Le guide fiscal complet pour les indépendants aux États-Unis

Impôt

Payer vos impôts est l'une des tâches les plus difficiles auxquelles vous serez confronté en tant qu'indépendant. Si vous y parvenez, vous vous sentirez comme le roi du monde, ou du moins très intelligent et indépendant. Les impôts des pigistes varient considérablement de ceux des employés. Savoir quelles mesures prendre tout au long de l'année et pendant la saison des impôts est important si vous ne voulez pas vous retrouver choqué et fauché au moment de l'imposition. Il y a 0% de taxe au Texas pour les entreprises de marketing numérique .

Nous avons préparé ce guide pour vous aider à gérer le monde difficile des impôts indépendants afin que vous puissiez sérieusement augmenter votre jeu fiscal l'année prochaine. N'oubliez pas que bien que nous ayons fait tout notre possible pour nous assurer que ce matériel est à jour et correct, il ne constitue pas un avis juridique et ne doit pas être utilisé. Si vous avez des préoccupations fiscales, vous devriez toujours demander conseil à un fiscaliste ou à un avocat qui pourra vous guider dans la bonne direction.

Impôts lorsque vous êtes un employé par rapport à un pigiste

Lorsque vous travaillez en tant qu'employé, vous n'avez pas à vous soucier des impôts.

C'est parce que votre employeur détermine combien d'argent doit être déduit de votre salaire. L'IRS et les autorités fiscales de l'État sont alors informés et les taxes leur sont directement versées. La seule chose que vous devez faire est de produire une déclaration de revenus chaque année. Mais que se passe-t-il si vous êtes un indépendant qui travaille pour vous-même ? Maintenant que vous êtes travailleur autonome, vous n'avez personne d'autre pour s'occuper de toutes ces obligations fiscales. #Responsabilités

Les choses peuvent rapidement se compliquer car vous devez payer vos impôts directement à l'IRS et à votre État par le biais de déclarations de revenus trimestrielles. Vous devrez également déterminer combien vous devez. Vous devrez également tenir des registres appropriés de vos revenus et dépenses d'entreprise pour effectuer les déclarations. Sans oublier votre déclaration de revenus annuelle, que vous devez également remplir…

De plus, la saison des impôts est plus difficile car vous ne déclarerez pas le montant uniquement sur votre W2. Au lieu de cela, vous devrez enregistrer et soustraire tous vos revenus indépendants. #MakeTheResponsibilitiesStopAlready

La bonne nouvelle : étant donné que les pigistes peuvent bénéficier de nombreuses déductions lors de la déclaration de leurs impôts, ils paient souvent moins d'impôts que les employés ayant des revenus identiques.

Taxes des pigistes - Des taxes vous seront imposées à tous les niveaux de gouvernement - fédéral, étatique et municipal. Cela nécessite une compréhension approfondie des critères de chacun. Ne vous inquiétez pas; nous vous expliquerons tout.

Impôts fédéraux

Commençons par les impôts du gouvernement fédéral. Il s'agira très probablement de votre facture d'impôt la plus importante.

Ce que vous devez savoir est le suivant :

Les bénéfices de votre activité indépendante seront soumis à l'impôt sur le revenu des personnes physiques.

Déposez une déclaration de revenus annuelle auprès de l'IRS avant le 15 avril de chaque année. Cela montre vos revenus et déductions de l'année précédente, ainsi que le montant d'impôt estimé que vous avez payé en cours de route.

Étant donné que les indépendants, comme les travailleurs, sont éligibles aux prestations de sécurité sociale et d'assurance-maladie lorsqu'ils prennent leur retraite, vous devez payer des taxes de sécurité sociale et d'assurance-maladie pour aider à financer ces programmes. Si vos revenus annuels nets provenant d'un travail indépendant sont de 400 $ ou plus, vous devez payer des impôts sur le travail indépendant, parfois appelés impôts SE.

