Как получить больший возврат с налоговым программным обеспечением

Опубликовано: 2022-01-29

Закон о сокращении налогов и занятости (TCJA) 2017 года внес значительное количество изменений в налоговый кодекс. В течение следующих нескольких лет специалистам по налогам и разработчикам услуг по составлению налоговых деклараций пришлось интерпретировать новый закон для своих клиентов и пользователей.

Налоговики только начали вздыхать с облегчением, когда разразилась пандемия COVID-19. А вместе с ним и два новых крупных законопроекта о помощи, которые еще раз усложнили их работу (об этом позже). Сезон подачи документов был продлен, поэтому компаниям-разработчикам программного обеспечения пришлось решать текущие проблемы с декларациями налогоплательщиков за 2019 год, а также готовиться к сезону подачи документов 2020 года. И теперь IRS продлила срок подачи федеральных налоговых деклараций за 2020 год.

Хорошей новостью является то, что версии услуг по составлению подоходного налога с физических лиц 2020 года уже давно готовы к работе. Ваша цель остается прежней: подготовить и подать налоговую декларацию до крайнего срока 17 мая 2021 года и минимизировать свои налоговые обязательства, насколько это возможно по закону. Лучший способ убедиться, что вы не платите дяде Сэму слишком много, — это воспользоваться одним из лучших сервисов по подготовке налоговых деклараций, которые мы рассмотрели. Вы даже можете иметь право бесплатно подавать свои налоги в электронном виде с помощью одной из этих служб.

Если вы еще не подали налоговую декларацию за 2020 год, у вас еще есть время, чтобы свести к минимуму то, что вы должны (или максимизировать то, что вы возвращаете), с помощью личного веб-сайта налоговой подготовки. В вашем распоряжении несколько хороших и отличных услуг, и вы можете прочитать наши обзоры, чтобы найти тот, который подходит именно вам. Как всегда, они соответствуют действующему налоговому кодексу IRS и преследуют три цели:

  1. чтобы помочь вам подать точную налоговую декларацию

  2. сделать процесс подачи налоговой декларации максимально быстрым и безболезненным

  3. чтобы убедиться, что вы платите только то, что должны, и не пропустите вычеты и кредиты, которые снизят ваш налоговый счет

Меньше налогов

Даже если вы пишете только изредка письма или рабочие заметки, ваши навыки сочинительства, вероятно, улучшились, когда вы впервые начали пользоваться текстовым процессором. Внезапно вернуться назад и внести поправки не составило особого труда. Та же концепция применяется, когда речь идет о веб-сайтах для расчета подоходного налога. Нет никакого сравнения между заполнением вашей декларации вручную (с использованием бумажных IRS и государственных форм и графиков) и выполнением этого с помощью специального сайта налоговой подготовки.

Большая картинка

Мы спрашиваем несгибаемых специалистов по ручной подготовке: зачем вам сидеть за столом, окруженным грудой бумаг, которые вы должны заполнять вручную, когда вы можете выполнить ту же задачу, сидя за своим компьютером или даже смартфоном? Да, верно: вы можете оплачивать налоги на телефоне или планшете. Мы собрали лучшие мобильные приложения для подготовки налоговых деклараций в дополнение к браузерным версиям для настольных ПК.

Разработчики налоговых сайтов знают, как сильно большинство людей ненавидят налоговую подготовку, поэтому они сделали свои онлайн-решения чрезвычайно доступными. Кроме того, вы, скорее всего, проделаете более тщательную работу, когда взаимодействуете с дружественным, визуально привлекательным и простым в использовании приложением. Вместо того, чтобы сдаваться в отчаянии, когда вы не можете понять, можете ли вы претендовать на конкретный кредит или вычет и как это сделать, вам просто нужно следовать инструкциям выбранной вами службы. TurboTax делает здесь особенно хорошую работу, предлагая исключительный пользовательский опыт и мощную поддержку. На самом деле, это наш выбор редакции в этом году. H&R Block Tax Prep and File — наше любимое приложение для мобильных налогов. Не можете выбрать между ними? Ознакомьтесь с нашим непосредственным сравнением TurboTax и H&R Block.

Облегчение пути

Как налоговые сайты оптимизируют такой запутанный и сложный процесс до такой степени, что вы с большей вероятностью подадите декларацию, отражающую все элементы ваших финансов, связанных с налогами? Ниже приведены лишь некоторые из множества способов.

Прохождение

Вам не нужно иметь дело с официальными формами и расписаниями IRS и штатов. Все эти приложения проведут вас через весь процесс с помощью серии мастеров. Они задают простые вопросы, а вы даете ответы, заполняя поля или выбирая из вариантов. Сайты делают все расчеты и заполняют необходимые документы для ваших возвратов, и вам даже не нужно видеть официальную форму IRS или форму штата. Поскольку они затрагивают все основные налоговые темы (и многие второстепенные), вам будет труднее упустить что-то, что может сэкономить вам деньги.

