막바지 전자 신고자를 위한 세금 정보
게시 됨: 2022-01-29전통적으로 미국에서는 4월 15일까지 소득세를 신고해야 합니다. 작년에는 팬데믹으로 인해 연방 마감일이 7월 15일로 연기되었습니다. 올해 COVID-19의 약한 은색은 신고 및 세금 납부 마감일의 연장입니다. 과세 연도 2020년부터 2021년 5월 17일 월요일 자정까지. 이제 2주도 채 남지 않았습니다.
AICPA에 따르면 36개 주에서도 세금 신고/납부 마감일을 5월 17일까지 연장했다. 아이오와의 기한은 6월 1일이고 메릴랜드의 기한은 7월 15일입니다. 많은 주는 콜로라도, 아이다호, 인디애나, 루이지애나, 뉴저지, 오클라호마, 텍사스와 같은 주에서 폭풍의 영향을 받는 사람들에게 기한 구제를 제공하기 위해 연방 지침을 반영했습니다.
Alabama는 지불 기한만 연장했습니다. 주민들은 여전히 4월 15일까지 제출해야 했습니다. 뉴햄프셔와 하와이는 마감일을 연장하지 않았습니다 . 그 지역 주민들이 기억하기를 바랍니다.
분기별로 추정 소득세를 납부하는 경우 올해(2021년) 세금을 충당하기 위해 2021년 4월 15일까지 납부해야 했습니다.
알래스카, 플로리다, 네바다, 뉴햄프셔, 사우스다코타, 테네시, 텍사스, 워싱턴 또는 와이오밍에 거주하는 경우 주 소득세에 대해 전혀 걱정할 필요가 없습니다.
간편한 제출
신고는 번거로울 필요가 없습니다. 오늘날의 세금 준비 소프트웨어는 적시에 깨끗하고 정확한 보고서를 제출하는 데 필요한 단계를 쉽게 안내합니다. 소프트웨어는 이동하면서 작업을 저장하므로 필요한 모든 문서가 있는 즉시 시작해야 합니다. 법적으로 W-2, 1099 등과 같은 대부분의 세금 문서는 1099-S 및 1099-B 양식과 같은 몇 가지 예외가 있을 수 있지만 2021년 1월 31일을 나타내는 소인과 함께 우편으로 발송되어야 합니다.
모든 양식을 갖추었다고 확신할 때까지 제출하지 마십시오. 감사 대상이 더 커질 뿐만 아니라 나중에 수정 사항(양식 1040-X)을 제출할 때 더 많은 서류 작업이 필요하다는 의미입니다. 원래 제출 날짜로부터 3년 이내에 수정 사항을 제출하여 환불을 받을 수 있습니다. 1040-X는 이제 즐겨 사용하는 세금 소프트웨어에서 전자적으로 제출할 수 있지만 원본 2019 및/또는 2020 보고서를 전자 제출한 경우에만 가능합니다. 수정안을 건너뛰고 확장자 를 제출하는 것이 좋습니다(아래 참조).
e-filing은 방법입니다. (내 말이 믿기지 않는다면 세금 소프트웨어로 더 큰 환급을 받는 방법을 읽어보십시오.) 무엇보다도 가장 좋은 점은 전자 신고자 10명 중 9명이 21일 이내에 환급을 받는데 반해 종이 신고자의 경우 6주라는 점입니다. IRS에서도 선호합니다.
자녀가 있는 경우 제시간에 제출해야 하는 충분한 이유가 있습니다. 바이든 행정부는 3월에 2021년 자녀 세금 공제를 늘리는 법안에 서명했으며 올 여름 부모에게 분할 납부할 예정이다. 그러나 2020년 세금을 기준으로 할 수 있습니다. 새로운 법(미국 구조 계획법)은 또한 귀하의 자녀 수와 신고 상태에 따라 $538에서 $6,660에 이르는 근로 소득세 공제에 관한 일부 규칙을 변경했습니다. 아이들은 그것을 벌어야 하는 것은 아니지만 도움이 됩니다. EITC를 받으면 지불액이 줄어들거나 환불을 받을 수도 있지만, 이는 귀하가 얼마나 벌었는가에 달려 있습니다. Nerdwallet.com의 EITC 계산기를 확인하십시오.
