนำโดยบรรณาธิการของเรา
บุคคลที่ประกอบอาชีพอิสระอาจไม่มีทางเลือกที่ตรงกับนายจ้างเหมือนที่พนักงานของ W-2 มี แต่พวกเขายังสามารถนำเงินไปใช้เพื่อเกษียณอายุและเรียกร้องเงินสมทบเหล่านี้ในการคืนภาษีได้ ตัวเลือกของคุณรวมถึงแผนบำเหน็จบำนาญพนักงานแบบง่าย (SEP) หรือแผนสำหรับผู้เข้าร่วมคนเดียว (คนเดียว) 401(k) นอกจากนี้ยังมีแผนการจับคู่สิ่งจูงใจในการออมสำหรับพนักงาน (แผน SIMPLE IRA) คุณสามารถรับข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์เหล่านั้นจากสถาบันการเงินและในหน้า IRS นี้
6. ให้เงินไปบ้าง
คุณไม่ต้องรอจนถึงวันที่ 31 ธันวาคมเพื่อคิดถึงการทำบุญ การบริจาคเงินให้กับองค์กรการกุศลที่มีคุณสมบัติตลอดทั้งปีมักจะแปลว่าเป็นการหักภาษี อันที่จริงแล้ว สำหรับปีภาษี 2020 ผู้ที่ไม่ใช่รายการได้รับอนุญาตให้หักเงินบริจาคเพื่อการกุศลได้สูงถึง $300 ในการเขียนนี้ เราไม่รู้ว่าสภาคองเกรสจะทำอะไรกับการหักเงินนี้ในปี 2564 ดังนั้นโปรดจับตาดูข่าวที่เกี่ยวข้องกับภาษี
คุณจะไม่ได้รับการหักเงินจากการมอบของขวัญเป็นเงินสดหรือทรัพย์สินมูลค่าสูงถึง 15,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ให้กับผู้อื่นในระหว่างปี แต่คุณจะไม่ต้องจ่ายภาษีของขวัญของกรมสรรพากร นี่เป็นวิธีที่ดีในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณในขณะที่ช่วยเหลือสมาชิกในครอบครัวหรือเพื่อนฝูง
7. ตรวจสอบรายได้และค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับภาษีของคุณ
หากคุณประกอบอาชีพอิสระและต้องจ่ายภาษีรายไตรมาส คุณต้องทำเช่นนี้ต่อไป แม้ว่าคุณควรดูรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณเป็นรายเดือน หากคุณกำลังใช้แอปพลิเคชันการเงินส่วนบุคคลหรือบัญชีธุรกิจขนาดเล็ก นี่ไม่ใช่ปัญหา คุณยังสามารถทราบแนวคิดคร่าวๆ เกี่ยวกับความสมดุลระหว่างเงินเข้าและเงินออกโดยใช้ระบบกระดาษและเครื่องคิดเลขหรือ Excel
เก็บสำเนาการคืนภาษีปี 2019 และ 2020 ของคุณไว้ให้พร้อม แม้ว่าการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีในปี 2021 จะยังไม่สิ้นสุดจนกว่าจะถึงสิ้นปี คุณสามารถดูได้ว่าทำไมคุณจึงได้รับเงินคืนหรือต้องจ่ายมากเท่ากับที่คุณทำในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา การคืนสินค้าเหล่านี้ยังมีประโยชน์ในการหาภาระภาษีทั้งหมดของคุณในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เว้นแต่สถานการณ์ทางการเงินของคุณจะเปลี่ยนแปลงไปอย่างมาก คุณจะได้รับภาระภาษีที่คล้ายคลึงกัน
ติดตามภาษีของคุณตลอดทั้งปี
การวางแผนภาษีควรเป็นส่วนหนึ่งของการวางแผนทางการเงินโดยรวมของคุณ และควรดำเนินต่อไปตลอด 12 เดือนของปี หากคุณปฏิบัติเช่นนี้ คุณควรพบว่าช่วงเตรียมการและการยื่นเอกสารจะไม่เจ็บปวดและตื่นตระหนกเกือบเท่ากับ เมื่อถึงเวลาที่ต้องยื่นเรื่อง ซอฟต์แวร์ภาษีสามารถช่วยให้คุณได้รับเงินคืนมากขึ้น และลดความเสี่ยงของการตรวจสอบ