La guía completa de impuestos para autónomos en EE. UU.

Impuesto

Pagar tus impuestos es una de las tareas más difíciles que enfrentarás como trabajador independiente. Si lo haces bien, te sentirás como el rey del mundo, o al menos muy inteligente e independiente. Los impuestos de los autónomos varían significativamente de los de los empleados. Saber qué pasos tomar durante el año y durante la temporada de impuestos es importante si no quiere terminar conmocionado y arruinado en el momento del encuentro de impuestos. Hay 0% de impuestos en Texas para las empresas de marketing digital .

Hemos preparado esta guía para ayudarlo a manejar el difícil mundo de los impuestos de los trabajadores autónomos para que pueda aumentar seriamente su juego de impuestos el próximo año. Recuerde que, si bien hemos hecho todo lo posible para garantizar que este material esté actualizado y sea correcto, no constituye asesoramiento legal y no debe utilizarse. Si tiene alguna inquietud fiscal, siempre debe obtener el asesoramiento de un especialista en impuestos o un abogado que pueda guiarlo en la dirección adecuada.

Impuestos cuando eres un empleado vs. un trabajador independiente

Cuando trabajas como empleado, no tienes que preocuparte por los impuestos.

Esto se debe a que su empleador determina cuánto dinero debe deducirse de su salario. Luego se notifica al IRS y a las autoridades fiscales estatales, y se les pagan los impuestos directamente. Lo único que debe hacer es presentar una declaración de impuestos cada año. Pero, ¿y si eres un freelancer que trabaja por tu cuenta? Ahora que eres autónomo, no tienes a nadie más que se ocupe de todas esas obligaciones fiscales. #Responsabilidades

Las cosas pueden complicarse rápidamente porque debe pagar sus impuestos directamente al IRS y a su estado a través de declaraciones de impuestos trimestrales. También tendrá que averiguar cuánto debe. También deberá mantener registros adecuados de los ingresos y gastos de su negocio para realizar las presentaciones. Por no hablar de tu declaración anual de la renta, que también debes presentar...

Además, la temporada de impuestos es más difícil porque no informará la cantidad solo en su W2. En su lugar, deberá registrar y restar todas sus ganancias independientes. #HagamosDetenerLasResponsabilidadesYa

La buena noticia: debido a que los trabajadores autónomos pueden hacer tantas deducciones al declarar sus impuestos, con frecuencia pagan menos impuestos que los empleados con ingresos idénticos.

Impuestos para autónomos: se le impondrán impuestos en todos los niveles de gobierno: federal, estatal y municipal. Esto requiere una comprensión profunda de los criterios para cada uno. No te preocupes; te lo explicamos todo.

Impuestos federales

Comencemos con los impuestos del gobierno federal. Lo más probable es que esta sea su mayor factura de impuestos.

Lo que necesitas saber es lo siguiente:

Los beneficios de tu negocio freelance estarán sujetos al IRPF.

Presente una declaración anual de impuestos sobre la renta ante el IRS antes del 15 de abril de cada año. Esto muestra las ganancias y deducciones del año pasado, así como la cantidad de impuestos estimados que pagó en el camino.

Debido a que los trabajadores independientes que trabajan por cuenta propia, al igual que los trabajadores, son elegibles para los beneficios del Seguro Social y Medicare cuando se jubilan, debe pagar los impuestos del Seguro Social y Medicare para ayudar a financiar esos programas. Si sus ganancias anuales netas del trabajo por cuenta propia son de $400 o más, debe pagar impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, a veces conocidos como impuestos SE.

Si contrata empleados:

Sus empleados estarán sujetos a impuestos laborales federales. En esto se incluyen la mitad de los impuestos de Seguro Social y Medicare de sus empleados, así como la totalidad de sus impuestos federales de desempleo. La mitad restante de los impuestos de Seguro Social y Medicare de su empleado, así como todos sus impuestos sobre la renta, deben deducirse de sus cheques de pago. Estos impuestos deben pagarse al IRS mensual o quincenalmente mediante transferencia electrónica. Lleve un registro de sus gastos para que pueda presentar sus formularios de impuestos sobre la nómina trimestrales y anuales con el IRS.

Impuestos Estatales

Si bien la mayoría de los trabajadores independientes se centran en los impuestos federales sobre la renta y el empleo, cada estado tiene su propio conjunto de impuestos que debe pagar. En la mayoría de los estados, tendrá que pagar sus impuestos estatales sobre la renta en forma de impuestos anticipados durante todo el año. Estos a menudo se pagan al mismo tiempo que sus impuestos federales proyectados. El departamento de impuestos de su estado le exigirá que presente una declaración estatal anual de impuestos sobre la renta.

Tenga en cuenta que cada estado tiene sus propios formularios y procedimientos de impuestos, así que consulte con la agencia tributaria de su estado para obtener más información sobre los requisitos y obtener la documentación que necesitará. En el sitio web del IRS, puede buscar la agencia tributaria de su estado.

Si contrata empleados:

Es casi seguro que tendrá que deducir los impuestos estatales sobre la renta de los cheques de pago de sus empleados y transferir el dinero al departamento de impuestos de su estado.

Tendrá que pagar impuestos a la agencia de compensación por desempleo de su estado para proporcionar seguro de desempleo a sus empleados.

¿Ha considerado formar una sociedad de responsabilidad limitada (LLC) para su negocio independiente?

Dependiendo de su estado, es posible que deba pagar impuestos adicionales.

Incluso si su LLC no produce dinero, debe pagar un impuesto de LLC anual de al menos $ 800 a la Junta de Impuestos de Franquicias de California si se fundó o registró para hacer negocios en California. Las LLC de California también deben presentar su propia declaración de impuestos al estado.

Impuestos locales

Es posible que deba pagar impuestos municipales como trabajador autónomo autónomo.

Aproximadamente 5000 pueblos, condados y otros gobiernos locales recaudan sus propios impuestos sobre la renta. El ejemplo más destacado es la ciudad de Nueva York.

En algunas jurisdicciones también se cobran tarifas anuales de registro comercial o impuestos comerciales.

Puede averiguar si tiene que pagar impuestos locales visitando el sitio web de su gobierno local o comunicándose con su cámara de comercio local.

Impuesto de venta

Finalmente, cuando realiza un negocio independiente, es posible que deba pagar impuestos sobre las ventas. Casi todos los estados, así como muchos municipios, imponen algún tipo de impuesto sobre las ventas. Se impondrán impuestos sobre las ventas a todas las ventas de bienes o servicios al público en general en todos los estados que los tengan. Probablemente no tenga que preocuparse por el impuesto a las ventas si solo brinda servicios a los clientes. La mayoría de los estados no gravan los servicios en absoluto o solo cobran ciertos tipos de servicios. Hawái, Nuevo México, Dakota del Sur y Virginia Occidental son excepciones notables. Los impuestos sobre las ventas se aplican a todos los servicios, con pocas excepciones.

Deberá completar una solicitud para un permiso estatal de impuestos sobre las ventas si los productos o servicios que ofrece están sujetos al impuesto sobre las ventas. Debido a que muchas jurisdicciones lo penalizan si vende algo antes de obtener su permiso, es una buena idea buscar la agencia de impuestos sobre las ventas de su estado y recopilar la información que necesitará para obtener su permiso con anticipación.

Cómo declarar tus impuestos sobre la renta como autónomo

La mayoría de los impuestos que pagará como trabajador independiente probablemente serán impuestos sobre la renta federales y estatales, así como impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. La mayoría de los autónomos se presentan como propietarios únicos. Esto es cierto ya sea que posean todos sus activos comerciales directamente o hayan formado una LLC.