8 つの一般的な PayPal 詐欺とその回避方法
公開: 2022-08-20
PayPal が広く採用されているということは、被害者を探している詐欺師に人気があるということです。 これらの詐欺は必ずしも PayPal に限ったものではありませんが、その使いやすさとオンライン販売者の間での好みにより、このサービスで盛んに行われています.
あらゆる種類のフィッシング詐欺
フィッシングは、販売者が被害者をだましてログイン資格情報を放棄させるために使用される手法で、通常は本物と同じように見える偽の Web ページを使用します。 これらの詐欺は通常、電子メールを介して行われますが、被害者が偽のリンクをクリックするだけで済むため、詐欺師はテキスト メッセージやソーシャル メディアを使用することもあります。
これらの詐欺の手口はさまざまですが、最終的な目的は常に同じで、ユーザー名とパスワードを使用してログインさせることです。 アカウントで 2 要素認証 (2FA) が有効になっている場合は、この種の詐欺に対する保護が強化されますが、SMS で送信された 1 回限りのログイン コードでさえ傍受される可能性があることに注意してください。
アカウントに「問題」がある、何らかの PayPal クレジットを獲得した、または予期しない支払いを受け取ったことを伝える電子メール メッセージに注意してください。 これらのメッセージには、ログインに使用できるリンクまたはリンクされたボタンが付いています。
ブラウザの URL バーに PayPal のアドレスを入力するか、スマートフォンのモバイル アプリを使用して常にログインすることで、これに陥ることを避けることができます。 2FA を有効にしている場合でも、フィッシング詐欺に遭ったと思われる場合は、必ずパスワードを変更してください (また、サービスごとに常に一意のパスワードを使用してください)。
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419または前払い詐欺
この詐欺は 18 世紀にまでさかのぼり、過去数百年間あまり変わっていません。 今すぐスパム フォルダを確認すると、おそらく複数の電子メール メッセージがこのメールを試みています。 これは PayPal に厳密に限定されるものではなく、あらゆるピアツーピア支払いサービスで使用できます。
この詐欺では、電子メール、テキスト メッセージ、またはソーシャル メディアを使用して、被害者に幸運が待っていることを知らせます。 唯一の問題は、この幸運を確実にリリースするために少額の前払い料金 (通常はアカウント料金、送料、または管理費) が必要なことです。 料金を送金すると、全額が返金されます。 問題は、そもそも財産が存在しないことです。
詐欺は、宝くじに当選したことを通知するなど、少し異なる形式をとる場合がありますが、その目的は、はるかに大きな支払いと引き換えに、比較的少額のお金を放棄させることです。 これは、数百ドルまたは数千ドル、あるいはそれ以上になる可能性があります。 最終的な支払いが多ければ多いほど、詐欺師は最初からより多くの支払いを求めようとする可能性があります。
$750,000 を待っていると言われると、$7,500 のリリース料金は比較にならないほど小さく見えます。 詐欺師は、最初の金額が送金された後に別の少額の手数料を要求することさえあり、被害者が持つ可能性のある「埋没費用」の考え方を食い物にします。少額の追加料金を支払わないことでそれを実現します。」 1 つのゴールデン ルールを覚えていれば、この詐欺を回避できます。
配送先住所詐欺
配送先住所詐欺は新しいものではありませんが、兆候を見抜くことができない経験の浅い売り手を捕まえることがよくあります。 詐欺師は、eBay などの Web サイトでオークションに勝ったり、販売者のオンライン ストアから直接購入したりして、オンラインでアイテムを購入します。
次に、詐欺師は偽の配送先住所を提供しますが、その住所に商品が配送される可能性はありません。 アイテムが表示されない場合、買い手は PayPal に連絡して通知し、払い戻しを要求します。これは、トランザクションが PayPal の買い手保護の対象である可能性が高いためです。
詐欺の最後の部分は、詐欺師が運送会社に直接連絡し、商品の配送先となる正当な住所を提供することです。 彼らはまた、配送デポから直接商品を取りに行こうとするかもしれません。 詐欺師は全額払い戻しと商品を持って立ち去りますが、買い手は手ぶらで終わります。
詐欺師は、これを利用して、簡単に転売できる高価値の商品を購入することがよくあります。 eBay の売り手保護制度の制限により、取引明細書に記載されている住所 (請求先住所) が配送先住所と一致する場合にのみ、取引が保証されます。
請求先住所と配送先住所が一致していることを確認し、商品を送る前に住所が本物であることを確認することで、この詐欺を回避できます。 配達時に署名を使用して配送を追跡し、必要な場合に証拠を確保できるようにしてください。
過払い詐欺
過払い詐欺にはさまざまな形態があり、特に被害者に電話をかけてくる詐欺師の間で顕著です。 PayPal に影響を与える詐欺の種類は、通常はお金がやり取りされるという点で少し異なります。これにより、標的に誤った安心感が与えられます。 詐欺師は、多くの場合、Facebook マーケットプレイスやその他の分類インデックスなどの Web サイトで、オンライン販売者を標的にします。 「買い手」は価格を操作できないため、eBay のように市場が請求書を生成する場合、これは機能しません。
