Ghidul complet de taxe pentru freelancer din SUA

Impozit

Plata impozitelor este una dintre cele mai dificile treburi cu care te vei confrunta ca freelancer. Dacă înțelegi bine, te vei simți ca regele lumii – sau cel puțin foarte inteligent și independent. Taxele pentru liber profesioniști diferă semnificativ de cele pentru angajați. Este important să știi ce pași să faci pe tot parcursul anului și în timpul sezonului fiscal, dacă nu vrei să ajungi șocat și rupt în momentul întîlnirii impozitelor. Există o taxă de 0% în Texas pentru companiile de marketing digital .

Am pregătit acest ghid pentru a vă ajuta să gestionați lumea dificilă a taxelor freelancing, astfel încât să vă puteți crește serios jocul fiscal anul viitor. Rețineți că, deși am depus toate eforturile pentru a ne asigura că acest material este actual și corect, nu constituie consultanță juridică și nu trebuie utilizat. Dacă aveți probleme fiscale, ar trebui să obțineți întotdeauna sfaturi de la un specialist fiscal sau un avocat care vă poate ghida în direcția potrivită.

Taxe atunci când sunteți angajat vs. un freelancer

Când lucrezi ca angajat, nu trebuie să-ți faci griji cu privire la impozite.

Acest lucru se datorează faptului că angajatorul dumneavoastră stabilește câți bani ar trebui să fie deduși din salariul dumneavoastră. IRS și autoritățile fiscale de stat sunt apoi anunțate, iar taxele sunt plătite direct acestora. Singurul lucru pe care trebuie să-l faceți este să depuneți o declarație de impozit în fiecare an. Dar dacă ești un freelancer care lucrează pentru tine? Acum că sunteți independent, nu aveți pe altcineva care să se ocupe de toate acele obligații fiscale. #Responsabilități

Lucrurile se pot complica rapid, deoarece trebuie să vă plătiți impozitele direct către IRS și statul dvs. prin depuneri fiscale trimestriale. De asemenea, va trebui să vă dați seama cât datorați. De asemenea, va trebui să păstrați înregistrări adecvate ale veniturilor și cheltuielilor afacerii dvs. pentru a face dosarele. Ca să nu mai vorbim de declarația fiscală anuală, pe care trebuie să o depui și tu...

În plus, sezonul fiscal este mai dificil, deoarece nu veți raporta suma doar pe W2. În schimb, va trebui să înregistrați și să scădeți toate câștigurile dvs. liber profesioniști. #MakeTheResponsibilitiesStopAlready

Vestea bună: Deoarece freelancerii pot lua atât de multe deduceri atunci când își depun impozitele, ei plătesc adesea mai puține taxe decât angajații cu venituri identice.

Taxe pentru liber profesioniști - taxele vă vor fi impuse la toate nivelurile de guvernare - federal, de stat și municipal. Acest lucru necesită o înțelegere aprofundată a criteriilor pentru fiecare. Nu vă faceți griji; îți vom explica totul.

Taxe federale

Să începem cu taxele guvernului federal. Aceasta va fi cel mai probabil cea mai mare factură fiscală.

Ce trebuie să știți este după cum urmează:

Profiturile din afacerea dumneavoastră independentă vor fi supuse impozitului pe venitul personal.

Depuneți o declarație anuală de impozit pe venit la IRS până la 15 aprilie a fiecărui an. Aceasta arată veniturile și deducerile din ultimul an, precum și suma estimată a impozitului pe care ați plătit-o de-a lungul drumului.

Deoarece liber profesioniștii care desfășoară activități independente, precum lucrătorii, sunt eligibili pentru beneficiile de securitate socială și Medicare atunci când se pensionează, trebuie să plătiți taxe de securitate socială și Medicare pentru a ajuta la finanțarea acestor programe. Dacă câștigurile dvs. anuale nete din activități independente sunt de 400 USD sau mai mult, trebuie să plătiți taxe pentru activități independente, uneori cunoscute sub numele de taxe SE.

