Padroneggia il tuo software fiscale con questi 7 semplici suggerimenti
Pubblicato: 2022-01-29Lo diciamo ogni anno perché è vero: il software per la preparazione delle tasse può rendere il tuo viaggio annuale attraverso il 1040 più facile e veloce. Può anche aiutarti a ottenere un rimborso maggiore (o pagare di meno) scavando a fondo per tutte le detrazioni consentite. Questi siti ti guidano passo dopo passo attraverso il processo di inserimento di tutte le tue entrate e spese. E lo fanno utilizzando un linguaggio semplice e comprensibile e tanto aiuto da parte dei contribuenti. Sono progettati per individui, famiglie e proprietari individuali, non esperti finanziari.
Puoi migliorare l'esperienza che forniscono seguendo alcune semplici linee guida. Di seguito sono riportati sette modi per rendere le ore di preparazione fiscale più produttive e meno frenetiche.
1. Tieni traccia delle tue entrate e spese fiscali tutto l'anno
Se sei un lavoratore autonomo o hai un lavoro secondario, avrai bisogno di registrazioni accurate delle tue entrate e spese. È una buona idea impostare un sistema di archiviazione tutto l'anno per queste informazioni. Se stai raccogliendo ricevute cartacee, dedica loro cartelle di file fisiche per mese o tipo. Man mano che arrivano le ricevute, scrivici sopra delle note in modo da sapere come assegnarle alle categorie IRS corrette nell'Allegato C. Tienile separate da qualsiasi documentazione sul tuo reddito.
Se intendi presentare una dichiarazione personale, etichetta una cartella di file in cui conserverai tutti i moduli che arriveranno nei mesi precedenti la scadenza del deposito, come W-2, 1099 e registri delle tasse sulla proprietà.
2. Registra le tue entrate e spese elettronicamente
La tua preparazione fiscale richiederà molto meno tempo se utilizzi un software di finanza personale progettato per importare transazioni da istituti finanziari online e archiviarle nei registri. È quindi possibile classificare entrate e spese ed eseguire report al momento della preparazione delle tasse. Se sei un lavoratore autonomo o vuoi monitorare le tue finanze, Mint, Quicken e Simplifi sono le tue migliori opzioni.
Non puoi importare entrate e spese direttamente nel software di preparazione delle tasse da tali applicazioni (sebbene potresti essere in grado di importare moduli come 1099 e W-2, a seconda della soluzione scelta). Tuttavia, il monitoraggio elettronico dei dati finanziari durante tutto l'anno renderà la preparazione delle tasse più semplice, rapida e accurata.
3. Utilizzare l'applicazione di preparazione fiscale corretta
Esaminiamo ogni anno i migliori siti web per la preparazione e la dichiarazione dei redditi. Seguono tutte procedure simili per riscuotere le entrate e le spese relative alle tasse, ma variano enormemente in termini di prezzo, moduli e orari supportati e esperienza complessiva dell'utente. Prima di sceglierne uno, considera le risposte a queste domande:
Quanto puoi permetterti? I prezzi per queste applicazioni vanno da gratis a ben oltre $ 100. Il nostro articolo sulla dichiarazione elettronica gratuita delle tasse può aiutarti a determinare se sei idoneo a utilizzare siti fiscali selezionati senza alcun costo. Tieni presente che non ti viene mai chiesto di pagare per la preparazione delle tasse finché non l'hai completata e sei pronto per presentare la domanda. In altre parole, se inizi su un sito e decidi di provarne uno diverso, non sei senza soldi.
Avrai bisogno di molta assistenza? La guida fornita da questi siti Web si presenta sotto forma di domande e risposte, brevi spiegazioni sensibili al contesto dell'argomento attuale, database ricercabili di articoli fiscali e una combinazione di chat, e-mail e assistenza telefonica (ne parleremo più avanti). Raramente vieni inviato a istruzioni IRS effettive. Il 99 percento delle volte leggerai contenuti di aiuto che sono stati riscritti per essere compresi dai contribuenti che non sono professionisti fiscali.
Quanto è importante per te l'esperienza utente? Come abbiamo detto in precedenza, le interfacce utente e i sistemi di navigazione utilizzati da questi siti sono molto diversi. In generale, maggiore è il prezzo, più amichevole ed esteticamente gradevole sarà l'applicazione.
Avrai bisogno di molti moduli e programmi di supporto? Se hai una vita finanziaria complessa, dovrai assicurarti che tutte le tue situazioni fiscali siano coperte. Alcune aziende offrono più versioni che diventano sempre più costose man mano che affrontano più argomenti. Altri offrono una versione gratuita e che copre tutti gli scenari fiscali comuni (e alcuni non comuni). Nel complesso, tuttavia, questi non forniscono lo stesso livello di aiuto delle versioni a pagamento.
4. Seguire l'ordine prescritto
Quando prepari le tasse su carta, non c'è ordine. Scorri continuamente avanti e indietro tra una miriade di moduli e orari, fissando l'IRS ufficiale e i moduli statali.
I siti web di preparazione delle tasse sono fondamentalmente maghi lunghi. Ti fanno domande e tu fornisci le risposte, il più delle volte selezionando le opzioni dagli elenchi, rispondendo a domande affermative o negative o inserendo dati in campi vuoti. Quindi, trasferiscono tali informazioni ai documenti ufficiali da archiviare.
