Как избежать мошенничества с криптовалютой

Если это достаточно хорошо для Джека Дорси, Илона Маска и Тима Кука, вы, конечно же, можете выиграть в криптоигре, верно? Если у вас есть деньги, чтобы сжечь, возможно, и у нас есть руководство для начала. Но вы также можете быть всего в нескольких щелчках мыши от того, чтобы потерять свои пенсионные накопления из-за мультяшной собаки или «монеты», привязанной к популярному потоковому телешоу.

Из-за меняющихся цен, мошенничества с монетами и дезинформации от влиятельных лиц криптовалютный рынок является нестабильным, и вам нужно быть осторожным. По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), потребители США потеряли более 80 миллионов долларов из-за мошенничества с криптовалютой за шестимесячный период с октября по март 2020 года. И мошенничество продолжается; те, кто стоит за криптовалютой Squid Game , заработали около 3,38 миллиона долларов в начале этого месяца.

В то время как некоторые мошенничества довольно легко обнаружить, другие не так очевидны. И поскольку средства защиты фиатных валют, таких как доллар США, обычно не существуют для криптовалюты, как только эти деньги исчезнут, они исчезнут навсегда. Вот на что следует обратить внимание и как избежать мошенничества.

Рекомендации по предотвращению мошенничества с криптовалютой

Как вы можете защитить себя от мошенничества с криптовалютой? Вот несколько вещей, которые следует учитывать, прежде чем идти ва-банк на Биткойн, Эфириум или другие цифровые валюты.

• Не принимайте любую информацию за чистую монету. Изучите утверждения, связанные с любыми инвестициями, особенно если они кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, или обещают непредвиденные доходы за одну ночь. О взломе Твиттера в 2020 году было написано мошенничество.

• Не доверяйте никому — правительственным чиновникам, общественным деятелям, незнакомцам, — которые связываются с вами напрямую с просьбой о платежах в криптовалюте или предлагают вам «инвестиционную возможность».

• Никогда никому не сообщайте свой закрытый ключ или сид-фразу от вашего кошелька криптовалюты и храните эту информацию где-то в автономном режиме, также известном как холодный кошелек.

• Включите двухфакторную аутентификацию, когда это возможно, на любом криптокошельке и бирже, которые вы используете. Но имейте в виду, что это не безошибочное решение, как мы видели, когда взломали Coinbase.

• Дважды и трижды проверьте URL-адреса веб-сайтов. Мошенники, пытающиеся провести фишинговую аферу, копируют URL-адреса законных сайтов и меняют местами буквы и цифры — например, «l» вместо «1» или «0» вместо буквы «O».

• Отклоняйте любое предложение, которое требует авансового платежа, несмотря ни на что, но особенно, если этот сбор должен быть оплачен в криптовалюте.

Как определить распространенные мошенничества

Хотя некоторые крипто-мошенничества уникальны для мира цифровой валюты, многие из них представляют собой искажения существующих мошенничеств. Некоторые нацелены на людей, желающих инвестировать в криптовалюту, в то время как другие полагаются на распространение цифровых денег, чтобы украсть деньги без отслеживания.

Мошенничество с инвестициями

Если кто-то связывается с вами с инвестиционной возможностью «раз в жизни», скорее всего, вам следует бежать в другую сторону. Они часто заявляют, что их компания или приложение — это следующая большая вещь, и что вы можете разбогатеть, если попадете на первый этаж. Они будут усердно продавать вам свой продукт и сочетать эту рекламную презентацию с чувством срочности, а затем исчезнут с вашими деньгами.

Иногда это мошенничество принимает форму «инвестиционных менеджеров», предлагающих помочь увеличить ваши активы, предоставив им их для инвестирования. Они создадут то, что они называют инвестиционным счетом для вашей криптовалюты, но вы не сможете получить доступ к своим деньгам, если не заплатите им комиссию.

Другие инвестиционные аферы в криптопространстве работают как финансовые пирамиды. Мошенник убедит вас заплатить им в криптовалюте за право набирать других людей в свою программу, утверждая, что вы заработаете еще больше денег, когда привлечете других. Они утверждают, что чем больше вы «инвестируете», тем больше вы заработаете в конечном итоге, но все, что вы получите, это невыполненные обещания.

Иногда мошенническая компания запускает новую криптовалютную монету или токен, утверждая, что она решает какую-то критическую неудовлетворенную потребность на рынке. Они расскажут вам о своем продукте и попросят вас купить их монету в качестве инвестиции, которая впоследствии окупится стократно, а затем исчезнет. Монета, основанная на игре Squid Game , является прекрасным примером этого.

Инвестируя, посетите веб-сайт компании, чтобы узнать, что они делают для защиты своих клиентов. Следите за многочисленными грамматическими ошибками и опечатками, которые могут сигнализировать о мошенничестве. Найдите достоверные отзывы в открытых источниках. Поиск по названию компании с помощью «обзор» или «мошенничество» — хороший способ начать.

Фишинговые мошенничества

В то время как обычные фишинговые аферы используют вашу электронную почту или банковские учетные данные для входа в систему, криптофишинговые аферы пытаются получить ключи от вашего криптокошелька. Их также можно назвать «мошенничеством с технической поддержкой», поскольку лицо, проводящее аферу, часто выдает себя за службу технической поддержки, пытаясь получить вашу информацию.

