Come evitare le truffe di criptovaluta
Pubblicato: 2022-01-29Se è abbastanza buono per Jack Dorsey, Elon Musk e Tim Cook, sicuramente puoi anche vincere alla grande nel gioco delle criptovalute, giusto? Se hai dei soldi da bruciare, forse, e abbiamo una guida per iniziare. Ma potresti anche essere a pochi clic del mouse dalla perdita dei fondi pensione a causa di un cane dei cartoni animati o di una "moneta" legata a un popolare programma TV in streaming.
Con il cambiamento dei prezzi, le truffe basate sulle monete e la disinformazione degli influencer, la criptovaluta è un mercato volatile e devi stare attento. Secondo la Federal Trade Commission (FTC), i consumatori statunitensi hanno perso più di $ 80 milioni a causa di truffe di criptovaluta nel periodo di sei mesi tra ottobre e marzo 2020. E le lamentele continuano; quelli dietro la criptovaluta Squid Game sono decollati con circa $ 3,38 milioni all'inizio di questo mese.
Mentre alcune truffe sono abbastanza facili da individuare, altre non sono così ovvie. E poiché le protezioni in atto per le valute legali come il dollaro USA in genere non esistono per le criptovalute, una volta che il denaro è andato, è andato per sempre. Ecco a cosa prestare attenzione e come evitare di essere truffati.
Migliori pratiche per evitare le truffe crittografiche
Come puoi proteggerti dalle truffe crittografiche? Ecco alcune cose da considerare prima di andare all-in su Bitcoin, Ethereum o altre valute digitali.
Non prendere alcuna informazione per valore nominale. Indagare sulle affermazioni fatte su qualsiasi investimento, soprattutto se sembrano troppo belle per essere vere o promettono guadagni inaspettati dall'oggi al domani. L'hacking di Twitter del 2020 aveva scritto una truffa dappertutto.
Non fidarti di nessuno - funzionari governativi, personaggi pubblici, estranei - che ti contatta direttamente chiedendo pagamenti in criptovaluta o offrendoti una "opportunità di investimento".
Non condividere mai la tua chiave privata o la frase seed nel tuo portafoglio di criptovaluta con nessuno e archivia queste informazioni da qualche parte offline, alias un portafoglio freddo.
Abilita l'autenticazione a due fattori quando possibile su qualsiasi tipo di portafoglio crittografico e scambio che utilizzi. Ma tieni presente che questa non è una soluzione infallibile, come abbiamo visto quando Coinbase è stato violato.
Doppio e triplo controllo degli URL dei siti web. I truffatori che tentano una truffa di phishing copieranno l'URL di siti legittimi e scambieranno lettere e numeri, ad esempio una "l" per "1" o "0" per la lettera "O".
Rifiuta qualsiasi offerta che richieda una commissione anticipata, non importa quale, ma soprattutto se tale commissione deve essere pagata in criptovaluta.
Come identificare le truffe comuni
Mentre alcune truffe crittografiche sono uniche nel mondo della valuta digitale, molte di esse sono colpi di scena su truffe esistenti. Alcuni prendono di mira le persone che cercano di investire in criptovaluta, mentre altri si affidano alla diffusione di denaro digitale in giro per rubare denaro senza essere rintracciati.
Truffe sugli investimenti
Se qualcuno ti contatta con un'opportunità di investimento "una volta nella vita", è probabile che dovresti correre dall'altra parte. Spesso affermano che la loro azienda o app è la prossima grande cosa e che puoi diventare ricco se entri al piano terra. Ti venderanno duro sul loro prodotto e abbineranno quel tono di vendita con un senso di urgenza, quindi scompariranno con i tuoi soldi.
A volte questa truffa prende la forma di "gestori degli investimenti" che si offrono di aiutare a far crescere le tue risorse dando loro la possibilità di investire. Installeranno quello che affermano essere un conto di investimento per la tua criptovaluta, ma non sarai in grado di accedere ai tuoi soldi a meno che tu non paghi loro una commissione.
Altre truffe sugli investimenti nello spazio crittografico funzionano come schemi piramidali. Il truffatore ti convincerà a pagarli in criptovalute per il diritto di reclutare altre persone nel loro programma, sostenendo che guadagnerai ancora di più una volta che ne porterai altri. Affermano che più "investi", più guadagnerai in futuro, ma tutto ciò con cui finisci sono promesse non mantenute.
A volte una società di truffa lancerà una nuova moneta o token di criptovaluta, sostenendo che risolve alcune esigenze critiche insoddisfatte del mercato. Ti proporranno il loro prodotto e ti chiederanno di acquistare la loro moneta come investimento che ripagherà cento volte più tardi, quindi svanirà. La moneta basata su Squid Game ne è un perfetto esempio.
Quando investi, controlla il sito Web dell'azienda per vedere cosa fanno per proteggere i propri clienti. Fai attenzione agli errori grammaticali e agli errori di battitura abbondanti, che possono segnalare una truffa. Cerca recensioni verificabili da fonti pubbliche. Cercare il nome dell'azienda con "recensione" o "truffa" è un buon modo per iniziare.
