7 Cara Mulai Meminimalkan Pajak 2021 Anda Sekarang
Diterbitkan: 2022-01-29Mungkin hal terakhir yang ingin Anda pikirkan ketika Anda baru saja mengajukan pajak untuk tahun 2020 adalah pajak tahun 2021 Anda. Bahkan jika persiapan Anda untuk tahun pajak yang lalu berjalan dengan baik, ada baiknya untuk tidak khawatir tentang pajak untuk sementara waktu. Tetapi seperti klise yang terlalu sering digunakan, persiapan pajak penghasilan harus dilakukan secara maraton, bukan lari cepat. Ini adalah sesuatu yang harus Anda pikirkan dan rencanakan sepanjang tahun.
Sekarang adalah waktu yang tepat untuk memulai, sementara masalah pajak tahun lalu masih segar di benak Anda. Bagaimanapun, aktivitas keuangan Anda saat ini akan memengaruhi pengembalian Anda pada musim semi berikutnya. Dan Anda ingin mereka memiliki dampak yang tepat, jika memungkinkan. Perhatikan bahwa jika Anda belum mengajukan pajak, Anda sebaiknya melakukannya. Kiat kami untuk e-filer menit terakhir dapat membantu—bahkan jika Anda telah melewatkan tenggat waktu. Semakin cepat Anda terjebak, semakin baik! Untuk semua orang, berikut adalah tujuh cara untuk mengingat pajak penghasilan sepanjang tahun, dengan tujuh tips praktis terkait yang dapat membantu membuat pengalaman pajak Anda tahun depan sedikit lebih menyenangkan.
1. Pelajari Bagaimana Peristiwa Kehidupan Mempengaruhi Pajak Anda
Peristiwa besar dalam hidup Anda kemungkinan akan memengaruhi pajak 2021 Anda—kadang-kadang sangat besar. Misalnya, jika Anda menikah atau bercerai, memiliki bayi atau mengadopsi anak, atau jika pasangan atau tanggungan meninggal atau pindah dari rumah Anda, status pengajuan dan kelayakan manfaat pajak Anda dapat berubah.
Demikian pula, memulai karir kuliah, membeli rumah, atau bergabung dengan barisan pengangguran akan mengubah cara Anda menyelesaikan 2021 1040 Anda. Jika Anda tahu sebelumnya apa dampak peristiwa ini (dan lebih banyak lagi), Anda mungkin bisa membuat penyesuaian di area lain dari profil keuangan Anda. IRS memiliki halaman bermanfaat tentang peristiwa kehidupan yang harus Anda konsultasikan untuk panduan yang lebih spesifik.
2. Perhatikan Perpajakan Sepanjang Tahun
Jika Anda seorang karyawan W-2, pertimbangkan hasil pajak 2020 Anda. Apakah Anda mendapatkan pengembalian dana yang besar? Atau apakah Anda harus membayar jumlah yang signifikan? Jika demikian halnya, Anda harus mempertimbangkan untuk mengubah pemotongan Anda, terutama jika Anda pernah atau akan mengalami satu atau lebih peristiwa kehidupan yang tercantum di atas. Penaksir Pemotongan Pajak IRS dapat membantu di sini. Anda harus mengisi Formulir W-4 baru untuk mengubah status pemotongan Anda.
Jika Anda adalah atau akan menjadi wiraswasta untuk pertama kalinya pada tahun 2021, Anda harus memperkirakan jumlah pajak terutang Anda setiap kuartal berdasarkan pendapatan dan pengeluaran Anda untuk setiap periode dan mengirimkan jumlah tersebut ke IRS dan pajak negara bagian. lembaga. Ini tidak mudah, dan ini hanya tebakan terpelajar. Tetapi jika Anda menunggu sampai pajak jatuh tempo pada musim semi berikutnya, Anda harus membayar pajak satu tahun penuh sekaligus.
