Cara Menghindari Penipuan Cryptocurrency

Jika cukup baik untuk Jack Dorsey, Elon Musk, dan Tim Cook, pasti Anda juga bisa menang besar di permainan crypto, bukan? Jika Anda punya uang untuk dibakar, mungkin, dan kami memiliki panduan untuk memulai. Tetapi Anda juga bisa hanya dengan beberapa klik mouse dari kehilangan dana pensiun Anda karena anjing kartun atau "koin" yang terkait dengan acara TV streaming populer.

Dengan perubahan harga, penipuan berbasis koin, dan misinformasi dari influencer, cryptocurrency adalah pasar yang bergejolak, dan Anda harus berhati-hati. Menurut Komisi Perdagangan Federal (FTC), konsumen AS kehilangan lebih dari $80 juta karena penipuan cryptocurrency dalam periode enam bulan antara Oktober hingga Maret 2020. Dan pelanggaran terus berlanjut; mereka yang berada di balik cryptocurrency Squid Game berhasil meraup sekitar $3,38 juta awal bulan ini.

Sementara beberapa penipuan cukup mudah dikenali, yang lain tidak begitu jelas. Dan karena perlindungan yang berlaku untuk mata uang fiat seperti dolar AS biasanya tidak ada untuk kripto, begitu uang itu hilang, uang itu akan hilang selamanya. Inilah yang harus diwaspadai, dan bagaimana menghindari scammed.

Praktik Terbaik untuk Menghindari Penipuan Kripto

Bagaimana Anda bisa melindungi diri Anda dari penipuan kripto? Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan sebelum menggunakan Bitcoin, Ethereum, atau mata uang digital lainnya.

• Jangan mengambil informasi apapun pada nilai nominal. Selidiki klaim yang dibuat seputar investasi apa pun, terutama jika klaim itu tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan atau menjanjikan rejeki nomplok dalam semalam. Peretasan Twitter 2020 memiliki scam tertulis di atasnya.

• Jangan percaya siapa pun—pejabat pemerintah, tokoh masyarakat, orang asing—yang menghubungi Anda secara langsung untuk meminta pembayaran dalam mata uang kripto atau menawarkan "peluang investasi" kepada Anda.

• Jangan pernah membagikan kunci pribadi Anda atau frasa awal ke dompet cryptocurrency Anda dengan siapa pun, dan simpan informasi itu di suatu tempat secara offline, alias dompet dingin.

• Aktifkan otentikasi dua faktor bila memungkinkan pada jenis dompet dan pertukaran kripto apa pun yang Anda gunakan. Namun perlu diketahui bahwa ini bukan solusi yang pasti, seperti yang kita lihat saat Coinbase diretas.

• Periksa dua kali dan tiga kali URL situs web. Scammers yang mencoba scam phishing akan menyalin URL situs yang sah dan menukar huruf dan angka—"l" untuk "1" atau "0" untuk huruf "O", misalnya.

• Tolak tawaran apa pun yang memerlukan biaya di muka, apa pun yang terjadi, tetapi terutama jika biaya itu harus dibayar dalam mata uang kripto.

Cara Mengidentifikasi Penipuan Umum

Sementara beberapa penipuan kripto unik di dunia mata uang digital, banyak di antaranya merupakan tikungan dari penipuan yang ada. Beberapa menargetkan orang yang ingin berinvestasi dalam cryptocurrency, sementara yang lain mengandalkan penyebaran uang digital untuk mencuri uang tanpa dilacak.

Penipuan Investasi

Jika seseorang menghubungi Anda dengan peluang investasi “sekali seumur hidup”, kemungkinan besar Anda harus lari ke arah lain. Mereka akan sering mengklaim perusahaan atau aplikasi mereka adalah hal besar berikutnya, dan bahwa Anda bisa menjadi kaya jika Anda masuk di lantai dasar. Mereka akan menjual Anda keras pada produk mereka dan pasangan promosi itu dengan rasa urgensi, kemudian menghilang dengan uang Anda.

