7 sposobów na rozpoczęcie minimalizowania podatków w 2021 r.
Opublikowany: 2022-01-29Prawdopodobnie ostatnią rzeczą, o której chcesz pomyśleć po złożeniu wniosku podatkowego za 2020 r., Są podatki za 2021 r. Nawet jeśli twoje przygotowania do ostatniego roku podatkowego przebiegły pomyślnie, dobrze jest przez jakiś czas nie martwić się o podatki. Ale jak mówi nadużywany stereotyp, przygotowanie do podatku dochodowego powinno być maratonem, a nie sprintem. To jest coś, o czym powinieneś myśleć i planować przez cały rok.
Teraz jest idealny czas na rozpoczęcie, podczas gdy sprawy podatkowe z zeszłego roku są wciąż świeże w Twojej pamięci. W końcu Twoja bieżąca działalność finansowa wpłynie na Twoje zwroty wiosną przyszłego roku. I chcesz, żeby miały odpowiedni wpływ, jeśli to możliwe. Pamiętaj, że jeśli nie złożyłeś podatku, lepiej się do tego zabierz. Nasze wskazówki dotyczące e-zgłaszających w ostatniej chwili mogą pomóc — nawet jeśli nie dotrzymałeś terminu. Im szybciej się złapiesz, tym lepiej! Dla wszystkich innych, oto siedem sposobów, aby przez cały rok pamiętać o podatku dochodowym, wraz z siedmioma powiązanymi praktycznymi wskazówkami, które mogą sprawić, że Twoje doświadczenie podatkowe w przyszłym roku będzie trochę przyjemniejsze.
1. Dowiedz się, jak wydarzenia życiowe wpływają na Twoje podatki
Ważne wydarzenia w Twoim życiu prawdopodobnie wpłyną na Twoje podatki w 2021 r. – czasami w dużym stopniu. Na przykład, jeśli bierzesz ślub lub rozwodzisz się, rodzisz lub adoptujesz dziecko, lub jeśli współmałżonek lub osoba pozostająca na Twoim utrzymaniu umrze lub wyprowadzi się z Twojego domu, Twój status wniosku i uprawnienia do ulg podatkowych mogą ulec zmianie.
Podobnie rozpoczęcie kariery w college'u, zakup domu lub dołączenie do grona bezrobotnych zmieni sposób, w jaki ukończysz swój 2021 1040. Jeśli wiesz z wyprzedzeniem, jaki wpływ mogą mieć te wydarzenia (i nie tylko), możesz być w stanie dokonywać korekt w innych obszarach swojego profilu finansowego. IRS ma pomocną stronę o wydarzeniach życiowych, z którymi powinieneś zapoznać się, aby uzyskać bardziej szczegółowe wskazówki.
2. Zwracaj uwagę na opodatkowanie przez cały rok
Jeśli jesteś pracownikiem W-2, rozważ wynik swoich podatków w 2020 roku. Otrzymałeś duży zwrot pieniędzy? A może musiałeś zapłacić znaczną kwotę? Jeśli tak jest, powinieneś pomyśleć o zmianie potrącenia, zwłaszcza jeśli doświadczyłeś lub doświadczysz jednego lub więcej wydarzeń życiowych wymienionych powyżej. Pomocny może być tutaj kalkulator podatku u źródła IRS. Aby zmienić swój status u źródła, musisz wypełnić nowy formularz W-4.
Jeśli jesteś lub będziesz samozatrudniony po raz pierwszy w 2021 r., będziesz musiał co kwartał oszacować, ile będziesz winien z tytułu podatków na podstawie dochodów i wydatków za każdy okres, a następnie przesłać tę kwotę do IRS i podatku stanowego agencje. To nie jest łatwe i to tylko przypuszczenie. Ale jeśli poczekasz, aż podatki będą należne wiosną przyszłego roku, będziesz musiał zapłacić od razu cały rok.