Dua situs web akuntansi bisnis kecil, khususnya, dapat membantu: Pembukuan GoDaddy dan Wiraswasta QuickBooks. Keduanya memungkinkan Anda untuk mengimpor dan mengkategorikan transaksi perbankan Anda. Berdasarkan informasi itu, mereka memperkirakan jumlah hutang Anda setiap kuartal.
Anda dapat memperoleh informasi lebih lanjut tentang taksiran pajak di halaman IRS ini. Memiliki beberapa informasi tentang di mana Anda berdiri dengan pajak penghasilan sepanjang tahun akan membantu perencanaan pajak Anda yang sedang berlangsung.
3. Simpan Catatan Akurat
Ini sangat penting jika Anda wiraswasta. Anda perlu menyimpan catatan yang menyeluruh dan dapat diakses dari semua pendapatan terkait bisnis Anda dan memastikan Anda melaporkan semua uang yang masuk. Anda juga harus mendokumentasikan setiap pengeluaran dan mencari tahu kategori terkait pajak yang benar untuk setiap pengeluaran. Jika Anda melakukan ini di atas kertas, simpan setiap tanda terima dalam folder yang diatur menurut bulan atau kategori dan buat catatan tentang tujuannya.
Keuangan pribadi dan situs web akuntansi bisnis kecil dapat sangat membantu dalam hal ini. Anda dapat mengimpor semua transaksi perbankan Anda dan situs membantu Anda mengkategorikannya. Aplikasi ini membantu tugas pembukuan lainnya, seperti penganggaran dan pembuatan laporan pada waktu pajak juga. Bisnis yang sangat kecil dapat bertahan dengan Mint.com (gratis) atau Quicken. Perusahaan yang lebih besar atau lebih kompleks dapat mempertimbangkan Intuit QuickBooks Online atau Zoho Books.
Jika Anda seorang karyawan W-2, Anda masih harus memiliki folder digital atau fisik untuk menyimpan dokumen seperti catatan sumbangan amal dan laporan pajak properti. Ketika Anda mulai menerima formulir seperti W-2 dan 1099 Anda tahun depan, Anda dapat menambahkannya ke dalam campuran.
4. Pelajari Lebih Lanjut Tentang Pengurangan Pajak dan Kredit
Formulir IRS 1040 dan formulir serta jadwal pendukungnya berisi ratusan potongan dan kredit yang dapat menghemat banyak uang dalam keringanan pajak. Jika Anda melakukan pajak secara manual, mudah untuk melewatkan beberapa pajak yang memenuhi syarat untuk Anda. Triknya adalah dengan menyadarinya, jadi Anda tahu kapan biaya dapat dikurangkan saat Anda menjalani tahun ini.
IRS memiliki halaman yang mencantumkan semua potongan utama dan beberapa yang kurang dikenal, dengan tautan ke informasi terperinci. NerdWallet, situs web keuangan pribadi luar biasa yang dikemas dengan alat dan sumber daya pendidikan, memiliki panduan pemotongan pajak dan daftar kredit dan pengurangan populer untuk tahun pajak 2021. Anda juga dapat melacak akun keuangan Anda di sini dan mendapatkan skor kredit Anda secara berkala secara gratis.
Perangkat Lunak Persiapan Pajak Terbaik kami
Awasi situs web persiapan pajak pribadi dan layanan sepanjang tahun yang mereka tawarkan juga. Beberapa mengelola blog yang mencakup pemotongan dan kredit khusus untuk tahun 2021 dan membuat Anda tetap up-to-date tentang perubahan undang-undang pajak sepanjang tahun. TurboTax dan H&R Block menawarkan layanan tambahan untuk individu yang menggunakan alat persiapan pajak situs. Keduanya menugaskan Anda ke CPA atau profesional pajak lainnya yang dapat menjawab pertanyaan Anda dan memecahkan masalah pengembalian Anda melalui obrolan video. Mereka tersedia sepanjang tahun untuk membantu perencanaan pajak.
