Reduzca el riesgo de una auditoría del IRS con el mejor software de impuestos
Publicado: 2022-01-29La desafortunada verdad es que el IRS puede auditar los impuestos de cualquier persona. Si bien es cierto que es más probable que lo auditen cuanto más altos sean sus ingresos, todo el mundo es un juego limpio. Muchas auditorías son aleatorias, pero hay situaciones fiscales que lo ponen en mayor riesgo de recibir esa carta aterradora del IRS.
Reduzca su riesgo de auditoría
Los sitios web de impuestos pueden ayudarlo a reducir el riesgo de una auditoría, siempre que siga las reglas y proporcione información precisa. Y si lo auditan, la documentación que proporcionan puede ayudarlo a medida que avanza. Algunos sitios de impuestos ofrecen asistencia de auditoría limitada como parte de su tarifa e incluso más si paga más. Aquí hay algunas señales de alerta relacionadas con los impuestos que debe evitar si no desea aparecer en el radar del IRS.
Ingresos no declarados
Esta es una ocurrencia común. A veces, es el resultado de un error honesto, pero otras veces algunos contribuyentes solo esperan que no los atrapen. El IRS obtiene copias de sus formularios 1099 y W-2, por lo que es imposible ocultar esos ingresos, pero la agencia podría encontrar otras fuentes de ingresos no declarados si realiza una auditoría.
Los sitios web de impuestos son muy buenos para ayudarlo a informar absolutamente todos sus ingresos, incluidos algunos que puede omitir sin darse cuenta. Primero preguntan sobre los salarios W-2 y los tipos de ingresos diversos. Luego profundizan más, ya que existen numerosas formas de recibir ingresos a lo largo del año fiscal. ¿Tuviste un concierto paralelo? ¿Vender su casa o algunas acciones? ¿Recibir regalías? Llegan a preguntar sobre tipos de ingresos poco comunes, como servicio de jurado, ganancias de juegos de azar y cancelaciones de deudas.
Deducción de oficina en casa
Millones de personas pueden intentar tomar la deducción de oficina en casa por primera vez para el año fiscal 2020. La pandemia de COVID-19 obligó a muchos oficinistas a trabajar desde casa y establecer un área dedicada a los negocios. Esto no es deducible de impuestos para los empleados, y el IRS impone muchas restricciones a esta deducción para las personas que trabajan por cuenta propia. Debe declarar que utiliza una parte de su hogar solo para trabajar y debe proporcionar medidas precisas del espacio dedicado y el porcentaje de su casa o apartamento que representa. Luego puede deducir ese porcentaje de sus costos anuales para cosas como alquiler, seguro de vivienda y servicios públicos.
Esta es una señal de alerta importante para el IRS. Los sitios web de impuestos conocen los requisitos para tomar esta deducción y lo guían paso a paso para que tenga la documentación en caso de que lo auditen.
Monedas digitales
Desde 2014, el IRS ha considerado que la moneda digital es una propiedad y requiere que reclames las transacciones que la involucren en tu declaración de impuestos. De hecho, el Formulario 1040 de 2020 pregunta sobre dicha actividad en la parte superior de la primera página. Una línea debajo del bloque de información de contacto dice: "En algún momento durante 2020, ¿recibió, vendió, envió, intercambió o adquirió algún interés financiero en alguna moneda virtual?" Dado que esta forma de moneda es relativamente nueva, hay mucho sobre su uso que aún no se informa o regula, aunque las transacciones de criptomonedas a veces se documentan en el Formulario 1099-B, Formulario 1099-K o una declaración de impuestos que su intercambio le envió. (a menudo, se consideran ganancias o pérdidas de capital). Además, las empresas, como los concesionarios de automóviles y los casinos, deben informar las transacciones en efectivo superiores a $10,000 al IRS.
Nuestro mejor software de impuestos
TurboTax es el único sitio web de preparación de impuestos personales que tiene una sección dedicada a ingresar transacciones en criptomonedas. Por supuesto, puede incluir transacciones cuyos fondos se originaron como criptomonedas pero se convirtieron al valor justo de mercado en dólares estadounidenses en su declaración de impuestos utilizando cualquier sitio de impuestos. Esta es un área en la que el IRS todavía se está poniendo al día, pero la agencia puede auditarlo si recibe información sobre la actividad de la moneda digital no declarada. Si está muy involucrado en criptomonedas, es posible que deba consultar con un profesional de impuestos para asegurarse de que está manejando correctamente esta compleja área de impuestos. Puede obtener más información sobre ese tema fiscal en estas preguntas frecuentes del IRS.
