Cómo evitar las estafas de criptomonedas

Publicado: 2022-01-29

Si es lo suficientemente bueno para Jack Dorsey, Elon Musk y Tim Cook, seguramente también puedes ganar mucho en el juego criptográfico, ¿verdad? Si tiene algo de dinero para gastar, tal vez, y tenemos una guía para comenzar. Pero también podría estar a solo unos clics del mouse de perder sus fondos de jubilación por un perro de dibujos animados o una "moneda" vinculada a un popular programa de transmisión de televisión.

Con precios cambiantes, estafas basadas en monedas e información errónea de personas influyentes, la criptomoneda es un mercado volátil y debe tener cuidado. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), los consumidores de EE. UU. perdieron más de $ 80 millones por estafas de criptomonedas en el período de seis meses entre octubre y marzo de 2020. Y las estafas continúan; los que están detrás de la criptomoneda Squid Game despegaron con unos 3,38 millones de dólares a principios de este mes.

Si bien algunas estafas son bastante fáciles de detectar, otras no son tan obvias. Y debido a que las protecciones vigentes para las monedas fiduciarias como el dólar estadounidense generalmente no existen para las criptomonedas, una vez que ese dinero se va, se va para siempre. Esto es lo que debe tener en cuenta y cómo evitar ser estafado.

Mejores prácticas para evitar estafas criptográficas

(Imagen: Velishchuk Yevhen / Shutterstock)

¿Cómo puede protegerse de las estafas criptográficas? Aquí hay algunas cosas a considerar antes de apostar por Bitcoin, Ethereum u otras monedas digitales.

No tome ninguna información al pie de la letra. Investigue las afirmaciones que se hacen sobre cualquier inversión, especialmente si parecen demasiado buenas para ser verdad o prometen ganancias inesperadas de la noche a la mañana. El truco de Twitter de 2020 tenía una estafa escrita por todas partes.
No confíe en nadie (funcionarios del gobierno, figuras públicas, extraños) que lo contacte directamente para pedirle pagos en criptomonedas u ofrecerle una "oportunidad de inversión".
Nunca comparta su clave privada o la frase inicial de su billetera de criptomonedas con nadie, y almacene esa información en algún lugar fuera de línea, también conocida como billetera fría.
Habilite la autenticación de dos factores siempre que sea posible en cualquier tipo de billetera criptográfica e intercambio que use. Pero tenga en cuenta que esta no es una solución segura, como vimos cuando se hackeó Coinbase.
Verifique dos y tres veces las URL de los sitios web. Los estafadores que intentan una estafa de phishing copiarán la URL de sitios legítimos e intercambiarán letras y números, una "l" por "1" o "0" por la letra "O", por ejemplo.
Rechace cualquier oferta que requiera una tarifa por adelantado sin importar qué, pero especialmente si esa tarifa debe pagarse en criptomoneda.

Cómo identificar estafas comunes

Si bien algunas estafas criptográficas son exclusivas del mundo de la moneda digital, muchas de ellas son giros en las estafas existentes. Algunos apuntan a personas que buscan invertir en criptomonedas, mientras que otros confían en distribuir dinero digital para robar dinero sin ser rastreados.

Estafas de inversión

Si alguien lo contacta con una oportunidad de inversión "única en la vida", lo más probable es que deba correr hacia el otro lado. A menudo afirmarán que su empresa o aplicación es la próxima gran novedad y que puedes hacerte rico si ingresas desde la planta baja. Le venderán mucho su producto y combinarán ese argumento de venta con un sentido de urgencia, y luego desaparecerán con su dinero.

A veces, esta estafa toma la forma de "administradores de inversiones" que ofrecen ayudar a aumentar sus activos dándoselos para invertir. Configurarán lo que afirman que es una cuenta de inversión para su criptografía, pero no podrá acceder a su dinero a menos que les pague una tarifa.

Otras estafas de inversión en el espacio criptográfico funcionan como esquemas piramidales. El estafador lo convencerá de que le pague en criptomonedas por el derecho de reclutar a otras personas en su programa, alegando que ganará aún más dinero una vez que traiga a otros. Afirman que cuanto más "inviertes", más ganarás en el futuro, pero todo lo que terminas con son promesas incumplidas.

A veces, una empresa de estafa lanzará una nueva moneda o token de criptomoneda, alegando que resuelve alguna necesidad crítica no satisfecha en el mercado. Le ofrecerán su producto y le pedirán que compre su moneda como una inversión que se pagará cien veces más tarde y luego desaparecerá. La moneda basada en Squid Game es un ejemplo perfecto de esto.

Al invertir, consulte el sitio web de la empresa para ver qué hacen para proteger a sus clientes. Esté atento a abundantes errores gramaticales y errores tipográficos, que pueden indicar una estafa. Busque reseñas verificables de fuentes públicas. Buscar el nombre de la empresa con "revisión" o "estafa" es una buena manera de comenzar.

