Opanuj swoje oprogramowanie podatkowe dzięki tym 7 prostym wskazówkom
Opublikowany: 2022-01-29Mówimy to co roku, ponieważ to prawda: oprogramowanie do rozliczania podatków może sprawić, że coroczna wędrówka przez 1040 będzie łatwiejsza i szybsza. Może również pomóc w uzyskaniu większego zwrotu pieniędzy (lub zapłaceniu mniej), głęboko wykopując wszystkie dopuszczalne odliczenia. Te strony poprowadzą Cię krok po kroku przez proces wprowadzania wszystkich dochodów i wydatków. I robią to za pomocą prostego, zrozumiałego języka i dużej pomocy podatników. Są przeznaczone dla osób fizycznych, rodzin i jednoosobowych właścicieli, a nie ekspertów finansowych.
Możesz poprawić wrażenia, jakie zapewniają, postępując zgodnie z kilkoma prostymi wskazówkami. Poniżej przedstawiamy siedem sposobów na to, aby godziny przygotowania podatkowego były bardziej produktywne i mniej gorączkowe.
1. Śledź swoje dochody i wydatki związane z podatkami przez cały rok
Jeśli jesteś samozatrudniony lub masz dodatkowy koncert, będziesz potrzebować dokładnych rejestrów swoich dochodów i wydatków. Dobrym pomysłem jest utworzenie całorocznego systemu archiwizacji tych informacji. Jeśli zbierasz papierowe paragony, przydziel im fizyczne foldery plików według miesiąca lub typu. Gdy nadejdą rachunki, napisz na nich notatki, aby wiedzieć, jak przypisać je do właściwych kategorii IRS w Załączniku C. Trzymaj je oddzielnie od jakiejkolwiek dokumentacji dotyczącej Twoich dochodów.
Jeśli będziesz składać deklarację osobistą, oznacz folder, w którym będziesz przechowywać wszystkie formularze, które przyjdą w ciągu miesięcy poprzedzających termin składania wniosków, takie jak W-2, 1099 i rejestry podatku od nieruchomości.
2. Rejestruj swoje dochody i wydatki elektronicznie
Przygotowanie podatkowe zajmie dużo mniej czasu, jeśli korzystasz z oprogramowania do finansów osobistych, które jest przeznaczone do importowania transakcji z internetowych instytucji finansowych i przechowywania ich w rejestrach. Następnie możesz kategoryzować przychody i wydatki oraz generować raporty w czasie przygotowywania podatku. Jeśli jesteś samozatrudniony lub chcesz śledzić swoje finanse, najlepsze opcje to Mint, Quicken i Simplifi.
Nie możesz importować swoich dochodów i wydatków bezpośrednio do oprogramowania do rozliczania podatków z tych aplikacji (chociaż możesz importować formularze, takie jak 1099s i W-2s, w zależności od wybranego rozwiązania). Mimo to elektroniczne śledzenie danych finansowych przez cały rok sprawi, że przygotowanie podatkowe będzie łatwiejsze, szybsze i dokładniejsze.
3. Użyj odpowiedniej aplikacji do rozliczania podatków
Każdego roku sprawdzamy najlepsze strony internetowe zajmujące się przygotowywaniem i rozliczaniem podatków. Wszystkie stosują podobne procedury w celu zebrania dochodów i wydatków związanych z podatkami, ale różnią się one znacznie pod względem ceny, obsługiwanych formularzy i harmonogramów oraz ogólnego wrażenia użytkownika. Zanim wybierzesz jeden, zastanów się nad odpowiedziami na te pytania:
Na jak dużo możesz sobie pozwolić? Ceny tych aplikacji wahają się od darmowych do ponad 100 USD. Nasz artykuł na temat bezpłatnego rozliczania podatków drogą elektroniczną może pomóc w ustaleniu, czy możesz bezpłatnie korzystać z wybranych witryn podatkowych. Pamiętaj, że nigdy nie jesteś proszony o zapłatę za przygotowanie podatkowe, dopóki go nie ukończysz i nie będziesz gotowy do złożenia wniosku. Innymi słowy, jeśli zaczniesz na jednej stronie i zdecydujesz się wypróbować inną, nie stracisz żadnych pieniędzy.
