直前の電子ファイラーのための税のヒント

公開: 2022-01-29

従来、米国では4月15日までに所得税を申告することになっています。昨年、パンデミックにより連邦の期限が7月15日に延期されました。今年のCOVID-19の弱い銀の裏地は、申告と納税の期限の延長です。 2020年の課税年度から2021年5月17日月曜日の深夜まで。2週間以内です。

AICPAによると、36の州も納税申告/納付期限を5月17日まで延長しました。 アイオワの締め切りは6月1日、メリーランドの締め切りは7月15日です。多くの州は、コロラド、アイダホ、インディアナ、ルイジアナ、ニュージャージー、オクラホマ、テキサスなどの州で嵐の影響を受けた人々に締め切りを緩和するための連邦ガイドラインを反映しています。

アラバマは支払い期限を延長しただけです。 住民はまだ4月15日までに提出しなければなりませんでした。ニューハンプシャーとハワイは期限を延長しませんでした。 それらの地元の人々が覚えていることを願っています。

明確にするために、四半期ごとに推定所得税の支払いを行う場合、それは今年(2021)の税金をカバーするために2021年4月15日にまだ支払われるべきでした。

アラスカ、フロリダ、ネバダ、ニューハンプシャー、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、またはワイオミングに住んでいる場合は、州の所得税についてまったく心配する必要はありません。


手間のかからないファイリング

ファイリングは面倒である必要はありません。 今日の納税準備ソフトウェアは、タイムリーにクリーンで正しい申告書を提出するために必要な手順を簡単に実行します。 ソフトウェアは作業を進めながら保存するので、必要なすべてのドキュメントが揃ったらすぐに開始する必要があります。 法的に、W-2、1099などのほとんどの税務書類は、2021年1月31日を示す消印を付けて郵送されているはずですが、1099-Sや1099-Bフォームなどのいくつかの例外がある場合があります。

すべてのフォームが揃っていることを確認するまで、ファイルしないでください。 監査の対象が大きくなるだけでなく、後で修正を提出するときに事務処理が増えることを意味します(フォーム1040-X)。 最初の出願日から3年以内に、払い戻しを受けるための修正を提出する必要があります。 1040-Xは、お気に入りの税務ソフトウェアから電子的に提出できるようになりました。ただし、元の2019年および/または2020年の申告書を電子的に提出した場合に限ります。 修正をスキップしてください。拡張子を提出することをお勧めします(以下を参照)。

電子ファイリングは行く方法です。 (私を信じていない場合は、税務ソフトウェアでより大きな払い戻しを受ける方法をお読みください。)おそらく何よりも、10人の電子ファイラーのうち9人が、紙のファイラーの6週間とは対照的に、21日以内に払い戻しを受けます。 IRSでさえそれを好みます。

子供がいる場合は、時間通りに提出するのには十分な理由があります。 バイデン政権は3月に、2021年の児童税額控除を引き上げる法律に署名しました。そして、おそらく分割払いで、今年の夏に親にそれを支払い始めるでしょう。 しかし、それはあなたの2020年の税金に基づいているかもしれません。 新しい法律(アメリカ救助計画法)はまた、勤労所得税額控除に関するいくつかの規則を変更しました。これは、子供の数と申告状況に応じて、538ドルから6,660ドルの範囲です。 子供はそれを稼ぐ必要はありませんが、彼らは助けます。 EITCを取得すると、支払いが削減されたり、払い戻しが発生したりする可能性がありますが、それはあなたがどれだけ稼いだかによって異なります。 Nerdwallet.comのEITC計算機をチェックして確認してください。


詐欺を避ける

2015年には、払い戻しの盗難が急増しました。120万件の不正な返品が提出され、合計で72億ドルになりました。 IRSと州は税金還付詐欺を取り締まったため、IDを確認するために還付を遅らせることは、特に勤労所得税額控除または追加の児童税額控除を受ける人にとっては当たり前のことです。 詐欺師は、これらの払い戻し可能な税額控除を気に入っています。何も負っていない低所得の申告者でさえ資格を得ることができないからです。 払い戻しが遅れるもう1つの理由は、IRSの人員が少ないことです。 COVID-19 /コロナウイルスのパンデミックは、物事をさらに遅くしただけです。