Terkadang penipuan ini berbentuk penawaran “manajer investasi” untuk membantu mengembangkan aset Anda dengan memberikannya kepada mereka untuk diinvestasikan. Mereka akan menyiapkan apa yang mereka klaim sebagai akun investasi untuk crypto Anda, tetapi Anda tidak akan dapat mengakses uang Anda kecuali Anda membayar mereka biaya.

Penipuan investasi lainnya di ruang crypto beroperasi seperti skema piramida. Penipu akan meyakinkan Anda untuk membayar mereka dalam crypto untuk hak merekrut orang lain ke dalam program mereka, mengklaim Anda akan menghasilkan lebih banyak uang setelah Anda membawa orang lain. Mereka mengklaim semakin banyak Anda "berinvestasi", semakin banyak yang akan Anda hasilkan, tetapi semua yang Anda dapatkan hanyalah janji yang diingkari.

Terkadang perusahaan scam akan meluncurkan koin atau token cryptocurrency baru, mengklaim bahwa itu memecahkan beberapa kebutuhan kritis yang tidak terpenuhi di pasar. Mereka akan menawarkan Anda pada produk mereka dan meminta Anda untuk membeli koin mereka sebagai investasi yang akan terbayar seratus kali lipat di kemudian hari, lalu menghilang. Koin berbasis Squid Game adalah contoh sempurna untuk ini.

Saat berinvestasi, periksa situs web perusahaan untuk melihat apa yang mereka lakukan untuk melindungi pelanggan mereka. Waspadai kesalahan tata bahasa dan kesalahan ketik yang melimpah, yang dapat menandakan penipuan. Cari ulasan yang dapat diverifikasi dari sumber publik. Mencari nama perusahaan dengan "review" atau "scam" adalah cara yang baik untuk memulai.

Penipuan Phising

Dimana penipuan phishing konvensional pergi untuk email atau kredensial login perbankan Anda, penipuan crypto phishing mencoba untuk mendapatkan kunci dompet crypto Anda. Ini juga dapat diberi label "penipuan dukungan teknis", karena orang yang menjalankan penipuan sering kali menyamar sebagai dukungan teknis untuk mencoba dan mendapatkan informasi Anda.

Perwakilan dari perusahaan palsu—atau mengaku dari perusahaan yang sah—akan menghubungi Anda dan menawarkan untuk membantu mengelola kripto Anda jika Anda memberi mereka kredensial login Anda. Mereka mungkin juga mengatakan bahwa mereka memerlukan akses jarak jauh ke komputer Anda atau perangkat lain, atau ingin Anda mengirim kripto ke alamat dompet yang mencurigakan.

Jangan pernah memberikan informasi sensitif kepada orang yang melakukan kontak yang tidak diminta, tidak peduli seberapa meyakinkan atau mendesaknya mereka. Jika mereka mengatakan mereka dengan perusahaan yang sah, periksa kembali informasi mereka. Coinbase, misalnya, memberi tahu orang-orang hanya untuk menerima panggilan dari nomor bantuan atau email yang tercantum di situs web mereka.

Penipuan Hadiah

Karena beberapa selebriti dan tokoh masyarakat cukup sering berbicara tentang crypto di akun media sosial mereka, scammers akan mengatur hadiah palsu menggunakan nama dan rupa mereka untuk mendapatkan uang dari orang-orang. Mereka bahkan mungkin menanggapi postingan giveaway dengan akun palsu lainnya agar terlihat sah. Inilah yang terjadi ketika peretas mengkompromikan akun Twitter pengguna terkenal dengan promosi kripto palsu. Jika tampak aneh atau terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, menjauhlah.

Posting penipuan sering kali menyertakan tangkapan layar yang dirancang untuk membuat hadiah tampak nyata, dan tautan (atau bahkan kode QR) ke situs web tempat orang dapat masuk. Sesampai di sana, Anda akan diminta untuk "memverifikasi" alamat dompet kripto Anda dengan mengirimkan pembayaran. Jangan pernah mempercayai hadiah yang mengharuskan Anda membayar apa pun.