사기를 피하십시오
2015년에는 120만 건의 사기 신고가 접수되어 총 72억 달러에 달하는 환불 절도가 급증했습니다. IRS와 주에서는 세금 환급 사기를 단속하기 때문에 특히 근로 소득 세액 공제 또는 추가 자녀 세액 공제를 받는 사람들의 경우 신분증 확인을 위해 환급을 연기하는 것이 일반적입니다. 사기꾼은 이 환급 가능한 세금 공제를 좋아합니다. 빚이 없는 저소득 신고자도 자격이 될 수 있기 때문입니다. 환불이 늦어지는 또 다른 이유는 IRS의 인력 부족입니다. COVID-19/코로나바이러스 대유행은 상황을 더 느리게 했을 뿐입니다.
IRS는 사회 보장 번호당 하나의 보고서만 수락하므로 조기 신고는 사기꾼을 제압하는 것을 의미했습니다. 게임 후반부에 e-filed return에 대한 거부를 받는 것은 귀하의 ID가 도용되었을 수 있는 첫 번째 신호입니다. 이 문제를 해결하는 것은 사기 보고서부터 시작하여 진정한 번거로움이 될 수 있습니다. (안전을 유지하려면 세금 신고 소프트웨어를 사용하고 고유한 사용자 이름, 강력한 비밀번호로 로그인하고 이중 인증을 사용하여 모든 것을 잠급니다.)
즉, 환불을 받는 데 시간이 더 오래 걸린다면 정당한 이유가 있을 수 있습니다. IRS 사기 필터는 더 엄격하여 더 많은 적법한 신고자를 적발합니다. 2015년에 IRS에서 사기로 신고한 480만 명 중 40%가 사기가 아니었습니다. IRS에 따르면 2018년 말까지 사기는 72% 감소했습니다.
2018년에는 걱정거리가 하나 더 생겼다. IRS는 귀하가 신고하지 않았음에도 귀하의 계정에 세금 보고서를 입금한 사기꾼에 대해 경고했습니다. 훌륭하게 들리지만 나쁜 사람들은 사람들을 속여 돈을 넘겨주려고 했습니다. 그것은 피싱+사기+사회 공학 수법이었고 여전히 작동할 수 있었습니다. 잘못된 환불을 받은 경우 은행에 연락하여 환불을 IRS에 반환하도록 한 다음 개인 의 경우 800-829-1040, 기업 의 경우 800-829-4933으로 IRS에 전화하여 상황을 설명하십시오.
IRS에서 메시지를 받은 경우 "IRS 전자 파일을 즉시 업데이트해야 합니다"와 같은 문구에 주의하십시오. 그 역시 피싱 사기일 수 있기 때문입니다. 이메일을 [email protected] 으로 전달하거나 위의 번호로 전화하십시오.
IRS의 최신 "Dirty Dozen" 최고 세금 사기 목록을 살펴보세요.
연장된 접수 마감일의 가장 나쁜 점은 사기가 발생할 시간이 더 많다는 것입니다. 스팸 전화를 없애기 위한 구독 앱인 RoboKiller는 2020년 3월부터 4월까지 IRS와 사회 보장 사기가 8% 급증했으며 올해는 더 악화될 것으로 예상한다고 말했습니다. 여기에서 샘플 IRS 전화 사기 통화 녹음을 들어보십시오.
IRS에는 다음과 같은 규칙이 있습니다. IRS는 즉시 지불을 요구하기 위해 귀하에게 전화를 걸지 않습니다 . 그것은 확실히 전화로 신용 카드 또는 직불 카드 번호를 요구하지 않습니다. 그리고 절대 기프트 카드나 전신환 을 요구하지 않습니다. IRS의 첫 번째 연락 창은 항상 snail mail이며, IRS에 한푼도 지불하기 전에 항소할 권리가 있습니다. 이는 모두 납세자 권리 장전의 일부입니다.