W szczególności pomocne mogą być dwie witryny księgowe dla małych firm: GoDaddy Bookkeeping i QuickBooks Self-Employed. Oba umożliwiają importowanie i kategoryzowanie transakcji bankowych. Na podstawie tych informacji szacują, ile możesz być winien co kwartał.
Więcej informacji o szacunkowych podatkach znajdziesz na tej stronie IRS. Posiadanie pewnych informacji o tym, gdzie jesteś z podatkami dochodowymi przez cały rok, pomoże w bieżącym planowaniu podatkowym.
3. Prowadź dokładne zapisy
Jest to szczególnie ważne, jeśli pracujesz na własny rachunek. Musisz prowadzić dokładną, dostępną ewidencję wszystkich swoich dochodów związanych z działalnością i upewnić się, że zgłaszasz wszystkie wpływy. Musisz także udokumentować każdy wydatek i ustalić dla każdego właściwą kategorię podatkową. Jeśli robisz to na papierze, zapisuj każdy paragon w folderach uporządkowanych według miesiąca lub kategorii i zanotuj jego przeznaczenie.
Strony internetowe poświęcone finansom osobistym i księgowości dla małych firm mogą w tym bardzo pomóc. Możesz zaimportować wszystkie swoje transakcje bankowe, a witryny pomogą Ci je kategoryzować. Aplikacje te pomagają również w innych zadaniach księgowych, takich jak budżetowanie i tworzenie raportów w czasie podatkowym. Bardzo małe firmy mogą sobie poradzić z Mint.com (bezpłatnie) lub Quicken. Większe lub bardziej złożone firmy mogą rozważyć Intuit QuickBooks Online lub Zoho Books.
Jeśli jesteś pracownikiem W-2, nadal powinieneś mieć cyfrowe lub fizyczne foldery do przechowywania dokumentów, takich jak rejestry darowizn na cele charytatywne i deklaracje podatku od nieruchomości. Kiedy zaczniesz otrzymywać formularze, takie jak W-2 i 1099 w przyszłym roku, możesz dodać je do miksu.
4. Dowiedz się więcej o odliczeniach i ulgach podatkowych
Formularz IRS 1040 oraz towarzyszące mu formularze i harmonogramy zawierają setki odliczeń i kredytów, które mogą pomóc Ci zaoszczędzić dużo pieniędzy na ulgach podatkowych. Jeśli rozliczasz się ręcznie, łatwo jest przeoczyć te, do których jesteś uprawniony. Sztuką jest być ich świadomym, aby wiedzieć, kiedy wydatek może podlegać odliczeniu w ciągu roku.
IRS ma stronę, która zawiera listę wszystkich głównych odliczeń i kilka mniej znanych, z linkami do szczegółowych informacji. NerdWallet, doskonała strona internetowa poświęcona finansom osobistym, wyposażona w narzędzia i zasoby edukacyjne, zawiera przewodnik po odliczeniach podatkowych oraz listę popularnych kredytów i odliczeń na rok podatkowy 2021. Tutaj możesz również śledzić swoje konta finansowe i okresowo bezpłatnie uzyskiwać ocenę kredytową.
Nasze najlepsze oprogramowanie do rozliczania podatków
Miej oko na strony internetowe poświęcone rozliczeniu podatków osobistych i oferowane przez nie całoroczne usługi. Niektórzy prowadzą blogi, które obejmują konkretne odliczenia i kredyty na 2021 r. I informują Cię na bieżąco o zmianach w prawie podatkowym przez cały rok. TurboTax i H&R Block oferują rozszerzone usługi dla osób korzystających z narzędzi do przygotowywania podatków na stronach internetowych. Obaj przypisują Cię do CPA lub innego specjalisty podatkowego, który może odpowiedzieć na Twoje pytania i rozwiązać problem ze zwrotem za pośrednictwem czatu wideo. Są dostępne przez cały rok, aby pomóc w planowaniu podatkowym.