Jika Anda mendapatkan pesan di media sosial atau aplikasi perpesanan seperti Telegram yang meminta kripto, abaikan saja. Perusahaan yang sah tidak akan pernah menghubungi Anda tanpa diminta untuk meminta pembayaran atau kredensial login.

Penipuan pemerasan

Beberapa scammer akan menghubungi Anda dengan mengklaim bahwa mereka memiliki informasi yang memalukan atau memberatkan tentang Anda dan mengancam akan merilis informasi tersebut jika Anda tidak mengirimkan pembayaran dalam mata uang kripto.

Untuk membuat penipuan lebih meyakinkan, mereka mungkin menunjukkan kepada Anda sesuatu yang mereka peroleh melalui pelanggaran data, seperti kata sandi lama. Ini akan sering menjadi semua yang mereka miliki, dan orang tersebut hanya menggertak untuk membuat Anda menyerah pada tuntutan mereka. Jika ini terjadi, itu memenuhi syarat sebagai pemerasan kriminal, dan ada beberapa tindakan yang harus Anda ambil.

Direkomendasikan oleh Editor Kami

Cara Membeli, Menjual, dan Mengelola Bitcoin

Tim Cook Memiliki Uang yang Diinvestasikan dalam Crypto

'Tidak Mungkin Menghancurkan Crypto,' Kata Elon Musk

Pertama, tandai email sebagai spam. Anda kemudian dapat melaporkan insiden tersebut ke Internet Crime Complaint Center (IC3) FBI dan pihak berwenang setempat. Pastikan Anda menjalankan pemindaian malware di komputer atau perangkat Anda, agar aman. Jika scammer menunjukkan kepada Anda bahwa mereka memiliki kata sandi yang sedang Anda gunakan, segera ubah kata sandi itu di mana pun kata sandi itu digunakan. Ingat, pesan penipuan ini dirancang untuk menakut-nakuti Anda, itulah sebabnya disebut scarware. Jangan jatuh untuk itu!

Loader/Load Up Penipuan

Penipuan ini cukup berani, dan terdiri dari seseorang yang meminta dompet kripto atau kredensial kartu kredit Anda karena mereka memerlukan batas akun yang lebih tinggi. Sebagai imbalannya, penipu menawarkan sebagian dari hasil yang mereka katakan akan mereka hasilkan dari investasi mereka.

Sebaliknya, crypto korban dicuri dan mereka sering dibiarkan memegang tas dengan tuduhan penipuan kartu kredit. Mereka “memuat” akun korban dengan crypto dan kemudian mengambil semuanya untuk diri mereka sendiri, meninggalkan korban yang bertanggung jawab atas transaksi yang dilakukan dengan kredensial dompet mereka.

Jangan pernah memberikan kredensial Anda kepada pihak ketiga, bahkan jika mereka mengatakan Anda dapat mempercayai mereka. Jika Anda melihat perilaku seperti ini di bursa yang sah dan teregulasi, laporkan agar mereka dapat menghentikannya.

Cara Melaporkan Penipuan Kripto

Jika Anda mengalami penipuan ini atau merasa Anda telah menjadi korban penipuan, hubungi FTC, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi, atau Komisi Sekuritas dan Bursa.

Ini juga merupakan ide yang baik untuk melaporkan penipuan ke platform tempat orang beroperasi. Jika Anda melihat scammer yang mengklaim mewakili pertukaran Kraken, misalnya, pertukaran harus mengetahuinya. Jika seseorang menyebarkan hadiah palsu di Twitter, laporkan ke Twitter.

Seperti halnya semua penipuan, melindungi diri Anda dari penipuan terkait kripto bertujuan untuk menjaga keamanan data Anda dan membuka mata Anda. Ingat, tidak ada perusahaan resmi yang akan mendekati Anda untuk meminta uang, dan Anda juga tidak boleh mengirim mata uang ke orang asing secara acak.

Jika peluang investasi tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang demikian. Dan jika seseorang mengharuskan Anda untuk membayar dalam kripto (atau kartu hadiah, atau transfer kawat), itu scam. Laporkan mereka, dan abaikan pesan lebih lanjut.