Организация

Каждый веб-сайт по составлению налоговых деклараций начинается с каждого раздела (доходы, вычеты, кредиты и т. д.) со списком всех возможных способов получения денег (включая форму W-2 и доход от самостоятельной занятости) и способов, которыми вы могли их потратить. (например, проценты по ипотеке и медицинские расходы). Вам не нужно беспокоиться о пропуске важной части информации, которая может привести к неправильному возврату и возможным штрафам. Вам также не нужно карабкаться, чтобы найти правильные формы (или случайно забыть одну). Все, что вам нужно сделать, это ответить на вопросы о том, как вы заработали и потратили свои деньги.

"Где мне войти?" Инструменты

Независимо от того, используете ли вы пошаговый мастер или выбираете из списков налоговых тем, у вас могут быть неиспользуемые формы в конце. Если вы платите налоги вручную 17 мая, может возникнуть соблазн вернуть их обратно в налоговую папку и надеяться, что IRS не заметит. Определенно менее стрессово не быть электронной регистрацией в последнюю минуту. IRS в конечном итоге заметит, и вам, возможно, придется заплатить штраф, который увеличивает стоимость ваших налогов. Лучшие налоговые веб-сайты помогут вам отследить точные экраны, где вы можете ввести свои оставшиеся данные.

Делай правильно, избегай штрафов

Способов подать неверную декларацию о доходах очень много. Забыть сообщить о доходах — одна из самых серьезных ошибок, но вы можете совершить и другие ошибки, которые могут привести к увеличению суммы налога или даже к штрафу. Налоговые сайты помогут вам избежать и того, и другого, предоставляя простые и четкие письменные инструкции, а не на сложном языке IRS.

Эти приложения помогают размещать нужные числа и другую информацию в нужных местах. Но что, если вы не понимаете тему или не уверены, применима ли она к вашей ситуации? Например, вы можете захотеть узнать, имеете ли вы право на определенный вычет, не рискуя штрафом, если вы этого не сделаете. Услуги налоговой подготовки предоставляют несколько видов помощи. Например, они могут:

  • объяснить вопрос более подробно

  • гиперссылка на слово или фразу и открытие окна, содержащего определение

  • отображать часто задаваемые вопросы и другую контекстно-зависимую информацию

  • включать объемные файлы, в которых можно искать ответы на конкретные вопросы

  • предложить помощь в чате, по телефону или по электронной почте

Чем лучше вы понимаете, какая информация требуется для вашей декларации, тем больше вероятность того, что вы снимете деньги со своего налогового счета и останетесь вне поля зрения IRS.

Доступны сотни вычетов и кредитов

Все эти полезные инструменты повышают вероятность того, что вы будете требовать все вычеты и кредиты, которые вам разрешены по закону, чем если бы вы платили налоги вручную.

Это действительно точка этих налоговых услуг подготовки. Да, они помогают вам тщательно документировать свой доход. Многие, например, позволяют вам импортировать ваши W-2, 1099 и другие данные из предыдущих лет (или конкурирующих веб-сайтов) и пересматривать их по мере необходимости. Но когда они разбирают для вас форму 1040, они стремятся быть как можно более полными, особенно когда речь идет о вычетах и ​​кредитах, которые могут снизить ваш налоговый счет. TurboTax, например, утверждает, что поддерживает более 400 вычетов.

Больше сбережений

Есть и другие способы, с помощью которых веб-сайты по подготовке персональных налогов помогают минимизировать ваши налоговые обязательства:

  • Они включают вопросы о налогах, которые вы, возможно, уже заплатили (например, расчетные налоги и налоги, удерживаемые с пенсионного дохода).

  • Особое внимание они уделяют медицинскому страхованию: индивидуальное обязательство было отменено после 2018 налогового года, но вам, возможно, все равно придется отвечать на вопросы о медицинском страховании на 2020 год. Форма 1095-А.

  • Они предоставляют несколько версий своих приложений по разным ценам, чтобы вы не добавляли к своим налоговым расходам больше, чем необходимо.

  • Они предлагают совершенно бесплатные версии как для федеральной, так и для государственной регистрации, если ваш возврат прост (в некоторых случаях). Налог на кредитную карму фактически поддерживает все основные формы и графики IRS бесплатно для вас как для подачи на федеральном уровне, так и на уровне штата, хотя он не предлагает почти такую ​​же помощь налогоплательщикам, как платные продукты. FreeTaxUSA взимает скромные 12,95 долларов США за подготовку и подачу налоговых деклараций штата, но вы можете оформить свою федеральную налоговую декларацию бесплатно и получить доступ к различным справочным ресурсам.

  • Они предоставляют специалистам по налогам возможность заполнить вашу декларацию, если она просто становится слишком сложной для вас, чтобы заполнить ее самостоятельно. Это, конечно, стоит дополнительных денег, но может уменьшить ваш налоговый счет в долгосрочной перспективе. Это предлагают Jackson Hewitt, H&R Block, Liberty Tax и TurboTax.

