Kurangi Risiko Audit IRS Anda Dengan Perangkat Lunak Pajak Teratas
Diterbitkan: 2022-01-29Kebenaran yang disayangkan adalah bahwa IRS dapat mengaudit pajak siapa pun. Meskipun benar bahwa Anda lebih mungkin untuk diaudit semakin tinggi penghasilan Anda, semua orang adalah permainan yang adil. Banyak audit dilakukan secara acak, tetapi ada situasi pajak yang membuat Anda lebih berisiko mendapatkan surat yang menakutkan dari IRS.
Kurangi Risiko Audit Anda
Situs web pajak dapat membantu Anda mengurangi risiko audit, selama Anda mengikuti aturan dan memberikan informasi yang akurat. Dan jika Anda benar-benar diaudit, dokumentasi yang mereka berikan dapat membantu Anda saat Anda menjalaninya. Beberapa situs pajak menawarkan bantuan audit terbatas sebagai bagian dari biaya mereka dan bahkan lebih jika Anda membayar ekstra. Berikut adalah beberapa bendera merah terkait pajak yang harus Anda hindari jika Anda tidak ingin muncul di radar IRS.
Pendapatan yang Tidak Dilaporkan
Ini adalah kejadian umum. Kadang-kadang, itu adalah hasil dari kesalahan yang jujur, tetapi di lain waktu beberapa pembayar pajak hanya berharap mereka tidak akan tertangkap. IRS mendapatkan salinan 1099 dan W-2 Anda, jadi tidak mungkin menyembunyikan pendapatan itu, tetapi agensi dapat menemukan sumber pendapatan lain yang tidak dilaporkan jika mereka melakukan audit.
Situs web pajak sangat baik dalam membantu Anda melaporkan semua pendapatan Anda, termasuk beberapa yang mungkin Anda hilangkan secara tidak sengaja. Mereka bertanya dulu tentang upah W-2 dan jenis pendapatan lain-lain. Kemudian mereka menggali lebih dalam, karena ada banyak cara Anda dapat menerima penghasilan sepanjang tahun pajak. Apakah Anda memiliki pertunjukan sampingan? Jual rumah Anda atau saham? Menerima royalti? Mereka melangkah lebih jauh dengan bertanya tentang jenis pendapatan yang tidak biasa, seperti tugas juri, kemenangan perjudian, dan pembatalan utang.
Pengurangan Rumah Kantor
Jutaan orang mungkin mencoba mengambil pengurangan kantor pusat untuk pertama kalinya untuk tahun pajak 2020. Pandemi COVID-19 memaksa banyak pekerja kantoran untuk bekerja dari rumah dan menyiapkan area khusus untuk bisnis. Ini tidak dapat dikurangkan dari pajak untuk karyawan, dan IRS memberikan banyak batasan pada pengurangan ini untuk wiraswasta. Anda harus menyatakan bahwa Anda menggunakan sebagian dari rumah Anda hanya untuk bekerja, dan Anda diminta untuk memberikan pengukuran yang tepat dari ruang khusus dan persentase rumah atau apartemen Anda yang diwakilinya. Anda kemudian dapat mengurangi persentase biaya tahunan Anda untuk hal-hal seperti sewa, asuransi pemilik rumah, dan utilitas.
Ini adalah bendera merah utama untuk IRS. Situs web pajak mengetahui persyaratan untuk mengambil pengurangan ini, dan mereka memandu Anda melalui setiap langkah sehingga Anda memiliki dokumentasi jika Anda diaudit.
Mata Uang Digital
Sejak 2014, IRS telah menganggap mata uang digital sebagai properti, dan mengharuskan Anda mengklaim transaksi yang melibatkannya pada pengembalian pajak penghasilan Anda. Faktanya, Formulir 1040 2020 menanyakan tentang aktivitas semacam itu di bagian atas halaman pertama. Baris di bawah blok informasi kontak berbunyi, “Selama tahun 2020, apakah Anda menerima, menjual, mengirim, menukar, atau memperoleh kepentingan finansial dalam mata uang virtual apa pun?” Karena bentuk mata uang ini relatif baru, ada banyak hal tentang penggunaannya yang belum dilaporkan atau diatur, meskipun transaksi mata uang kripto terkadang didokumentasikan pada Formulir 1099-B, Formulir 1099-K, atau laporan pajak yang dikirimkan oleh pertukaran Anda kepada Anda. (Seringkali, mereka dianggap sebagai keuntungan atau kerugian modal). Selanjutnya, bisnis, seperti dealer mobil dan kasino, harus melaporkan transaksi tunai di atas $10.000 ke IRS.
Perangkat Lunak Pajak Teratas kami
TurboTax adalah satu-satunya situs web persiapan pajak pribadi yang memiliki bagian khusus untuk memasukkan transaksi cryptocurrency. Anda tentu saja dapat memasukkan transaksi yang dananya berasal dari mata uang kripto tetapi dikonversi ke nilai pasar wajar dalam dolar AS pada pengembalian pajak Anda menggunakan situs pajak mana pun. Ini adalah area di mana IRS masih mengejar ketinggalan, tetapi agensi dapat mengaudit Anda jika menerima informasi tentang aktivitas mata uang digital yang tidak dilaporkan. Jika Anda sangat terlibat dalam cryptocurrency, Anda mungkin harus berkonsultasi dengan profesional pajak untuk memastikan Anda menangani area perpajakan yang kompleks ini dengan benar. Anda dapat memperoleh informasi lebih lanjut tentang topik pajak tersebut dari FAQ IRS ini.