5. Tabungan Untuk Pensiun Sepanjang Tahun
Jika Anda belum memiliki IRA atau 401 (k), inilah saatnya untuk mempertimbangkan berinvestasi di masa depan Anda dan mengurangi kewajiban pajak Anda pada saat yang bersamaan. Jika Anda memilikinya dan tidak berkontribusi dalam jumlah maksimum, pikirkan untuk menambah total yang Anda masukkan.
Direkomendasikan oleh Editor Kami
Individu wiraswasta mungkin tidak memiliki opsi pencocokan majikan yang dilakukan karyawan W-2, tetapi mereka masih dapat menyisihkan uang untuk pensiun dan mengklaim kontribusi ini pada pengembalian pajak mereka. Pilihan Anda termasuk program pensiun karyawan yang disederhanakan (SEP) atau satu peserta (solo) 401(k). Ada juga Savings Incentive Match Plan untuk Karyawan (SIMPLE IRA Plan). Anda bisa mendapatkan informasi tentang produk tersebut dari lembaga keuangan dan di halaman IRS ini.
6. Berikan Sejumlah Uang
Anda tidak perlu menunggu hingga 31 Desember untuk memikirkan filantropi. Menyumbangkan uang ke organisasi amal yang memenuhi syarat sepanjang tahun biasanya berarti pengurangan pajak. Faktanya, untuk tahun pajak 2020, non-itemizers diizinkan untuk mengurangi hingga $300 dalam kontribusi amal. Pada tulisan ini, kami tidak tahu apa yang mungkin dilakukan Kongres dengan pengurangan ini untuk tahun 2021, jadi pantau terus berita terkait pajak.
Anda tidak akan mendapatkan pengurangan karena memberi seseorang hadiah uang tunai atau properti senilai hingga $15.000 sepanjang tahun, tetapi Anda juga tidak harus membayar pajak hadiah IRS. Ini adalah cara yang baik untuk mengurangi penghasilan kena pajak Anda sambil membantu anggota keluarga atau teman.
7. Tinjau Pendapatan dan Pengeluaran Terkait Pajak Anda
Jika Anda wiraswasta dan harus membayar pajak triwulanan, Anda harus tetap melakukannya. Meskipun demikian, Anda harus melihat pendapatan dan pengeluaran Anda setiap bulan. Jika Anda menggunakan aplikasi keuangan pribadi atau akuntansi bisnis kecil, ini seharusnya tidak menjadi masalah. Anda bahkan bisa mendapatkan gambaran kasar tentang keseimbangan antara uang masuk dan keluar dengan menggunakan sistem kertas dan kalkulator atau Excel.
Simpan salinan pengembalian pajak 2019 dan 2020 Anda. Meskipun perubahan undang-undang pajak untuk tahun 2021 tidak akan diselesaikan hingga akhir tahun, Anda dapat melihat mengapa Anda mendapatkan pengembalian dana yang Anda lakukan atau harus membayar sebanyak yang Anda lakukan selama beberapa tahun terakhir. Pengembalian ini juga berguna untuk mengetahui total kewajiban pajak Anda selama beberapa tahun terakhir. Kecuali jika situasi keuangan Anda telah berubah secara drastis, Anda dapat mengharapkan kewajiban pajak yang serupa.
Melacak Pajak Anda Sepanjang Tahun
Perencanaan pajak harus menjadi bagian alami dari keseluruhan perencanaan keuangan Anda—dan itu harus berlangsung selama 12 bulan dalam setahun. Jika Anda memperlakukannya seperti itu, Anda akan menemukan bahwa musim persiapan dan pengarsipan tidak akan terlalu menyakitkan dan panik. Ketika tiba saatnya untuk mengajukan, perangkat lunak pajak dapat membantu Anda mendapatkan pengembalian dana yang lebih besar dan mengurangi risiko audit.