Reduza o risco de uma auditoria do IRS com o melhor software fiscal
Publicados: 2022-01-29A triste verdade é que o IRS pode auditar os impostos de qualquer pessoa. Embora seja verdade que é mais provável que você seja auditado quanto maior for sua renda, todo mundo é um jogo justo. Muitas auditorias são aleatórias, mas existem situações fiscais que colocam você mais em risco de receber aquela carta assustadora da Receita Federal.
Reduza seu risco de auditoria
Sites de impostos podem ajudá-lo a reduzir o risco de uma auditoria, desde que você siga as regras e forneça informações precisas. E se você for auditado, a documentação que eles fornecem pode ajudá-lo durante o processo. Alguns sites de impostos oferecem assistência de auditoria limitada como parte de sua taxa e ainda mais se você pagar mais. Aqui estão algumas bandeiras vermelhas relacionadas a impostos que você deve evitar se não quiser aparecer no radar do IRS.
Renda não declarada
Esta é uma ocorrência comum. Às vezes, é o resultado de um erro honesto, mas outras vezes alguns contribuintes apenas esperam que não sejam pegos. O IRS obtém cópias de seus 1099s e W-2s, então é impossível esconder essa renda, mas a agência pode encontrar outras fontes de renda não declarada se fizer uma auditoria.
Os sites de impostos são muito bons em ajudá-lo a relatar absolutamente todos os seus rendimentos, incluindo alguns que você pode omitir inadvertidamente. Eles perguntam primeiro sobre os salários W-2 e diversos tipos de renda. Em seguida, eles se aprofundam, pois existem várias maneiras de receber renda ao longo do ano fiscal. Você teve um show paralelo? Vender sua casa ou algum estoque? Recebe royalties? Eles chegam a perguntar sobre tipos incomuns de renda, como serviço de júri, ganhos em jogos de azar e cancelamentos de dívidas.
Dedução do Home Office
Milhões de pessoas podem tentar tirar a dedução do home office pela primeira vez para o ano fiscal de 2020. A pandemia do COVID-19 obrigou muitos trabalhadores de escritório a trabalhar em casa e a criar uma área dedicada aos negócios. Isso não é dedutível para funcionários, e o IRS impõe muitas restrições a essa dedução para indivíduos autônomos. Você deve declarar que usa uma parte de sua casa apenas para trabalhar e é obrigado a fornecer medidas precisas do espaço dedicado e a porcentagem de sua casa ou apartamento que ele representa. Você pode então deduzir essa porcentagem de seus custos anuais para coisas como aluguel, seguro residencial e serviços públicos.
Esta é uma grande bandeira vermelha para o IRS. Os sites de impostos conhecem os requisitos para obter essa dedução e orientam você em todas as etapas para que você tenha a documentação caso seja auditado.
Moedas Digitais
Desde 2014, o IRS considera a moeda digital como propriedade e exige que você reivindique as transações que a envolvem em sua declaração de imposto de renda. De fato, o Formulário 1040 de 2020 pergunta sobre essa atividade no topo da primeira página. Uma linha abaixo do bloco de informações de contato diz: “A qualquer momento durante 2020, você recebeu, vendeu, enviou, trocou ou adquiriu algum interesse financeiro em qualquer moeda virtual?” Como essa forma de moeda é relativamente nova, há muito sobre seu uso que ainda não foi relatado ou regulamentado, embora as transações de criptomoeda às vezes sejam documentadas no Formulário 1099-B, Formulário 1099-K ou em uma declaração de imposto que sua bolsa enviou a você (muitas vezes, eles são considerados ganhos ou perdas de capital). Além disso, empresas, como concessionárias de carros e cassinos, devem relatar transações em dinheiro acima de US$ 10.000 ao IRS.
Nosso melhor software tributário
O TurboTax é o único site de preparação de impostos pessoais que possui uma seção dedicada à inserção de transações de criptomoeda. Você pode, é claro, incluir transações cujos fundos se originaram como criptomoeda, mas foram convertidos em valor justo de mercado em dólares americanos em sua declaração de impostos usando qualquer site fiscal. Esta é uma área em que o IRS ainda está se atualizando, mas a agência pode auditar você se receber informações sobre atividades de moeda digital não relatadas. Se você estiver muito envolvido com criptomoedas, talvez seja necessário consultar um profissional de impostos para garantir que está lidando com essa complexa área de tributação corretamente. Você pode obter mais informações sobre esse tópico fiscal nesta FAQ do IRS.
