今すぐ2021年の税金の最小化を開始する7つの方法
公開: 2022-01-29おそらく、2020年の税を申告したばかりのときに考えたい最後のことは、2021年の税です。 過去の税年度の準備がうまくいったとしても、しばらくの間税金を気にしないのはいいことです。 しかし、使い古された決まり文句が進むにつれて、所得税の準備はスプリントではなくマラソンでなければなりません。 それはあなたが一年中考えそして計画するべきものです。
今が始めるのに最適な時期ですが、この1年の税問題はまだ頭の中で新鮮です。 結局のところ、あなたの現在の財務活動は来春のあなたのリターンに影響を与えるでしょう。 そして、可能であれば、彼らに適切な種類の影響を与えてもらいたいのです。 税金を申告していない場合は、税金を申告したほうがよいことに注意してください。 締め切りに間に合わなかった場合でも、土壇場での電子ファイラーに関するヒントが役立ちます。 巻き込まれるのが早ければ早いほど良いです！ 他のすべての人のために、ここに一年中あなたの心の後ろに所得税を保つ7つの方法があります、そして来年のあなたの税の経験をもう少し快適にするのを助けることができる7つの関連する実用的なヒントがあります。
1.ライフイベントが税金にどのように影響するかを学ぶ
あなたの人生の主要な出来事はあなたの2021年の税金に影響を与える可能性があります—時には大きな意味で。 たとえば、結婚または離婚した場合、出産または養子縁組した場合、または配偶者または扶養家族が死亡または家を離れた場合、申告ステータスと税制上の優遇措置の適格性が変わる可能性があります。
同様に、大学でのキャリアを開始したり、家を購入したり、失業者の仲間入りをしたりすると、2021 1040を完了する方法が変わります。これらのイベント（およびそれ以上）がどのような影響を与える可能性があるかを事前に知っていれば、次のことができる可能性があります。財務プロファイルの他の領域で調整を行います。 IRSには、ライフイベントに関する役立つページがあり、より具体的なガイダンスについて相談する必要があります。
2.年間を通じて課税に注意を払う
W-2の従業員の場合は、2020年の税金の結果を考慮してください。 あなたは多額の払い戻しを受けましたか？ それとも多額の支払いが必要でしたか？ どちらかが当てはまる場合、特に上記の1つ以上のライフイベントを経験した、または経験する予定の場合は、源泉徴収の変更を検討する必要があります。 ここでは、IRS源泉徴収見積もりが役立つ場合があります。 源泉徴収ステータスを変更するには、新しいフォームW-4に記入する必要があります。
2021年に初めて自営業をしている、または自営業をする場合は、各期間の収入と支出に基づいて四半期ごとに支払うべき税金を見積もり、その金額をIRSと州税に送る必要があります。代理店。 これは簡単なことではなく、知識に基づいた推測にすぎません。 しかし、来春の納税期限まで待つと、一年分の税金を一度に払わなければなりません。
特に、2つの中小企業会計Webサイトが役立ちます。GoDaddy簿記とQuickBooksSelf-Employedです。 どちらも、銀行取引をインポートして分類することができます。 その情報に基づいて、彼らはあなたが四半期ごとに借りているかもしれないものを見積もります。
推定税額の詳細については、このIRSページをご覧ください。 年間を通じて所得税の立場についての情報を持っていると、継続的な税務計画に役立ちます。
3.正確な記録を保持する
これは、自営業の場合は特に重要です。 すべてのビジネス関連の収入の完全でアクセス可能な記録を維持し、入ってきたすべてのお金を確実に報告する必要があります。また、すべての経費を文書化し、それぞれの正しい税関連のカテゴリを把握する必要があります。 これを紙で行う場合は、すべての領収書を月またはカテゴリ別に整理されたフォルダに保存し、その目的をメモします。
パーソナルファイナンスと中小企業の会計のウェブサイトはこれに非常に役立ちます。 すべての銀行取引をインポートでき、サイトはそれらを分類するのに役立ちます。 これらのアプリケーションは、予算編成や税務時のレポート作成など、他の簿記タスクにも役立ちます。 非常に中小企業は、Mint.com（無料）またはQuickenでうまくいく可能性があります。 大規模またはより複雑な企業は、Intuit QuickBooksOnlineまたはZohoBooksを検討する場合があります。
