Stăpânește-ți software-ul fiscal cu aceste 7 sfaturi simple
Publicat: 2022-01-29O spunem în fiecare an pentru că este adevărat: software-ul de pregătire a taxelor vă poate face drumul anual prin 1040 mai ușor și mai rapid. De asemenea, vă poate ajuta să obțineți o rambursare mai mare (sau să plătiți mai puțin) săpând profund pentru toate deducerile permise. Aceste site-uri vă ghidează pas cu pas prin procesul de introducere a tuturor veniturilor și cheltuielilor. Și fac acest lucru folosind un limbaj simplu și ușor de înțeles și mult ajutor pentru contribuabili. Sunt concepute pentru persoane fizice, familii și proprietari unici, nu experți financiari.
Puteți îmbunătăți experiența pe care o oferă urmând câteva îndrumări simple. Mai jos sunt șapte moduri de a vă face orele de pregătire fiscală mai productive și mai puțin frenetice.
1. Urmăriți-vă veniturile și cheltuielile legate de impozite pe tot parcursul anului
Dacă lucrați pe cont propriu sau aveți un concert secundar, veți avea nevoie de înregistrări exacte ale veniturilor și cheltuielilor dvs. Este o idee bună să creați un sistem de înregistrare a acestor informații pe tot parcursul anului. Dacă colectați chitanțe pe hârtie, dedică dosare fizice pentru ele pe lună sau tip. Pe măsură ce vin chitanțele, scrieți note despre ele, astfel încât să știți cum să le atribuiți categoriilor corecte IRS din Anexa C. Păstrați-le separat de orice documentație despre venitul dvs.
Dacă veți depune o declarație personală, etichetați un dosar de fișiere în care veți stoca toate formularele care vor veni în lunile care preced termenul limită de depunere, cum ar fi W-2s, 1099s și înregistrările privind impozitul pe proprietate.
2. Înregistrați-vă veniturile și cheltuielile electronic
Pregătirea taxelor va dura mult mai puțin dacă utilizați un software de finanțare personală, conceput pentru a importa tranzacții de la instituțiile financiare online și a le stoca în registre. Apoi puteți clasifica veniturile și cheltuielile și puteți rula rapoarte la momentul pregătirii impozitelor. Dacă lucrați pe cont propriu sau doriți să vă urmăriți finanțele, Mint, Quicken și Simplifi sunt cele mai bune opțiuni.
Nu vă puteți importa veniturile și cheltuielile direct în software-ul de pregătire a impozitelor din acele aplicații (deși este posibil să puteți importa formulare precum 1099s și W-2s, în funcție de soluția pe care o alegeți). Totuși, urmărirea electronică a datelor dvs. financiare pe tot parcursul anului va face pregătirea fiscală mai ușoară, mai rapidă și mai precisă.
3. Utilizați aplicația corectă de pregătire a taxelor
Analizăm cele mai bune site-uri web de pregătire și depunere a taxelor în fiecare an. Toți urmează proceduri similare pentru a vă colecta veniturile și cheltuielile legate de impozite, dar variază enorm în ceea ce privește prețul, formularele și programele acceptate și experiența generală a utilizatorului. Înainte de a alege unul, luați în considerare răspunsurile la aceste întrebări:
Cât de mult vă puteți permite? Prețurile pentru aceste aplicații variază de la gratuit la peste 100 USD. Articolul nostru despre depunerea gratuită a taxelor prin e-mail vă poate ajuta să determinați dacă sunteți eligibil să utilizați anumite site-uri fiscale fără costuri. Rețineți că nu vi se cere niciodată să plătiți pentru pregătirea fiscală până când nu o finalizați și nu sunteți gata să depuneți declarația. Cu alte cuvinte, dacă porniți pe un site și decideți să încercați altul, nu aveți bani.
