La guida fiscale completa per freelance negli Stati Uniti

Imposta

Pagare le tasse è una delle faccende più difficili che dovrai affrontare come libero professionista. Se lo fai bene, ti sentirai il re del mondo, o almeno molto intelligente e indipendente. Le tasse dei liberi professionisti variano in modo significativo da quelle per i dipendenti. Sapere quali passi intraprendere durante l'anno e durante la stagione fiscale è importante se non si vuole rimanere scioccati e al verde al momento dell'incontro con le tasse. C'è lo 0% di tasse in Texas per le società di marketing digitale .

Abbiamo preparato questa guida per assisterti nella gestione del difficile mondo delle tasse dei freelance in modo che tu possa aumentare seriamente il tuo gioco fiscale il prossimo anno. Ricorda che, sebbene abbiamo fatto ogni sforzo per garantire che questo materiale sia aggiornato e corretto, non costituisce una consulenza legale e non dovrebbe essere utilizzato. In caso di problemi fiscali, dovresti sempre chiedere consiglio a uno specialista fiscale oa un avvocato che possa guidarti nella giusta direzione.

Tasse quando sei un dipendente contro un libero professionista

Quando lavori come dipendente, non devi preoccuparti delle tasse.

Questo perché il tuo datore di lavoro determina quanto denaro deve essere detratto dalla tua retribuzione. L'IRS e le autorità fiscali statali vengono quindi notificate e le tasse vengono pagate direttamente a loro. L'unica cosa che devi fare è presentare una dichiarazione dei redditi ogni anno. Ma cosa succede se sei un libero professionista che lavora per te stesso? Ora che sei un lavoratore autonomo, non hai qualcun altro che si occupi di tutti quegli obblighi fiscali. #Responsabilità

Le cose possono diventare rapidamente complicate perché devi pagare le tasse direttamente all'IRS e al tuo stato attraverso dichiarazioni fiscali trimestrali. Dovrai anche capire quanto devi. Dovrai anche tenere un registro adeguato delle entrate e delle spese della tua attività per presentare le dichiarazioni. Per non parlare della dichiarazione dei redditi annuale, che devi presentare anche tu...

Inoltre, la stagione delle tasse è più difficile perché non riporterai l'importo solo sul tuo W2. Invece, dovrai registrare e sottrarre tutti i tuoi guadagni da freelance. #MakeTheResponsibilitiesStopAlready

La buona notizia: poiché i liberi professionisti possono prendere così tante detrazioni al momento della presentazione delle tasse, spesso pagano meno tasse rispetto ai dipendenti con redditi identici.

Tasse per i liberi professionisti: le tasse ti verranno imposte a tutti i livelli di governo: federale, statale e municipale. Ciò richiede una comprensione approfondita dei criteri per ciascuno. Non preoccuparti; ti spiegheremo tutto noi.

Tasse federali

Cominciamo con le tasse del governo federale. Questo sarà molto probabilmente il tuo più grande conto fiscale.

Quello che devi sapere è il seguente:

I profitti della tua attività freelance saranno soggetti all'imposta sul reddito delle persone fisiche.

Presentare una dichiarazione dei redditi annuale con l'IRS entro il 15 aprile di ogni anno. Questo mostra i guadagni e le detrazioni dell'anno passato, nonché l'importo delle tasse stimate che hai pagato lungo il percorso.

Poiché i liberi professionisti autonomi, come i lavoratori, hanno diritto ai benefici di Social Security e Medicare quando vanno in pensione, è necessario pagare le tasse Social Security e Medicare per aiutare a finanziare tali programmi. Se i tuoi guadagni netti annuali da lavoro autonomo sono $ 400 o più, devi pagare le tasse sul lavoro autonomo, a volte note come tasse SE.

