Вы работали в Uber, Lyft или DoorDash в прошлом году? Вот что это значит для ваших налогов
Опубликовано: 2022-01-29За последний год пандемия COVID-19 вынудила миллионы американцев уволиться с работы на полную ставку и перейти в разряд гиг-экономики. К счастью, благодаря Интернету быстро найти подработку стало проще, чем когда-либо. Вспомните Uber и Lyft, eBay и Etsy, DoorDash и Seamless, Patreon и Substack — даже OnlyFans. Каким бы ни было ваше мнение об этих компаниях и их бизнес-моделях, нет сомнений, что в 2020 году они обеспечили питание и питание для огромного числа людей. Если вы один из таких людей, пришло время подумать, что это значит для подачи ваши налоги в 2021 году, и мы можем помочь.
Если быть точным, новые самозанятые лица сталкиваются с незнакомой задачей бухгалтерского учета: отслеживание доходов и расходов предприятия и подача налоговых деклараций, которые включают по крайней мере одно Приложение C. Несколько компаний уже зарекомендовали себя как поставщики веб-сайтов для подготовки личных налогов — Intuit TurboTax, H&R. Block, TaxAct и TaxSlayer, среди прочих, создали специализированные версии для гиг-экономики. Недавно мы рассмотрели их версии среднего уровня, которые выглядят и работают одинаково. В этой статье мы подробно расскажем о некоторых различиях их самозанятых версий.
Как работа в Uber или Lyft влияет на ваши налоги?
Неудивительно, что услуги по подготовке личных налогов сосредоточены на вопросах личного налогообложения. Они помогают вам регистрировать более традиционные доходы, поступающие из таких источников, как работодатели (W-2), финансовые учреждения (например, проценты и дивиденды) и государственные/частные предприятия (пенсионные доходы, такие как социальное обеспечение и пенсии). Они также помогут вам отследить все расходы, которые могут не облагаться налогом, включая проценты по ипотечным кредитам, благотворительные взносы, медицинские расходы и расходы по уходу за детьми. Это почти все, что большинству людей, которые работают на кого-то другого, нужно подавать налоги.
Самозанятым нужно немного больше. Да, они тоже должны отчитываться почти обо всем, что делают наемные работники, но они также должны заполнить Приложение C и заплатить страшный налог на самозанятость. Поскольку эти вопросы могут быть сложными, некоторым требуется дополнительное руководство, когда они регистрируют свои деловые доходы и расходы. Вышеупомянутые компании предоставляют все это в версиях, адаптированных для удовлетворения потребностей самозанятых. Это самые дорогие версии, предлагаемые каждым из них: подготовка и подача федеральных деклараций стоит от 47 до 120 долларов с дополнительной оплатой для штата.
Примечание. Все цены, указанные в этой статье, являются рекомендованными розничными ценами. На момент написания этой статьи почти каждая компания имеет специальные рекламные цены, которые будут повышаться до прейскурантных цен по мере приближения срока подачи налоговых деклараций, поэтому рекомендуется подать заявку как можно раньше. IRS начала принимать декларации, поданные в электронном виде, 12 февраля 2021 года, так что уже давно пора начинать, если вы еще этого не сделали. Те, кто регистрирует в последнюю минуту, почти всегда платят больше за свое налоговое программное обеспечение!
Исключительно выгодная сделка для самозанятых
Есть еще один налоговый веб-сайт, который поможет вам подготовить и подать федеральные налоги и налоги штата абсолютно бесплатно. Он включает поддержку Графика C. На самом деле, вы можете подготовить и подать любую из наиболее часто используемых форм и графиков IRS на сайте. Credit Karma Tax, ответвление популярного сайта мониторинга кредитных отчетов Credit Karma, работает уже несколько лет. (Недавно Square объявила о своем намерении приобрести Credit Karma Tax.)
В чем подвох? Сайт не предлагает столько рекомендаций, сколько его платные конкуренты, а его навигационная система не слишком полезна — два больших недостатка для решения для подготовки личных налогов. Однако, если вы можете жить с этими вещами, стоит проверить. FreeTax USA взимает 12,95 долларов США за декларацию штата, но вы можете подготовить и подать федеральную декларацию бесплатно. Сайт поддерживает все основные формы и графики IRS, поэтому вы можете использовать его для подготовки Графика C. И в целом он предлагает больше рекомендаций и инструментов для подготовки налогов, чем Credit Karma Tax.
