Cum să evitați escrocherii cu criptomonede

Dacă este suficient de bun pentru Jack Dorsey, Elon Musk și Tim Cook, cu siguranță poți câștiga mare și în jocul cripto, nu? Dacă aveți niște bani de ars, probabil, și avem un ghid pentru început. Dar ai putea fi, de asemenea, la doar câteva clicuri de mouse distanță de a-ți pierde fondurile de pensie pentru un câine din desene animate sau o „monedă” legată de o emisiune TV populară în flux.

Cu prețurile în schimbare, escrocherii bazate pe monede și dezinformarea de la influenți, criptomoneda este o piață volatilă și trebuie să fii atent. Potrivit Comisiei Federale pentru Comerț (FTC), consumatorii americani au pierdut peste 80 de milioane de dolari din cauza înșelătoriilor cu criptomonede în perioada de șase luni dintre octombrie și martie 2020. Și greșelile continuă; cei din spatele criptomonedei Squid Game au decolat cu aproximativ 3,38 milioane de dolari la începutul acestei luni.

În timp ce unele escrocherii sunt destul de ușor de detectat, altele nu sunt la fel de evidente. Și pentru că protecțiile existente pentru monedele fiduciare, cum ar fi dolarul american, nu există de obicei pentru cripto, odată ce acești bani au dispărut, ei sunt definitiv. Iată la ce să fii atent și cum să nu fii înșelat.

Cele mai bune practici pentru evitarea înșelătoriilor criptografice

Cum te poți proteja de escrocherii criptografice? Iată câteva lucruri pe care trebuie să le luați în considerare înainte de a face all-in pe Bitcoin, Ethereum sau alte monede digitale.

• Nu luați nicio informație la valoarea nominală. Investigați afirmațiile făcute în legătură cu orice investiție, mai ales dacă acestea par prea bune pentru a fi adevărate sau promit câștiguri extraordinare peste noapte. Hack-ul Twitter din 2020 avea înșelătorie scrisă peste tot.

• Nu aveți încredere în nimeni – oficiali guvernamentali, persoane publice, străini – care vă contactează direct solicitând plăți în criptomonedă sau oferindu-vă o „oportunitate de investiție”.

• Nu împărtășiți niciodată cheia dvs. privată sau fraza inițială în portofelul dvs. de criptomonede cu nimeni și stocați acele informații undeva offline, adică un portofel rece.

• Activați autentificarea cu doi factori ori de câte ori este posibil pe orice tip de portofel criptografic și schimb pe care îl utilizați. Dar rețineți că aceasta nu este o soluție sigură, așa cum am văzut când Coinbase a fost spart.

• Verificați de două ori și de trei ori adresele URL ale site-urilor web. Escrocii care încearcă o înșelătorie de tip phishing vor copia adresa URL a site-urilor legitime și vor schimba litere și numere - un „l” pentru „1” sau „0” pentru litera „O”, de exemplu.

• Respingeți orice ofertă care necesită o taxă inițială indiferent de ce, dar mai ales dacă această taxă trebuie plătită în criptomonedă.

Cum să identifici înșelătoriile comune

În timp ce unele escrocherii criptografice sunt unice în lumea monedei digitale, multe dintre ele sunt întorsături ale înșelătoriilor existente. Unii vizează oamenii care doresc să investească în criptomonede, în timp ce alții se bazează pe răspândirea numerarului digital pentru a fura bani fără a fi urmăriți.

Escrocherii de investiții

Dacă cineva vă contactează cu o oportunitate de investiție „o dată în viață”, sunt șanse să mergeți în altă direcție. Ei vor pretinde adesea că compania sau aplicația lor este următorul lucru important și că te poți îmbogăți dacă intri la parter. Vă vor vinde din greu produsul lor și vă vor combina argumentul de vânzare cu un sentiment de urgență, apoi vor dispărea cu banii tăi.

Uneori, această înșelătorie ia forma unor „administratori de investiții” care se oferă să vă ajute să vă dezvoltați activele, dându-le lor pentru a le investi. Ei vor crea ceea ce susțin că este un cont de investiții pentru cripto dvs., dar nu vă veți putea accesa banii decât dacă le plătiți o taxă.

Alte escrocherii de investiții în spațiul cripto funcționează ca scheme piramidale. Escrocul vă va convinge să le plătiți în cripto pentru dreptul de a recruta alți oameni în programul lor, susținând că veți câștiga și mai mulți bani odată ce îi aduceți pe alții. Ei pretind cu cât „investiți” mai mult, cu atât veți câștiga mai mult, dar tot ceea ce ajungeți sunt promisiuni încălcate.

Uneori, o companie de înșelătorie va lansa o nouă monedă sau un token de criptomonedă, susținând că rezolvă anumite nevoi critice nesatisfăcute pe piață. Ei vă vor prezenta produsul lor și vă vor cere să cumpărați moneda lor ca o investiție care va plăti de o sută de ori mai târziu, apoi va dispărea. Moneda bazată pe Jocul Calamarului este un exemplu perfect în acest sens.

Când investiți, consultați site-ul web al companiei pentru a vedea ce fac acestea pentru a-și proteja clienții. Fii atent la erori gramaticale abundente și greșeli de scriere, care pot semnala o înșelătorie. Căutați recenzii verificabile din surse publice. Căutarea numelui companiei cu „recenzie” sau „înșelătorie” este o modalitate bună de a începe.

Înșelătorii de phishing

În cazul în care înșelătoriile convenționale de phishing se îndreaptă pentru e-mailul sau acreditările de conectare bancare, escrocherii de phishing încearcă să obțină cheile portofelului dvs. cripto. Acestea pot fi, de asemenea, etichetate „escrocherii de asistență tehnică”, deoarece persoana care conduce escrocheria se va prezenta adesea drept suport tehnic pentru a încerca să vă obțină informațiile.