Se assumi dipendenti:

I tuoi dipendenti saranno soggetti alle tasse federali sul lavoro. La metà delle tasse di Social Security e Medicare dei tuoi dipendenti, così come l'intera tassa federale sulla disoccupazione, sono incluse in questo. La restante metà delle tasse Social Security e Medicare del dipendente, nonché tutte le imposte sul reddito, devono essere detratte dalla busta paga. Queste tasse devono essere pagate all'IRS su base mensile o bisettimanale tramite trasferimento elettronico. Tieni traccia delle tue spese in modo da poter presentare i moduli delle tasse sul lavoro trimestrali e annuali con l'IRS.

Tasse statali

Mentre la maggior parte dei liberi professionisti si concentra sulle tasse federali sul reddito e sul lavoro, ogni stato ha la propria serie di tasse che devi pagare. Nella maggior parte degli stati, dovrai pagare le tasse statali sul reddito sotto forma di tasse anticipate durante tutto l'anno. Questi vengono spesso pagati contemporaneamente alle imposte federali previste. Il tuo dipartimento delle imposte statale ti chiederà di presentare una dichiarazione dei redditi statale annuale.

Tieni presente che ogni stato ha i propri moduli e procedure fiscali, quindi rivolgiti all'agenzia delle imposte statale per saperne di più sui requisiti e ottenere i documenti necessari. Sul sito web dell'IRS, puoi cercare l'agenzia delle tasse del tuo stato.

Se assumi dipendenti:

Quasi sicuramente dovrai detrarre le imposte statali sul reddito dagli stipendi dei tuoi dipendenti e trasferire il denaro al dipartimento delle imposte del tuo stato.

Dovrai pagare le tasse all'agenzia di indennità di disoccupazione del tuo stato per fornire un'assicurazione contro la disoccupazione ai tuoi dipendenti.

Hai pensato di creare una società a responsabilità limitata (LLC) per la tua attività da freelance?

A seconda del tuo stato, potresti dover pagare tasse aggiuntive.

Anche se la tua LLC non produce denaro, devi pagare una tassa annuale LLC di almeno $ 800 alla California Franchise Tax Board se è stata fondata o registrata per fare affari in California. Le California LLC devono anche presentare la propria dichiarazione dei redditi allo stato.

Tasse locali

Potrebbe essere richiesto di pagare le tasse comunali come libero professionista.

Circa 5.000 città, contee e altri governi locali riscuotono le proprie imposte sul reddito. L'esempio più importante è New York City.

In alcune giurisdizioni vengono addebitate anche tasse annuali di registrazione delle imprese o tasse aziendali.

Potresti scoprire se devi pagare le tasse locali visitando il sito web del tuo governo locale o contattando la tua camera di commercio locale.

Imposta sulle vendite

Infine, quando svolgi un'attività come freelance, potresti dover pagare le tasse sulle vendite. Quasi tutti gli stati, così come molti comuni, impongono una qualche forma di imposta sulle vendite. Le imposte sulle vendite saranno imposte su tutte le vendite di beni o servizi al pubblico in tutti gli stati che le hanno. Probabilmente non devi preoccuparti dell'imposta sulle vendite se fornisci servizi esclusivamente ai clienti. La maggior parte degli stati non tassa affatto i servizi o addebita solo determinati tipi di servizi. Hawaii, New Mexico, South Dakota e West Virginia sono eccezioni degne di nota. Le imposte sulle vendite sono riscosse su tutti i servizi, con poche eccezioni.

Dovrai compilare una domanda per un permesso statale per l'imposta sulle vendite se i prodotti o servizi che offri sono soggetti all'imposta sulle vendite. Poiché molte giurisdizioni ti penalizzano se vendi qualcosa prima di ottenere il tuo permesso, è una buona idea trovare l'agenzia delle imposte sulle vendite del tuo stato e raccogliere le informazioni necessarie per ottenere il tuo permesso in anticipo.

Come presentare le tasse sul reddito come libero professionista

La maggior parte delle tasse che pagherai come libero professionista saranno probabilmente imposte sul reddito federali e statali, nonché tasse sul lavoro autonomo. La maggior parte dei liberi professionisti si dichiara ditta individuale. Questo è vero se possiedono tutte le loro attività commerciali a titolo definitivo o hanno formato una LLC.