Panduan Pajak Lengkap untuk Freelancer di AS

Pajak

Membayar pajak Anda adalah salah satu tugas tersulit yang akan Anda hadapi sebagai pekerja lepas. Jika Anda melakukannya dengan benar, Anda akan merasa seperti raja dunia—atau setidaknya sangat cerdas dan mandiri. Pajak freelancer sangat bervariasi dari pajak untuk karyawan. Mengetahui langkah-langkah apa yang harus diambil sepanjang tahun dan selama musim pajak adalah penting jika Anda tidak ingin berakhir kaget dan bangkrut pada saat pertemuan pajak. Ada Pajak 0% di Texas untuk perusahaan Pemasaran digital .

Kami telah menyiapkan panduan ini untuk membantu Anda dalam mengelola dunia pajak lepas yang sulit sehingga Anda dapat secara serius meningkatkan permainan pajak Anda tahun depan. Ingatlah bahwa meskipun kami telah melakukan segala upaya untuk memastikan bahwa materi ini terkini dan benar, itu bukan merupakan nasihat hukum dan tidak boleh digunakan. Jika Anda memiliki masalah pajak, Anda harus selalu mendapatkan saran dari spesialis pajak atau pengacara yang dapat memandu Anda ke arah yang benar.

Pajak Saat Anda Seorang Karyawan vs. Seorang Freelancer

Ketika Anda bekerja sebagai karyawan, Anda tidak perlu khawatir tentang pajak.

Ini karena majikan Anda menentukan berapa banyak uang yang harus dipotong dari gaji Anda. IRS dan otoritas pajak negara bagian kemudian diberitahu, dan pajak dibayarkan langsung kepada mereka. Satu-satunya hal yang perlu Anda lakukan adalah mengajukan pengembalian pajak setiap tahun. Tetapi bagaimana jika Anda seorang freelancer yang bekerja untuk diri sendiri? Sekarang Anda wiraswasta, Anda tidak memiliki orang lain untuk mengurus semua kewajiban pajak tersebut. #Tanggung Jawab

Hal-hal dapat dengan cepat menjadi rumit karena Anda harus membayar pajak Anda langsung ke IRS dan negara bagian Anda melalui pengajuan pajak triwulanan. Anda juga harus mencari tahu berapa banyak hutang Anda. Anda juga harus menyimpan catatan yang tepat tentang pendapatan dan pengeluaran bisnis Anda untuk membuat pengajuan. Belum lagi SPT Tahunan Anda, yang harus Anda laporkan juga…

Selanjutnya, musim pajak lebih sulit karena Anda tidak akan melaporkan jumlah pada W2 Anda sendiri. Sebaliknya, Anda harus mencatat dan mengurangi semua penghasilan freelance Anda. #MakeTheResponsibilitiesStopAlready

Kabar Baik: Karena pekerja lepas dapat mengambil begitu banyak potongan saat mengajukan pajak, mereka sering kali membayar pajak lebih sedikit daripada karyawan dengan pendapatan yang sama.

Pajak freelancer- Pajak akan dikenakan pada Anda di semua tingkat pemerintahan—federal, negara bagian, dan kota. Ini memerlukan pemahaman yang menyeluruh tentang kriteria untuk masing-masing. Jangan khawatir; kami akan menjelaskan semuanya kepada Anda.

Pajak Federal

Mari kita mulai dengan pajak pemerintah federal. Ini kemungkinan besar akan menjadi tagihan pajak terbesar Anda.

Yang perlu Anda ketahui adalah sebagai berikut:

Keuntungan dari bisnis freelance Anda akan dikenakan pajak penghasilan pribadi.

Ajukan pengembalian pajak penghasilan tahunan dengan IRS paling lambat tanggal 15 April setiap tahun. Ini menunjukkan penghasilan dan pengurangan tahun lalu Anda, serta jumlah taksiran pajak yang Anda bayarkan di sepanjang jalan.

Karena pekerja lepas wiraswasta, seperti pekerja, memenuhi syarat untuk tunjangan Jaminan Sosial dan Medicare saat mereka pensiun, Anda harus membayar pajak Jaminan Sosial dan Medicare untuk membantu mendanai program tersebut. Jika penghasilan bersih tahunan Anda dari wirausaha adalah $400 atau lebih, Anda harus membayar pajak wirausaha, kadang-kadang dikenal sebagai pajak SE.