Información faltante
Es difícil de creer, pero uno de los errores más comunes que cometen las personas en sus declaraciones de impuestos es no firmar la declaración. O pueden proporcionar información incorrecta o incompleta o cometer errores de cálculo. Todos alertan al IRS de que algo puede estar mal.
Los sitios web de impuestos no le permiten cometer muchos de estos errores. Hacen todos los cálculos requeridos y se comprometen a pagar las multas provocadas por errores matemáticos (que son muy poco probables). Si comienza a trabajar en un tema tributario y no proporciona todos los datos necesarios del contribuyente, no podrá presentar la declaración electrónicamente. Estos sitios realizan una revisión exhaustiva de su declaración y lo alertan sobre cualquier problema que encuentren antes de pedirle que pague y lo guiará a través del proceso de presentación electrónica. Algunos de ellos le permiten importar su información W-2 y 1099 de instituciones financieras, lo que reduce aún más las posibilidades de errores en la entrada de datos.
Deducciones excesivas, especialmente donaciones caritativas
Una de las formas en que los sitios web de impuestos lo ayudan a minimizar su obligación tributaria es al hacerle preguntas exhaustivas sobre los gastos que tuvo durante el año que podrían reclamarse como deducciones. Algunos sitios buscan cientos de específicos.
Estos sitios no pueden saber si usted está reclamando un gasto que en realidad no tuvo. Pero sí saben lo que es y no es deducible, y lo explican muy bien. A veces, muestran una breve explicación de una deducción específica cuando preguntan si se aplica a usted. Si tiene alguna duda y no quiere recibir sanciones y posiblemente una auditoría, puede consultar fácilmente uno de los muchos recursos de ayuda del sitio. Por ejemplo, puede hacer clic en palabras o frases con hipervínculos, así como buscar en sus colecciones masivas de artículos sobre temas fiscales. Si esas opciones no responden a sus preguntas, puede comunicarse con un CPA u otro profesional de impuestos por teléfono, chat, correo electrónico o video chat (por lo general, se aplican tarifas adicionales para este tipo de soporte).
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Aunque los sitios web de impuestos no pueden ayudar con esto, tenga en cuenta que el IRS puede considerarlo para una auditoría si reclama una cantidad desproporcionada de ingresos y gastos. Puede ser perfectamente legítimo, por ejemplo, si toma una pérdida por un negocio muy pequeño o un trabajo paralelo. Solo tenga en cuenta esta bandera roja.
Presentación de un Anexo C
No hay nada turbio en presentar un Anexo C. El IRS lo exige si trabaja por cuenta propia o tiene un trabajo adicional. Pero la agencia mira de cerca estos retornos. Por un lado, hace una distinción estricta entre un negocio y un pasatiempo. Puede leer más sobre las pautas del IRS para distinguir entre los dos aquí. Si su Anexo C desencadena una auditoría, el IRS probablemente examinará los gastos que reclama en áreas como viajes, comidas y entretenimiento, categorías en las que puede haber una superposición entre los gastos comerciales legítimos y las compras personales.
Los sitios web de impuestos que admiten el Anexo C (no todos lo hacen) tienen secciones extensas que lo ayudan a documentar todos los ingresos y gastos relacionados con su negocio. También hacen todas las preguntas sobre su negocio que debe responder en el Anexo C. Si utiliza uno de los sitios web menos costosos o libres de impuestos para su declaración, no encontrará explicaciones detalladas de los gastos que puede deducir en el Anexo C. A menos que realmente conozca este formulario crítico, probablemente sea mejor usar una de las ediciones más caras que ofrecen asistencia especial para personas que trabajan por cuenta propia.
No informar una cuenta bancaria extranjera
Cada sitio web de impuestos le preguntará si tiene cuentas o activos en el extranjero. Es imposible pasar por alto esta consulta, ya que normalmente recibe una pantalla dedicada y aparece al principio del proceso. Baste decir que no desea omitir esta información.
Use software de impuestos para reducir el riesgo de una auditoría
Los sitios web de preparación de impuestos personales no son omniscientes. Dependen de que usted sea honesto sobre el dinero que ha ganado y gastado durante un año fiscal determinado. Si los explora a fondo y responde todas sus preguntas con precisión, es posible que pueda reducir sus posibilidades de una auditoría. Sin embargo, si está sujeto a uno, se habrá adherido a las reglas del IRS relacionadas con sus ingresos y gastos permitidos. Además del beneficio de ayudarlo a evitar una auditoría, los sitios web de impuestos también pueden ayudarlo a maximizar su reembolso.