詐欺は、購入者がアイテムの価値よりも多くの金額を送信することから始まり、取引が完了し、そのお金が販売者の PayPal アカウントに表示されます。 売り手は、取引が本物であると信じて、商品を郵送します。 アイテムが送信されると、詐欺師は売り手の注意を彼らの「間違い」に向け、別の PayPal トランザクションを使用して差額を送り返すように要求します。
売り手はそうすることに同意します。その後、詐欺師は PayPal に連絡し、取引が不正であるとフラグを立てます。 すべてが計画どおりに進むと、売り手が行った支払いとともに、お金が詐欺師のアカウントに返されます。 アイテムはおそらくすでに郵送されているため、詐欺師はお金、差額の支払いという形のヒント、および最初に購入したアイテムを受け取ります。
差額の支払いはおそらく PayPal アカウント間の個人的な支払いとして行われたため、これらの支払いは通常の保護の対象外であるため、被害者はいかなる種類の払い戻しを受ける権利もありません。
売り手として、あなたは最初に要求したよりも多くのお金をあなたに送っている買い手をすぐに疑うべきです. Facebook マーケットプレイスなどのサービスを介してオンラインの購入者にアイテムを販売することは避け、PayPal 売り手保護の対象となる取引明細を生成する eBay などのオンライン マーケットプレイスを使用してください。
侵害されたアカウントへの対応
アカウントは、フィッシング詐欺の結果として定期的に侵害され、これらのアカウントは商品の支払いに使用されます。 これを行う詐欺師は、この記事で言及されている他の汚い手口に頼る必要さえありません。代わりに、アカウントの所有者が気付く前に、侵害されたアカウントからできるだけ多くのお金を引き出すために競争します.
アイテムの代金が支払われ、買い手がそれを郵便で送った後、通常、アカウントの正当な所有者が何かがおかしいことに気付くのにそれほど時間はかかりません。 彼らは PayPal に連絡して不正行為を通知したり、銀行や支払い処理業者に取引を取り消させようとしたりすることさえできます。
商品発送後に返金されるので、最終的に損をするのはこのアカウントを扱った出品者です。 これは、多くのオンライン販売者が有効な請求先住所にのみ商品を発送するもう 1 つの理由です。
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偽の請求書詐欺
詐欺師は、大手銀行や金融機関が標的にされるのと同じように、PayPal サービスの人気を利用します。 ほとんどの人がどこかの時点で PayPal を使用したことがある可能性が高いため、24 時間以内に PayPal アカウントから引き落とされると主張する請求書を送信することは、少数の被害者をわなにかけようとする入札で広く網を広げる 1 つの方法です。
偽の請求書が生成され、アカウントから多額の金額が引き出される予定であることを通知し、状況がより緊急に見えるようにする「時を刻む時計」が表示されます。 詐欺はどの支払い処理業者でも機能する可能性がありますが、その普及により PayPal が選択されることがよくあります。
詐欺には、電話番号に電話して問題を解決することが含まれます。 プレミアム番号をダイヤルする、問題を「修正」するためにアカウントへのアクセスを取得しようとする、より少ないアカウント料金で解決するよう説得しようとするなど、詐欺がここから取ることができるいくつかの異なる手段があります。請求書がなくなるか、考えられるその他のことなら何でもできます。
購入したことがわかっている商品に対してのみ支払います。 たとえば、eBay オークションの後にアイテムの請求書を受け取る場合がありますが、未承諾の請求書を受け取ったり、返信したりしないでください。 PayPal ユーザーは任意のメール アドレスから支払いを要求できますが、これは PayPal サービスを通じて行われます (アカウントまたはモバイル アプリに表示されます)。
郵便料金または支払い保留中の詐欺の証明
オンライン販売者として、正しい支払いを受け取るまでは、商品を郵送しないでください。 PayPal を使用している懸念のある買い手は、買い手保護の資格があることと、売り手が商品を提供しない場合に返金を受けることができることを確認してください。
いわゆる「支払い保留」詐欺は、この力学をひっくり返します。 「買い手」は、通常は追跡番号を使用して、商品が発送されたことを売り手が証明できるまで、商品の支払いを拒否します。 買い手は、「支払いが保留中です」というメッセージを表示してプロセスを正式なものにしようとする場合があり、売り手には、郵便料金が証明された時点で支払いが解除されることを通知します。
アイテムが郵便で送られると、買い手は、アイテムがすでに発送されていることを知っているため、アイテムの代金を支払わないことを決定できます. 支払いを受け取る前に商品を送った売り手には保護がありません。 バイヤーがこのように物事を行うことを主張している場合は、それらをブロックして先に進みます.
