Kuasai Perangkat Lunak Pajak Anda Dengan 7 Tips Sederhana Ini
Diterbitkan: 2022-01-29Kami mengatakannya setiap tahun karena itu benar: Perangkat lunak persiapan pajak dapat membuat perjalanan tahunan Anda melewati 1040 lebih mudah dan lebih cepat. Ini juga dapat membantu Anda mendapatkan pengembalian dana yang lebih besar (atau membayar lebih sedikit) dengan menggali lebih dalam untuk semua potongan yang diizinkan. Situs-situs ini memandu Anda selangkah demi selangkah melalui proses memasukkan semua pendapatan dan pengeluaran Anda. Dan mereka melakukannya dengan menggunakan bahasa yang sederhana dan mudah dipahami serta banyak bantuan wajib pajak. Mereka dirancang untuk individu, keluarga, dan pemilik tunggal, bukan pakar keuangan.
Anda dapat meningkatkan pengalaman yang mereka berikan dengan mengikuti beberapa panduan sederhana. Di bawah ini adalah tujuh cara untuk membuat jam persiapan pajak Anda lebih produktif dan tidak terlalu sibuk.
1. Lacak Pendapatan dan Pengeluaran Terkait Pajak Anda Sepanjang Tahun
Jika Anda wiraswasta atau memiliki pekerjaan sampingan, Anda akan memerlukan catatan akurat tentang pendapatan dan pengeluaran Anda. Merupakan ide bagus untuk membuat sistem pengarsipan sepanjang tahun untuk informasi ini. Jika Anda mengumpulkan kwitansi kertas, persembahkan folder file fisik untuknya menurut bulan atau jenisnya. Saat tanda terima masuk, tulis catatan di atasnya sehingga Anda akan tahu cara menetapkannya ke kategori IRS yang benar di Jadwal C. Pisahkan mereka dari dokumentasi apa pun tentang penghasilan Anda.
Jika Anda akan mengajukan pengembalian pribadi, beri label folder file tempat Anda akan menyimpan semua formulir yang akan masuk selama bulan-bulan sebelum batas waktu pengarsipan, seperti W-2, 1099, dan catatan pajak properti.
2. Catat Pendapatan dan Pengeluaran Anda Secara Elektronik
Persiapan pajak Anda akan memakan waktu lebih sedikit jika Anda menggunakan perangkat lunak keuangan pribadi yang dirancang untuk mengimpor transaksi dari lembaga keuangan online dan menyimpannya dalam register. Anda kemudian dapat mengkategorikan pendapatan dan pengeluaran dan menjalankan laporan pada waktu persiapan pajak. Jika Anda wiraswasta atau ingin melacak keuangan Anda, Mint, Quicken, dan Simplifi adalah pilihan terbaik Anda.
Anda tidak dapat mengimpor pendapatan dan pengeluaran Anda langsung ke perangkat lunak persiapan pajak dari aplikasi tersebut (meskipun Anda mungkin dapat mengimpor formulir seperti 1099 dan W-2, tergantung pada solusi yang Anda pilih). Namun, melacak data keuangan Anda secara elektronik sepanjang tahun akan membuat persiapan pajak lebih mudah, lebih cepat, dan lebih akurat.
3. Gunakan Aplikasi Persiapan Pajak yang Tepat
Kami meninjau situs web persiapan dan pengarsipan pajak terbaik setiap tahun. Mereka semua mengikuti prosedur serupa untuk mengumpulkan pendapatan dan pengeluaran terkait pajak Anda, tetapi harganya sangat bervariasi, bentuk dan jadwal yang didukung, dan pengalaman pengguna secara keseluruhan. Sebelum Anda memilih salah satu, pertimbangkan jawaban atas pertanyaan-pertanyaan ini:
Berapa banyak yang Anda mampu? Harga untuk aplikasi ini berkisar dari gratis hingga lebih dari $100. Artikel kami tentang e-filing pajak Anda secara gratis dapat membantu Anda menentukan apakah Anda memenuhi syarat untuk menggunakan situs pajak tertentu tanpa biaya. Ingatlah bahwa Anda tidak pernah diminta untuk membayar persiapan pajak Anda sampai Anda menyelesaikannya dan siap untuk mengajukan. Dengan kata lain, jika Anda memulai di satu situs dan memutuskan untuk mencoba situs lain, Anda tidak akan kehabisan uang.
