Maîtrisez votre logiciel d'impôt avec ces 7 conseils simples
Publié: 2022-01-29Nous le disons chaque année parce que c'est vrai : un logiciel de préparation des déclarations de revenus peut faciliter et accélérer votre parcours annuel à travers les 1040. Cela peut également vous aider à obtenir un remboursement plus important (ou à payer moins) en creusant profondément toutes les déductions autorisées. Ces sites vous guident pas à pas tout au long du processus de saisie de tous vos revenus et dépenses. Et ils le font en utilisant un langage simple et compréhensible et beaucoup d'aide des contribuables. Ils sont conçus pour les particuliers, les familles et les propriétaires uniques, et non pour les experts financiers.
Vous pouvez améliorer l'expérience qu'ils offrent en suivant quelques directives simples. Vous trouverez ci-dessous sept façons de rendre vos heures de préparation des déclarations plus productives et moins frénétiques.
1. Suivez vos revenus et dépenses liés à l'impôt toute l'année
Si vous êtes travailleur indépendant ou avez un travail parallèle, vous aurez besoin de registres précis de vos revenus et dépenses. C'est une bonne idée de mettre en place un système de classement toute l'année pour ces informations. Si vous collectez des reçus papier, dédiez-leur des dossiers physiques par mois ou par type. Au fur et à mesure que les reçus arrivent, écrivez des notes dessus afin de savoir comment les affecter aux bonnes catégories de l'IRS sur l'annexe C. Gardez-les séparés de toute documentation sur vos revenus.
Si vous allez déposer une déclaration personnelle, étiquetez un dossier dans lequel vous stockerez tous les formulaires qui arriveront au cours des mois précédant la date limite de dépôt, tels que les W-2, les 1099 et les dossiers d'impôt foncier.
2. Enregistrez vos revenus et dépenses par voie électronique
Votre déclaration de revenus prendra beaucoup moins de temps si vous utilisez un logiciel de finances personnelles conçu pour importer des transactions d'institutions financières en ligne et les stocker dans des registres. Vous pouvez ensuite catégoriser les revenus et les dépenses et exécuter des rapports au moment de la préparation des déclarations de revenus. Si vous êtes travailleur indépendant ou si vous souhaitez suivre vos finances, Mint, Quicken et Simplifi sont vos meilleures options.
Vous ne pouvez pas importer vos revenus et vos dépenses directement dans le logiciel de préparation des déclarations à partir de ces applications (bien que vous puissiez importer des formulaires tels que 1099 et W-2, selon la solution que vous choisissez). Néanmoins, le suivi électronique de vos données financières tout au long de l'année rendra la préparation des déclarations plus facile, plus rapide et plus précise.
3. Utilisez la bonne application de préparation de déclarations de revenus
Nous examinons chaque année les meilleurs sites Web de préparation et de déclaration de revenus. Ils suivent tous des procédures similaires pour collecter vos revenus et dépenses liés à l'impôt, mais ils varient énormément en termes de prix, de formulaires et d'horaires pris en charge et d'expérience utilisateur globale. Avant d'en choisir un, réfléchissez aux réponses à ces questions :
Combien pouvez-vous vous permettre? Les prix de ces applications vont de la gratuité à plus de 100 $. Notre article sur la déclaration électronique gratuite de vos impôts peut vous aider à déterminer si vous pouvez utiliser gratuitement certains sites fiscaux. N'oubliez pas qu'on ne vous demandera jamais de payer pour la préparation de votre déclaration de revenus tant que vous ne l'avez pas terminée et que vous n'êtes pas prêt à produire votre déclaration. En d'autres termes, si vous démarrez sur un site et décidez d'en essayer un autre, vous ne perdez pas d'argent.
Aurez-vous besoin de beaucoup d'aide? Les conseils fournis par ces sites Web se présentent sous la forme de questions et de réponses, de courtes explications contextuelles du sujet actuel, de bases de données consultables d'articles fiscaux et d'une combinaison de chat, d'e-mail et d'aide téléphonique (plus à ce sujet plus tard). Vous êtes rarement envoyé aux instructions réelles de l'IRS. 99 % du temps, vous lirez du contenu d'aide qui a été réécrit pour être compris par les contribuables qui ne sont pas des fiscalistes.
Quelle est l'importance de l'expérience utilisateur pour vous ? Comme nous l'avons dit précédemment, les interfaces utilisateur et les systèmes de navigation utilisés par ces sites sont très différents. De manière générale, plus le prix est élevé, plus l'application sera conviviale et esthétique.
Aurez-vous besoin de beaucoup de formulaires et d'annexes à l'appui? Si vous avez une vie financière complexe, vous allez devoir vous assurer que toutes vos situations fiscales seront couvertes. Certaines entreprises proposent plusieurs versions qui deviennent de plus en plus chères à mesure qu'elles traitent de plus de sujets. D'autres proposent une version gratuite qui couvre tous les scénarios fiscaux courants (et certains plus rares). Dans l'ensemble, cependant, ceux-ci ne fournissent pas le même niveau d'aide que les versions payantes.
4. Suivez l'ordre prescrit
Lorsque vous préparez vos impôts sur papier, il n'y a pas d'ordre. Vous parcourez constamment une myriade de formulaires et d'horaires, en regardant les formulaires officiels de l'IRS et de l'État.
Les sites Web de préparation des déclarations de revenus sont essentiellement de longs assistants. Ils vous posent des questions et vous fournissez les réponses, le plus souvent en sélectionnant des options dans des listes, en répondant aux questions par l'affirmative ou la négative ou en saisissant des données dans des champs vides. Ensuite, ils transfèrent ces informations aux documents officiels à déposer.
