Domine seu software tributário com essas 7 dicas simples
Publicados: 2022-01-29Dizemos isso todos os anos porque é verdade: o software de preparação de impostos pode tornar sua jornada anual pela 1040 mais fácil e rápida. Também pode ajudá-lo a obter um reembolso maior (ou pagar menos) pesquisando profundamente todas as deduções permitidas. Esses sites guiam você passo a passo pelo processo de entrada de todas as suas receitas e despesas. E eles fazem isso usando uma linguagem simples e compreensível e muita ajuda do contribuinte. Eles são projetados para indivíduos, famílias e proprietários individuais, não para especialistas financeiros.
Você pode melhorar a experiência que eles fornecem seguindo algumas diretrizes simples. Abaixo estão sete maneiras de tornar suas horas de preparação de impostos mais produtivas e menos frenéticas.
1. Acompanhe suas receitas e despesas relacionadas a impostos durante todo o ano
Se você trabalha por conta própria ou tem um trabalho paralelo, precisará de registros precisos de suas receitas e despesas. É uma boa ideia criar um sistema de arquivamento para essas informações durante todo o ano. Se você estiver coletando recibos em papel, dedique pastas de arquivos físicos para eles por mês ou tipo. À medida que os recibos chegam, escreva notas neles para saber como atribuí-los às categorias corretas do IRS no Anexo C. Mantenha-os separados de qualquer documentação sobre sua renda.
Se você estiver preenchendo uma declaração pessoal, rotule uma pasta de arquivo onde você armazenará todos os formulários que virão durante os meses anteriores ao prazo de entrega, como W-2s, 1099s e registros de imposto de propriedade.
2. Registre suas receitas e despesas eletronicamente
Sua preparação de impostos levará muito menos tempo se você usar um software de finanças pessoais projetado para importar transações de instituições financeiras on-line e armazená-las em registros. Você pode então categorizar receitas e despesas e gerar relatórios no momento da preparação de impostos. Se você trabalha por conta própria ou deseja controlar suas finanças, Mint, Quicken e Simplifi são suas melhores opções.
Você não pode importar suas receitas e despesas diretamente para o software de preparação de impostos desses aplicativos (embora possa importar formulários como 1099s e W-2s, dependendo da solução escolhida). Ainda assim, rastrear seus dados financeiros eletronicamente ao longo do ano tornará a preparação de impostos mais fácil, rápida e precisa.
3. Use o aplicativo de preparação de imposto correto
Revisamos os melhores sites de preparação e arquivamento de impostos todos os anos. Todos eles seguem procedimentos semelhantes para coletar suas receitas e despesas relacionadas a impostos, mas variam muito no preço, nos formulários e horários suportados e na experiência geral do usuário. Antes de escolher um, considere as respostas para estas perguntas:
Quanto você pode pagar? Os preços para esses aplicativos variam de gratuitos a mais de US$ 100. Nosso artigo sobre como declarar seus impostos gratuitamente pode ajudá-lo a determinar se você é elegível para usar sites de impostos selecionados sem nenhum custo. Lembre-se de que você nunca será solicitado a pagar sua preparação de impostos até que você a conclua e esteja pronto para arquivar. Em outras palavras, se você começar em um site e decidir experimentar um diferente, você não perderá nenhum dinheiro.
Você vai precisar de muita ajuda? A orientação que esses sites fornecem vem na forma de perguntas e respostas, breves explicações contextuais sobre o tópico atual, bancos de dados pesquisáveis de artigos fiscais e uma combinação de chat, e-mail e ajuda por telefone (mais sobre isso posteriormente). Você raramente recebe instruções reais do IRS. 99% do tempo, você estará lendo conteúdo de ajuda que foi reescrito para ser entendido por contribuintes que não são profissionais de impostos.
Qual a importância da experiência do usuário para você? Como dissemos anteriormente, as interfaces de usuário e os sistemas de navegação que esses sites empregam são muito diferentes. De um modo geral, quanto maior o preço, mais amigável e esteticamente agradável será o aplicativo.
Você vai precisar de muitos formulários e horários de apoio? Se você tem uma vida financeira complexa, terá que garantir que todas as suas situações fiscais sejam cobertas. Algumas empresas oferecem várias versões que ficam cada vez mais caras à medida que abordam mais tópicos. Outros oferecem uma versão gratuita e que cobre todos os cenários tributários comuns (e alguns incomuns). No geral, porém, eles não fornecem o mesmo nível de ajuda que as versões pagas.
4. Siga a Ordem Prescrita
Quando você prepara seus impostos no papel, não há ordem. Você está constantemente alternando entre uma miríade de formulários e horários, olhando para o IRS oficial e formulários estaduais.
Sites de preparação de impostos são basicamente assistentes longos. Eles fazem perguntas e você fornece as respostas, na maioria das vezes selecionando opções de listas, respondendo a perguntas de forma afirmativa ou negativa ou inserindo dados em campos em branco. Em seguida, eles transferem essas informações para os documentos oficiais a serem arquivados.
