Czy w zeszłym roku pracowałeś dla Ubera, Lyfta lub DoorDash? Oto, co to oznacza dla Twoich podatków
Opublikowany: 2022-01-29W ciągu ostatniego roku pandemia COVID-19 zmusiła miliony Amerykanów do odejścia z pełnoetatowego zatrudnienia i przejścia do szeregów gospodarki koncertowej. Na szczęście internet sprawił, że szybkie odebranie dodatkowego koncertu stało się łatwiejsze niż kiedykolwiek. Pomyśl o Uber i Lyft, eBay i Etsy, DoorDash i Seamless, Patreon i Substack — nawet o OnlyFans. Niezależnie od opinii o tych firmach i ich modelach biznesowych, nie ma wątpliwości, że w 2020 r. utrzymywali światło i jedzenie na stole dla ogromnej liczby osób. Jeśli jesteś jedną z tych osób, nadszedł czas, aby zastanowić się, co to oznacza dla zgłoszenia Twoje podatki w 2021 r., a my możemy Ci pomóc.
Mówiąc konkretnie, nowo samozatrudnione osoby stają przed nieznanym wyzwaniem księgowym: śledzenie dochodów i wydatków biznesowych oraz rozliczanie podatków dochodowych, które obejmują co najmniej jeden załącznik C. Kilka firm już ustanowionych jako dostawcy witryn internetowych do sporządzania podatków osobistych — Intuit TurboTax, H&R Między innymi Block, TaxAct i TaxSlayer — stworzyły specjalistyczne wersje dla tłumu grających w ekonomii. Niedawno recenzowaliśmy ich wersje średniotonowe, które wyglądają i działają podobnie. W tym artykule opiszemy szczegółowo niektóre różnice w ich wersjach na własny rachunek.
Jak praca w Uber lub Lyft wpływa na Twoje podatki?
Nic dziwnego, że usługi przygotowania podatku od osób fizycznych koncentrują się na kwestiach podatku od osób fizycznych. Pomagają one rejestrować bardziej tradycyjne dochody pochodzące ze źródeł takich jak pracodawcy (W-2), instytucje finansowe (takie jak odsetki i dywidendy) oraz sektor rządowy/prywatny (dochody emerytalne, takie jak ubezpieczenia społeczne i emerytury). Pomagają również śledzić każdy wydatek, który można odliczyć od podatku, w tym odsetki od kredytu hipotecznego, składki na cele charytatywne, wydatki na leczenie i koszty opieki nad dzieckiem. Chodzi o to, że większość ludzi, którzy pracują dla kogoś innego, musi złożyć swoje podatki.
Osoby samozatrudnione potrzebują nieco więcej. Tak, oni również muszą zgłaszać prawie wszystko, co robią pracownicy, ale muszą również złożyć załącznik C i zapłacić straszny podatek od samozatrudnienia. Ponieważ kwestie te mogą być złożone, niektórzy potrzebują dodatkowych wskazówek podczas rejestrowania przychodów i wydatków biznesowych. Wyżej wymienione firmy udostępniają to wszystko w wersjach, które dostosowały do potrzeb osób samozatrudnionych. Są to najdroższe edycje oferowane przez każdą z nich — przygotowanie i złożenie deklaracji federalnych kosztuje od 47 do 120 USD, za dodatkową opłatą dla stanu.
Uwaga: Wszystkie ceny wymienione w tym artykule są sugerowanymi cenami detalicznymi. W chwili pisania tego tekstu prawie każda firma wprowadziła specjalne ceny promocyjne, które w miarę zbliżania się do terminu rozliczenia podatkowego wzrosną do cen katalogowych, więc dobrym pomysłem jest złożenie wniosku jak najwcześniej. IRS rozpoczął przyjmowanie zwrotów składanych drogą elektroniczną 12 lutego 2021 r., więc jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś, to już czas, aby zacząć. Osoby dokonujące zgłoszeń w ostatniej chwili prawie zawsze płacą więcej za oprogramowanie podatkowe!
Wyjątkowo dobra oferta dla osób pracujących na własny rachunek
Istnieje inna witryna podatkowa, która pomaga w przygotowaniu i rozliczeniu podatków federalnych i stanowych bez żadnych opłat. Obejmuje obsługę harmonogramu C. W rzeczywistości możesz przygotować i złożyć dowolny z najczęściej używanych formularzy i harmonogramów IRS w witrynie. Credit Karma Tax, odgałęzienie popularnego serwisu monitorującego raporty kredytowe, Credit Karma, działa już od kilku lat. (Square niedawno ogłosił zamiar przejęcia podatku Credit Karma.)
Jaki jest haczyk? Witryna nie oferuje prawie tak wielu wskazówek, jak płatni konkurenci, a jej system nawigacji nie jest zbyt pomocny – dwie duże wady rozwiązania do rozliczania podatków osobistych. Jeśli jednak możesz z tym żyć, warto to sprawdzić. FreeTax USA pobiera 12,95 USD za zwroty stanowe, ale możesz przygotować i złożyć swój federalny zwrot za darmo. Witryna obsługuje wszystkie główne formularze i harmonogramy IRS, dzięki czemu można jej użyć do przygotowania harmonogramu C. Ogólnie oferuje więcej wskazówek i narzędzi do przygotowywania podatków niż Credit Karma Tax.