Veți avea nevoie de multă asistență? Îndrumarea oferită de aceste site-uri web vine sub formă de întrebări și răspunsuri, scurte explicații sensibile la context ale subiectului curent, baze de date care pot fi căutate cu articole fiscale și o combinație de ajutor prin chat, e-mail și telefon (mai multe despre asta mai târziu). Rareori ești trimis la instrucțiuni reale IRS. 99 la sută din timp, veți citi conținut de ajutor care a fost rescris pentru a fi înțeles de contribuabilii care nu sunt profesioniști în domeniul fiscal.
Cât de importantă este experiența utilizatorului pentru tine? După cum am spus mai devreme, interfețele de utilizator și sistemele de navigație pe care le folosesc aceste site-uri sunt foarte diferite. În general, cu cât prețul este mai mare, cu atât aplicația va fi mai prietenoasă și mai plăcută din punct de vedere estetic.
Veți avea nevoie de o mulțime de formulare și programe de sprijin? Dacă aveți o viață financiară complexă, va trebui să vă asigurați că toate situațiile dvs. fiscale vor fi acoperite. Unele companii oferă versiuni multiple care devin din ce în ce mai scumpe pe măsură ce preiau mai multe subiecte. Alții oferă o versiune care este gratuită și care acoperă fiecare scenariu fiscal obișnuit (și unele mai puțin obișnuite). În general, totuși, acestea nu oferă același nivel de ajutor ca și versiunile plătite.
4. Urmați Ordinul prescris
Când vă pregătiți taxele pe hârtie, nu există nicio comandă. Te întorci în mod constant înainte și înapoi printre nenumărate formulare și programe, uitându-te la formularele oficiale ale IRS și de stat.
Site-urile web de pregătire fiscală sunt practic vrăjitori lungi. Ei vă pun întrebări, iar dumneavoastră oferiți răspunsurile, cel mai adesea selectând opțiuni din liste, răspunzând la întrebări afirmativ sau negativ sau introducând date în câmpuri goale. Apoi, ei transferă acele informații în documentele oficiale care urmează să fie depuse.
Topul nostru software fiscal
Treceți la pagina următoare și reveniți la pagina anterioară făcând clic pe linkuri. De obicei, există și alte instrumente de navigare care vă permit să săriți la un ecran în afara secvenței, dar acest lucru nu este recomandabil decât dacă ați vizitat întregul site o dată. De fapt, unii nu vă vor lăsa să treceți la pagina următoare până când nu ați terminat-o pe cea pe care vă aflați. Multe care vă permit să ieșiți din secvența câmpurilor de marcaje pentru a vă aminti că trebuie să vă întoarceți.
Pe măsură ce mergeți mai departe, probabil veți observa că site-urile urmează fluxul general al lui 1040. Toate variază puțin în ordinea întrebărilor, dar în general urmează aceeași cale: venitul mai întâi, urmat de deduceri și credite, si apoi taxe suplimentare. Înainte de a vă ajuta să vă depuneți declarația, aceste site-uri verifică erorile și omisiunile și vă oferă șansa de a remedia orice pop-up.
Dacă săriți prea mult din secvență, este posibil ca acest proces final de examinare să nu semnaleze datele pe care ați uitat să le introduceți, deoarece tocmai ați sărit peste un subiect fiscal pe care ar fi trebuit să îl abordați. Acesta este motivul pentru care ar trebui să urmați ordinea sugerată de aceste site-uri. Este prea ușor să ratezi lucruri dacă nu le faci și s-ar putea să te trezești atât de încurcat încât trebuie să o iei de la capăt.
5. Citiți totul pe ecran înainte de a face ceva
Site-urile web de pregătire a taxelor afișează adesea mesaje pe ecranele de întrebări și răspunsuri care explică în continuare conținutul necesar acolo sau oferă informații critice despre un subiect fiscal. Asigurați-vă că le citiți înainte de a răspunde la întrebări și faceți clic pe ecranul următor.