의심스러운 전화를 받으면 IRS 사칭 사기 신고 양식에 신고하거나 800-366-4484 로 전화하십시오.
귀하에게 가장 적합한 세금 소프트웨어 결정
온라인 세금 준비 소프트웨어에는 크고 작은 것이 있지만 올해 Intuit TurboTax 2021만이 PCMag의 Editors' Choice 상을 수상했습니다. 등급이 높은 유일한 다른 소프트웨어는 H&R Block 2021입니다.
연방 제출을 위한 무료 버전에서 주정부 제출 및 고급 시나리오가 포함된 프리미엄 패키지에 이르기까지 모든 가격 범위가 있습니다. 각각은 환불을 청구하는 다양한 방법을 제공하고 감사를 피하기 위한 권장 사항을 제공하며 일정 형태의 정확성 보장을 제공합니다.
전화로 신고하는 것을 선호하는 경우 TurboTax가 다시 우승한 최고의 모바일 세금 앱에 대한 추천을 확인하세요. 프리랜서인 경우 긱 경제에서 세금 신고에 대한 가이드가 올바른 세금 소프트웨어를 결정하는 데 도움이 될 것입니다.
연장, 벌금 및 지불 시기
연방 환급을 받아야 한다는 것을 안다면 5월 17일 이후에도 늦게 제출할 수 있습니다 .
사실, 환급을 받는 시민들이 늦게 신고를 했다면 정부는 감사할 것입니다. 돈을 모으는 것을 선호합니다. 또한 돈을 지키는 것을 좋아합니다. 3년을 충분히 기다리면 환급액이 정부 재산이 됩니다.
그러나 이것은 주에 적용되지 않습니다. 주세는 납부 여부에 상관없이 제때에 신고해야 합니다.
전자 제출을 두려워하는 사람들을 위해 2021년 5월 17일 월요일 자정까지 USPS 사무소가 많이 열려 있을 것입니다. 그리고 소인이 오후 11:59:59이어야 합니다. USPS.com 위치 도구를 사용하여 열려 있는 가장 가까운 사무실을 찾으십시오. 그러나 전화로 확인하십시오.
5월 17일까지(연장도 아님) 신고 하지 않고 돈을 내야 하는 경우, 벌금은 신고하지 않은 매월 미납 세금의 5%, 최대 25%입니다. 게다가 IRS를 처리해야 하는 만큼 처벌도 충분하다. 늦게 제출 하기 위한 것입니다.
그리고 연체에 대한 벌금 이 있습니다. 매월 0.5%가 추가로 부과됩니다. 연체에 대한 공소시효는 없습니다. IRS는 80년이 지나도 당신이 그렇게 오래 지속된다면 당신이 빚진 것을 뒤쫓을 것입니다. 도덕은, 빚을 갚지 못하더라도 신고를 하는 것입니다. 이상하게도 미신고에 대한 벌칙은 미납에 대한 벌칙보다 훨씬 가혹하다.
언제든지 확장자를 제출할 수 있습니다. 양식 4868("미국 개인 소득세 신고 제출 시간 자동 연장 신청서")은 전자 신고 세금 소프트웨어의 일부입니다. 또한 표준 세금 신고서와 마찬가지로 5월 17일까지 제출해야 합니다. 그렇게 하면 2021년 8월 17일까지 연방 문서 작업에 3개월 이 추가로 주어집니다. 주에 따라 다릅니다.
한 가지 문제가 있습니다. 빚 이 있는 경우 연장을 한다고 해서 나중에 지불해야 하는 것은 아닙니다 . 2021년 5월 17일 마감일까지 미지급액의 최소 90%를 상환해야 합니다. (연장을 제출하지 않을 경우 받는 월 5%의 벌금을 내는 것보다 낫다는 것을 기억하십시오.)