Jak działa oprogramowanie podatkowe dla osób pracujących na własny rachunek
Serwisy do rozliczeń podatkowych działają jak gigantyczne, wieloetapowe kreatory. Zadają Ci pytania związane z podatkami, a Ty na nie odpowiadasz, przechodząc przez witrynę, aż omówisz wszystko, co dotyczy Twojej sytuacji. Po drodze oferują pomoc na różne sposoby. Kiedy skończysz, przejrzą Twój zwrot pod kątem błędów i pomogą Ci złożyć wniosek. Do tego momentu nie musisz płacić, więc zawsze możesz spróbować przed zakupem.
W pewnym momencie tej wirtualnej rozmowy kwalifikacyjnej zostaniesz zapytany, czy masz dochody i wydatki z tytułu samozatrudnienia. W tym miejscu witryna zada długą serię pytań, na które odpowiedzi w końcu pojawią się w Twoim harmonogramie C. Podczas pracy nie widzisz rzeczywistego dokumentu IRS, ponieważ wszystkie obliczenia i rozmieszczenie liczb oraz innych danych odbywa się w tło. Widzisz tylko wyraźnie sformułowane pytania lub stwierdzenia, na które odpowiadasz, wypełniając puste pola, wybierając z list opcji i klikając przyciski.
Nasze najlepsze usługi podatkowe
Zaplanuj Cs i inne problemy związane z samozatrudnieniem
Nie chodzi tylko o to, że wersje zorientowane na ekonomię koncertów pozwalają przygotować i złożyć Schedule C, co czyni je dobrymi narzędziami dla samozatrudnionych. Każda z nich ma swoje dodatki dla tej grupy podatników, treści wbudowane w wywiad, które dodatkowo edukują użytkowników na temat tego elementu przygotowania podatkowego.
Jeśli na przykład korzystasz z TurboTax Self-Employed (120 USD, stan federalny 50 USD), przekonasz się, że witryna może już wiedzieć coś o Twoim typie występu (jeśli jest wystarczająco powszechna). Pójdzie dalej i dokona pewnych założeń na tej podstawie, oszczędzając ci trochę pracy. Musisz tylko zmodyfikować i/lub zatwierdzić to, co tam jest.
Wiele z podanych przez Ciebie informacji będzie ogólnych – mających zastosowanie do większości firm. Na przykład zostaniesz poproszony o podanie opisu firmy i kodu. Czy nosisz inwentarz? Jakiej metody księgowania używasz? Czy otrzymałeś formularz 1099-NEC (odszkodowanie dla osób niepracujących) lub 1099-MISC (różne dochody)? Jaka była całkowita sprzedaż Twojego samozatrudnienia?
Ale specjalistyczne wskazówki pozostają z tobą, gdy nadal wprowadzasz dochody i wydatki, które stanowią większość twojego harmonogramu C. H&R Block Self-Employed (109,99 USD, stan federalny 36,99 USD) wkracza i dostosowuje rozmowę kwalifikacyjną w oparciu o dochody i potrącenia wspólne dla twojego konkretny zawód.
Wiele małych firm musi rejestrować podobne rodzaje danych, jeśli chodzi o wydatki, które można odliczyć, takie jak reklama, materiały biurowe i sprzęt komputerowy. Osoby samozatrudnione mogą mieć dodatkowo inne osoby, w zależności od rodzaju wykonywanej pracy. TaxAct Self-Employed (64,95 USD federalne, 44,95 USD w stanie) oferuje własną funkcję Maksymalizacji odliczeń, która zapewnia dodatkową pomoc w takich obszarach, jak wydatki na pojazd, wynajem sprzętu, biuro domowe i plany emerytalne dla samozatrudnionych.
Nie musisz skakać, aby TaxSlayer Self-Employed był w stanie wypełnić i złożyć harmonogram C. TaxSlayer Classic obsługuje tę opcję, jak również wszystkie inne główne formularze i harmonogramy IRS, za 17 USD (stan 32 USD). To, co otrzymasz, jeśli zapłacisz 47 USD za wydanie na własny rachunek (stan 32 USD), to dodatkowe osobiste wskazówki: czat i priorytetowe wsparcie, a także dostęp do specjalistów podatkowych.
Uzyskiwanie pomocy potrzebnej pracownikom koncertu
Ta dodatkowa pomoc, którą te wersje zapewniają podatnikom prowadzącym działalność na własny rachunek, dołącza do istniejących systemów wsparcia oferowanych przez wszystkie strony internetowe zajmujące się podatkami. Jest to tak krytyczny element przygotowywania i rozliczania podatków online – zwłaszcza, gdy masz do czynienia z finansami małej firmy. IRS ma swoje własne czerwone flagi, sytuacje podatkowe, które mogą uzyskać dodatkową dawkę kontroli. Wiele z nich można znaleźć w Załączniku C. Nawet jeśli nie jesteś skontrolowany, możesz zostać ukarany za niedokładne raportowanie dochodów i wydatków.
