Domine su software de impuestos con estos 7 consejos simples
Publicado: 2022-01-29Lo decimos todos los años porque es cierto: el software de preparación de impuestos puede hacer que su viaje anual a través del 1040 sea más fácil y rápido. También puede ayudarlo a obtener un reembolso mayor (o pagar menos) investigando profundamente todas las deducciones permitidas. Estos sitios lo guían paso a paso a través del proceso de ingreso de todos sus ingresos y gastos. Y lo hacen utilizando un lenguaje sencillo y comprensible y mucha ayuda de los contribuyentes. Están diseñados para individuos, familias y propietarios únicos, no para expertos financieros.
Puede mejorar la experiencia que brindan siguiendo algunas pautas simples. A continuación se presentan siete formas de hacer que sus horas de preparación de impuestos sean más productivas y menos frenéticas.
1. Realice un seguimiento de sus ingresos y gastos relacionados con los impuestos durante todo el año
Si trabaja por cuenta propia o tiene un trabajo secundario, necesitará registros precisos de sus ingresos y gastos. Es una buena idea establecer un sistema de archivo de esta información durante todo el año. Si está recolectando recibos en papel, dedique carpetas de archivos físicos para ellos por mes o tipo. A medida que lleguen los recibos, escriba notas sobre ellos para saber cómo asignarlos a las categorías correctas del IRS en el Anexo C. Manténgalos separados de cualquier documentación sobre sus ingresos.
Si va a presentar una declaración personal, etiquete una carpeta de archivos donde almacenará todos los formularios que llegarán durante los meses anteriores a la fecha límite de presentación, como W-2, 1099 y registros de impuestos a la propiedad.
2. Registre Sus Ingresos y Gastos Electrónicamente
Su preparación de impuestos llevará mucho menos tiempo si utiliza un software de finanzas personales que está diseñado para importar transacciones de instituciones financieras en línea y almacenarlas en registros. A continuación, puede categorizar los ingresos y los gastos y ejecutar informes en el momento de la preparación de impuestos. Si trabaja por cuenta propia o desea realizar un seguimiento de sus finanzas, Mint, Quicken y Simplifi son sus mejores opciones.
No puede importar sus ingresos y gastos directamente al software de preparación de impuestos desde esas aplicaciones (aunque es posible que pueda importar formularios como 1099 y W-2, según la solución que elija). Aún así, el seguimiento electrónico de sus datos financieros durante todo el año hará que la preparación de impuestos sea más fácil, rápida y precisa.
3. Utilice la aplicación de preparación de impuestos correcta
Revisamos los mejores sitios web de preparación y presentación de impuestos cada año. Todos siguen procedimientos similares para recaudar sus ingresos y gastos relacionados con los impuestos, pero varían enormemente en precio, formularios y calendarios admitidos, y la experiencia general del usuario. Antes de elegir uno, considere las respuestas a estas preguntas:
¿Cuánto puede pagar? Los precios de estas aplicaciones van desde gratis hasta más de $100. Nuestro artículo sobre la presentación electrónica de sus impuestos de forma gratuita puede ayudarlo a determinar si es elegible para usar sitios de impuestos seleccionados sin costo alguno. Tenga en cuenta que nunca se le pedirá que pague por su preparación de impuestos hasta que la haya completado y esté listo para presentarla. En otras palabras, si comienza en un sitio y decide probar con otro diferente, no perderá dinero.
¿Necesitará mucha ayuda? La orientación que brindan estos sitios web viene en forma de preguntas y respuestas, breves explicaciones sensibles al contexto del tema actual, bases de datos de búsqueda de artículos sobre impuestos y una combinación de chat, correo electrónico y ayuda telefónica (más sobre esto más adelante). Rara vez se le envía a las instrucciones reales del IRS. El 99 por ciento del tiempo, leerá contenido de ayuda que ha sido reescrito para que lo entiendan los contribuyentes que no son profesionales de impuestos.
¿Qué importancia tiene para ti la experiencia de usuario? Como dijimos anteriormente, las interfaces de usuario y los sistemas de navegación que emplean estos sitios son muy diferentes. En términos generales, cuanto más alto sea el precio, más amigable y estéticamente agradable será la aplicación.
¿Necesitará muchos formularios y horarios de respaldo? Si tiene una vida financiera compleja, tendrá que asegurarse de que todas sus situaciones fiscales estén cubiertas. Algunas empresas ofrecen múltiples versiones que se vuelven cada vez más caras a medida que abordan más temas. Otros ofrecen una versión que es gratuita y que cubre todos los escenarios fiscales comunes (y algunos poco comunes). Sin embargo, en general, estos no brindan el mismo nivel de ayuda que las versiones pagas.
4. Siga el orden prescrito
Cuando prepara sus impuestos en papel, no hay orden. Está constantemente pasando de un lado a otro entre innumerables formularios y horarios, mirando formularios oficiales del IRS y estatales.
Los sitios web de preparación de impuestos son básicamente asistentes extensos. Le hacen preguntas y usted proporciona las respuestas, la mayoría de las veces seleccionando opciones de listas, respondiendo afirmativamente o negativamente a las preguntas, o ingresando datos en campos en blanco. Luego, trasladan esa información a los documentos oficiales a archivar.