Nosso melhor software tributário
Você avança para a próxima página e volta para a página anterior clicando nos links. Normalmente, existem outras ferramentas de navegação que permitem pular para uma tela fora de sequência, mas isso não é aconselhável, a menos que você tenha percorrido todo o site uma vez. Na verdade, alguns não permitem que você vá para a próxima página até terminar a página em que está. Muitos que permitem que você saia dos campos de favoritos de sequência para lembrá-lo de que você precisa voltar.
À medida que você avança, provavelmente notará que os sites seguem o fluxo geral do 1040. Todos eles variam um pouco na ordem em que as perguntas são feitas, mas geralmente seguem o mesmo caminho: primeiro a renda, depois as deduções e os créditos, e, em seguida, impostos adicionais. Antes de ajudá-lo a registrar seu retorno, esses sites verificam erros e omissões e oferecem a chance de corrigir qualquer um que apareça.
Se você pular demais da sequência, esse processo de revisão final pode não sinalizar dados que você esqueceu de inserir porque acabou de pular um tópico tributário que deveria ter abordado. É por isso que você deve seguir a ordem que esses sites sugerem. É muito fácil perder coisas se você não fizer isso, e você pode ficar tão confuso que terá que começar de novo.
5. Leia tudo na tela antes de fazer qualquer coisa
Os sites de preparação de impostos geralmente exibem mensagens nas telas de perguntas e respostas que explicam melhor o conteúdo necessário ou fornecem informações críticas sobre um tópico fiscal. Certifique-se de lê-los antes de responder às perguntas e clicar para a próxima tela.
6. Não adivinhe, use os recursos de ajuda
Existem muitas perguntas e declarações em sites de preparação de impostos que são simples e autoexplicativas. Você não terá problemas para responder a elas. Mas assim que você começar a receber consultas mais complexas, aproveite todas as orientações disponíveis. Por exemplo, esses sites geralmente fazem hiperlink de palavras e frases. Quando você clica em um, uma janela ou painel será aberto com uma explicação mais profunda.
Cada site de impostos contém um banco de dados de artigos que abrange praticamente qualquer tópico de impostos. Você pode simplesmente pesquisar uma palavra ou frase para encontrar esses recursos. Na grande maioria dos casos, você não será direcionado às instruções literais do IRS, mas sim ao conteúdo que foi reescrito em uma linguagem mais simples. Os sites de preparação de impostos ficaram muito bons nisso, embora, é claro, alguns sejam melhores que outros.
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Se a ajuda no local não responder a uma pergunta que você tenha, você pode pelo menos enviar um e-mail para a empresa. A maioria dos sites de impostos oferece uma combinação de chat, e-mail e suporte por telefone. Alguns até oferecem bate-papo por vídeo ilimitado com compartilhamento de tela e uma revisão do seu retorno.
A ajuda técnica é sempre gratuita. Você pode fazer perguntas sobre as operações do site gratuitamente. Se você quiser ajuda profissional de um especialista em um elemento da lei tributária, precisará de uma conta de nível superior. Alguns sites de impostos não oferecem isso como uma opção, portanto, certifique-se de entender as políticas de suporte de qualquer aplicativo que você escolher antecipadamente.
7. Saiba quando você precisa de assistência profissional
Como você sabe quando é hora de jogar a toalha e deixar um profissional preparar seu retorno? Isso é difícil de responder. Você não precisa ter um retorno terrivelmente complicado para querer que um especialista intervenha, embora quanto mais complexidade, mais provável é. Você pode simplesmente não ter confiança suficiente em suas habilidades para relatar suas receitas e despesas com precisão ao IRS e às agências estaduais. Ou você não quer arriscar uma auditoria ou penalidades.
Se for esse o caso, algumas empresas que oferecem a preparação de impostos do tipo "faça você mesmo" têm outra opção. Você pode fazer upload de todos os seus documentos fiscais para eles. Um CPA ou outro especialista em impostos qualificado assumirá sua devolução e fará todas as perguntas de acompanhamento. Você pode então revisar sua declaração, e seu profissional fiscal irá assiná-la e arquivá-la.
O software fiscal facilita o arquivamento eletrônico
Dezenas de milhões de contribuintes nos EUA adotam a rota do imposto DIY todos os anos. Esses aplicativos existem como software de desktop ou sites desde a década de 1980; agora você também pode arquivar facilmente seus impostos em seu telefone. Eles empregam medidas de segurança semelhantes às usadas por bancos e outras instituições financeiras, e seus cálculos são garantidos como corretos - ou seus fabricantes pagarão quaisquer penalidades.
Os sites de preparação de impostos tiraram muito do medo e da frustração da declaração anual de imposto de renda. Eles são completos, fáceis de usar e, em alguns casos, até prazerosos de usar. Você aproveitará ao máximo sua experiência na preparação de impostos se fizer algum planejamento (de preferência durante todo o ano) e prestar muita atenção às informações apresentadas. Se você planeja fazer o arquivamento eletrônico no último minuto, todas essas vantagens fazem com que o software fiscal valha o custo.