W-2の従業員の場合は、慈善寄付記録や固定資産税明細書などのドキュメントを保存するためのデジタルフォルダーまたは物理フォルダーが必要です。 来年、W-2や1099などのフォームを受け取り始めたら、それらをミックスに追加できます。
4.税額控除とクレジットの詳細
IRSフォーム1040とそのサポートフォームおよびスケジュールには、税控除で多くのお金を節約できる何百もの控除とクレジットが含まれています。 手動で税金を払うと、資格のあるものを見逃しがちです。 秘訣はそれらを認識することです。そうすれば、1年を通して費用が控除される可能性がある時期を知ることができます。
IRSには、すべての主要な控除といくつかのあまり知られていない控除を一覧表示するページがあり、詳細情報へのリンクがあります。 ツールと教育リソースが満載の優れたパーソナルファイナンスWebサイトであるNerdWalletには、税額控除のガイドと、2021年の税年度の人気のあるクレジットと控除のリストがあります。 ここであなたの金融口座を追跡し、無料で定期的にあなたのクレジットスコアを取得することもできます。
私たちの最高の税務準備ソフトウェア
個人の税務準備ウェブサイトとそれらが提供する通年のサービスにも注目してください。 一部の人は、2021年の特定の控除とクレジットをカバーするブログを維持し、年間を通じて税法の変更について最新の状態に保ちます。 TurboTaxとH＆R Blockは、サイトの税務準備ツールを使用する個人に拡張サービスを提供します。 どちらも、あなたの質問に答え、ビデオチャットを介して返品のトラブルシューティングを行うことができる公認会計士または他の税務専門家にあなたを割り当てます。 それらは税務計画を支援するために一年中利用可能です。
5.年間の退職のために保存
IRAまたは401（k）をまだお持ちでない場合は、将来への投資と納税義務の軽減を同時に検討する時期です。 あなたがそれを持っていて、最大額を寄付していない場合は、あなたが入れた合計を増やすことを考えてください。
編集者からの推薦
自営業者には、W-2従業員のような雇用主マッチングのオプションがない場合がありますが、それでも退職のためにお金を預けて、確定申告でこれらの拠出金を請求することができます。 オプションには、簡易従業員年金（SEP）または1人の参加者（ソロ）401（k）プランが含まれます。 従業員のための貯蓄インセンティブマッチプラン（SIMPLE IRAプラン）もあります。 これらの商品に関する情報は、金融機関およびこのIRSページで入手できます。
6.お金をあげる
慈善活動について考えるのに12月31日まで待つ必要はありません。 資格のある慈善団体に年間を通じて寄付することは、通常、税額控除につながります。 実際、2020年の課税年度では、非項目化者は慈善寄付で最大300ドルを差し引くことが許可されていました。 この記事を書いている時点では、2021年のこの控除で議会が何をする可能性があるのかわからないので、税関連のニュースに注目してください。
年間で最大15,000ドル相当の現金または財産の贈与を誰かに与えることで控除を受けることはできませんが、IRSの贈与税を支払う必要もありません。 これは、家族や友人を助けながら課税所得を減らす良い方法です。
7.税金関連の収入と支出を確認します
自営業者で四半期ごとの税金を支払う必要がある場合は、とにかくこれを行う必要があります。 それでも、あなたは毎月あなたの収入と支出を見るべきです。 パーソナルファイナンスまたは中小企業の会計アプリケーションを使用している場合、これは問題にはなりません。 紙のシステムと電卓またはExcelを使用して、入金と出金のバランスの大まかなアイデアを得ることができます。
2019年と2020年の納税申告書のコピーを手元に置いておきます。 2021年の税法の変更は年末まで確定されませんが、過去2年間に支払った金額と同じ額の払い戻しを受けた理由、または支払わなければならなかった理由がわかります。 これらの申告書は、過去数年間の総納税義務を把握するのにも役立ちます。 あなたの財政状況が劇的に変化しない限り、あなたは同様の納税義務を期待することができます。
一年中あなたの税金を追跡する
税務計画は、全体的な財務計画の自然な部分である必要があります。そして、それは1年の12か月すべてにわたって継続する必要があります。 あなたがそれをそのように扱うならば、あなたは準備とファイリングシーズンがそれほど苦痛でパニックになることはないことに気付くはずです。 申告の時期が来たら、税務ソフトウェアを使用すると、より多くの払い戻しを受け、監査のリスクを減らすことができます。