Apakah Anda akan membutuhkan banyak bantuan? Panduan yang disediakan situs web ini hadir dalam bentuk pertanyaan dan jawaban, penjelasan singkat yang peka konteks tentang topik saat ini, basis data artikel pajak yang dapat dicari, dan kombinasi obrolan, email, dan bantuan telepon (lebih lanjut tentang ini nanti). Anda jarang dikirim ke instruksi IRS yang sebenarnya. 99 persen dari waktu, Anda akan membaca konten bantuan yang telah ditulis ulang untuk dipahami oleh pembayar pajak yang bukan profesional pajak.
Seberapa penting pengalaman pengguna bagi Anda? Seperti yang kami katakan sebelumnya, antarmuka pengguna dan sistem navigasi yang digunakan situs ini sangat berbeda. Secara umum, semakin tinggi label harganya, semakin ramah dan estetis aplikasinya.
Apakah Anda memerlukan banyak formulir dan jadwal pendukung? Jika Anda memiliki kehidupan keuangan yang kompleks, Anda harus memastikan bahwa semua situasi pajak Anda akan ditanggung. Beberapa perusahaan menawarkan beberapa versi yang semakin mahal karena mereka mengambil lebih banyak topik. Yang lain menawarkan satu versi gratis dan yang mencakup setiap skenario pajak umum (dan beberapa yang tidak umum). Namun, secara keseluruhan, ini tidak memberikan tingkat bantuan yang sama dengan versi berbayar.
4. Ikuti Pesanan yang Ditetapkan
Ketika Anda menyiapkan pajak Anda di atas kertas, tidak ada pesanan. Anda terus-menerus bolak-balik di antara banyak sekali formulir dan jadwal, menatap IRS resmi dan formulir negara bagian.
Situs web persiapan pajak pada dasarnya adalah penyihir yang panjang. Mereka mengajukan pertanyaan kepada Anda, dan Anda memberikan jawabannya, paling sering dengan memilih opsi dari daftar, menanggapi pertanyaan dengan setuju atau negatif, atau memasukkan data dalam bidang kosong. Kemudian, mereka mentransfer informasi tersebut ke dokumen resmi yang akan diajukan.
Perangkat Lunak Pajak Teratas kami
Anda maju ke halaman berikutnya dan kembali ke halaman sebelumnya dengan mengklik link. Biasanya ada alat navigasi lain yang memungkinkan Anda untuk melompat ke layar yang tidak berurutan, tetapi ini tidak disarankan kecuali Anda pernah menjelajahi seluruh situs sekali. Faktanya, beberapa tidak akan membiarkan Anda pindah ke halaman berikutnya sampai Anda menyelesaikan halaman yang sedang Anda buka. Banyak yang memungkinkan Anda untuk keluar dari bidang penanda urutan untuk mengingatkan Anda bahwa Anda harus kembali.
Saat Anda melanjutkan, Anda mungkin akan melihat bahwa situs mengikuti alur umum 1040. Semuanya sedikit berbeda dalam urutan pertanyaan yang diajukan, tetapi umumnya mengikuti jalur yang sama: pendapatan terlebih dahulu, diikuti dengan pengurangan dan kredit, dan kemudian pajak tambahan. Sebelum mereka membantu Anda mengajukan pengembalian Anda, situs-situs ini memeriksa kesalahan dan kelalaian dan memberi Anda kesempatan untuk memperbaiki apa pun yang muncul.
Jika Anda terlalu banyak melompat keluar dari urutan, proses peninjauan akhir ini mungkin tidak menandai data yang lupa Anda masukkan karena Anda baru saja melewatkan topik pajak yang seharusnya Anda bahas. Inilah sebabnya mengapa Anda harus mengikuti urutan yang disarankan situs-situs ini. Terlalu mudah untuk melewatkan sesuatu jika Anda tidak melakukannya, dan Anda mungkin menemukan diri Anda menjadi sangat kusut sehingga Anda harus memulai dari awal.
5. Baca Semua yang Ada di Layar Sebelum Melakukan Apa Pun
Situs web persiapan pajak sering kali menampilkan pesan di layar Tanya Jawab yang menjelaskan lebih lanjut konten yang diperlukan di sana atau memberikan informasi penting tentang topik pajak. Pastikan untuk membaca ini sebelum Anda menjawab pertanyaan dan klik ke layar berikutnya.