Если ваш возврат не очень прост или вы хорошо разбираетесь в налоговом кодексе, вам, вероятно, придется воспользоваться одной из платных версий этих веб-сервисов. Это увеличит ваши общие налоговые расходы на 2020 год, но не на значительную сумму. Поскольку эти услуги по подготовке личных налогов экономят ваше время и нервы, обеспечивают точность и могут найти вычеты и кредиты, которые снижают ваш налоговый счет, они, вероятно, стоят своих затрат.

Изменения в налоговом законодательстве для деклараций за 2020 год

Рассмотренные здесь налоговые сайты были переоснащены с учетом изменений, внесенных в налоговый кодекс на 2020 год. Вот некоторые из них:

Таблица подоходного налога

В целом они не изменились, но отдельные скобки были немного расширены. Вы можете увидеть таблицу здесь. Ваш личный налог, конечно же, встроен в налоговые веб-сайты. Стандартный вычет также немного увеличился.

Рекомендовано нашими редакторами

Как избежать мошенничества в налоговый сезон
Подача налоговых деклараций в этом году не стала проще: вот что вам нужно знать

Платежи за экономические последствия

В 2020 году налогоплательщики, также известные как стимулирующие выплаты, получили их два раза. Первый — 1200 долларов на взрослого и 500 долларов на ребенка, второй — 600 долларов на взрослого и 600 долларов на ребенка. Они не облагаются налогом. Если вы прошли квалификацию и не получили один или оба платежа, налоговая онлайн-программа может помочь вам запросить кредит на восстановительную скидку в вашей налоговой декларации. Вы можете подать заявку на форму 1040 2020 года, даже если обычно вам не требуется подавать налоговую декларацию.

Право на эти выплаты было основано на налоговых декларациях за 2018 и 2019 годы. Если ваш доход был слишком высок в 2019 году, чтобы соответствовать требованиям, но в 2020 году он упал настолько, что вы соответствуете требованиям, вы все равно можете подать заявку на получение кредита. То же самое происходит, если вы были заявлены по чужому возвращению в качестве иждивенца в 2018 или 2019 году, но не в 2020 году.

Право на налоговый кредит

Вы можете иметь право на налоговые льготы в 2020 году, которых у вас не было раньше. Например, даже если вы не должны платить какие-либо налоги, уменьшенный доход может давать вам право на налоговый вычет за заработанный доход (EITC). IRS говорит, что каждый пятый человек, который мог бы получить этот кредит, не обращается за ним.

Кроме того, если ваш иждивенец не соответствует требованиям для получения Налогового кредита на детей (CTC), он или она может иметь право на получение Кредита для других иждивенцев.

Взносы ИРА

Начиная с 2020 налогового года возрастной ценз для внесения регулярных взносов в традиционные IRA и IRA Roth был изменен. Теперь вы можете внести свой вклад после достижения возраста 70-1/2. Взносы, которые находятся в пределах максимального порога суммы, будут вычтены, если они были сделаны до 17 мая 2021 года.

Благотворительные взносы

Даже если вы не перечисляете данные, теперь вы можете получить вычет до 300 долларов США (с каждого дохода, а не с каждого налогоплательщика) в виде денежных взносов в квалифицированные благотворительные организации. Кроме того, денежные взносы больше не ограничиваются 60% скорректированного валового дохода (AGI). Есть некоторые исключения.

Кредиты на отпуск по болезни и семейным обстоятельствам для самозанятых

Если вы работаете не по найму и вам пришлось взять отпуск в 2020 году из-за того, что вы или член вашей семьи заболели COVID-19, вы должны иметь возможность получить налоговые льготы в счет налога на самозанятость. Это также относится к случаям, когда вам пришлось пройти карантин. Для получения дополнительной информации о подаче налогов в качестве самозанятого работника см.: Работали ли вы в Uber, Lyft или DoorDash в прошлом году? Вот что это значит для ваших налогов.

Налоговые расширители

Конгресс также продлил срок действия некоторых налоговых кредитов, срок действия которых должен был истечь в 2020 году, таких как налоговый кредит на возобновляемые источники энергии для жилых домов, взносы по ипотечному страхованию и плата за обучение в колледже.

Налоговое программное обеспечение может сэкономить вам деньги

Несмотря на то, что налоговые изменения встроены в официальные бумажные формы и графики IRS, по-прежнему важно рассмотреть возможность использования веб-сайта для подготовки налогов, а не ручного расчета налогов. Дело не только в том, что сайты могут упростить и ускорить вашу работу по заполнению документов. Они также берут на себя бремя соблюдения требований, так что вам это не нужно. Все они встроили в свои сайты последние изменения в налоговом законодательстве, чтобы — хорошо это или плохо — вы могли подать более точную декларацию.