가능한 경우 공제
공제 항목을 작성하는 것을 귀찮게하지 않는 올해 수십만 명의 미국 시민 중 하나가 될 가능성이 있습니다. 대부분의 표준 공제액이 2018년 과세 연도 이후로 거의 두 배나 인상되어 항목별 공제가 번거로울 가치가 없기 때문입니다. 추가 작업 없이 환불을 받을 가능성이 더 높거나 같을 수 없습니다. 대부분의 사람들은 제출 상태에 따라 표준 공제액이 더 높을 것입니다.
편집자 추천
2019년 소위 세금 감면 및 고용법에 따라 항목별 공제가 많이 사라졌습니다. 개인 공제, SALT 공제, 이사 비용, 작업 비용(2025년까지) 또는 세금 준비 수수료에 대한 공제가 더 이상 없습니다.
여전히 공제를 청구하고 있다면 2020년 과세 연도가 이미 지났지만 마지막 순간에 도움이 될 수 있는 몇 가지가 있습니다.
2021년 5월 17일까지 세금 신고 날짜 변경으로 인해 기존 또는 Roth IRA에 기부하고 2019년 소득에서 해당 금액을 공제할 수 있습니다. 최대 $6,000 또는 50세 이상인 경우 $7,000까지 기부할 수 있습니다. 그렇게 하면 절약할 수 있습니다. 세금 $2,200.
2020년에도 SEP IRA(Simplified Employee Pension IRA) 및/또는 HSA(Health Savings Account)에 계속 기부할 수 있습니다. SEP-IRA의 경우 한도는 $57,000 또는 보상 금액의 20% 중 먼저 도래하는 금액입니다. HSA의 경우 개인의 경우 최대 $3,600, 가족의 경우 $7,200를 초과하지 마십시오. 연말까지 55세 이상인 경우 $1,000를 추가할 수 있습니다.
더 많은 공제액을 찾아야 합니까? 다음을 시도하십시오.
당신은 자원 봉사자 입니까? 도움을 주는 동안 시간이나 점심과 같은 개인 비용을 공제할 수 없지만 비영리 단체를 위한 자발적인 활동을 위해 여행하는 동안 자가용으로 운전하는 경우 마일당 최대 14센트를 청구할 수 있습니다. 주차비와 통행료도. (맞습니다, 봉사활동에 대해서는 마일리지를 청구할 수 있지만 실제 유급노동에 대해서는 마일리지를 청구할 수 없습니다.)
군대에 있고 (명령에 따라) 역 변경으로 인해 이전해야 하는 경우 이동 목적으로 운전한 마일당 17센트를 청구할 수 있습니다.
2020년에 안경이나 콘택트렌즈, 의사 진찰, 사무실 자기부담금, 치아 청소, 병원 방문, 구급차 비용 등을 직접 지불하고 해당 의료 비용 을 합산하면 전체 비용의 7.5% 이상이 됩니다. 귀하의 조정 총 소득(AGI) - 귀하의 손에 큰 공제액이 있습니다. 7.5%에 도달하려면 많은 시간이 필요하지만 심각한 질병에 걸린 1년은 빠르게 합산될 수 있습니다. (이는 2020년에 10% AGI로 갈 예정이었지만 의회에서 일정을 뒤로 미뤘습니다. 미래에 "낮은" 7.5%를 기대하지 마십시오.)
휠체어 경사로 설치와 같은 의료상의 이유로 주택 개조를 한 경우 공제 가능하지만 다른 모든 의료 비용과 함께 다시 7.5% 이내에 속해야 합니다.
의료 기반 마일리지 도 마일당 17센트를 공제할 가치가 있습니다(2019년 20센트에서 감소).
2020년 에 COVID-19 치료와 관련된 비용을 지불했다면 세금 공제 대상입니다. 대부분의 보험이 그것을 커버하고 있지만, 주사 비용을 지불했거나 주사를 맞기 위한 여행을 위해서라도 7.5%에 도달하도록 항목화하십시오.
등록금 을 내고 계십니까? 소득 수준에 따라 $4,000 공제가 가능합니다(예: 독신의 경우 $65,000 이하, 공동 신고자의 경우 연간 $130,000).