Dacă angajați angajați:

Angajații dvs. vor fi supuși taxelor federale de muncă. Jumătate din taxele de asigurări sociale și Medicare ale angajaților dvs., precum și întreaga taxă federală pentru șomaj sunt incluse în aceasta. Jumătatea rămasă din taxele de asigurări sociale și Medicare ale angajatului dvs., precum și toate impozitele pe venit, trebuie deduse din salariul lor. Aceste taxe trebuie plătite către IRS lunar sau bisăptămânal prin transfer electronic. Țineți evidența cheltuielilor dvs., astfel încât să puteți depune formularele trimestriale și anuale de impozitare a forței de muncă la IRS.

Impozite de stat

În timp ce majoritatea independenților se concentrează pe impozitele federale pe venit și pe angajare, fiecare stat are propriul set de impozite pe care trebuie să le plătiți. În majoritatea statelor, va trebui să plătiți impozitele pe venit de stat sub formă de impozite anticipate pe tot parcursul anului. Acestea sunt adesea plătite în același timp cu taxele federale estimate. Departamentul fiscal de stat vă va cere să depuneți o declarație anuală de impozit pe venit de stat.

Rețineți că fiecare stat are propriile formulare și proceduri fiscale, așa că consultați agenția fiscală de stat pentru a afla mai multe despre cerințe și pentru a obține documentele de care aveți nevoie. Pe site-ul IRS, puteți căuta agenția fiscală a statului dvs.

Dacă angajați angajați:

Aproape sigur va trebui să deduceți impozitele pe venit de stat din salariile angajaților dvs. și să transferați banii către departamentul fiscal al statului dvs.

Va trebui să plătiți taxe către agenția de compensare a șomajului din statul dumneavoastră pentru a oferi asigurare de șomaj angajaților dumneavoastră.

Te-ai gândit să înființezi o societate cu răspundere limitată (LLC) pentru afacerea ta independentă?

În funcție de statul dvs., vi se poate cere să plătiți taxe suplimentare.

Chiar dacă SRL-ul dvs. nu produce bani, trebuie să plătiți un impozit anual de cel puțin 800 USD către Consiliul de impozitare a francizelor din California, dacă a fost fondat sau înregistrat pentru a face afaceri în California. LLC-urile din California trebuie să depună, de asemenea, propria declarație fiscală către stat.

Taxe locale

Este posibil să vi se solicite să plătiți taxe municipale în calitate de liber profesionist.

Aproximativ 5.000 de orașe, județe și alte administrații locale își percep propriile impozite pe venit. Cel mai proeminent exemplu este New York City.

În unele jurisdicții se percep taxe anuale de înregistrare a afacerii sau taxe comerciale.

Puteți afla dacă trebuie să plătiți taxe locale, vizitând site-ul web al guvernului local sau contactând camera de comerț locală.

Taxa de vanzari

În cele din urmă, atunci când desfășurați o afacere independentă, vi se poate cere să plătiți taxe pe vânzări. Aproape fiecare stat, precum și multe municipalități, impun o formă de taxă pe vânzări. Taxele pe vânzări vor fi impuse pentru toate vânzările de bunuri sau servicii către publicul larg în toate statele care le au. Probabil că nu trebuie să vă deranjați cu taxa pe vânzări dacă oferiți servicii exclusiv clienților. Majoritatea statelor fie nu taxează deloc serviciile, fie percepe doar anumite tipuri de servicii. Hawaii, New Mexico, Dakota de Sud și Virginia de Vest sunt excepții notabile. Taxele pe vânzări sunt percepute pentru toate serviciile, cu câteva excepții.

Va trebui să completați o cerere pentru un permis de stat pentru impozitul pe vânzări dacă produsele sau serviciile pe care le oferiți sunt supuse impozitului pe vânzări. Deoarece multe jurisdicții vă penalizează dacă vindeți ceva înainte de a obține permisul, este o idee bună să găsiți agenția de taxe pe vânzări a statului dvs. și să aduni informațiile de care veți avea nevoie pentru a obține permisul din timp.

Cum să depuneți impozitul pe venit ca freelancer

Majoritatea impozitelor pe care le veți plăti în calitate de liber profesionist vor fi probabil impozite pe venit federale și de stat, precum și taxe pentru activități independente. Majoritatea freelancerilor depun în calitate de proprietari unici. Acest lucru este adevărat indiferent dacă dețin toate activele lor de afaceri sau au format un SRL.