Como evitar golpes de criptomoeda
Publicados: 2022-01-29Se for bom o suficiente para Jack Dorsey, Elon Musk e Tim Cook, certamente você também pode ganhar muito no jogo de criptomoedas, certo? Se você tem algum dinheiro para queimar, talvez, e nós temos um guia para começar. Mas você também pode estar a apenas alguns cliques do mouse de perder seus fundos de aposentadoria para um cachorro de desenho animado ou uma "moeda" vinculada a um popular programa de TV de streaming.
Com a mudança de preços, golpes baseados em moedas e desinformação de influenciadores, a criptomoeda é um mercado volátil e você precisa ter cuidado. De acordo com a Federal Trade Commission (FTC), os consumidores dos EUA perderam mais de US$ 80 milhões em fraudes de criptomoedas no período de seis meses entre outubro e março de 2020. E as fraudes continuam; aqueles por trás da criptomoeda Squid Game decolaram com cerca de US$ 3,38 milhões no início deste mês.
Enquanto alguns golpes são muito fáceis de detectar, outros não são tão óbvios. E como as proteções em vigor para moedas fiduciárias como o dólar americano normalmente não existem para criptomoedas, uma vez que o dinheiro acaba, acaba para sempre. Aqui está o que procurar e como evitar ser enganado.
Práticas recomendadas para evitar golpes de criptografia
Como você pode se proteger de golpes de criptomoedas? Aqui estão algumas coisas a serem consideradas antes de apostar em Bitcoin, Ethereum ou outras moedas digitais.
Não tome qualquer informação pelo valor de face. Investigue as alegações feitas em torno de qualquer investimento, especialmente se parecerem boas demais para ser verdade ou prometerem ganhos inesperados da noite para o dia. O hack do Twitter de 2020 tinha esquema escrito por toda parte.
Não confie em ninguém – funcionários do governo, figuras públicas, estranhos – que o contatem diretamente pedindo pagamentos em criptomoeda ou oferecendo uma “oportunidade de investimento”.
Nunca compartilhe sua chave privada ou a frase semente de sua carteira de criptomoedas com ninguém e armazene essas informações em algum lugar offline, também conhecido como carteira fria.
Habilite a autenticação de dois fatores sempre que possível em qualquer tipo de carteira criptográfica e troca que você usa. Mas esteja ciente de que esta não é uma solução infalível, como vimos quando a Coinbase foi hackeada.
Verifique duas e três vezes os URLs do site. Os golpistas que tentarem um golpe de phishing copiarão o URL de sites legítimos e trocarão letras e números – um “l” para “1” ou “0” para a letra “O”, por exemplo.
Rejeite qualquer oferta que exija uma taxa inicial, não importa o que aconteça, mas especialmente se essa taxa tiver que ser paga em criptomoeda.
Como identificar golpes comuns
Embora alguns golpes de criptomoeda sejam exclusivos do mundo da moeda digital, muitos deles são reviravoltas em golpes existentes. Alguns têm como alvo pessoas que desejam investir em criptomoeda, enquanto outros confiam em espalhar dinheiro digital para roubar dinheiro sem serem rastreados.
Golpes de investimento
Se alguém entrar em contato com você com uma oportunidade de investimento “única na vida”, é provável que você deva correr para o outro lado. Eles geralmente afirmam que sua empresa ou aplicativo é a próxima grande novidade e que você pode ficar rico se entrar no térreo. Eles venderão muito o produto deles e combinarão esse discurso de vendas com um senso de urgência, depois desaparecerão com seu dinheiro.
Às vezes, esse golpe assume a forma de “gerentes de investimento” oferecendo-se para ajudar a aumentar seus ativos, dando-lhes para investir. Eles configurarão o que afirmam ser uma conta de investimento para sua criptomoeda, mas você não poderá acessar seu dinheiro a menos que pague uma taxa.
Outros golpes de investimento no espaço criptográfico funcionam como esquemas de pirâmide. O golpista irá convencê-lo a pagá-los em criptomoedas pelo direito de recrutar outras pessoas para o programa, alegando que você ganhará ainda mais dinheiro ao trazer outras pessoas. Eles afirmam que quanto mais você “investir”, mais você ganhará na linha, mas tudo o que você acaba tendo são promessas quebradas.
Às vezes, uma empresa fraudulenta lança uma nova moeda ou token de criptomoeda, alegando que resolve alguma necessidade crítica não atendida no mercado. Eles vão lançar você em seu produto e pedir que você compre em sua moeda como um investimento que vai pagar cem vezes mais tarde, depois desaparecer. A moeda baseada no Squid Game é um exemplo perfeito disso.
Ao investir, confira o site da empresa para ver o que eles fazem para proteger seus clientes. Esteja atento a erros gramaticais e erros de digitação abundantes, que podem sinalizar uma fraude. Pesquise avaliações verificáveis de fontes públicas. Pesquisar o nome da empresa com “review” ou “scam” é uma boa maneira de começar.
