미국 프리랜서를 위한 완전한 세금 가이드

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세금을 내는 것은 프리랜서로서 직면하게 될 가장 어려운 집안일 중 하나입니다. 만약 당신이 그것을 이해한다면, 당신은 세상의 왕처럼 느껴질 것입니다. 또는 적어도 매우 똑똑하고 독립적입니다. 프리랜서 세금 은 직원 세금과 크게 다릅니다. 세금이 발생했을 때 충격을 받고 파산하고 싶지 않다면 일년 내내 그리고 세금 시즌 동안 어떤 조치를 취해야 하는지 아는 것이 중요합니다. 텍사스에는 디지털 마케팅 회사에 대한 세금이 0% 있습니다.

어려운 프리랜서 세금을 관리하는 데 도움이 되도록 이 안내서를 준비하여 내년에 세금 게임을 심각하게 높일 수 있습니다. 이 자료가 최신 정보이고 정확한지 확인하기 위해 모든 노력을 기울였지만 법적 조언이 아니며 사용해서는 안 됩니다. 세금 문제가 있는 경우 적절한 방향으로 안내할 수 있는 세무 전문가나 변호사에게 항상 조언을 구해야 합니다.

직원일 때의 세금 vs. 프리랜서

직원으로 일할 때 세금에 대해 걱정할 필요가 없습니다.

고용주가 급여에서 공제해야 할 금액을 결정하기 때문입니다. 그러면 IRS와 주 세무 당국에 통보되고 세금이 바로 그들에게 지급됩니다. 매년 세금보고를 하면 됩니다. 하지만 자신을 위해 일하는 프리랜서라면? 이제 자영업자가 되었기 때문에 이러한 모든 납세 의무를 처리할 다른 사람이 없습니다. #책임

분기별 세금 신고를 통해 IRS와 해당 주에 직접 세금을 납부해야 하기 때문에 상황이 빠르게 복잡해질 수 있습니다. 당신은 또한 당신이 빚진 금액을 파악해야합니다. 또한 신고를 하려면 사업 수입과 지출에 대한 적절한 기록을 유지해야 합니다. 연간 세금 보고서는 말할 것도없고 또한 제출해야합니다 ...

게다가, 세금 시즌은 W2에만 금액을 보고하지 않기 때문에 더 어렵습니다. 대신 모든 프리랜서 수입을 기록하고 빼야 합니다. #MakeTheResponsibilitiesStop이미

좋은 소식: 프리랜서는 세금을 신고할 때 많은 공제를 받을 수 있기 때문에 동일한 소득을 가진 직원보다 세금을 적게 내는 경우가 많습니다.

프리랜서 세금 - 세금은 연방, 주 및 시정부의 모든 수준에서 귀하에게 부과됩니다. 이를 위해서는 각각의 기준에 대한 철저한 이해가 필요합니다. 괜찮아요; 우리는 당신에게 모든 것을 설명합니다.

연방세

연방 정부의 세금부터 시작하겠습니다. 이것은 아마도 가장 큰 세금 청구서가 될 것입니다.

알아야 할 사항은 다음과 같습니다.

프리랜서 사업의 이익에는 개인 소득세가 부과됩니다.

매년 4월 15일까지 IRS에 연간 소득세 신고서를 제출하십시오. 여기에는 지난 해의 소득 및 공제액과 함께 도로에서 지불한 예상 세금 금액이 표시됩니다.

자영업 프리랜서는 근로자와 마찬가지로 은퇴할 때 사회 보장 및 메디케어 혜택을 받을 자격이 있기 때문에 해당 프로그램 자금을 지원하기 위해 사회 보장 및 메디케어 세금을 납부해야 합니다. 자영업을 통한 연간 순 소득이 $400 이상이면 SE 세금이라고도 하는 자영업 세금을 납부해야 합니다.