Представители поддельных компаний — или выдающие себя за настоящие — свяжутся с вами и предложат помощь в управлении вашей криптовалютой, если вы дадите им свои учетные данные для входа. Они также могут сказать, что им нужен удаленный доступ к вашему компьютеру или другому устройству, или они хотят, чтобы вы отправили криптовалюту на подозрительный адрес кошелька.

Никогда не сообщайте конфиденциальную информацию людям, которые вступают в нежелательный контакт, какими бы убедительными или срочными они ни казались. Если они говорят, что работают в законной компании, перепроверьте их информацию. Coinbase, например, говорит людям принимать звонки только с номера помощи или электронной почты, указанных на их веб-сайте.

Мошенничество с бесплатными раздачами

Поскольку некоторые знаменитости и общественные деятели довольно часто говорят о криптовалюте в своих аккаунтах в социальных сетях, мошенники организуют поддельные розыгрыши, используя их имена и образы, чтобы получить деньги от людей. Они могут даже ответить на публикацию о розыгрыше с другими фальшивыми учетными записями, чтобы она выглядела законной. Именно это произошло, когда хакеры скомпрометировали учетные записи Twitter высокопоставленных пользователей с помощью поддельных крипто-промоушенов. Если это кажется странным или слишком хорошим, чтобы быть правдой, держитесь подальше.

Мошеннические посты часто содержат скриншоты, созданные для того, чтобы раздача выглядела реальной, и ссылку (или даже QR-код) на веб-сайт, на который люди могут войти. Оказавшись там, вам потребуется «подтвердить» свой адрес криптокошелька, отправив платеж. Никогда не доверяйте подаркам, которые требуют от вас оплаты.

Если вы получаете сообщение в социальных сетях или в приложении для обмена сообщениями, таком как Telegram, с запросом криптовалюты, игнорируйте его. Легальные компании никогда не свяжутся с вами без просьбы о платежах или учетных данных для входа.

Мошенничество с вымогательством

Некоторые мошенники свяжутся с вами, утверждая, что у них есть компрометирующая или компрометирующая информация о вас, и угрожают раскрыть эту информацию, если вы не отправите им платеж в криптовалюте.

Чтобы сделать мошенничество более убедительным, они могут показать вам что-то, что они получили в результате взлома данных, например, старый пароль. Часто это все, что у него есть, и человек просто блефует, чтобы заставить вас уступить его требованиям. Если это происходит, это квалифицируется как уголовное вымогательство, и вам следует предпринять несколько действий.

Рекомендовано нашими редакторами

Как покупать, продавать и управлять биткойнами

Тим Кук вложил деньги в криптовалюту

«Уничтожить криптовалюту невозможно», — говорит Илон Маск.

Во-первых, пометьте письмо как спам. Затем вы можете сообщить об инциденте в Центр жалоб на преступления в Интернете (IC3) ФБР и в местные органы власти. Убедитесь, что вы запустили сканирование на наличие вредоносных программ на вашем компьютере или устройстве, просто чтобы быть в безопасности. Если мошенник показывает вам, что у него есть пароль, который вы используете в настоящее время, немедленно измените этот пароль, где бы он ни использовался. Помните, что эти мошеннические сообщения предназначены для того, чтобы напугать вас, поэтому они и называются пугающими программами. Не поддавайтесь на это!

Мошенничество с загрузчиком/загрузчиком

Эти мошенничества довольно наглые и состоят в том, что кто-то просит у вас ваш крипто-кошелек или учетные данные кредитной карты, потому что им нужен более высокий лимит учетной записи. Взамен мошенник предлагает часть доходов, которые, по их словам, они получат от своих инвестиций.

Вместо этого криптовалюта жертвы украдена, и они часто остаются с мошенническими платежами по кредитным картам. Они «загружают» учетную запись жертвы криптовалютой, а затем забирают все это себе, оставляя жертву ответственной за транзакции, совершенные с ее учетными данными кошелька.

Никогда не сообщайте свои учетные данные третьим лицам, даже если они говорят, что вы можете им доверять. Если вы видите такое поведение на законной, регулируемой бирже, сообщите об этом, чтобы они могли положить этому конец.

Как сообщить о крипто-мошенничестве

Если вы столкнулись с каким-либо из этих мошенничеств или думаете, что стали жертвой мошенничества, свяжитесь с FTC, Комиссией по торговле товарными фьючерсами или Комиссией по ценным бумагам и биржам.

Также рекомендуется сообщать о мошенничестве платформам, на которых работают люди. Если вы видите мошенника, который утверждает, что представляет, например, биржу Kraken, биржа должна знать об этом. Если кто-то распространяет поддельные подарки в Твиттере, сообщите об этом в Твиттер.

Как и во всех случаях мошенничества, защита себя от мошенничества, связанного с криптографией, сводится к обеспечению безопасности ваших данных и открытости глаз. Помните, ни одна законная компания не обратится к вам с просьбой о деньгах, и вы также не должны отправлять валюту случайным незнакомцам.

Если инвестиционная возможность кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. И если кто-то требует, чтобы вы заплатили криптовалютой (или подарочными картами, или банковским переводом), это мошенничество. Сообщите о них и игнорируйте любые дальнейшие сообщения.