Microsoft의 'Money in Excel' 기능으로 개인 재정을 관리하는 방법

금융 계정을 관리하고 싶지만 Quicken과 같은 모든 기능을 갖춘 값비싼 프로그램이 필요하지 않은 경우 Microsoft는 Money in Excel이라는 무료 추가 서비스를 제공합니다. 이 옵션을 사용하면 은행 계좌 및 기타 재무 데이터를 Excel에 통합하여 지출, 지출 습관, 투자 등을 추적할 수 있습니다.

Money in Excel 템플릿은 대부분의 주요 금융 기관에서 계정 정보를 검색할 수 있습니다. 귀하의 계정에 대한 액세스는 귀하와 Microsoft 간의 권한을 처리하는 Plaid에서 제공하는 타사 플러그인을 통해 수행됩니다. 귀하는 재무 데이터를 Plaid에 연결하지만 Plaid는 Microsoft와 로그인 자격 증명을 공유하지 않습니다. (이 기능의 보안 및 개인 정보 보호 측면에 대한 자세한 내용은 Microsoft의 Money in Excel FAQ를 참조하십시오.)

프리미엄 Excel 템플릿인 Money in Excel은 미국의 Microsoft 365 Personal 및 Family 구독자에게 제공됩니다. 이 기능은 데스크탑에서만 액세스할 수 있습니다. 모바일에서는 작동하지 않습니다. 다음은 Excel에서 Money를 사용하여 스프레드시트에서 바로 개인 재정을 관리하는 방법입니다.

Excel에서 돈 받기

Excel에서 Money 사용을 시작하려면 먼저 Excel 인스턴스에 Money를 추가해야 합니다. Money 템플릿을 가져오려면 Microsoft의 Money in Excel 페이지로 이동하여 Microsoft 365 구독자로 로그인합니다. 브라우저에서 편집을 클릭하여 브라우저 기반 Excel 버전에 템플릿을 추가하거나 다운로드 를 클릭하여 프로그램의 데스크톱 버전용으로 가져옵니다.

두 버전 모두 동일하게 작동합니다. 어느 컴퓨터에서든 Money in Excel을 사용하려면 브라우저 기반 버전을 선택하십시오. Excel이 로컬로 설치된 특정 컴퓨터로만 제한하려면 다운로드 옵션을 사용하세요.

브라우저 버전을 선택한 후 계속 버튼을 클릭하여 템플릿을 추가합니다. 다운로드 옵션을 사용하여 XLTX 파일을 다운로드하여 엽니다. 제한된 보기의 Excel에서 파일을 연 후 상단의 편집 활성화 버튼을 클릭하여 템플릿을 추가합니다.

Excel에서 Money를 설정하고 사용하는 방법을 배우려면 워크시트 맨 아래에 있는 시작 및 지침 탭을 클릭하십시오. 오른쪽에 있는 Money in Excel 창에서 로그인 버튼을 클릭하여 Microsoft 계정으로 로그인합니다.

금융 계정 연결

다음으로 재무 계정을 Excel에 동기화해야 합니다. 오른쪽 창은 Plaid가 재무 계정에 연결되는 방법과 Microsoft가 Plaid를 사용하는 방법을 설명합니다. 각 화면에서 계속 을 클릭하여 설정을 진행합니다.

다음 화면에는 은행 목록이 표시됩니다. 귀하의 금융 정보를 통합할 계좌가 있는 은행을 선택하십시오. 목록에 은행이 표시되지 않으면 상단의 검색 필드에 은행 이름을 입력하고 결과에서 선택합니다.

은행 계좌 자격 증명으로 로그인하고 제출 을 클릭합니다. 그런 다음 신원 인증을 위한 보안 코드 수신 방법을 선택합니다. 이메일, 전화, 문자를 선택할 수 있습니다. 계속 을 클릭하고 해당 필드에 코드를 입력한 다음 제출 을 클릭합니다.