5. Oszczędzaj na emeryturę w ciągu roku
Jeśli nie masz jeszcze IRA lub 401(k), nadszedł czas, aby rozważyć zainwestowanie w swoją przyszłość i jednoczesne zmniejszenie zobowiązania podatkowego. Jeśli go masz i nie wpłacasz maksymalnych kwot, zastanów się nad zwiększeniem kwoty, którą wpłaciłeś.
Polecane przez naszych redaktorów
Osoby samozatrudnione mogą nie mieć opcji dopasowania pracodawcy, którą mają pracownicy W-2, ale nadal mogą odkładać pieniądze na emeryturę i ubiegać się o te składki w swoich zeznaniach podatkowych. Twoje opcje obejmują uproszczoną emeryturę pracowniczą (SEP) lub plan dla jednego uczestnika (solo) 401(k). Istnieje również Plan Meczów Oszczędnościowych dla Pracowników (Plan SIMPLE IRA). Możesz uzyskać informacje o tych produktach z instytucji finansowych i na tej stronie IRS.
6. Oddaj trochę pieniędzy
Nie trzeba czekać do 31 grudnia, żeby pomyśleć o filantropii. Przekazywanie pieniędzy wykwalifikowanym organizacjom charytatywnym przez cały rok zwykle przekłada się na odliczenie od podatku. W rzeczywistości w roku podatkowym 2020 osoby, które nie płaciły za przedmioty, mogły odliczyć do 300 USD w ramach datków na cele charytatywne. W chwili pisania tego tekstu nie wiemy, co Kongres może zrobić z tym odliczeniem za 2021 r., więc miej oko na wiadomości związane z podatkami.
Nie otrzymasz odliczenia za przekazanie komuś prezentu w postaci gotówki lub majątku o wartości do 15 000 USD w ciągu roku, ale nie będziesz też musiał płacić podatku od darowizn IRS. Jest to dobry sposób na zmniejszenie dochodu podlegającego opodatkowaniu, jednocześnie pomagając członkowi rodziny lub przyjacielowi.
7. Przejrzyj swoje dochody i wydatki związane z podatkami
Jeśli jesteś samozatrudniony i musisz płacić kwartalne podatki, i tak musisz to zrobić. Jednak nawet wtedy powinieneś co miesiąc sprawdzać swoje dochody i wydatki. Jeśli korzystasz z aplikacji do obsługi finansów osobistych lub księgowości dla małych firm, nie powinno to stanowić problemu. Możesz nawet uzyskać przybliżony obraz równowagi między przychodzącymi i wychodzącymi pieniędzmi, korzystając z systemu papierowego i kalkulatora lub programu Excel.
Miej pod ręką kopię zeznań podatkowych z 2019 i 2020 r. Mimo że zmiany w prawie podatkowym na 2021 r. nie zostaną sfinalizowane przed końcem roku, możesz zobaczyć, dlaczego otrzymałeś zwrot, który otrzymałeś lub musiałeś wpłacić tak dużo, jak w ciągu ostatnich kilku lat. Te deklaracje są również przydatne do określenia całkowitego zobowiązania podatkowego w ciągu ostatnich kilku lat. O ile Twoja sytuacja finansowa nie zmieniła się drastycznie, możesz spodziewać się podobnego obowiązku podatkowego.
Śledź swoje podatki przez cały rok
Planowanie podatkowe powinno być naturalną częścią ogólnego planowania finansowego — i powinno trwać przez wszystkie 12 miesięcy w roku. Jeśli potraktujesz to w ten sposób, powinieneś zauważyć, że sezon przygotowań i składania nie będzie aż tak bolesny i spanikowany. Kiedy nadejdzie czas na złożenie wniosku, oprogramowanie podatkowe może pomóc Ci uzyskać większy zwrot i zmniejszyć ryzyko audytu.