Как управлять своими личными финансами с помощью функции Microsoft «Деньги в Excel»

Если вы хотите управлять своими финансовыми счетами, но вам не нужна полнофункциональная и дорогая программа, такая как Quicken, Microsoft предлагает бесплатную дополнительную услугу под названием Money in Excel. Этот вариант поможет вам интегрировать свои банковские счета и другие финансовые данные в Excel, чтобы вы могли отслеживать свои расходы, покупательские привычки, инвестиции и многое другое.

Шаблон «Деньги в Excel» может получать информацию об учетной записи в большинстве крупных финансовых учреждений. Доступ к вашим учетным записям осуществляется через сторонний подключаемый модуль, предоставляемый Plaid, который управляет разрешениями между вами и Microsoft. Вы подключаете свои финансовые данные к Plaid, но Plaid не передает учетные данные для входа в Microsoft. (Для получения дополнительной информации об аспектах безопасности и конфиденциальности этой функции ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами Microsoft Money in Excel.)

В качестве премиум-шаблона Excel Money in Excel доступен подписчикам Microsoft 365 Personal и Family в США. Функция доступна только на рабочем столе; это не будет работать на мобильном телефоне. Вот как можно использовать приложение «Деньги в Excel» для управления личными финансами прямо из электронной таблицы.

Получить деньги в Excel

Прежде чем вы сможете начать использовать Money в Excel, вы должны сначала добавить его в свой экземпляр Excel. Чтобы получить шаблон Money, перейдите на страницу Microsoft Money in Excel и войдите в систему как подписчик Microsoft 365. Нажмите « Редактировать в браузере », чтобы добавить шаблон в версию Excel для браузера, или нажмите « Загрузить », чтобы получить его для настольной версии программы.

Обе версии работают одинаково. Если вы хотите использовать Деньги в Excel где угодно и с любого компьютера, выберите браузерную версию. Если вы хотите ограничить его только определенными компьютерами, на которых Excel установлен локально, выберите вариант загрузки.

После выбора версии браузера нажмите кнопку « Продолжить », чтобы добавить шаблон. С помощью опции «Загрузить» загрузите и откройте файл XLTX. После того, как файл откроется в Excel в режиме защищенного просмотра, нажмите кнопку « Включить редактирование» вверху, чтобы добавить шаблон.

Перейдите на вкладки Добро пожаловать и Инструкции в нижней части рабочего листа, чтобы узнать, как настроить и использовать деньги в Excel. Нажмите кнопку « Войти» на панели «Деньги в Excel» справа, чтобы войти в свою учетную запись Microsoft.

Подключите свои финансовые счета

Далее вам необходимо синхронизировать свои финансовые счета с Excel. На правой панели объясняется, как Plaid будет подключаться к вашим финансовым счетам и как Microsoft использует Plaid. Нажмите « Продолжить» на каждом экране, чтобы продолжить настройку.

На следующем экране представлен список банков. Выберите банк, в котором у вас есть счет, чтобы добавить свою финансовую информацию. Если вы не видите свой банк в списке, введите его название в поле поиска вверху и выберите его из результатов.

Войдите в систему, используя учетные данные своего банковского счета, и нажмите «Отправить» . Затем выберите способ получения кода безопасности для аутентификации вашей личности. Вы можете выбрать электронную почту, телефонный звонок или текст. Нажмите « Продолжить », введите код в соответствующее поле и нажмите « Отправить ».

Если у вас есть несколько счетов в выбранном вами банке, отметьте счета, которые вы хотите просмотреть в Excel. Нажмите «Продолжить », и ваши учетные записи будут синхронизированы с книгой Excel. На правой панели щелкните запись « Добавить учетную запись или транзакцию » и выберите «Подключить учетную запись » или « Добавить учетную запись вручную », если вы хотите добавить дополнительный банковский счет.

Просмотр и фильтрация данных

Затем ваши транзакции из учетных записей, к которым был получен доступ, отображаются в рабочей книге, в частности, на рабочем листе « Транзакции ». Перейдите на вкладку « Транзакции » и прокрутите каждую транзакцию, чтобы просмотреть дату, продавца, категорию, сумму, счет, номер счета и учреждение.

Вы увидите, что на листе автоматически включается необходимая строка заголовка и фильтрация данных, что позволяет изменить порядок сортировки в каждом столбце. Щелкните стрелку вниз рядом с заголовком столбца, чтобы изменить порядок любого из следующих критериев: самый старый и самый новый или самый новый и самый старый; от А до Я или от Я до А; и от меньшего к большему или от большего к меньшему.

Вы также можете отфильтровать результаты, чтобы просмотреть только определенные категории. Например, щелкните стрелку вниз рядом с заголовком столбца « Категория » и измените фильтр, чтобы отображались расходы только на рестораны или только на покупки.

Затем вы можете отфильтровать результаты, чтобы показать только транзакции в определенном диапазоне. Например, щелкните стрелку вниз рядом с заголовком столбца « Сумма », перейдите к пункту « Числовые фильтры » и выберите критерий, например « Больше чем ». Введите число, чтобы увидеть только суммы, превышающие введенное вами число. Щелкните стрелку вниз рядом с заголовком столбца и выберите « Очистить фильтр », чтобы удалить фильтр.

Графики и категории

Щелкните вкладку Снимок , чтобы просмотреть диаграммы и графики, показывающие ваши расходы за месяц по сравнению с предыдущим месяцем. Чтобы просмотреть определенный месяц, щелкните стрелку вниз рядом с месяцем, указанным вверху, и измените его на новый месяц. Вы также можете увидеть, где и как вы тратите свои деньги в течение месяца.

Вы можете добавить свои собственные настраиваемые категории для отслеживания конкретных транзакций, щелкнув вкладку « Категории ». Перейдите в раздел « Категории » и выберите опцию « Пользовательский ». Введите название категории в столбце « Имя категории » и тип категории, например «Доход» или «Расход», в столбце « Тип категории ».

Перейдите на лист « Транзакции ». Щелкните стрелку вниз рядом с транзакцией, к которой вы хотите применить одну из новых настраиваемых категорий, и выберите эту категорию из списка. Пока вы здесь, вам также может понадобиться изменить категорию для любых транзакций, для которых Excel выбрал неправильную категорию.

Обновление данных и изменение настроек

Если вы когда-нибудь захотите добавить или изменить какую-либо информацию в книге, проверьте правую панель. Нажмите кнопку « Обновить », чтобы обновить электронную таблицу с последними транзакциями. Новые финансовые счета всегда можно добавить, щелкнув вкладку « Счета » и выбрав « Добавить счет или транзакцию ».

Добавьте дополнительные шаблоны для расчета собственного капитала и текущих расходов на вкладке « Шаблоны ». Вкладка « Для вас » показывает вам самого крупного продавца, на которого вы потратили деньги, а вкладка « Настройки » позволяет просматривать и изменять основные настройки.

Обязательно сохраните свою книгу под определенным именем, прежде чем закрыть ее, чтобы вы могли открывать и обновлять ее каждый раз, когда хотите просмотреть свои финансовые счета, транзакции и схемы расходов.