6. Jangan Menebak, Gunakan Sumber Daya Bantuan
Ada banyak pertanyaan dan pernyataan di situs web persiapan pajak yang sederhana dan cukup jelas. Anda tidak akan kesulitan menanggapi ini. Namun begitu Anda mulai mendapatkan kueri yang lebih kompleks, manfaatkan semua panduan yang tersedia. Misalnya, situs-situs ini sering membuat hyperlink kata dan frasa. Saat Anda mengklik salah satunya, sebuah jendela atau panel akan terbuka yang memberikan penjelasan lebih dalam.
Setiap situs pajak berisi database artikel yang mencakup hampir semua topik pajak. Anda cukup mencari kata atau frasa untuk menemukan sumber daya ini. Dalam sebagian besar kasus, Anda tidak akan diarahkan ke instruksi IRS kata demi kata, melainkan konten yang telah ditulis ulang dalam bahasa yang lebih sederhana. Situs web persiapan pajak menjadi sangat baik dalam hal ini, meskipun, tentu saja, beberapa lebih baik daripada yang lain.
Direkomendasikan oleh Editor Kami
Jika bantuan di tempat tidak menjawab pertanyaan yang Anda miliki, Anda setidaknya dapat mengirim email ke perusahaan. Sebagian besar situs pajak menawarkan kombinasi dukungan obrolan, email, dan telepon. Beberapa bahkan menawarkan obrolan video tanpa batas dengan berbagi layar dan ulasan tentang kepulangan Anda.
Bantuan teknis selalu gratis. Anda dapat mengajukan pertanyaan tentang operasi situs sendiri tanpa biaya. Jika Anda menginginkan bantuan profesional dari pakar dalam elemen undang-undang pajak, Anda memerlukan akun tingkat yang lebih tinggi. Beberapa situs web pajak tidak menawarkan ini sebagai opsi sama sekali, jadi pastikan Anda memahami kebijakan dukungan aplikasi apa pun yang Anda pilih sebelumnya.
7. Ketahui Kapan Anda Membutuhkan Bantuan Profesional
Bagaimana Anda tahu kapan saatnya menyerah dan membiarkan seorang profesional mempersiapkan kepulangan Anda? Itu sulit untuk dijawab. Anda tidak harus memiliki pengembalian yang sangat rumit untuk menginginkan seorang ahli turun tangan, meskipun semakin rumit, semakin besar kemungkinannya. Anda mungkin tidak cukup percaya diri pada kemampuan Anda untuk melaporkan pendapatan dan pengeluaran Anda secara akurat ke IRS dan lembaga negara. Atau Anda tidak ingin mengambil risiko audit atau hukuman.
Jika itu masalahnya, beberapa perusahaan yang menawarkan persiapan pajak do-it-yourself memiliki pilihan lain. Anda dapat mengunggah semua dokumen pajak Anda kepada mereka. CPA atau pakar pajak berkualifikasi lainnya akan mengambil alih pengembalian Anda dan mengajukan pertanyaan lanjutan. Anda kemudian dapat meninjau pengembalian Anda, dan pro pajak Anda akan menandatangani dan mengajukannya.
Software Pajak Memudahkan E-filing
Puluhan juta pembayar pajak di AS mengambil rute pajak DIY setiap tahun. Aplikasi ini telah ada sebagai perangkat lunak desktop atau situs web sejak tahun 1980-an; Anda sekarang dapat dengan mudah mengajukan pajak di ponsel Anda juga. Mereka menggunakan langkah-langkah keamanan yang serupa dengan yang digunakan oleh bank dan lembaga keuangan lainnya, dan perhitungan mereka dijamin benar—atau pembuatnya akan membayar denda apa pun.
Situs web persiapan pajak telah menghilangkan banyak ketakutan dan frustrasi dari pengajuan pajak penghasilan tahunan. Mereka menyeluruh, mudah digunakan, dan, dalam beberapa kasus, bahkan menyenangkan untuk digunakan. Anda akan mendapatkan hasil maksimal dari pengalaman persiapan pajak Anda jika Anda melakukan beberapa perencanaan (sebaiknya sepanjang tahun) dan memperhatikan informasi yang disajikan. Jika Anda berencana untuk e-filing pada menit terakhir, semua keuntungan ini membuat perangkat lunak pajak sepadan dengan biayanya.