Reprezentanții companiilor false – sau care pretind că sunt de la unele legitime – vă vor contacta și vă vor oferi să vă ajute să vă gestionați criptomoneda dacă le veți oferi acreditările dvs. de conectare. Ei ar putea spune, de asemenea, că au nevoie de acces de la distanță la computerul dvs. sau alt dispozitiv sau doresc să trimiteți criptografii la o adresă de portofel suspectă.

Nu furnizați niciodată informații sensibile persoanelor care iau contact nesolicitat, indiferent cât de convingătoare sau urgente ar părea acestea. Dacă spun că fac parte dintr-o companie legitimă, verificați-le informațiile. Coinbase, de exemplu, le spune oamenilor să accepte numai apeluri de la numărul de ajutor sau de la e-mailul afișat pe site-ul lor.

Escrocherii cu cadouri

Deoarece unele celebrități și personalități publice vorbesc despre criptografie destul de des pe conturile lor de socializare, escrocii vor organiza cadouri false folosind numele și asemănările lor pentru a obține bani de la oameni. Ei pot chiar să răspundă la postarea oferită cu alte conturi false pentru a o face să pară legitimă. Acesta este ceea ce s-a întâmplat când hackerii au compromis conturile de Twitter ale utilizatorilor de profil înalt cu promoții cripto false. Dacă vi se pare ciudat sau prea frumos pentru a fi adevărat, evitați.

Postările înșelătorii vor include adesea capturi de ecran concepute pentru a face ca giveawayul să pară real și un link (sau chiar un cod QR) către un site web unde oamenii pot intra pentru a intra. Odată ajuns acolo, vi se va cere să „verificați” adresa portofelului dvs. cripto prin trimiterea unei plăți. Nu aveți încredere niciodată în cadouri care vă cer să plătiți ceva.

Dacă primiți un mesaj pe rețelele de socializare sau într-o aplicație de mesagerie, cum ar fi Telegram, care solicită criptografie, ignorați-l. Companiile legitime nu vă vor contacta niciodată nesolicitat pentru a vă solicita plăți sau acreditări de conectare.

Escrocherii prin extorcare

Unii escroci vă vor contacta susținând că au informații jenante sau incriminatoare despre dvs. și amenință că vor elibera acele informații dacă nu le trimiteți plata în criptomonedă.

Pentru a face înșelătoria mai convingătoare, s-ar putea să vă arate ceva pe care l-au obținut printr-o încălcare a datelor, cum ar fi o parolă veche. Acesta va fi adesea tot ce au, iar persoana pur și simplu blufează pentru a te face să cedezi cerințelor lor. Dacă se întâmplă acest lucru, se califică drept extorcare penală și există câteva acțiuni pe care ar trebui să le luați.

Recomandat de editorii noștri

Cum să cumpărați, să vindeți și să gestionați Bitcoin

Tim Cook are bani investiți în cripto

„Nu este posibil să distrugi Crypto”, spune Elon Musk

Mai întâi, marcați e-mailul ca spam. Apoi, puteți raporta incidentul Centrului de plângeri pentru infracțiuni pe internet (IC3) al FBI și autorităților locale. Asigurați-vă că executați o scanare de programe malware pe computer sau dispozitiv, doar pentru a fi în siguranță. Dacă escrocul vă arată că are o parolă pe care o utilizați în prezent, schimbați acea parolă imediat oriunde este folosită. Amintiți-vă, aceste mesaje înșelătorie sunt concepute pentru a vă speria, motiv pentru care se numește scareware. Nu te îndrăzni!

Încărcare/Încărcare înșelătorie

Aceste escrocherii sunt destul de nesăbuite și constau în faptul că cineva îți cere portofelul cripto sau acreditările cardului de credit, deoarece au nevoie de o limită mai mare a contului. În schimb, escrocul oferă o parte din încasările pe care spun că le va face din investițiile lor.

În schimb, cripto-ul victimei este furat și de multe ori ei sunt lăsați să țină geanta în cazul debitărilor frauduloase ale cardului de credit. Ei „încarcă” contul victimei cu cripto și apoi iau totul pentru ei înșiși, lăsând victima responsabilă pentru tranzacțiile efectuate cu acreditările portofelului.

Nu furnizați niciodată acreditările unei terțe părți, chiar dacă ei spun că puteți avea încredere în ei. Dacă observați acest tip de comportament pe o bursă legitimă, reglementată, raportați-l, astfel încât să poată pune capăt.

Cum să raportați înșelătoriile criptografice

Dacă întâmpinați oricare dintre aceste escrocherii sau credeți că ați fost victima unei escrocherii, contactați FTC, Commodity Futures Trading Commission sau Securities and Exchange Commission.

De asemenea, este o idee bună să raportați înșelătoriile platformelor pe care operează oamenii. Dacă vedeți un escroc care pretinde că reprezintă schimbul Kraken, de exemplu, schimbul ar trebui să știe despre asta. Dacă cineva răspândește cadouri false pe Twitter, raportează-l pe Twitter.

La fel ca în cazul tuturor înșelătoriilor, a te proteja de fraudele legate de criptografie se rezumă la a-ți păstra datele în siguranță și ochii deschiși. Amintiți-vă, nicio companie legitimă nu vă va aborda pentru a vă cere bani și nici nu ar trebui să trimiteți valută unor străini întâmplători.

Dacă o oportunitate de investiție pare prea bună pentru a fi adevărată, probabil că este. Și dacă cineva vă cere să plătiți în cripto (sau carduri cadou, sau transfer bancar), este o înșelătorie. Raportați-le și ignorați orice alte mesaje.