Овладейте своим налоговым программным обеспечением с помощью этих 7 простых советов
Опубликовано: 2022-01-29Мы говорим это каждый год, потому что это правда: программное обеспечение для подготовки налоговых деклараций может сделать ваш годовой переход через 1040 проще и быстрее. Это также может помочь вам получить больший возврат (или заплатить меньше), тщательно изучив все допустимые вычеты. Эти сайты шаг за шагом проведут вас через процесс ввода всех ваших доходов и расходов. И они делают это, используя простой, понятный язык и большую помощь налогоплательщиков. Они предназначены для отдельных лиц, семей и индивидуальных предпринимателей, а не для финансовых экспертов.
Вы можете улучшить опыт, который они предоставляют, следуя нескольким простым рекомендациям. Ниже приведены семь способов сделать ваши часы налоговой подготовки более продуктивными и менее безумными.
1. Отслеживайте свои доходы и расходы, связанные с налогами, в течение всего года
Если вы работаете не по найму или подрабатываете, вам понадобятся точные записи ваших доходов и расходов. Рекомендуется создать круглогодичную систему хранения этой информации. Если вы собираете бумажные квитанции, выделите для них папки с физическими файлами по месяцам или типам. По мере поступления квитанций делайте на них примечания, чтобы вы знали, как отнести их к правильным категориям IRS в Приложении C. Храните их отдельно от любой документации о вашем доходе.
Если вы будете подавать индивидуальную декларацию, пометьте папку с файлами, в которой вы будете хранить все формы, которые поступят в течение месяцев, предшествующих крайнему сроку подачи, например формы W-2, формы 1099 и отчеты по налогу на имущество.
2. Записывайте свои доходы и расходы в электронном виде
Ваша налоговая подготовка займет намного меньше времени, если вы используете программное обеспечение для личных финансов, предназначенное для импорта транзакций из онлайн-финансовых учреждений и сохранения их в реестрах. Затем вы можете классифицировать доходы и расходы и составлять отчеты во время подготовки налоговой декларации. Если вы работаете не по найму или хотите отслеживать свои финансы, Mint, Quicken и Simplifi — ваши лучшие варианты.
Вы не можете импортировать свои доходы и расходы непосредственно в программное обеспечение для расчета налогов из этих приложений (хотя вы можете импортировать такие формы, как 1099 и W-2, в зависимости от того, какое решение вы выберете). Тем не менее, отслеживание ваших финансовых данных в электронном виде в течение года сделает налоговую подготовку проще, быстрее и точнее.
3. Используйте правильное приложение для расчета налогов
Каждый год мы проводим обзор лучших веб-сайтов по подготовке и подаче налоговых деклараций. Все они следуют аналогичным процедурам для сбора ваших доходов и расходов, связанных с налогами, но они сильно различаются по цене, поддерживаемым формам и графикам и общему пользовательскому опыту. Прежде чем выбрать один из них, подумайте над ответами на следующие вопросы:
Как много вы можете себе позволить? Цены на эти приложения варьируются от бесплатных до более 100 долларов. Наша статья о бесплатной электронной подаче налоговых деклараций может помочь вам определить, имеете ли вы право бесплатно использовать отдельные налоговые сайты. Имейте в виду, что вас никогда не попросят заплатить за подготовку налоговой декларации, пока вы не завершите ее и не будете готовы подать заявление. Другими словами, если вы начнете с одного сайта и решите попробовать другой, у вас не останется денег.
Вам понадобится много помощи? Рекомендации, предоставляемые этими веб-сайтами, представлены в форме вопросов и ответов, кратких контекстно-зависимых пояснений по текущей теме, баз данных налоговых статей с возможностью поиска и сочетания чата, электронной почты и помощи по телефону (подробнее об этом позже). Вас редко посылают к реальным инструкциям IRS. В 99% случаев вы будете читать справку, которая была переписана, чтобы ее могли понять налогоплательщики, не являющиеся налоговыми профессионалами.
Насколько важен для вас пользовательский опыт? Как мы уже говорили ранее, пользовательские интерфейсы и системы навигации, используемые на этих сайтах, сильно различаются. Вообще говоря, чем выше ценник, тем дружелюбнее и эстетичнее будет приложение.
Вам потребуется много вспомогательных форм и графиков? Если у вас сложная финансовая жизнь, вы должны убедиться, что все ваши налоговые ситуации будут покрыты. Некоторые компании предлагают несколько версий, которые становятся все более дорогими по мере охвата большего количества тем. Другие предлагают одну бесплатную версию, которая охватывает все распространенные налоговые сценарии (и некоторые необычные). В целом, однако, они не обеспечивают того же уровня помощи, что и платные версии.
4. Следуйте предписанному порядку
Когда вы готовите налоги на бумаге, порядка нет . Вы постоянно пролистываете туда-сюда бесчисленное множество форм и расписаний, глядя на официальные формы налоговой службы и штатов.
Веб-сайты налоговой подготовки — это, по сути, длинные мастера. Вам задают вопросы, а вы даете ответы, чаще всего выбирая варианты из списков, отвечая на вопросы утвердительно или отрицательно или вводя данные в пустые поля. Затем они переносят эту информацию в официальные документы для подачи.