Jika Anda mempekerjakan karyawan:

Karyawan Anda akan dikenakan pajak pekerjaan federal. Setengah dari pajak Jaminan Sosial dan Medicare karyawan Anda, serta seluruh pajak pengangguran federal mereka, termasuk dalam hal ini. Setengah sisa pajak Jaminan Sosial dan Medicare karyawan Anda, serta semua pajak penghasilan mereka, harus dipotong dari gaji mereka. Pajak ini harus dibayarkan ke IRS secara bulanan atau dua mingguan melalui transfer elektronik. Lacak pengeluaran Anda sehingga Anda dapat mengajukan formulir pajak pekerjaan triwulanan dan tahunan Anda dengan IRS.

Pajak Negara

Sementara mayoritas pekerja lepas fokus pada pendapatan federal dan pajak pekerjaan, setiap negara bagian memiliki set pajak sendiri yang harus Anda bayar. Di sebagian besar negara bagian, Anda harus membayar pajak penghasilan negara bagian Anda dalam bentuk pajak yang diantisipasi sepanjang tahun. Ini sering dibayar pada saat yang sama dengan proyeksi pajak federal Anda. Departemen pajak negara bagian Anda akan meminta Anda untuk mengajukan pengembalian pajak pendapatan negara bagian tahunan.

Perhatikan bahwa setiap negara bagian memiliki formulir dan prosedur pajaknya sendiri, jadi hubungi agen pajak negara bagian Anda untuk mempelajari lebih lanjut tentang persyaratan dan mendapatkan dokumen yang Anda perlukan. Di situs web IRS, Anda dapat mencari agen pajak negara bagian Anda.

Jika Anda mempekerjakan karyawan:

Anda hampir pasti perlu memotong pajak penghasilan negara bagian dari gaji karyawan Anda dan mentransfer uangnya ke departemen pajak negara bagian Anda.

Anda harus membayar pajak ke agen kompensasi pengangguran negara bagian Anda untuk memberikan asuransi pengangguran kepada karyawan Anda.

Sudahkah Anda mempertimbangkan untuk membentuk perseroan terbatas (LLC) untuk bisnis lepas Anda?

Tergantung pada negara bagian Anda, Anda mungkin diminta untuk membayar pajak tambahan.

Bahkan jika LLC Anda tidak menghasilkan uang, Anda harus membayar pajak LLC tahunan setidaknya $800 kepada Dewan Pajak Waralaba California jika didirikan atau terdaftar untuk melakukan bisnis di California. California LLC juga harus menyerahkan pengembalian pajak mereka sendiri ke negara bagian.

Pajak Daerah

Anda mungkin diharuskan membayar pajak kota sebagai pekerja lepas wiraswasta.

Sekitar 5.000 kota, kabupaten, dan pemerintah daerah lainnya memungut pajak penghasilan mereka sendiri. Contoh yang paling menonjol adalah New York City.

Biaya pendaftaran bisnis tahunan atau pajak bisnis juga dikenakan di beberapa yurisdiksi.

Anda dapat mengetahui apakah Anda harus membayar pajak daerah dengan mengunjungi situs web pemerintah setempat atau menghubungi kamar dagang setempat.

Pajak Penjualan

Terakhir, ketika Anda menjalankan bisnis lepas, Anda mungkin diharuskan membayar pajak penjualan. Hampir setiap negara bagian, serta banyak kotamadya, mengenakan beberapa bentuk pajak penjualan. Pajak penjualan akan dikenakan pada semua penjualan barang atau jasa kepada masyarakat umum di semua negara bagian yang memilikinya. Anda mungkin tidak perlu repot dengan pajak penjualan jika Anda hanya memberikan layanan kepada klien. Mayoritas negara bagian tidak mengenakan pajak sama sekali atau hanya membebankan biaya jenis layanan tertentu. Hawaii, New Mexico, South Dakota, dan West Virginia adalah pengecualian. Pajak penjualan dikenakan pada semua layanan, dengan sedikit pengecualian.

Anda harus mengisi aplikasi untuk izin pajak penjualan negara bagian jika produk atau layanan yang Anda tawarkan dikenakan pajak penjualan. Karena banyak yurisdiksi menghukum Anda jika Anda menjual sesuatu sebelum mendapatkan izin, ada baiknya Anda mencari agen pajak penjualan negara bagian Anda dan mengumpulkan informasi yang Anda perlukan untuk mendapatkan izin sebelumnya.

Cara Mengajukan Pajak Penghasilan Anda sebagai Freelancer

Sebagian besar pajak yang akan Anda bayarkan sebagai pekerja lepas kemungkinan besar adalah pajak pendapatan federal dan negara bagian, serta pajak wirausaha. Mayoritas file freelancer sebagai pemilik tunggal. Ini benar apakah mereka memiliki semua aset bisnis mereka secara langsung atau telah membentuk LLC.