IRSは、社会保障番号ごとに1回の返品のみを受け入れるため、早期に提出することは、詐欺師を殴打することを意味しました。 ゲームの後半に電子ファイルでの返品が拒否されるのは、IDが危険にさらされる可能性がある最初の兆候です。 その問題を修正することは、詐欺の報告から始めて、本当に面倒なことになる可能性があります。 (安全を確保するために、税務申告ソフトウェアを使用し、一意のユーザー名と強力なパスワードを使用してログインし、2要素認証を使用してすべてをロックします。)

つまり、払い戻しの受け取りに時間がかかる場合は、正当な理由がある可能性があります。 IRSの不正フィルターはより厳格であり、より多くの合法的なファイラーを爪で捕らえています。 2015年には、IRSによって不正としてフラグが立てられた480万人の40%はそうではありませんでした。 IRSによると、2018年末までに、不正行為は72%減少しました。

2018年には、他にも心配事がありました。 IRSは、あなたが申告しなかったとしても、あなたの口座に納税申告書を預けた詐欺師について警告を発しました。 素晴らしいように聞こえますが、悪者たちは人々をだましてお金を彼らに渡そうとしました。 これはフィッシング+詐欺+ソーシャルエンジニアリングスキームであり、それでも機能する可能性があります。 誤った払い戻しを受け取った場合は、銀行に連絡して払い戻しをIRSに返送してもらい、個人の場合は800-829-1040、企業の場合は800-829-4933でIRSに電話し、何が起こったのかを説明してください。

IRSからメッセージを受け取った場合は、「IRSの電子ファイルをすぐに更新する必要があります」などの表現に注意してください。これは、フィッシング詐欺の可能性もあります。 メールを[メール保護]に転送するか、上記の番号に電話してください。

これは、IRSからの「ダーティダース」のトップ税詐欺の最新リストを示しています。

提出期限の延長で最悪なのは、詐欺が発生する時間が増えることかもしれません。 スパム通話を排除しようとするサブスクリプションアプリであるRoboKillerは、2020年の3月から4月にかけてIRSと社会保障詐欺が8%急増したと述べており、今年はさらに悪化すると予想しています。 ここでサンプルのIRS電話詐欺の録音を聞いてください。

IRSには、これから始まる規則があります。IRSは、即時支払いを要求するようにあなたに電話することは決してありません。 それは確かに電話でクレジットカードやデビットカードの番号を要求することはありません。 また、ギフトカードや電信送金を要求することはありません。 IRSの最初の連絡先は常にカタツムリの郵便であり、IRSに対しても、10セント硬貨を支払う前に上訴する権利があります。 それはすべて納税者の権利章典の一部です。

不審な電話を受けた場合は、IRSなりすまし詐欺報告フォームで報告するか、 800-366-4484に電話してください。


あなたに最適な税務ソフトウェアを決定する

オンラインの税務準備ソフトウェアには大きな名前と小さなものがありますが、今年はIntuit TurboTax2021だけがPCMagのEditors'Choice賞を受賞しています。 高い評価を得ている他のソフトウェアは、H&R Block2021だけです。

TurboTax

連邦政府のファイリング用の無料バージョンから、州のファイリングや高度なシナリオを含むプレミアムパッケージまで、すべての価格帯があります。 それぞれが、払い戻しを請求するさまざまな方法を提供し、監査を回避するための推奨事項を提供し、何らかの形の正確性を保証します。

携帯電話でファイルする場合は、TurboTaxが再び勝つBest Mobile TaxAppsのおすすめをチェックしてください)。 あなたがフリーランサーである場合、ギグエコノミーで税を申告するためのガイドは、適切な税務ソフトウェアを決定するのに役立ちます。


延長、ペナルティ、および支払い時期

連邦政府による払い戻しの義務があることがわかっている場合は、5月17日以降でも、遅れて提出することが「許可」されます。これは、遅れて提出した場合の通常の罰則が、払い戻しの一部を放棄するためです。

実際、払い戻しを受ける市民が遅れて提出した場合、政府はそれを高く評価するでしょう。 それはお金を集めることを好みます。 それはまたお金を保つのが好きです。 十分に長く(3年)待つと、払い戻しは政府の所有物になります。

ただし、これは州には適用されません。 支払いの有無にかかわらず、州税を期限内に提出する必要があります。

電子ファイリングを恐れる人のために、2021年5月17日月曜日の深夜まで多くのUSPS事務所が開いている可能性があります。そして、午後11時59分59秒の消印が必要です。 USPS.com Locationsツールを使用して、営業している最寄りのオフィスを見つけますが、電話で確認してください。