Faltando informação
É difícil de acreditar, mas um dos erros mais comuns que as pessoas cometem em suas declarações fiscais é deixar de assinar a declaração. Ou podem fornecer informações incorretas ou incompletas ou cometer erros de cálculo. Todos alertam o IRS que algo pode estar errado.
Sites de impostos não permitem que você cometa muitos desses erros. Eles fazem todos os cálculos necessários e se comprometem a pagar quaisquer penalidades desencadeadas por erros matemáticos (que são altamente improváveis). Se você começar a trabalhar em um tópico tributário e não fornecer todos os dados de contribuinte necessários, não poderá enviar a declaração por e-mail. Esses sites fazem uma revisão completa de sua devolução e o alertam sobre quaisquer problemas encontrados antes de pedir que você pague e o conduzam pelo processo de arquivo eletrônico. Alguns deles permitem que você importe suas informações W-2 e 1099 de instituições financeiras, reduzindo ainda mais as chances de erros de entrada de dados.
Deduções excessivas, especialmente doações de caridade
Uma das maneiras pelas quais os sites de impostos ajudam a minimizar sua obrigação tributária é questionando-o completamente sobre quaisquer despesas que você teve ao longo do ano que possam ser reivindicadas como deduções. Alguns sites procuram centenas de sites específicos.
Esses sites não podem saber se você está reivindicando uma despesa que na verdade não teve. Mas eles sabem o que é e o que não é dedutível e explicam muito bem. Às vezes, eles exibem uma breve explicação de uma dedução específica quando perguntam se ela se aplica a você. Se houver alguma dúvida em sua mente e você não quiser ser penalizado e possivelmente uma auditoria, você pode facilmente consultar um dos muitos recursos de ajuda do site. Por exemplo, você pode clicar em palavras ou frases com hiperlinks, bem como pesquisar suas enormes coleções de artigos sobre tópicos tributários. Se essas opções não responderem às suas perguntas, você pode entrar em contato com um CPA ou outro profissional de impostos por telefone, chat, e-mail ou chat de vídeo (normalmente são cobradas taxas extras para esse tipo de suporte).
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Embora os sites de impostos não possam ajudar com isso, lembre-se de que o IRS pode considerá-lo para uma auditoria se você reivindicar uma quantia desproporcional de receitas e despesas. Pode ser perfeitamente legítimo, por exemplo, se você tiver uma perda para uma empresa muito pequena ou um show paralelo. Basta estar ciente desta bandeira vermelha.
Arquivar um Anexo C
Não há nada de obscuro em apresentar um Anexo C. O IRS exige isso se você for autônomo ou tiver um trabalho paralelo. Mas a agência analisa atentamente esses retornos. Por um lado, faz uma distinção estrita entre um negócio e um hobby. Você pode ler mais sobre as diretrizes do IRS para distinguir entre os dois aqui. Se o seu Anexo C desencadear uma auditoria, o IRS provavelmente examinará as despesas que você reivindica em áreas como viagens, refeições e entretenimento - categorias em que pode haver sobreposição entre despesas comerciais legítimas e compras pessoais.
Os sites de impostos que suportam o Anexo C - nem todos o fazem - têm seções longas que ajudam a documentar todas as receitas e despesas relacionadas ao seu negócio. Eles também fazem todas as perguntas sobre sua empresa que você deve responder no Anexo C. Se você usar um dos sites de impostos mais baratos ou gratuitos para sua devolução, não encontrará explicações detalhadas sobre as despesas que pode deduzir no Agenda C. A menos que você realmente conheça esse formulário crítico, provavelmente é melhor usar uma das edições mais caras que oferecem assistência especial para autônomos.
Falha ao reportar uma conta bancária estrangeira
Todo site de impostos perguntará se você possui contas ou ativos no exterior. É impossível perder essa consulta, pois normalmente recebe uma tela dedicada e aparece no início do processo. Basta dizer que você não quer omitir esta informação.
Use o software fiscal para reduzir o risco de uma auditoria
Sites de preparação de impostos pessoais não são oniscientes. Eles dependem de você para ser honesto sobre o dinheiro que você ganhou e gastou durante um determinado ano fiscal. Se você explorá-los completamente e responder a todas as perguntas com precisão, poderá reduzir suas chances de uma auditoria. Se você estiver sujeito a um, porém, terá aderido às regras do IRS relacionadas à sua renda e despesas permitidas. Além do benefício de ajudá-lo a evitar uma auditoria, os sites fiscais também podem ajudá-lo a maximizar seu reembolso.