Należy pamiętać, że pomoc techniczna oferowana na stronach podatkowych ogranicza się do pytań dotyczących faktycznego procesu przygotowania podatku, takich jak działanie witryny i wskazówki dotyczące wprowadzania określonych rodzajów danych. Personel pomocniczy nie działa tak jak CPA. Przedstawiciele nie mogą udzielać faktycznych porad podatkowych i porad zawodowych.
Polecane przez naszych redaktorów
Każda przejrzana przez nas witryna przygotowująca do rozliczeń podatkowych ma swoją unikalną mieszankę pomocy. Generalnie im więcej płacisz za aplikację, tym lepiej i bardziej umiejętnie zintegrowana jest jej pomoc. Nawet mobilne wersje tych stron potrafią zapakować dużo wsparcia na małe ekrany, oprócz możliwości przygotowania i złożenia nawet złożonego zeznania podatkowego.
Oto rodzaje pomocy, z którymi możesz się spotkać, w zależności od używanej wersji. Możesz zauważyć, że niektóre terminy i wyrażenia zawierają hiperłącza, które prowadzą do prostych, jasnych wyjaśnień bieżącego tematu. Obok pytania, które wykonuje to samo, może znajdować się znak zapytania lub link Dowiedz się więcej. Możesz też zobaczyć kontekstowe pytania i odpowiedzi lub powiązane oświadczenie z boku, które zawiera więcej informacji.
Każda strona internetowa zawierająca informacje o podatku dochodowym zawiera bazę treści edukacyjnych dotyczących podatku dochodowego, którą można wyszukiwać według słowa kluczowego, frazy, formularza IRS lub numeru harmonogramu. Najlepsze aplikacje powracają z licznymi trafieniami na Twoje zapytania (w zależności od tego, jak ukierunkowane jest Twoje kryterium wyszukiwania), z najbardziej trafnymi u góry. W większości przypadków te artykuły lub krótkie wyjaśnienia zostaną przepisane, aby były bardziej zrozumiałe, podczas gdy innym razem będziesz czytać to, co dostarczył IRS.
Jeśli po konsultacji z lokalnymi zasobami nadal nie możesz się doczekać, możesz skontaktować się z CPA lub EA (zarejestrowanym agentem) lub innymi ekspertami podatkowymi w kwestiach związanych z podatkami za pośrednictwem poczty e-mail, czatu lub telefonu, za dodatkową opłatą. Niektóre firmy oferują czaty wideo na żądanie z CPA lub EA. Jeśli wybierzesz jeden z nich, zobaczysz specjalistę od podatków, ale on lub ona nie widzi Ciebie – tylko Twój ekran. Na przykład TurboTax Live Self-Employed (200 USD federalne, 55 USD w stanie) łączy Cię z CPA lub EA, który może oferować porady i wskazówki podatkowe nie tylko podczas sezonu składania wniosków, ale przez cały rok. Przygotowujesz swój własny zwrot z ich pomocą w razie potrzeby, a następnie dokonują ostatecznej oceny przed złożeniem wniosku
H&R Block oferuje podobną usługę o nazwie Online Assist, którą możesz dodać w dowolnym momencie podróży podatkowej. Wersja Self-Employed zaczyna się od 194,99 USD plus 36,99 USD za zgłoszony stan. Obie firmy oferują inną opcję. Przesyłasz wszystkie swoje dokumenty podatkowe do specjalisty i pozwalasz mu przygotować zeznanie. Przeglądasz go i podpisujesz, zanim zostanie złożony. Wszystko to odbywa się online, ale ponieważ H&R Block ma fizyczne biura, możesz albo zostawić swoje dokumenty, albo osobiście spotkać się z specjalistą podatkowym. Jackson Hewitt oferuje podobny zakres usług.
Lepsza dokumentacja to łatwiejsze rozliczanie podatków
Jak zapewne odkryłeś, jeśli zacząłeś pracować dla siebie w 2020 roku i nie prowadziłeś nieskazitelnej dokumentacji, dokumentując wszystko — każdą przejechaną milę, każdą przepracowaną godzinę, każdy znaczek kupiony do wysyłki, każdy własny dolar, który włożyłeś Twoje koncerty i poboczne zamieszanie — ma kluczowe znaczenie.
Strony internetowe zajmujące się przygotowywaniem podatków nie pomagają jednak w codziennym prowadzeniu ewidencji, co musisz robić jako osoba samozatrudniona. W tym celu powinieneś rozważyć internetowe narzędzia księgowe dla freelancerów, takie jak Intuit QuickBooks Self-Employed lub GoDaddy Bookkeeping. Gdy zbliża się czas podatkowy w 2022 r., podziękujesz sobie w 2021 r., jeśli wybierzesz – i skrupulatnie skorzystasz – jedną z tych usług.