JJ Gouin / Shutterstock.com
JJ Gouin / Shutterstock.com

5月17日までに申告しなくても(延長でさえも)、お金を借りている場合、罰金は、申告しなかった月ごとに支払うべき未払いの税金の5%であり、合計の25%までです。 その上、あなたは十分な罰であるIRSに対処しなければなりません。 それは遅れて提出するためだけです。

次に、支払いが遅れるとペナルティが発生します。月額0.5%です。 遅刻に関する時効はありません。IRSは、あなたがそれだけ長く続く場合、80年後でもあなたが借りているものの後に来るでしょう。 道徳は、あなたが借りているものを支払うことができない場合でもファイルすることです。 不思議なことに、提出しないことに対するペナルティは、支払わないことに対するペナルティよりもはるかに悪いです。

あなたはいつでも拡張子を提出することができます。 フォーム4868(「米国個人所得税申告書の提出期間の自動延長の申請書」)は、電子申告税ソフトウェアの一部です。 また、通常の確定申告と同様に、5月17日までに提出する必要があります。 そうすることで、2021年8月17日まで、連邦事務処理を行うための追加の3か月が与えられます。州によって異なります。

1つの問題があります。 あなたがお金を借りている場合、延長を取得することはあなたが後で支払うことができるという意味ではありません。 2021年5月17日の期限までに借りている金額の少なくとも90%をポニーで支払う必要があります(延長を提出しなくても、月額5%のペナルティを支払うよりも優れていることを忘れないでください)。


可能であれば控除

今年は、控除項目を気にせずに数十万人の米国市民の中に入る可能性があります。 これは、2018年の課税年度以降、ほとんどの標準控除額が大幅に増加したため(ほぼ2倍)、項目別控除額は面倒な価値がないためです。 それ以上ではないにしても、余分な作業をしなくても払い戻しを受ける可能性があります。 標準的な控除額は、申告状況に応じて、ほとんどの人にとってより高くなります。

編集者からの推薦

税金を無料で電子申告する:資格はありますか?
暗号通貨と税金:あなたが知る必要があること
TurboTax vs. H&R Block:オンラインで税金を申告するのに最適な税務ソフトウェアはどれですか?

2019年には、いわゆる減税および雇用法に基づいて、項目別の控除の多くが廃止されました。個人免税、SALT控除、引越し費用、作業費(2025年まで)、さらには税の準備費用についての控除はありません。

それでも控除を請求している場合は、2020年の課税年度が過ぎても、最後の最後に挟むことができるカップルがあります。

2021年5月17日まで、納税申告日の変更により、従来のIRAまたはRoth IRAに寄付し、2019年の収入からその金額を差し引くことができます。50歳以上の場合は最大6,000ドルまたは7,000ドルを寄付できます。税金2,200ドル。

2020暦年の簡易従業員年金IRA(SEP IRA)および/または医療貯蓄口座(HSA)に引き続き寄付することができます。 SEP-IRAの場合、上限は57,000ドルまたは報酬の20%のいずれか早い方です。 HSAの場合、個人の場合は$ 3,600、家族の場合は$ 7,200の最大拠出額を超えないでください。 年末までに55歳以上の場合は、1,000ドルを追加できます。

より多くの控除を見つける必要がありますか? これらを試してください:

  • あなたはボランティアですか? 支援中に時間や昼食などの個人的な費用を差し引くことはできませんが、非営利団体の自主的な行為のために旅行しているときに、自分の車で運転した場合、1マイルあたり最大14セントを請求できます。 駐車場と通行料も。 (そうです、ボランティアのためにマイレージを請求することはできますが、実際に支払われた仕事のために請求することはできません。)

  • あなたが軍隊にいて、(命令の下で)駅の変更のために移転しなければならない場合、あなたは移動目的のために運転されたマイルあたり17セントを請求することができます。

  • 2020年に眼鏡や連絡先、医師の診察、オフィスでの自己負担、歯の清掃、通院、救急車の請求書などに直接支払った場合、これらの医療費は合計で7.5%以上になります。調整後の総収入(AGI)-手元に大きな控除があります。 7.5%に達するには多くの時間がかかりますが、深刻な病気の1年はすぐに合計される可能性があります。 (これは2020年に10%のAGIになるはずでしたが、議会はスケジュールを戻しました。将来、その「低い」7.5%を期待しないでください。)