Il nostro miglior software fiscale
Si passa alla pagina successiva e si torna alla pagina precedente facendo clic sui collegamenti. Di solito ci sono altri strumenti di navigazione che ti consentono di passare a una schermata fuori sequenza, ma questo non è consigliabile a meno che tu non abbia visitato l'intero sito una volta. In effetti, alcuni non ti permetteranno di passare alla pagina successiva finché non avrai terminato quella in cui ti trovi. Molti che ti consentono di uscire dai campi dei segnalibri della sequenza per ricordarti che devi tornare indietro.
Andando avanti, probabilmente noterai che i siti seguono il flusso generale del 1040. Tutti variano un po' nell'ordine in cui vengono poste le domande, ma generalmente seguono lo stesso percorso: prima il reddito, seguito da detrazioni e crediti, e poi tasse aggiuntive. Prima che ti aiutino a presentare il tuo reso, questi siti controllano errori e omissioni e ti danno la possibilità di correggere eventuali pop-up.
Se salti troppo fuori sequenza, questo processo di revisione finale potrebbe non contrassegnare i dati che hai dimenticato di inserire perché hai appena saltato un argomento fiscale che avresti dovuto affrontare. Questo è il motivo per cui dovresti seguire l'ordine suggerito da questi siti. È troppo facile perdere le cose se non lo fai, e potresti ritrovarti così ingarbugliato che devi ricominciare da capo.
5. Leggi tutto sullo schermo prima di fare qualsiasi cosa
I siti Web di preparazione delle tasse spesso visualizzano messaggi su schermate di domande e risposte che spiegano ulteriormente il contenuto necessario o forniscono informazioni critiche su un argomento fiscale. Assicurati di leggerli prima di rispondere alle domande e di fare clic sulla schermata successiva.
6. Non indovinare, usa le risorse di aiuto
Ci sono molte domande e dichiarazioni sui siti web di preparazione delle tasse che sono semplici e autoesplicative. Non avrai problemi a rispondere a questi. Ma una volta che inizi a ricevere query più complesse, sfrutta tutte le indicazioni disponibili. Ad esempio, questi siti spesso collegano parole e frasi ipertestuali. Quando si fa clic su uno, si aprirà una finestra o un riquadro che fornisce una spiegazione più approfondita.
Ogni sito fiscale contiene un database di articoli che tratta praticamente qualsiasi argomento fiscale. Puoi semplicemente cercare una parola o una frase per trovare queste risorse. Nella stragrande maggioranza dei casi, non verrai indirizzato a istruzioni IRS letterali, ma piuttosto a contenuti che sono stati riscritti in un linguaggio più semplice. I siti web di preparazione delle tasse sono diventati molto bravi in questo, anche se, ovviamente, alcuni sono migliori di altri.
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Se l'aiuto in loco non risponde a una tua domanda, puoi almeno inviare un'e-mail all'azienda. La maggior parte dei siti fiscali offre una combinazione di chat, e-mail e supporto telefonico. Alcuni offrono persino una chat video illimitata con condivisione dello schermo e una revisione del tuo reso.
L'assistenza tecnica è sempre gratuita. Puoi porre domande sulle operazioni del sito stesse gratuitamente. Se desideri un aiuto professionale da un esperto su un elemento di diritto tributario, avrai bisogno di un account di livello superiore. Alcuni siti Web fiscali non offrono affatto questa opzione, quindi assicurati di aver compreso le politiche di supporto di qualsiasi applicazione che scegli in anticipo.
7. Sapere quando hai bisogno di assistenza professionale
Come fai a sapere quando è il momento di gettare la spugna e lasciare che un professionista prepari il tuo reso? È difficile rispondere. Non devi avere un ritorno terribilmente complicato per volere che un esperto intervenga, anche se maggiore è la complessità, più è probabile che sia. Potresti semplicemente non avere abbastanza fiducia nelle tue capacità per segnalare accuratamente le tue entrate e spese all'IRS e alle agenzie statali. Oppure non vuoi rischiare un audit o sanzioni.
In tal caso, alcune società che offrono la preparazione fiscale fai-da-te hanno un'altra opzione. Puoi caricare tutti i tuoi documenti fiscali su di loro. Un CPA o un altro esperto fiscale qualificato si occuperà della tua dichiarazione e porrà eventuali domande di follow-up. Puoi quindi rivedere la tua dichiarazione e il tuo esperto fiscale lo firmerà e lo archivierà.
Il software fiscale semplifica l'archiviazione elettronica
Decine di milioni di contribuenti negli Stati Uniti ogni anno intraprendono la strada delle tasse fai-da-te. Queste applicazioni sono state utilizzate come software desktop o siti Web dagli anni '80; ora puoi facilmente presentare le tue tasse anche sul tuo telefono. Impiegano misure di sicurezza simili a quelle utilizzate dalle banche e da altri istituti finanziari e i loro calcoli sono garantiti per essere corretti, altrimenti i loro produttori pagheranno eventuali sanzioni.
I siti web di preparazione fiscale hanno eliminato gran parte della paura e della frustrazione dalla dichiarazione annuale dell'imposta sul reddito. Sono accurati, facili da usare e, in alcuni casi, anche un piacere da usare. Otterrai il massimo dalla tua esperienza di preparazione fiscale se fai un po' di pianificazione (preferibilmente tutto l'anno) e presti molta attenzione alle informazioni così come vengono presentate. Se prevedi di archiviare elettronicamente all'ultimo minuto, tutti questi vantaggi fanno sì che il software fiscale valga il costo.