Informasi yang hilang
Sulit dipercaya, tetapi salah satu kesalahan paling umum yang dilakukan orang pada pengembalian pajak mereka adalah mengabaikan tanda tangan. Atau mereka mungkin memberikan informasi yang salah atau tidak lengkap atau membuat kesalahan perhitungan. Semua memperingatkan IRS bahwa ada sesuatu yang salah.
Situs web pajak tidak mengizinkan Anda membuat banyak kesalahan ini. Mereka melakukan semua perhitungan yang diperlukan, dan mereka berjanji untuk membayar denda apa pun yang dipicu oleh kesalahan matematika (yang sangat kecil kemungkinannya). Jika Anda mulai mengerjakan topik pajak dan tidak memberikan semua data wajib pajak yang diperlukan, Anda tidak akan dapat mengajukan pengembalian secara elektronik. Situs-situs ini melakukan tinjauan menyeluruh terhadap pengembalian Anda dan memberi tahu Anda tentang masalah apa pun yang mereka temukan sebelum meminta Anda membayar dan membawa Anda melalui proses e-file. Beberapa dari mereka memungkinkan Anda untuk mengimpor informasi W-2 dan 1099 Anda dari lembaga keuangan, yang selanjutnya mengurangi kemungkinan kesalahan entri data.
Pemotongan Berlebihan, Terutama Sumbangan Amal
Salah satu cara situs web pajak membantu Anda meminimalkan kewajiban pajak Anda adalah dengan menanyai Anda secara menyeluruh tentang pengeluaran apa pun yang Anda miliki selama setahun yang dapat diklaim sebagai pengurangan. Beberapa situs mencari ratusan situs tertentu.
Situs-situs ini tidak dapat mengetahui apakah Anda mengklaim pengeluaran yang sebenarnya tidak Anda miliki. Tetapi mereka tahu apa yang dapat dan tidak dapat dikurangkan, dan mereka menjelaskannya dengan sangat baik. Terkadang, mereka menampilkan penjelasan singkat tentang deduksi tertentu ketika mereka bertanya apakah itu berlaku untuk Anda. Jika ada keraguan dalam pikiran Anda dan Anda tidak ingin terkena penalti dan kemungkinan audit, Anda dapat dengan mudah berkonsultasi dengan salah satu dari banyak sumber bantuan situs. Misalnya, Anda dapat mengklik kata atau frasa hyperlink, serta mencari koleksi besar artikel tentang topik pajak. Jika opsi tersebut tidak menjawab pertanyaan Anda, Anda dapat menghubungi CPA atau profesional pajak lainnya melalui telepon, obrolan, email, atau obrolan video (biaya tambahan biasanya berlaku untuk jenis dukungan ini).
Direkomendasikan oleh Editor Kami
Meskipun situs web pajak tidak dapat membantu dalam hal ini, perlu diingat bahwa IRS dapat mempertimbangkan Anda untuk diaudit jika Anda mengklaim jumlah pendapatan dan pengeluaran yang tidak proporsional. Ini mungkin sah-sah saja, misalnya, jika Anda mengalami kerugian untuk bisnis yang sangat kecil atau pertunjukan sampingan. Waspadai bendera merah ini.
Pengajuan Jadwal C
Tidak ada yang teduh tentang mengajukan Jadwal C. IRS mengamanatkannya jika Anda wiraswasta atau memiliki pekerjaan sampingan. Tetapi agensi melihat secara dekat pengembalian ini. Untuk satu hal, itu membuat perbedaan yang tegas antara bisnis dan hobi. Anda dapat membaca lebih lanjut tentang pedoman IRS untuk membedakan keduanya di sini. Jika Jadwal C Anda memicu audit, IRS kemungkinan akan memeriksa pengeluaran yang Anda klaim di bidang-bidang seperti perjalanan, makan, dan hiburan—kategori di mana mungkin ada tumpang tindih antara pengeluaran bisnis yang sah dan pembelian pribadi.
Situs web pajak yang mendukung Jadwal C—tidak semuanya mendukung—memiliki bagian panjang yang membantu Anda mendokumentasikan semua pendapatan dan pengeluaran yang terkait dengan bisnis Anda. Mereka juga menanyakan semua pertanyaan tentang bisnis Anda yang harus Anda jawab di Jadwal C. Jika Anda menggunakan salah satu situs web pajak yang lebih murah atau gratis untuk pengembalian Anda, Anda tidak akan menemukan penjelasan rinci tentang biaya yang dapat Anda potong di Jadwal C. Kecuali Anda benar-benar tahu cara mengatasi formulir kritis ini, mungkin yang terbaik adalah menggunakan salah satu edisi yang lebih mahal yang menawarkan bantuan khusus untuk wiraswasta.
Tidak Melaporkan Rekening Bank Asing
Setiap situs pajak akan menanyakan apakah Anda memiliki rekening atau aset asing. Tidak mungkin melewatkan pertanyaan ini, karena biasanya mendapat layar khusus dan muncul di awal proses. Cukuplah untuk mengatakan bahwa Anda tidak ingin menghilangkan informasi ini.
Gunakan Perangkat Lunak Pajak untuk Mengurangi Risiko Audit Anda
Situs web persiapan pajak pribadi tidak mahatahu. Mereka bergantung pada Anda untuk jujur tentang uang yang Anda hasilkan dan belanjakan selama tahun pajak tertentu. Jika Anda menjelajahinya sepenuhnya dan menjawab semua pertanyaan mereka secara akurat, Anda mungkin dapat mengurangi peluang Anda untuk diaudit. Namun, jika Anda mengalaminya, Anda akan mematuhi aturan IRS yang terkait dengan pendapatan dan pengeluaran yang diizinkan. Selain manfaat membantu Anda menghindari audit, situs web pajak juga dapat membantu Anda memaksimalkan pengembalian dana.