Nuestro mejor software de impuestos
Avanza a la página siguiente y vuelve a la página anterior haciendo clic en los enlaces. Por lo general, existen otras herramientas de navegación que le permiten saltar a una pantalla fuera de secuencia, pero esto no es recomendable a menos que haya visitado todo el sitio una vez. De hecho, algunos no te permitirán pasar a la siguiente página hasta que hayas terminado en la que estás. Muchos que le permiten salir de los campos de marcadores de secuencia para recordarle que necesita volver.
A medida que avanza, probablemente notará que los sitios siguen el flujo general del 1040. Todos varían un poco en el orden en que se hacen las preguntas, pero generalmente siguen el mismo camino: primero los ingresos, luego las deducciones y los créditos, y luego impuestos adicionales. Antes de que lo ayuden a presentar su declaración, estos sitios verifican los errores y las omisiones y le dan la oportunidad de corregir cualquiera que aparezca.
Si salta demasiado de la secuencia, es posible que este proceso de revisión final no marque los datos que olvidó ingresar porque simplemente omitió un tema fiscal que debería haber abordado. Es por eso que debe seguir el orden que sugieren estos sitios. Es demasiado fácil pasar por alto las cosas si no lo hace, y es posible que se enrede tanto que tenga que empezar de nuevo.
5. Lea todo en la pantalla antes de hacer nada
Los sitios web de preparación de impuestos a menudo muestran mensajes en las pantallas de preguntas y respuestas que explican con más detalle el contenido necesario allí o brindan información crítica sobre un tema fiscal. Asegúrese de leerlos antes de responder la(s) pregunta(s) y haga clic para pasar a la siguiente pantalla.
6. No adivine, use recursos de ayuda
Hay muchas preguntas y declaraciones en los sitios web de preparación de impuestos que son simples y se explican por sí mismas. No tendrás problemas para responder a estas. Pero una vez que comience a recibir consultas más complejas, aproveche toda la orientación disponible. Por ejemplo, estos sitios a menudo contienen hipervínculos de palabras y frases. Al hacer clic en uno, se abrirá una ventana o panel que proporciona una explicación más profunda.
Cada sitio de impuestos contiene una base de datos de artículos que cubre casi cualquier tema de impuestos. Simplemente puede buscar una palabra o frase para encontrar estos recursos. En la gran mayoría de los casos, no se le dirigirá a instrucciones textuales del IRS, sino a contenido que ha sido reescrito en un lenguaje más simple. Los sitios web de preparación de impuestos se han vuelto muy buenos en esto, aunque, por supuesto, algunos son mejores que otros.
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Si la ayuda en el sitio no responde una pregunta que tenga, al menos puede enviar un correo electrónico a la empresa. La mayoría de los sitios de impuestos ofrecen una combinación de soporte por chat, correo electrónico y teléfono. Algunos incluso ofrecen chat de video ilimitado con pantalla compartida y una revisión de su declaración.
La ayuda técnica es siempre gratuita. Puede hacer preguntas sobre las operaciones del sitio sin cargo. Si desea ayuda profesional de un experto en un elemento de la ley fiscal, necesitará una cuenta de nivel superior. Algunos sitios web de impuestos no ofrecen esta opción en absoluto, así que asegúrese de comprender las políticas de soporte de cualquier aplicación que elija por adelantado.
7. Sepa cuándo necesita asistencia profesional
¿Cómo sabes cuándo es el momento de tirar la toalla y dejar que un profesional prepare tu declaración? Eso es difícil de responder. No es necesario tener una devolución terriblemente complicada para querer que un experto intervenga, aunque cuanto más compleja, más probable es. Es posible que simplemente no tenga suficiente confianza en sus habilidades para informar sus ingresos y gastos con precisión al IRS y las agencias estatales. O no quiere correr el riesgo de una auditoría o sanciones.
Si ese es el caso, algunas empresas que ofrecen preparación de impuestos por cuenta propia tienen otra opción. Puede cargar todos sus documentos fiscales en ellos. Un CPA u otro experto en impuestos calificado se hará cargo de su declaración y le hará preguntas de seguimiento. Luego puede revisar su declaración, y su profesional de impuestos la firmará y la presentará.
El software de impuestos facilita la presentación electrónica
Decenas de millones de contribuyentes en los EE. UU. toman la ruta fiscal de bricolaje cada año. Estas aplicaciones existen como software de escritorio o sitios web desde la década de 1980; ahora también puede presentar fácilmente sus impuestos en su teléfono. Emplean medidas de seguridad similares a las utilizadas por los bancos y otras instituciones financieras, y se garantiza que sus cálculos sean correctos, o sus creadores pagarán multas.
Los sitios web de preparación de impuestos han eliminado gran parte del miedo y la frustración de la declaración anual de impuestos sobre la renta. Son completos, fáciles de usar y, en algunos casos, incluso un placer de usar. Aprovechará al máximo su experiencia de preparación de impuestos si hace algo de planificación (preferiblemente durante todo el año) y presta mucha atención a la información tal como se presenta. Si planea presentar la declaración electrónica en el último minuto, todas estas ventajas hacen que valga la pena el costo del software de impuestos.