선택한 은행에 하나 이상의 계좌가 있는 경우 Excel에서 보고 싶은 계좌를 확인하세요. 계속 을 클릭하면 계정이 Excel 통합 문서에 동기화됩니다. 오른쪽 창에서 계정 또는 거래 항목 추가를 클릭하고 추가 은행 계좌를 추가하려면 계정 연결 또는 수동 계정 추가 를 선택합니다.

데이터 보기 및 필터링

그러면 액세스한 계정의 거래가 통합 문서, 특히 거래 워크시트에 나타납니다. 거래 탭을 클릭하고 각 거래를 스크롤하여 날짜, 판매자, 범주, 금액, 계정, 계좌 번호 및 기관을 봅니다.

필요한 머리글 행과 데이터 필터링이 워크시트에서 자동으로 설정되어 각 열의 정렬 순서를 변경할 수 있음을 알 수 있습니다. 열 머리글 옆에 있는 아래쪽 화살표를 클릭하여 다음 기준 중에서 순서를 변경합니다. 가장 오래된 것과 최신 또는 최신과 가장 오래된 것; A에서 Z 또는 Z에서 A로; 그리고 가장 작은 것에서 가장 큰 것 또는 가장 큰 것에서 가장 작은 것.

결과를 필터링하여 특정 범주만 볼 수도 있습니다. 예를 들어 범주 열 머리글의 아래쪽 화살표를 클릭하고 필터를 변경하여 레스토랑에 대한 지출만 표시하거나 쇼핑에 대한 지출만 표시하도록 합니다.

그런 다음 결과를 필터링하여 특정 범위의 거래만 표시할 수 있습니다. 예를 들어 금액 열 머리글의 아래쪽 화살표를 클릭하고 숫자 필터 로 이동한 다음 보다 큼 과 같은 기준을 선택합니다. 입력한 숫자보다 큰 금액만 보려면 숫자를 입력하세요. 열 머리글의 아래쪽 화살표를 클릭하고 필터 지우기를 선택하여 필터 를 제거합니다.

차트 및 카테고리

스냅샷 탭을 클릭하면 전월과 비교하여 해당 월의 지출을 보여주는 차트와 그래프를 볼 수 있습니다. 특정 월을 보려면 상단에 나열된 월 옆에 있는 아래쪽 화살표를 클릭하고 새 월로 변경합니다. 또한 한 달 동안 어디에 어떻게 돈을 지출했는지 확인할 수 있습니다.

카테고리 탭을 클릭하여 특정 거래를 추적하기 위해 사용자 정의 카테고리를 추가할 수 있습니다. 범주 섹션으로 이동하여 사용자 지정 옵션을 선택합니다. 범주 이름 열에 범주 이름을 입력하고 범주 유형 열에 소득 또는 지출과 같은 범주 유형을 입력합니다.

거래 시트로 이동합니다. 새 사용자 정의 범주 중 하나를 적용할 거래 옆에 있는 아래쪽 화살표를 클릭하고 목록에서 해당 범주를 선택합니다. 여기에 있는 동안 Excel에서 잘못된 범주를 선택한 트랜잭션의 범주를 변경해야 할 수도 있습니다.

데이터 업데이트 및 설정 변경

통합 문서의 정보를 추가하거나 변경하려면 오른쪽 창을 확인하십시오. 업데이트 버튼을 클릭하여 최신 거래로 스프레드시트를 업데이트하십시오. 계정 탭을 클릭하고 계정 또는 거래 추가 를 선택하여 언제든지 새 금융 계정을 추가할 수 있습니다.

템플릿 탭에서 추가 템플릿을 추가하여 순자산 및 반복 비용을 계산합니다. For You 탭에서는 가장 많이 지출한 판매자를 보여주고 설정 탭에서는 주요 설정을 보고 수정할 수 있습니다.

재무 계정, 거래 및 지출 패턴을 검토할 때마다 열고 업데이트할 수 있도록 통합 문서를 닫기 전에 특정 이름으로 저장해야 합니다.