Truffe di phishing
Laddove le truffe di phishing convenzionali vanno per le tue credenziali di accesso e-mail o bancarie, le truffe di phishing crittografico cercano di ottenere le chiavi del tuo portafoglio crittografico. Questi possono anche essere etichettati come "truffe del supporto tecnico", poiché la persona che gestisce la truffa spesso si atteggia a supporto tecnico per cercare di ottenere le tue informazioni.
I rappresentanti di aziende false, o che affermano di appartenere a società legittime, ti contatteranno e si offriranno di aiutarti a gestire le tue criptovalute se fornirai loro le tue credenziali di accesso. Potrebbero anche dire di aver bisogno dell'accesso remoto al tuo computer o altro dispositivo o di voler inviare criptovalute a un indirizzo di portafoglio sospetto.
Non fornire mai informazioni sensibili a persone che stabiliscono contatti non richiesti, non importa quanto possano sembrare convincenti o urgenti. Se dicono di essere con un'azienda legittima, ricontrolla le loro informazioni. Coinbase, ad esempio, dice alle persone di accettare solo chiamate dal numero di assistenza o dall'e-mail elencata sul loro sito Web.
Truffe sugli omaggi
Dal momento che alcune celebrità e personaggi pubblici parlano di criptovaluta abbastanza spesso sui loro account sui social media, i truffatori organizzeranno falsi omaggi usando i loro nomi e le loro sembianze per ottenere denaro dalle persone. Potrebbero persino rispondere al post omaggio con altri account falsi per farlo sembrare legittimo. Questo è ciò che è successo quando gli hacker hanno compromesso gli account Twitter di utenti di alto profilo con false promozioni crittografiche. Se sembra strano o troppo bello per essere vero, stai alla larga.
I post della truffa spesso includono schermate progettate per far sembrare reale l'omaggio e un collegamento (o anche un codice QR) a un sito Web in cui le persone possono entrare per entrare. Una volta lì, ti verrà richiesto di "verificare" l'indirizzo del tuo portafoglio crittografico inviando un pagamento. Non fidarti mai degli omaggi che richiedono di pagare qualsiasi cosa.
Se ricevi un messaggio sui social media o su un'app di messaggistica come Telegram che richiede criptovalute, ignoralo. Le aziende legittime non ti contatteranno mai chiedendoti pagamenti o credenziali di accesso.
Truffe di estorsioni
Alcuni truffatori ti contatteranno affermando di avere informazioni imbarazzanti o incriminanti su di te e minacciano di rilasciare tali informazioni se non invii loro il pagamento in criptovaluta.
Per rendere la truffa più convincente, potrebbero mostrarti qualcosa che hanno ottenuto tramite una violazione dei dati, come una vecchia password. Questo sarà spesso tutto ciò che hanno e la persona sta semplicemente bluffando per convincerti a cedere alle sue richieste. Se ciò accade, si qualifica come estorsione criminale e ci sono alcune azioni che dovresti intraprendere.
Consigliato dai nostri editori
Innanzitutto, contrassegna l'e-mail come spam. È quindi possibile segnalare l'incidente all'Internet Crime Complaint Center (IC3) dell'FBI e alle autorità locali. Assicurati di eseguire una scansione malware sul tuo computer o dispositivo, solo per sicurezza. Se il truffatore ti mostra di avere una password che stai attualmente utilizzando, cambiala immediatamente ovunque venga utilizzata. Ricorda, questi messaggi truffa sono progettati per spaventarti, motivo per cui si chiama scareware. Non innamorarti!
Truffe con caricatore/caricamento
Queste truffe sono piuttosto sfacciate e consistono in qualcuno che ti chiede il tuo portafoglio crittografico o le credenziali della carta di credito perché hanno bisogno di un limite di account più alto. In cambio, il truffatore offre una parte dei proventi che afferma di realizzare dai suoi investimenti.
Invece, la criptovaluta della vittima viene rubata e spesso viene lasciata con in mano la borsa con addebiti fraudolenti su carta di credito. "Caricano" l'account della vittima con le criptovalute e poi prendono tutto per sé, lasciando la vittima responsabile delle transazioni effettuate con le credenziali del proprio portafoglio.
Non fornire mai le tue credenziali a terzi, anche se dicono che puoi fidarti di loro. Se vedi questo tipo di comportamento su uno scambio legittimo e regolamentato, segnalalo in modo che possano porvi fine.
Come segnalare truffe crittografiche
Se incontri una di queste truffe o pensi di essere stato vittima di una truffa, contatta la FTC, la Commodity Futures Trading Commission o la Securities and Exchange Commission.
È anche una buona idea segnalare le truffe alle piattaforme su cui le persone stanno operando. Se vedi un truffatore che afferma di rappresentare lo scambio Kraken, ad esempio, lo scambio dovrebbe saperlo. Se qualcuno sta diffondendo omaggi falsi su Twitter, segnalalo a Twitter.
Come con tutte le truffe, proteggersi dalle frodi legate alle criptovalute si riduce a mantenere i propri dati al sicuro e gli occhi aperti. Ricorda, nessuna azienda legittima si avvicinerà a te chiedendo soldi e non dovresti nemmeno inviare valuta a estranei casuali.
Se un'opportunità di investimento sembra troppo bella per essere vera, probabilmente lo è. E se qualcuno ti chiede di pagare in criptovalute (o buoni regalo o bonifico bancario), è una truffa. Segnalali e ignora qualsiasi altro messaggio.