Potrzebujesz dużo pomocy? Wskazówki udostępniane przez te witryny mają postać pytań i odpowiedzi, krótkich kontekstowych wyjaśnień na bieżący temat, przeszukiwalnych baz danych artykułów podatkowych oraz połączenia czatu, poczty e-mail i pomocy telefonicznej (więcej na ten temat w dalszej części). Rzadko jesteś wysyłany do rzeczywistych instrukcji IRS. W 99 procentach czasu będziesz czytać treści pomocy, które zostały przepisane, aby były zrozumiałe dla podatników, którzy nie są specjalistami podatkowymi.
Jak ważne jest dla Ciebie doświadczenie użytkownika? Jak powiedzieliśmy wcześniej, interfejsy użytkownika i systemy nawigacyjne stosowane w tych witrynach są bardzo różne. Ogólnie rzecz biorąc, im wyższa cena, tym aplikacja będzie bardziej przyjazna i estetyczna.
Czy będziesz potrzebować wielu formularzy pomocniczych i harmonogramów? Jeśli masz skomplikowane życie finansowe, będziesz musiał upewnić się, że wszystkie twoje sytuacje podatkowe zostaną pokryte. Niektóre firmy oferują wiele wersji, które stają się coraz droższe, ponieważ zajmują się większą liczbą tematów. Inne oferują jedną wersję, która jest bezpłatna i obejmuje każdy typowy scenariusz podatkowy (i niektóre rzadkie). Ogólnie rzecz biorąc, nie zapewniają one tego samego poziomu pomocy, co wersje płatne.
4. Postępuj zgodnie z przepisanym zamówieniem
Kiedy przygotowujesz podatki na papierze, nie ma porządku. Nieustannie przeglądasz niezliczone formularze i harmonogramy, wpatrując się w oficjalne formularze IRS i stanowe.
Strony internetowe służące do przygotowywania podatków są w zasadzie długimi kreatorami. Oni zadają Ci pytania, a Ty udzielasz odpowiedzi, najczęściej wybierając opcje z list, odpowiadając na pytania twierdząco lub przecząco lub wpisując dane w puste pola. Następnie przekazują te informacje do oficjalnych dokumentów, które mają zostać złożone.
Nasze najlepsze oprogramowanie podatkowe
Przechodzisz do następnej strony i wracasz do poprzedniej strony, klikając linki. Zwykle istnieją inne narzędzia nawigacyjne, które pozwalają przeskoczyć do ekranu poza kolejnością, ale nie jest to zalecane, chyba że raz przejrzałeś całą witrynę. W rzeczywistości niektóre nie pozwolą ci przejść do następnej strony, dopóki nie skończysz tej, na której jesteś. Wiele z nich pozwala wyjść z pól zakładek sekwencji, aby przypomnieć, że musisz wrócić.
Idąc dalej, prawdopodobnie zauważysz, że witryny podążają za ogólnym schematem 1040. Wszystkie różnią się nieco kolejnością zadawania pytań, ale generalnie podążają tą samą ścieżką: najpierw dochód, a następnie potrącenia i kredyty, a następnie dodatkowe podatki. Zanim pomogą Ci złożyć zwrot, te witryny sprawdzają błędy i pominięcia i dają szansę na naprawienie wszystkich wyskakujących okienek.
Jeśli zbytnio wyskoczysz z sekwencji, ten końcowy proces przeglądu może nie oznaczać danych, które zapomniałeś wprowadzić, ponieważ właśnie pominąłeś temat podatkowy, którym powinieneś się zająć. Dlatego powinieneś postępować zgodnie z kolejnością sugerowaną przez te witryny. Zbyt łatwo jest przegapić rzeczy, jeśli tego nie zrobisz, a może się okazać, że tak się zaplątujesz, że będziesz musiał zacząć od nowa.
5. Przeczytaj wszystko na ekranie, zanim cokolwiek zrobisz
Strony internetowe służące do przygotowywania podatków często wyświetlają komunikaty na ekranach pytań i odpowiedzi, które dokładniej wyjaśniają potrzebne tam treści lub dostarczają krytycznych informacji na temat podatków. Przeczytaj je, zanim odpowiesz na pytania i przejdziesz do następnego ekranu.