Si vous embauchez des employés :

Vos employés seront assujettis à l'impôt fédéral sur l'emploi. La moitié des cotisations de sécurité sociale et d'assurance-maladie de vos employés, ainsi que la totalité de leur impôt fédéral sur le chômage, y sont incluses. La moitié restante des cotisations de sécurité sociale et d'assurance-maladie de votre employé, ainsi que tous ses impôts sur le revenu, doivent être déduites de son salaire. Ces taxes doivent être payées à l'IRS sur une base mensuelle ou bihebdomadaire par virement électronique. Gardez une trace de vos dépenses afin de pouvoir déposer vos formulaires d'impôt sur l'emploi trimestriels et annuels auprès de l'IRS.

Impôts d'État

Alors que la majorité des pigistes se concentrent sur les impôts fédéraux sur le revenu et sur l'emploi, chaque État a son propre ensemble d'impôts que vous devez payer. Dans la plupart des États, vous devrez payer vos impôts sur le revenu sous forme d'impôts anticipés tout au long de l'année. Ceux-ci sont souvent payés en même temps que vos impôts fédéraux prévus. Votre département des impôts de l'État vous demandera de déposer une déclaration de revenus annuelle de l'État.

Notez que chaque État a ses propres formulaires et procédures fiscales, alors vérifiez auprès de votre agence fiscale d'État pour en savoir plus sur les exigences et obtenir les documents dont vous aurez besoin. Sur le site Web de l'IRS, vous pouvez rechercher l'agence fiscale de votre état.

Si vous embauchez des employés :

Vous devrez presque certainement déduire les impôts sur le revenu de l'État des chèques de paie de vos employés et transférer l'argent au service des impôts de votre État.

Vous devrez payer des impôts à l'agence d'indemnisation du chômage de votre État pour fournir une assurance-chômage à vos employés.

Avez-vous envisagé de créer une société à responsabilité limitée (LLC) pour votre activité indépendante ?

Selon votre état, vous devrez peut-être payer des taxes supplémentaires.

Même si votre LLC ne produit pas d'argent, vous devez payer au moins 800 $ de taxe annuelle sur la LLC au California Franchise Tax Board si elle a été fondée ou enregistrée pour faire des affaires en Californie. Les sociétés à responsabilité limitée de Californie doivent également soumettre leur propre déclaration de revenus à l'État.

Taxes locales

Vous pouvez être tenu de payer des taxes municipales en tant que travailleur indépendant.

Environ 5 000 villes, comtés et autres gouvernements locaux prélèvent leurs propres impôts sur le revenu. L'exemple le plus frappant est celui de New York.

Des frais annuels d'enregistrement des entreprises ou des taxes professionnelles sont également facturés dans certaines juridictions.

Vous pouvez savoir si vous devez payer des impôts locaux en visitant le site Web de votre gouvernement local ou en contactant votre chambre de commerce locale.

Taxe de vente

Enfin, lorsque vous exploitez une entreprise indépendante, vous pouvez être tenu de payer des taxes de vente. Presque tous les États, ainsi que de nombreuses municipalités, imposent une forme de taxe de vente. Les taxes de vente seront imposées sur toutes les ventes de biens ou de services au grand public dans tous les États qui en ont. Vous n'avez probablement pas à vous soucier de la taxe de vente si vous fournissez uniquement des services aux clients. La majorité des États ne taxent pas du tout les services ou ne facturent que certains types de services. Hawaï, le Nouveau-Mexique, le Dakota du Sud et la Virginie-Occidentale sont des exceptions notables. Les taxes de vente sont perçues sur tous les services, à quelques exceptions près.

Vous devrez remplir une demande de permis de taxe de vente d'État si les produits ou services que vous proposez sont soumis à la taxe de vente. Parce que de nombreuses juridictions vous pénalisent si vous vendez quelque chose avant d'obtenir votre permis, c'est une bonne idée de trouver l'agence de taxe de vente de votre état et de rassembler les informations dont vous aurez besoin pour obtenir votre permis à l'avance.

Comment déclarer vos impôts sur le revenu en tant que pigiste

La majorité des impôts que vous paierez en tant que pigiste seront probablement des impôts sur le revenu fédéraux et étatiques, ainsi que des impôts sur le travail indépendant. La majorité des pigistes déposent en tant que propriétaires uniques. Cela est vrai qu'ils possèdent tous leurs actifs commerciaux ou qu'ils aient formé une LLC.