Golpes de phishing
Onde os golpes de phishing convencionais vão para o seu e-mail ou credenciais de login bancário, os golpes de phishing criptográfico tentam obter as chaves da sua carteira criptográfica. Eles também podem ser rotulados como “golpes de suporte técnico”, já que a pessoa que executa o golpe geralmente se apresenta como suporte técnico para tentar obter suas informações.
Representantes de empresas falsas – ou alegando ser de empresas legítimas – entrarão em contato com você e se oferecerão para ajudar a gerenciar sua criptomoeda se você fornecer suas credenciais de login. Eles também podem dizer que precisam de acesso remoto ao seu computador ou outro dispositivo, ou querem que você envie criptografia para um endereço de carteira suspeito.
Nunca forneça informações confidenciais a pessoas que fazem contato não solicitado, por mais convincentes ou urgentes que pareçam. Se eles disserem que estão com uma empresa legítima, verifique novamente suas informações. A Coinbase, por exemplo, diz às pessoas apenas para aceitar chamadas do número de ajuda ou e-mail listado em seu site.
Golpes de doação
Como algumas celebridades e figuras públicas falam sobre criptomoedas com bastante frequência em suas contas de mídia social, os golpistas organizam brindes falsos usando seus nomes e imagens para obter dinheiro das pessoas. Eles podem até responder ao post do sorteio com outras contas falsas para parecer legítimo. Foi o que aconteceu quando os hackers comprometeram as contas do Twitter de usuários de alto perfil com falsas promoções de criptomoedas. Se parece estranho ou bom demais para ser verdade, fique longe.
As postagens de fraude geralmente incluem capturas de tela projetadas para fazer a oferta parecer real e um link (ou mesmo código QR) para um site onde as pessoas podem entrar. Uma vez lá, você será solicitado a “verificar” seu endereço de carteira criptográfica enviando um pagamento. Nunca confie em brindes que exijam que você pague qualquer coisa.
Se você receber uma mensagem nas mídias sociais ou em um aplicativo de mensagens como o Telegram pedindo criptografia, ignore-a. Empresas legítimas nunca entrarão em contato com você solicitando pagamentos ou credenciais de login.
Golpes de extorsão
Alguns golpistas entrarão em contato com você alegando que têm informações embaraçosas ou incriminatórias sobre você e ameaçam divulgar essas informações se você não enviar o pagamento em criptomoeda.
Para tornar o golpe mais convincente, eles podem mostrar algo que obtiveram por meio de uma violação de dados, como uma senha antiga. Isso geralmente será tudo o que eles têm, e a pessoa está simplesmente blefando para que você ceda às suas exigências. Se isso acontecer, qualifica-se como extorsão criminal, e há algumas ações que você deve tomar.
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Primeiro, marque o e-mail como spam. Você pode então relatar o incidente ao Centro de Reclamações de Crimes na Internet (IC3) do FBI e às autoridades locais. Certifique-se de executar uma verificação de malware em seu computador ou dispositivo, apenas por segurança. Se o golpista mostrar que tem uma senha que você está usando no momento, altere essa senha imediatamente onde quer que ela esteja sendo usada. Lembre-se, essas mensagens fraudulentas são projetadas para assustá-lo, e é por isso que são chamadas de scareware. Não caia nessa!
Golpes de Carregador/Carregamento
Esses golpes são bastante descarados e consistem em alguém solicitando sua carteira de criptomoedas ou credenciais de cartão de crédito porque precisam de um limite de conta mais alto. Em troca, o golpista oferece uma parte dos lucros que eles dizem que ganharão com seus investimentos.
Em vez disso, a criptomoeda da vítima é roubada e muitas vezes ela fica segurando a sacola com cobranças fraudulentas de cartão de crédito. Eles “carregam” a conta da vítima com criptomoedas e depois pegam tudo para si, deixando a vítima responsável pelas transações feitas com suas credenciais de carteira.
Nunca forneça suas credenciais a terceiros, mesmo que eles digam que você pode confiar neles. Se você vir esse tipo de comportamento em uma troca legítima e regulamentada, denuncie para que eles possam acabar com isso.
Como denunciar golpes de criptografia
Se você encontrar algum desses golpes ou achar que foi vítima de um golpe, entre em contato com a FTC, a Commodity Futures Trading Commission ou a Securities and Exchange Commission.
Também é uma boa ideia denunciar golpes nas plataformas nas quais as pessoas estão operando. Se você vir um golpista alegando representar a exchange Kraken, por exemplo, a exchange deve saber disso. Se alguém estiver espalhando brindes falsos no Twitter, denuncie ao Twitter.
Como em todos os golpes, proteger-se de fraudes relacionadas a criptomoedas se resume a manter seus dados seguros e seus olhos abertos. Lembre-se, nenhuma empresa legítima irá abordá-lo pedindo dinheiro, e você também não deve enviar dinheiro para estranhos aleatórios.
Se uma oportunidade de investimento parece boa demais para ser verdade, provavelmente é. E se alguém exigir que você pague em criptografia (ou cartões-presente ou transferência eletrônica), é uma farsa. Denuncie-os e ignore quaisquer outras mensagens.