6. Nie zgaduj, skorzystaj z zasobów pomocy
Na stronach internetowych poświęconych przygotowaniu podatków jest wiele pytań i oświadczeń, które są proste i oczywiste. Nie będziesz mieć żadnych problemów z odpowiedzią na te pytania. Ale gdy zaczniesz otrzymywać bardziej złożone zapytania, skorzystaj ze wszystkich dostępnych wskazówek. Na przykład te witryny często zawierają hiperłącza słów i fraz. Po kliknięciu jednego z nich otworzy się okno lub okienko, które zawiera głębsze wyjaśnienie.
Każda witryna podatkowa zawiera bazę artykułów, która obejmuje niemal każdy temat podatkowy. Możesz po prostu wyszukać słowo lub frazę, aby znaleźć te zasoby. W zdecydowanej większości przypadków nie zostaniesz przekierowany do dosłownych instrukcji IRS, ale raczej do treści przepisanej prostszym językiem. Strony internetowe zajmujące się rozliczeniami podatkowymi są w tym bardzo dobre, choć oczywiście niektóre są lepsze od innych.
Polecane przez naszych redaktorów
Jeśli pomoc na miejscu nie odpowie na Twoje pytanie, możesz przynajmniej wysłać wiadomość e-mail do firmy. Większość witryn podatkowych oferuje kombinację czatu, poczty e-mail i pomocy telefonicznej. Niektóre oferują nawet nieograniczony czat wideo z udostępnianiem ekranu i przeglądaniem Twojego powrotu.
Pomoc techniczna jest zawsze bezpłatna. Możesz zadawać pytania dotyczące samych operacji w witrynie bez żadnych opłat. Jeśli potrzebujesz profesjonalnej pomocy eksperta w zakresie elementu prawa podatkowego, potrzebujesz konta wyższego poziomu. Niektóre witryny podatkowe w ogóle nie oferują tej opcji, więc upewnij się, że rozumiesz zasady pomocy technicznej dla dowolnej wybranej aplikacji.
7. Wiedz, kiedy potrzebujesz profesjonalnej pomocy
Skąd wiesz, kiedy nadszedł czas, aby rzucić ręcznik i pozwolić profesjonalistom przygotować Twój powrót? Trudno odpowiedzieć. Nie musisz mieć strasznie skomplikowanego powrotu, aby chcieć, aby ekspert wkroczył do akcji, chociaż im większa złożoność, tym większe jest to prawdopodobieństwo. Możesz po prostu nie mieć wystarczającej pewności co do swoich zdolności do dokładnego zgłaszania swoich dochodów i wydatków do IRS i agencji stanowych. Albo nie chcesz ryzykować audytu ani kar.
Jeśli tak jest, niektóre firmy, które oferują samodzielne przygotowanie podatkowe, mają inną opcję. Możesz przesłać do nich wszystkie swoje dokumenty podatkowe. CPA lub inny wykwalifikowany ekspert podatkowy przejmie Twój zwrot i zada wszelkie dodatkowe pytania. Następnie możesz przejrzeć zeznanie, a Twój specjalista ds. podatków podpisze je i złoży.
Oprogramowanie podatkowe ułatwia składanie wniosków elektronicznych
Dziesiątki milionów podatników w USA każdego roku wybierają drogę podatkową dla majsterkowiczów. Te aplikacje są dostępne jako oprogramowanie komputerowe lub strony internetowe od lat 80. XX wieku; teraz możesz łatwo rozliczać podatki również na swoim telefonie. Stosują środki bezpieczeństwa podobne do tych stosowanych przez banki i inne instytucje finansowe, a ich obliczenia mają gwarancję poprawności – w przeciwnym razie ich twórcy zapłacą wszelkie kary.
Strony internetowe zajmujące się przygotowywaniem podatków usunęły wiele obaw i frustracji związanych z rocznym rozliczaniem podatku dochodowego. Są dokładne, przyjazne dla użytkownika, aw niektórych przypadkach nawet przyjemne w użyciu. W pełni wykorzystasz swoje doświadczenie w przygotowywaniu podatków, jeśli zaplanujesz je (najlepiej przez cały rok) i zwrócisz szczególną uwagę na prezentowane informacje. Jeśli planujesz złożyć e-zgłoszenie w ostatniej chwili, wszystkie te zalety sprawiają, że oprogramowanie podatkowe jest warte swojej ceny.