직원을 고용하는 경우:

직원에게는 연방 고용세가 부과됩니다. 직원의 사회 보장 및 메디케어 세금의 절반과 전체 연방 실업세가 여기에 포함됩니다. 직원의 사회 보장 및 메디케어 세금의 나머지 절반과 모든 소득세는 급여에서 공제되어야 합니다. 이러한 세금은 전자 송금을 통해 매월 또는 격주로 IRS에 납부해야 합니다. 분기별 및 연간 고용세 양식을 IRS에 제출할 수 있도록 지출을 추적하십시오.

국세

대부분의 프리랜서가 연방 소득세와 고용세에 중점을 두지만 각 주마다 지불해야 하는 고유한 세금이 있습니다. 대부분의 주에서는 연중 예상되는 세금 형태로 주 소득세를 납부해야 합니다. 이들은 종종 예상 연방 세금과 동시에 지불됩니다. 주 세무 부서에서 연간 주 소득세 신고서를 제출하도록 요구할 것입니다.

각 주마다 고유한 세금 양식과 절차가 있으므로 요구 사항에 대해 자세히 알아보고 필요한 서류를 얻으려면 주 세무 기관에 문의하십시오. IRS 웹사이트에서 해당 주의 세무 기관을 찾을 수 있습니다.

직원을 고용하는 경우:

직원의 급여에서 주 소득세를 공제하고 해당 주의 세무 부서로 이체해야 합니다.

직원에게 실업 보험을 제공하려면 해당 주의 실업 보상 기관에 세금을 납부해야 합니다.

프리랜서 사업을 위해 유한 책임 회사 (LLC)를 설립하는 것을 고려 했습니까?

주에 따라 추가 세금을 지불해야 할 수도 있습니다.

LLC가 수익을 내지 못하더라도 캘리포니아에서 사업을 하기 위해 설립되었거나 등록된 경우 캘리포니아 프랜차이즈 세금 위원회에 연간 LLC 세금 $800 이상을 납부해야 합니다. California LLC는 또한 자체 세금 보고서를 주에 제출해야 합니다.

지방세

자영업 프리랜서로서 시세를 납부해야 할 수도 있습니다.

약 5,000개의 시, 카운티 및 기타 지방 정부가 자체 소득세를 부과합니다. 가장 대표적인 예가 뉴욕시입니다.

일부 관할 지역에서는 연간 사업자 등록비 또는 사업세가 부과됩니다.

지방 정부의 웹사이트를 방문하거나 지역 상공회의소에 연락하여 지방세를 납부해야 하는지 여부를 알 수 있습니다.

판매세

마지막으로 프리랜서 사업을 할 때 판매세를 납부해야 할 수도 있습니다. 거의 모든 주와 많은 지방 자치 단체에서 일정 형태의 판매세를 부과합니다. 판매세는 상품 또는 서비스가 있는 모든 주에서 일반 대중에게 판매되는 모든 상품에 부과됩니다. 고객에게만 서비스를 제공하는 경우 판매세에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 대부분의 주에서는 서비스에 세금을 전혀 부과하지 않거나 특정 유형의 서비스에만 요금을 부과합니다. 하와이, 뉴멕시코, 사우스다코타, 웨스트버지니아는 예외입니다. 판매세는 몇 가지 예외를 제외하고 모든 서비스에 부과됩니다.

제공하는 제품이나 서비스에 판매세가 부과되는 경우 주정부 판매세 허가 신청서를 작성해야 합니다. 많은 관할 구역에서 허가증을 받기 전에 물건을 판매하는 경우 처벌을 받기 때문에 해당 주의 판매세 기관을 찾아 미리 허가증을 받는 데 필요한 정보를 수집하는 것이 좋습니다.

프리랜서로서 소득세를 신고하는 방법

프리랜서로 지불하게 될 세금의 대부분은 연방 및 주 소득세와 자영업 세금이 될 것입니다. 대부분의 프리랜서는 개인사업자로 등록합니다. 이것은 모든 비즈니스 자산을 완전히 소유하거나 LLC를 구성했는지 여부에 관계없이 사실입니다.