6. Nu ghici, folosește resurse de ajutor
Există multe întrebări și declarații pe site-urile web de pregătire fiscală care sunt simple și care se explică de la sine. Nu veți avea probleme să răspundeți la acestea. Dar odată ce începeți să primiți interogări mai complexe, profitați de toate îndrumările disponibile. De exemplu, aceste site-uri adesea hyperlink cuvinte și expresii. Când faceți clic pe unul, se va deschide o fereastră sau un panou care oferă o explicație mai profundă.
Fiecare site fiscal conține o bază de date de articole care acoperă aproape orice subiect fiscal. Puteți căuta pur și simplu un cuvânt sau o expresie pentru a găsi aceste resurse. În marea majoritate a cazurilor, nu veți fi direcționat către instrucțiuni IRS textuale, ci mai degrabă conținut care a fost rescris într-un limbaj mai simplu. Site-urile web de pregătire a taxelor au devenit foarte bune în acest sens, deși, desigur, unele sunt mai bune decât altele.
Recomandat de editorii noștri
Dacă ajutorul la fața locului nu răspunde la o întrebare pe care o aveți, puteți măcar să trimiteți un e-mail companiei. Majoritatea site-urilor fiscale oferă o combinație de asistență prin chat, e-mail și telefon. Unele oferă chiar și chat video nelimitat cu partajarea ecranului și o revizuire a revenirii dvs.
Asistența tehnică este întotdeauna gratuită. Puteți adresa întrebări despre operațiunile site-ului, fără nicio taxă. Dacă doriți ajutor profesional de la un expert cu privire la un element de drept fiscal, veți avea nevoie de un cont de nivel superior. Unele site-uri web cu taxe nu oferă deloc acest lucru ca opțiune, așa că asigurați-vă că înțelegeți politicile de asistență ale oricărei aplicații pe care o alegeți în avans.
7. Aflați când aveți nevoie de asistență profesională
De unde știi când este timpul să arunci prosopul și să lași un profesionist să-ți pregătească întoarcerea? E greu de răspuns. Nu trebuie să aveți o revenire teribil de complicată pentru a dori ca un expert să intervină, deși cu cât este mai complexă, cu atât este mai probabil. Este posibil să nu aveți suficientă încredere în abilitățile dumneavoastră de a vă raporta cu acuratețe veniturile și cheltuielile către IRS și agențiile de stat. Sau nu vrei să riști un audit sau penalități.
Dacă este cazul, unele companii care oferă pregătire fiscală de tip do-it-yourself au o altă opțiune. Puteți încărca în ei toate documentele fiscale. Un CPA sau alt expert fiscal calificat vă va prelua declarația și vă va adresa întrebări ulterioare. Puteți apoi să vă revizuiți declarația, iar expertul fiscal o va semna și o va depune.
Software-ul fiscal face depunerea electronică mai ușoară
Zeci de milioane de contribuabili din SUA iau drumul fiscal DIY în fiecare an. Aceste aplicații există ca software desktop sau site-uri web încă din anii 1980; acum vă puteți depune cu ușurință taxele și pe telefonul dvs. Ei folosesc măsuri de securitate similare cu cele utilizate de bănci și alte instituții financiare, iar calculele lor sunt garantate a fi corecte – sau producătorii lor vor plăti orice penalități.
Site-urile web de pregătire a impozitelor au îndepărtat multă frică și frustrare din depunerea anuală a impozitului pe venit. Sunt amănunțite, ușor de utilizat și, în unele cazuri, chiar o plăcere de utilizat. Veți profita la maximum de experiența dvs. de pregătire fiscală dacă faceți ceva planificare (de preferință pe tot parcursul anului) și acordați o atenție deosebită informațiilor așa cum sunt prezentate. Dacă intenționați să faceți depunerea electronică în ultimul moment, toate aceste avantaje fac ca software-ul fiscal să merite costul.