누락된 정보 찾기
누락된 W-2 또는 1099가 걱정되십니까? IRS 성적표 전체를 살펴보십시오. 한 해 동안 귀하에 대해 보고된 모든 소득 및 임금 정보의 목록입니다. IRS 페이지에서 Welcome to Get Transcript를 찾을 수 있습니다.
인쇄에 적합한 온라인 성적 증명서의 경우 사회 보장 번호 또는 개인 납세자 식별 번호(ITIN), 생년월일, 신고 상태 및 주소를 제공해야 합니다.
IP PIN을 알고 있어야 합니다(필요한 경우!).
선별된 시민 그룹(주로 사회 보장 번호가 손상되었을 수 있는 사람들)을 위해 IRS는 6자리 ID 보호 개인 식별 번호 (IP PIN)를 할당합니다. 이는 개인 정보 보호 옹호자들을 당황하게 만들 수 있지만 IRS가 사기와의 끊임없는 전투에서 도움이 되는 또 다른 정부 외 식별자입니다.
이를 포함하면 정부 회계사에게 귀하가 귀하임을 추가로 확신할 수 있습니다. 파일럿 프로그램의 일환으로라도 받은 적이 있다면 향후 모든 세금 신고에 필요합니다. IP PIN을 찾을 수 없는 경우(CP01A 통지에 있으며 매년 새 번호를 받게 됩니다.) IP PIN(신원 보호 PIN) 받기 페이지로 이동하여 찾으십시오. 평생 IP PIN을 받은 적이 없다면 행운아라고 생각하십시오. 그러나 항상 선택하여 하나를 얻을 수 있습니다.
감사에 땀을 흘리지 마십시오
많은 사람들이 감사에 대해 스트레스를 받습니다. 그 때 IRS가 들어와서 당신이 대단한 세금 거짓말쟁이가 아닌지 확인하기 위해 당신의 기록을 검토합니다. TurboTax와 같은 세금 준비 소프트웨어는 귀하가 감사의 위험에 처해 있는지 여부에 대한 개요를 제공합니다. 감사는 2010년 이후 매년 감소했습니다. 2019년 현재 개별 세금 신고서의 0.45%만 심사했으며, 이는 10년 전에 심사한 것의 절반입니다. 바로 인력 충원 때문이다. IRS는 2010년에서 2019년 사이에 예산이 20.4% 삭감되었기 때문에 21,000명 이상의 직원을 잃었습니다.
연간 소득이 1천만 달러 이상인 신고자는 통계적으로 어떤 일이 있어도 조사를 받을 가능성이 더 높습니다. 이러한 고소득 가구의 경우 6.66%가 검사를 받습니다.
무작위 감사가 있을 수 있지만 이전에 감사를 받은 적이 없는 경우 제출 서류에 위험 신호를 던지지 않는다면 지금은 일어나지 않을 것입니다. 가장 중요한 것은 눈에 띄지 않는 것 입니다. IRS는 다른 사람들과 마찬가지로 알고리즘을 사용하여 귀하의 소득 계층에서 누가 고유한지, 고유한 사람이 주목받고 주목받는 사람이 확인되는지 확인합니다. 세금을 수정하는 것은 감사 위험을 증가시키는 또 다른 위험 신호이므로 처음에는 소프트웨어를 사용하여 정확하게 신고하십시오.
Forbes 에 따르면 감사를 받는 다른 방법: 해외 계정 보유, 엄청나게 큰 자선 공제액 만들기, 공개적으로 세금 납부에 항의한 후(그런 다음 지불하지 않음!), 항상 손실을 보고하는 사업을 하고, 취미를 없애려고 노력하십시오. , 또는 반품 시 많은 수학 오류를 범할 수 있습니다. 세금 준비 소프트웨어를 사용한다면 마지막 것은 문제가 되지 않습니다.
적어도 한 회계사는 감사를 피하는 좋은 방법은 항상 연장을 신청하고 한여름에 세금 서류를 제출하는 것이라고 주장합니다. 감사관도 휴가를 좋아하기 때문입니다. 2021년에는 우리 모두가 실제로 휴가를 갈 수 있기를 바랍니다.