  • 車椅子のスロープの設置など、医療上の理由で何らかの家のリフォームを行った場合、それは控除できますが、他のすべての医療費と合わせてその7.5%以内に収まらなければなりません。

  • 医療ベースのマイレージも1マイルあたり17セントの控除の価値があります(2019年の20セントから減少)。

  • 2020年にCOVID-19の治療に関連する費用を支払った場合、それは税控除の対象となります。 ほとんどの保険がそれをカバーしていますが、あなたがショットの代金を払った場合、またはショットを取得するための旅行のためだけにさえ、その7.5%に到達するようにそれらを箇条書きにします。

  • 授業料を払っていますか? 一部の所得レベルでは4,000ドルの控除が可能です(シングルの場合は65,000ドル以下、共同申告者の場合は年間130,000ドルなど)。


不足している情報を見つける

W-2または1099の欠落が心配ですか? あなたの完全なIRSトランスクリプトを見てください。これは、1年間にあなたについて報告されたすべての収入と賃金の情報のリストです。 これは、Welcome to GetTranscriptというIRSページにあります。

印刷に適したオンライントランスクリプトの場合は、社会保障番号または個人納税者番号(ITIN)、生年月日、申告ステータス、住所を提供する必要があります。


IP PINを知っている(必要な場合)

eamesBot / Shutterstock.com

選択された市民グループ(主に社会保障番号が侵害されている可能性のある人々)に対して、IRSは6桁のID保護個人識別番号(IP PIN)を割り当てます。 これは、プライバシー擁護者を脳卒中にさせる可能性があるが、IRSが詐欺との絶え間ない戦いに役立つもう1つの政府外の識別子です。

それを含めると、政府の会計士にあなたがあなたであるという追加の保証が提供されます。 パイロットプログラムの一環としても、これを取得したことがある場合は、将来のすべての確定申告に必要です。 IP PINが見つからない場合(CP01A通知に記載されています。毎年新しいものを取得します)、[ID保護PIN(IP PIN)の取得]ページに移動して取得します。 人生でIPPINを受け取ったことがない場合は、幸運だと考えてください。 ただし、いつでもオプトインして入手できます。


監査に汗を流さないでください

多くの人が監査についてストレスを感じます。 それは、IRSが入ってきて、あなたが大昔の税金の嘘つきではないことを確認するためにあなたの記録を調べるときです。 TurboTaxのような税務準備ソフトウェアは、あなたが監査のリスクがあると信じている理由の概要を提供します。 2010年以降、監査は毎年減少しています。 2019年の時点で、個人の確定申告の0.45%、つまり10年前にスクリーニングしたものの半分しかスクリーニングしていません。 それは人員配置のせいです。 IRSは、2010年から2019年の間に予算が20.4%削減されたため、21,000人以上の従業員を失いました。

年間1,000万ドル以上を稼ぐ申告者は、統計的に検査を受ける可能性が高くなります。そのような高所得世帯の収益の6.66%パーセントがスクリーニングされます。

SergioVas / Shutterstock.com

ランダムな監査が行われる可能性がありますが、これまでに監査を受けたことがない場合は、ファイリングに危険信号を出さなければ、今は監査が行われない可能性があります。 最大のことは、目立たないことです。 IRSは、他のすべての人と同じようにアルゴリズムを使用して、所得階層内の誰が一意であるかを確認し、一意が通知され、通知がチェックされます。 税金の修正は監査リスクを高めるもう1つの危険信号であるため、ソフトウェアを使用して最初に正確に申告します。

フォーブスによると、監査を受ける他の方法:オフショア口座を持っている、信じられないほど巨額の慈善控除を行う、税金の支払いに公に抗議する(そして支払わない!)、常に損失を報告しているビジネスを持っている、あなたの趣味を帳消しにしてみてください、または返品で多くの数学エラーを作成します。 税務準備ソフトウェアを使用する場合、最後の1つは問題ではありません。

少なくとも1人の会計士は、監査人も休暇を好むため、監査を回避するための良い方法は、常に延長を申請し、夏の真っ只中に税務書類を提出することであると主張しています。 2021年に私たち全員が実際に休暇に行くことができることを期待しましょう。