Наше лучшее налоговое программное обеспечение
Вы переходите на следующую страницу и возвращаетесь на предыдущую страницу, щелкая ссылки. Обычно существуют другие инструменты навигации, которые позволяют вам переходить к экрану вне очереди, но это не рекомендуется, если вы не просмотрели весь сайт один раз. Фактически, некоторые не позволят вам перейти к следующей странице, пока вы не закончите ту, на которой находитесь. Многие из них позволяют вам выходить из полей закладок последовательности, чтобы напомнить вам, что вам нужно вернуться.
По мере продвижения вы, вероятно, заметите, что сайты следуют общему потоку 1040. Все они немного различаются порядком задаваемых вопросов, но в целом они следуют одному и тому же пути: сначала доход, затем вычеты и кредиты, а потом дополнительные налоги. Прежде чем они помогут вам заполнить декларацию, эти сайты проверяют наличие ошибок и упущений и дают вам возможность исправить любые всплывающие окна.
Если вы слишком сильно отклонитесь от последовательности, этот процесс окончательной проверки может не отметить данные, которые вы забыли ввести, потому что вы просто пропустили налоговую тему, которую должны были затронуть. Вот почему вы должны следовать порядку, который предлагают эти сайты. Слишком легко упустить что-то, если вы этого не сделаете, и вы можете так запутаться, что вам придется начинать все сначала.
5. Прочитайте все на экране, прежде чем что-либо делать
Веб-сайты по составлению налоговых деклараций часто отображают сообщения на экранах вопросов и ответов, которые дополнительно объясняют необходимый там контент или предоставляют важную информацию по налоговой теме. Обязательно прочтите их, прежде чем отвечать на вопросы и переходить к следующему экрану.
6. Не угадывайте, используйте справочные ресурсы
На веб-сайтах налоговой подготовки есть много вопросов и утверждений, которые просты и не требуют пояснений. У вас не возникнет проблем с ответом на них. Но как только вы начнете получать более сложные запросы, воспользуйтесь всеми доступными рекомендациями. Например, эти сайты часто содержат гиперссылки на слова и фразы. Когда вы щелкнете по одному из них, откроется окно или панель с более глубоким объяснением.
Каждый налоговый сайт содержит базу данных статей, охватывающих практически любую налоговую тему. Вы можете просто выполнить поиск по слову или фразе, чтобы найти эти ресурсы. В подавляющем большинстве случаев вы будете перенаправлены не на дословные инструкции IRS, а на контент, переписанный более простым языком. Веб-сайты по составлению налоговых деклараций очень хорошо справляются с этим, хотя, конечно, некоторые из них лучше, чем другие.
Рекомендовано нашими редакторами
Если помощь на месте не отвечает на ваш вопрос, вы можете хотя бы отправить электронное письмо в компанию. Большинство налоговых сайтов предлагают сочетание чата, электронной почты и поддержки по телефону. Некоторые даже предлагают неограниченный видеочат с демонстрацией экрана и обзором вашего возвращения.
Техническая помощь всегда бесплатна. Вы можете бесплатно задавать вопросы о самой работе сайта. Если вам нужна профессиональная помощь эксперта по элементу налогового права, вам понадобится учетная запись более высокого уровня. Некоторые налоговые веб-сайты вообще не предлагают эту опцию, поэтому убедитесь, что вы понимаете политику поддержки любого приложения, которое вы выбираете заранее.
7. Знайте, когда вам нужна профессиональная помощь
Как узнать, когда пора сдаться и позволить профессионалу подготовить ваше возвращение? Трудно ответить. Вам не обязательно иметь ужасно сложный доход, чтобы вмешаться эксперт, хотя чем сложнее, тем больше вероятность, что это произойдет. Возможно, вы просто не уверены в своих способностях точно сообщать о своих доходах и расходах в IRS и государственные органы. Или вы не хотите рисковать аудитом или штрафами.
Если это так, у некоторых компаний, которые предлагают самостоятельное составление налоговой декларации, есть еще один вариант. Вы можете загрузить в них все свои налоговые документы. CPA или другой квалифицированный налоговый эксперт рассмотрит вашу декларацию и задаст дополнительные вопросы. Затем вы можете просмотреть свою декларацию, и ваш налоговый специалист подпишет и подаст ее.
Налоговое программное обеспечение упрощает подачу документов в электронной форме
Десятки миллионов налогоплательщиков в США каждый год выбирают налоговый путь «сделай сам». Эти приложения существуют в виде программного обеспечения для настольных компьютеров или веб-сайтов с 1980-х годов; теперь вы можете легко подавать налоги и на свой телефон. Они используют меры безопасности, аналогичные тем, которые используются банками и другими финансовыми учреждениями, и их расчеты гарантированно верны — иначе их создатели будут платить какие-либо штрафы.
Веб-сайты по подготовке налоговых деклараций избавили вас от страхов и разочарований, связанных с ежегодной подачей налоговой декларации. Они тщательны, удобны в использовании, а в некоторых случаях даже приятны в использовании. Вы получите максимальную отдачу от подготовки налоговой отчетности, если будете планировать (желательно круглогодично) и уделять пристальное внимание информации по мере ее представления. Если вы планируете подавать документы в электронном виде в последнюю минуту, все эти преимущества делают налоговое программное обеспечение вполне оправданным.