Как работает налоговое программное обеспечение для самозанятых
Веб-сайты по подготовке налоговых деклараций работают как гигантские многошаговые волшебники. Они задают вам вопросы, связанные с налогами, и вы отвечаете на них, продвигаясь по сайту, пока не охватите все, что имеет отношение к вашей ситуации. По пути они предлагают помощь различными способами. Когда вы закончите, они проверят вашу декларацию на наличие ошибок и помогут вам с файлом. Вам не нужно платить до этого момента, поэтому вы всегда можете попробовать, прежде чем купить.
В какой-то момент этого виртуального собеседования вас спросят, есть ли у вас доходы и расходы от самозанятости. Здесь сайт задаст длинную серию вопросов, ответы на которые в конечном итоге появятся в вашем Приложении C. Вы не видите фактический документ IRS во время работы, поскольку все расчеты и размещение чисел и других данных происходят в фон. Вы видите только четко сформулированные вопросы или утверждения, на которые вы отвечаете, заполняя пустые поля, выбирая варианты из списков и нажимая кнопки.
Наши лучшие услуги по подготовке налоговых деклараций
Расписание C и другие вопросы самозанятости
Дело не только в том, что версии, ориентированные на гиг-экономику, позволяют вам подготовить и подать график C, что делает их хорошими инструментами для самозанятых. У каждого есть свои дополнения для этой группы налогоплательщиков, контент, встроенный в интервью, который дополнительно знакомит пользователей с этим элементом налоговой подготовки.
Например, если вы используете TurboTax Self-Employed (120 долларов США для федерального правительства, 50 долларов США для штата), вы обнаружите, что сайт может уже что-то знать о вашем типе концерта (если он достаточно распространен). Он продолжит и сделает некоторые предположения, основанные на этом, что сэкономит вам часть работы. Вам нужно только изменить и/или утвердить то, что есть.
Большая часть предоставленной вами информации будет общей и применимой к большинству предприятий. Например, вас попросят предоставить описание бизнеса и код. Вы носите инвентарь? Какой метод учета вы используете? Получали ли вы форму 1099-NEC (компенсация неработающим) или 1099-MISC (прочие доходы)? Каков был общий объем продаж вашей самозанятости?
Но специализированное руководство остается с вами, пока вы продолжаете вводить доходы и расходы, что составляет основную часть вашего Графика C. H&R Block Self-Employed (109,99 долл. США по федеральному закону, 36,99 долл. США по штату) вмешивается и адаптирует собеседование на основе доходов и отчислений, общих для конкретной профессии.
Многим малым предприятиям необходимо записывать аналогичные типы данных, когда речь идет о расходах, которые могут быть вычтены, таких как реклама, канцелярские товары и компьютерное оборудование. Самозанятые лица могут иметь и другие, в зависимости от рода выполняемой ими работы. TaxAct Self-Employed (64,95 долл. США в федеральном штате, 44,95 долл. США в штате) предлагает собственную функцию Deduction Maximizer, которая обеспечивает дополнительную помощь в таких областях, как расходы на транспортные средства, аренда оборудования, домашний офис и пенсионные планы для самозанятых.
Вам не нужно прыгать, чтобы TaxSlayer Self-Employed мог заполнить и подать Приложение C. TaxSlayer Classic поддерживает этот вариант, а также все другие основные формы и расписания IRS за 17 долларов (штат 32 доллара). Если вы заплатите 47 долларов за версию для самостоятельной работы (штат 32 доллара), вы получите дополнительные личные рекомендации: чат и приоритетную поддержку, а также доступ к специалистам по налогам.
Получение помощи, в которой нуждаются работники Gig
Эта дополнительная помощь, предоставляемая этими версиями для налогоплательщиков, работающих не по найму, дополняет существующие системы поддержки, предлагаемые всеми налоговыми веб-сайтами. Это очень важный элемент подготовки и подачи налоговых деклараций через Интернет, особенно когда вы имеете дело с финансовой работой малого бизнеса. У IRS есть свои красные флажки, налоговые ситуации, которые могут получить дополнительную дозу проверки. Многие из них можно найти в Приложении C. Даже если вы не прошли аудит, вы можете быть оштрафованы за неточную отчетность о доходах и расходах.