この詐欺はいくつかの異なる形態を取ることができますが、支払いを受け取る前に売り手がアイテムを送ることが常に含まれます。 一例として、買い手が売り手に商品を送るように指示し、送料を含む未払いの合計金額をメッセージで伝える場合があります。 この詐欺は PayPal に限らず、Zelle やその他のピアツーピア決済サービスでも発生しています。
偽の慈善団体、大義、および募金活動
偽の慈善団体や募金活動の投稿に騙されるのは簡単で、多くの被害者は自分が詐欺にあったことを知りません。 ただし、他人の寛大さを食い物にしている詐欺師にお金を渡さないように、送金する前に慈善団体や原因を徹底的に調査することが重要です。
これらの詐欺は、自然災害や気象現象などの危機的な時期に現れることがよくあります。 個人レベルで資金を求める傾向があり、多くの場合、Facebook グループやその他の非公式の設定を使用して資金を要求します。 これらの人々のすべてが詐欺師であるわけではなく、多くの人が正当に必要としています.
お金を要求している人物または「慈善団体」が本人であることを絶対に確認する必要があります。 IRS の Web サイトを使用して、米国の慈善団体 (免税団体) を検索できます。 FTC には、オンラインで意見を検索する、慈善団体が資金を分配する方法を調べる、地元の州の慈善団体の規制当局に原因の証拠を確認するなど、いくつかの良いアドバイスもあります。
個人に直接寄付する場合は、口コミや友人による保証に頼る必要があります。 疑問がある場合は、他の場所に寄付することを検討してください。 特定の目的を支援するというサウンドは好きだが、オンラインで危険信号に気付いた場合は、代わりに同様の組織を検索して送金してください。
あなたの情熱が犬を救うこと、木を救うこと、または他の人の世話をすることであっても、PayPal アプリですべてをサポートできます。 ログイン後、下にスクロールして Make an Impact を見つけて、あなたの心に近い慈善団体を支援するために寄付してください。
— ペイパル (@PayPal) 2022 年 5 月 27 日
繰り返しますが、この問題は PayPal に限定されたものではありません。 ただし、多くの偽の慈善団体は資金を集める方法として PayPal を使用しますが、これらの支払いは商品との交換ではなく寄付であるため、「購入者」保護の対象にはなりません。
PayPal 詐欺を回避する方法
PayPal からのメールを注意深く確認してください。 メール アドレスを確認し、アカウントにログインするためのリンクを避けます (フィッシング URL でさえ説得力がある場合があります)。 注意が必要なアイテム (追加書類のリクエストなど) は、ログイン時にアカウントに表示されます。 PayPal は通常、これらの要求に応じるのに約 10 営業日かかりますので、急がせようとするメッセージには注意してください。
せっかちな買い手、複数のアカウント間で支払いを分割したい買い手、最初に要求したよりも多くの金額を送金する買い手などの危険信号に注意してください。 配送先住所と請求先住所が一致していることを確認してください。そうしないと、売り手保護の対象になりません。
売り手保護制度には制限があることを理解してください。 デジタル アイテムは含まれていないため、ギフト カードやソフトウェアのコードを販売している場合は危険にさらされます。 アイテムを送信する前に、購入者の住所が存在することを確認してください。そうしないと、配送先住所詐欺に引っかかる可能性があります。 米国内で販売している場合、セラー プロテクションの適用を受けるには、アカウントの住所が米国内に記載されている必要があります。
また、商品を手渡しで受け取った場合や支払い前に発送した場合、または複数の支払いを受け取った場合 (たとえば、異なる PayPal アカウントから) は補償の対象外です。 その他の重要なヒントについては、PayPal 請求書詐欺を回避するための完全なガイドをご覧ください。