Estafas de phishing

Donde las estafas de phishing convencionales buscan su correo electrónico o credenciales de inicio de sesión bancarias, las estafas de phishing criptográfico intentan obtener las claves de su billetera criptográfica. Estos también pueden etiquetarse como "estafas de soporte técnico", ya que la persona que ejecuta la estafa a menudo se hará pasar por soporte técnico para tratar de obtener su información.

Los representantes de empresas falsas, o que afirman ser de empresas legítimas, se comunicarán con usted y se ofrecerán a ayudarlo a administrar su criptografía si les proporciona sus credenciales de inicio de sesión. También pueden decir que necesitan acceso remoto a su computadora u otro dispositivo, o quieren que envíe criptografía a una dirección de billetera sospechosa.

Nunca proporcione información confidencial a personas que hacen contacto no solicitado, sin importar cuán convincentes o urgentes puedan parecer. Si dicen que están con una empresa legítima, verifique dos veces su información. Coinbase, por ejemplo, les dice a las personas que solo acepten llamadas desde el número de ayuda o el correo electrónico que figura en su sitio web.

Estafas de obsequios

Dado que algunas celebridades y figuras públicas hablan sobre criptomonedas con bastante frecuencia en sus cuentas de redes sociales, los estafadores organizarán obsequios falsos usando sus nombres y semejanzas para obtener dinero de las personas. Incluso pueden responder a la publicación del sorteo con otras cuentas falsas para que parezca legítimo. Esto es lo que sucedió cuando los piratas informáticos comprometieron las cuentas de Twitter de usuarios de alto perfil con promociones criptográficas falsas. Si parece raro o demasiado bueno para ser verdad, aléjate.

Las publicaciones fraudulentas a menudo incluirán capturas de pantalla diseñadas para hacer que el sorteo parezca real y un enlace (o incluso un código QR) a un sitio web donde las personas pueden ingresar. Una vez allí, se le pedirá que "verifique" la dirección de su billetera criptográfica mediante el envío de un pago. Nunca confíes en obsequios que te obliguen a pagar algo.

Si recibe un mensaje en las redes sociales o en una aplicación de mensajería como Telegram que solicita criptografía, ignórelo. Las empresas legítimas nunca se pondrán en contacto con usted para solicitar pagos o credenciales de inicio de sesión no solicitadas.

Estafas de extorsión

Algunos estafadores se comunicarán con usted alegando que tienen información vergonzosa o incriminatoria sobre usted y amenazarán con divulgar esa información si no les envía el pago en criptomoneda.

Para que la estafa sea más convincente, es posible que le muestren algo que obtuvieron a través de una violación de datos, como una contraseña antigua. A menudo, esto será todo lo que tendrá, y la persona simplemente está fanfarroneando para que cedas a sus demandas. Si esto sucede, califica como extorsión criminal y hay algunas acciones que debe tomar.

Estafas de cargador/carga

Estas estafas son bastante descaradas y consisten en que alguien le pida su monedero criptográfico o las credenciales de su tarjeta de crédito porque necesita un límite de cuenta más alto. A cambio, el estafador ofrece una parte de las ganancias que dice que obtendrá de sus inversiones.

En cambio, se roban las criptomonedas de la víctima y, a menudo, se quedan con la bolsa en los cargos fraudulentos de la tarjeta de crédito. Ellos “cargan” la cuenta de la víctima con criptomonedas y luego se lo llevan todo ellos mismos, dejando a la víctima responsable de las transacciones realizadas con las credenciales de su billetera.

Nunca proporcione sus credenciales a un tercero, incluso si dicen que puede confiar en ellos. Si ve este tipo de comportamiento en un intercambio legítimo y regulado, repórtelo para que puedan detenerlo.

Cómo denunciar estafas criptográficas

Si encuentra alguna de estas estafas o cree que ha sido víctima de una estafa, comuníquese con la FTC, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos o la Comisión de Bolsa y Valores.

También es una buena idea denunciar las estafas en las plataformas en las que operan las personas. Si ve a un estafador que dice representar al intercambio Kraken, por ejemplo, el intercambio debe saberlo. Si alguien está difundiendo obsequios falsos en Twitter, repórtalo a Twitter.

Al igual que con todas las estafas, protegerse del fraude relacionado con las criptomonedas se reduce a mantener sus datos seguros y sus ojos abiertos. Recuerde, ninguna empresa legítima se le acercará para pedirle dinero, y tampoco debe enviar dinero a extraños al azar.

Si una oportunidad de inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Y si alguien requiere que pagues con criptomonedas (o tarjetas de regalo o transferencia bancaria), es una estafa. Repórtelos e ignore cualquier otro mensaje.