Имейте в виду, что техническая помощь, предлагаемая на налоговых веб-сайтах, ограничивается вопросами о фактическом процессе подготовки налоговых деклараций, такими как операции на сайте и рекомендации о том, где вводить определенные типы данных. Вспомогательный персонал работает не так, как CPA. Представители не могут предоставлять фактические налоговые консультации и профессиональные консультации.
Рекомендовано нашими редакторами
Каждый сайт налоговой подготовки, который мы рассмотрели, имеет свое уникальное сочетание помощи. Как правило, чем больше вы платите за приложение, тем лучше и грамотнее интегрирована его помощь. Даже в мобильных версиях этих сайтов удается упаковать большую поддержку на маленькие экраны в дополнение к возможности подготовить и подать даже сложную налоговую декларацию.
Вот виды справки, с которыми вы можете столкнуться, в зависимости от используемой версии. Вы могли заметить, что некоторые термины и фразы содержат гиперссылки, которые ведут к простым формулировкам и ясным объяснениям текущей темы. Рядом с вопросом, который делает то же самое, может быть вопросительный знак или ссылка «Узнать больше». Или вы можете увидеть контекстно-зависимые вопросы и ответы или соответствующее утверждение сбоку, которое ссылается на дополнительную информацию.
На каждом веб-сайте по подготовке налоговых деклараций есть база данных по образовательному подоходному налогу, которую можно искать по ключевому слову, фразе, форме IRS или номеру таблицы. Лучшие приложения возвращаются с многочисленными совпадениями по вашим запросам (в зависимости от того, насколько сфокусирован ваш критерий поиска), причем наиболее релевантные находятся вверху. В большинстве случаев эти статьи или краткие пояснения будут переписаны, чтобы быть более понятными, в то время как в других случаях вы будете читать то, что предоставило IRS.
Если вы все еще в тупике после консультации с местными ресурсами, вы можете связаться с CPA или EA (зарегистрированным агентом) или другими налоговыми экспертами по вопросам, связанным с налогами, по электронной почте, в чате или по телефону за дополнительную плату. Некоторые компании предлагают видеочаты по требованию с CPA или EA. Если вы выберете один из них, вы сможете видеть налогового инспектора, но он не сможет видеть вас — только ваш экран. Например, TurboTax Live Self-Employed (200 долларов США для федерального правительства, 55 долларов США для штата) связывает вас с CPA или EA, которые могут дать налоговые консультации и рекомендации не только во время сезона подачи документов, но и круглый год. Вы готовите свою декларацию с их помощью по мере необходимости, а затем они проводят окончательную проверку перед подачей.
H&R Block предлагает аналогичную услугу под названием Online Assist, которую вы можете добавить в любое время в налоговом путешествии. Версия для самозанятых начинается с 194,99 долларов плюс 36,99 долларов за каждый штат. Обе компании предлагают другой вариант. Вы загружаете все свои налоговые документы профессионалу и позволяете ему или ей подготовить вашу декларацию. Вы просматриваете и подписываете его до того, как он будет подан. Все это делается онлайн, хотя, поскольку у H&R Block есть физические офисы, вы можете либо оставить свои документы, либо лично встретиться с налоговым специалистом. Джексон Хьюитт предлагает аналогичный спектр услуг.
Улучшенная документация означает более простую налоговую декларацию
Как вы, несомненно, обнаружили, если вы начали работать на себя в 2020 году и не вели безупречные записи, документируя все — каждую милю, которую вы проехали, каждый час, который вы отработали, каждую марку, которую вы купили для доставки, каждый доллар, который вы вложили. ваши концерты и подработки — имеет решающее значение.
Тем не менее, веб-сайты по подготовке налоговых деклараций не помогут вам вести ежедневный учет, который вы должны вести как самозанятый. Для этого вам следует рассмотреть инструменты онлайн-бухгалтерии для фрилансеров, такие как Intuit QuickBooks Self-Employed или GoDaddy Bookkeeping. По мере приближения налогового периода в 2022 году вы будете благодарны себе в 2021 году, если выберете и скрупулезно воспользуетесь одной из этих услуг.