Notre meilleur logiciel d'impôt
Vous passez à la page suivante et revenez à la page précédente en cliquant sur les liens. Il existe généralement d'autres outils de navigation qui vous permettent d'accéder à un écran dans le désordre, mais cela n'est pas conseillé, sauf si vous avez parcouru l'ensemble du site une fois. En fait, certains ne vous laisseront pas passer à la page suivante tant que vous n'aurez pas terminé celle sur laquelle vous vous trouvez. Beaucoup vous permettent de sortir des champs de signet de séquence pour vous rappeler que vous devez revenir en arrière.
Au fur et à mesure que vous avancez, vous remarquerez probablement que les sites suivent le flux général du 1040. Ils varient tous un peu dans l'ordre des questions posées, mais ils suivent généralement le même chemin : le revenu d'abord, suivi des déductions et des crédits, puis des taxes supplémentaires. Avant de vous aider à produire votre déclaration, ces sites vérifient les erreurs et les omissions et vous donnent la possibilité de corriger celles qui s'affichent.
Si vous sautez trop dans l'ordre, ce processus d'examen final peut ne pas signaler les données que vous avez oublié de saisir parce que vous venez de sauter un sujet fiscal que vous auriez dû aborder. C'est pourquoi vous devez suivre l'ordre suggéré par ces sites. Il est trop facile de rater des choses si vous ne le faites pas, et vous pourriez vous retrouver tellement embrouillé que vous devrez recommencer.
5. Lisez tout sur l'écran avant de faire quoi que ce soit
Les sites Web de préparation des déclarations affichent souvent des messages sur les écrans de questions-réponses qui expliquent plus en détail le contenu nécessaire ou fournissent des informations essentielles sur un sujet fiscal. Assurez-vous de les lire avant de répondre aux questions et de cliquer sur l'écran suivant.
6. Ne devinez pas, utilisez les ressources d'aide
Il existe de nombreuses questions et déclarations sur les sites Web de préparation des déclarations qui sont simples et explicites. Vous n'aurez aucun mal à y répondre. Mais une fois que vous commencez à recevoir des requêtes plus complexes, profitez de tous les conseils disponibles. Par exemple, ces sites proposent souvent des hyperliens vers des mots et des phrases. Lorsque vous cliquez sur l'un d'entre eux, une fenêtre ou un volet s'ouvre et fournit une explication plus approfondie.
Chaque site fiscal contient une base de données d'articles qui couvre à peu près n'importe quel sujet fiscal. Vous pouvez simplement rechercher un mot ou une phrase pour trouver ces ressources. Dans la grande majorité des cas, vous ne serez pas dirigé vers les instructions textuelles de l'IRS, mais plutôt vers un contenu qui a été réécrit dans un langage plus simple. Les sites Web de préparation des déclarations de revenus sont devenus très bons dans ce domaine, même si, bien sûr, certains sont meilleurs que d'autres.
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Si l'aide sur place ne répond pas à une de vos questions, vous pouvez au moins envoyer un e-mail à l'entreprise. La plupart des sites fiscaux proposent une combinaison d'assistance par chat, par e-mail et par téléphone. Certains proposent même un chat vidéo illimité avec partage d'écran et un examen de votre retour.
L'assistance technique est toujours gratuite. Vous pouvez poser des questions sur les opérations du site eux-mêmes sans frais. Si vous souhaitez obtenir l'aide professionnelle d'un expert sur un élément du droit fiscal, vous aurez besoin d'un compte de niveau supérieur. Certains sites Web fiscaux n'offrent pas du tout cette option, alors assurez-vous de bien comprendre les politiques de support de toute application que vous choisissez à l'avance.
7. Sachez quand vous avez besoin d'une assistance professionnelle
Comment savoir quand il est temps de jeter l'éponge et de laisser un professionnel préparer votre retour ? C'est difficile de répondre. Vous n'avez pas besoin d'avoir un retour terriblement compliqué pour vouloir qu'un expert intervienne, bien que plus la complexité est grande, plus c'est probable. Vous n'avez peut-être tout simplement pas assez confiance en vos capacités pour déclarer avec précision vos revenus et vos dépenses à l'IRS et aux agences d'État. Ou vous ne voulez pas risquer un audit ou des pénalités.
Si tel est le cas, certaines entreprises qui proposent la préparation des déclarations de revenus à faire soi-même ont une autre option. Vous pouvez y télécharger tous vos documents fiscaux. Un CPA ou un autre fiscaliste qualifié prendra en charge votre déclaration et posera toutes les questions de suivi. Vous pouvez ensuite consulter votre déclaration, et votre fiscaliste la signera et la déposera.
Un logiciel d'impôt facilite le dépôt électronique
Des dizaines de millions de contribuables aux États-Unis empruntent chaque année la voie fiscale du bricolage. Ces applications existent sous forme de logiciels de bureau ou de sites Web depuis les années 1980 ; vous pouvez désormais facilement déclarer vos impôts sur votre téléphone. Ils emploient des mesures de sécurité similaires à celles utilisées par les banques et autres institutions financières, et leurs calculs sont garantis corrects, sinon leurs créateurs paieront des pénalités.
Les sites Web de préparation des déclarations de revenus ont éliminé une grande partie de la peur et de la frustration liées à la déclaration de revenus annuelle. Ils sont complets, conviviaux et, dans certains cas, même agréables à utiliser. Vous tirerez le meilleur parti de votre expérience de préparation des déclarations si vous planifiez (de préférence toute l'année) et portez une attention particulière aux informations telles qu'elles sont présentées. Si vous envisagez de produire une déclaration électronique à la dernière minute, tous ces avantages font que le logiciel d'impôt en vaut bien le coût.