Steuertipps für E-Filer in letzter Minute
Veröffentlicht: 2022-01-29Traditionell müssen Sie in den Vereinigten Staaten Ihre Einkommenssteuern bis zum 15. April einreichen. Letztes Jahr hat die Pandemie die Bundesfrist auf den 15. Juli verschoben. In diesem Jahr ist der schwache Silberstreifen von COVID-19 die Verlängerung der Einreichungs- und Steuerzahlungsfrist für das Steuerjahr 2020 bis Montag, 17. Mai 2021, Mitternacht. Das ist weniger als zwei Wochen entfernt.
Laut AICPA verlängerten 36 Staaten außerdem ihre Steuererklärungs-/Zahlungsfristen bis zum 17. Mai. Einige sind noch weiter entfernt: Iowas Frist ist der 1. Juni und Marylands der 15. Juli. Viele Bundesstaaten haben die Bundesrichtlinien berücksichtigt, um den von Stürmen Betroffenen in Bundesstaaten wie Colorado, Idaho, Indiana, Louisiana, New Jersey, Oklahoma und Texas Fristen zu entlasten.
Alabama verlängerte nur die Zahlungsfrist; die Bewohner mussten ihre Anträge noch bis zum 15. April einreichen. New Hampshire und Hawaii verlängerten die Fristen nicht ; Ich hoffe, die Einheimischen haben sich daran erinnert.
Um es klar zu sagen: Wenn Sie jedes Quartal geschätzte Einkommensteuerzahlungen leisten, war diese noch am 15. April 2021 fällig, um die diesjährigen (2021) Steuern zu decken.
Wenn Sie in Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington oder Wyoming leben, müssen Sie sich überhaupt keine Gedanken über die staatliche Einkommenssteuer machen.
Problemlose Ablage
Das Einreichen muss nicht mühsam sein. Die heutige Steuervorbereitungssoftware führt Sie mühelos durch die Schritte, die erforderlich sind, um rechtzeitig eine saubere, korrekte Steuererklärung einzureichen. Die Software speichert Ihre Arbeit unterwegs, sodass Sie sofort beginnen sollten, wenn Sie alle erforderlichen Dokumente haben. Rechtlich gesehen hätten Ihnen die meisten Steuerdokumente wie W-2, 1099 usw. mit einem Poststempel vom 31. Januar 2021 zugeschickt werden müssen, obwohl es einige Ausnahmen geben könnte, wie die Formulare 1099-S und 1099-B.
Reichen Sie erst ein, wenn Sie sicher sind, dass Sie alle Formulare haben. Es setzt Ihnen nicht nur ein größeres Ziel für eine Prüfung, es bedeutet auch mehr Papierkram später, wenn Sie eine Änderung einreichen (Formular 1040-X). Sie haben ab dem ursprünglichen Anmeldedatum drei Jahre Zeit, um eine Änderung einzureichen, um eine Rückerstattung zu erhalten. 1040-X kann jetzt elektronisch über Ihre bevorzugte Steuersoftware eingereicht werden, jedoch nur, wenn Sie Ihre ursprüngliche Steuererklärung für 2019 und/oder 2020 elektronisch eingereicht haben. Überspringen Sie die Änderung, es ist besser, eine Verlängerung einzureichen (siehe unten).
E-Einreichung ist der Weg zu gehen. (Wenn Sie mir nicht glauben, lesen Sie, wie Sie mit Steuersoftware eine größere Rückerstattung erhalten.) Das Beste ist vielleicht, dass neun von zehn E-Anmeldern Rückerstattungen innerhalb von 21 Tagen erhalten, im Gegensatz zu sechs Wochen bei Papieranmeldern. Sogar die IRS bevorzugt es.
Es gibt einen guten Grund, sich rechtzeitig zu melden, wenn Sie Kinder haben. Die Biden-Administration hat im März ein Gesetz unterzeichnet, um die Steuergutschrift für Kinder für das Jahr 2021 zu erhöhen – und wird ab diesem Sommer mit der Auszahlung an die Eltern beginnen, wahrscheinlich in Raten. Aber es kann auf Ihren Steuern von 2020 basieren. Das neue Gesetz (The American Rescue Plan Act) änderte auch einige der Regeln in Bezug auf die Earned Income Tax Credit, die je nach Anzahl der Kinder und Ihrem Anmeldestatus zwischen 538 und 6.660 US-Dollar liegt. Kinder müssen es sich nicht verdienen, aber sie helfen. Der Erhalt des EITC könnte Ihre Zahlung kürzen oder Ihnen sogar eine Rückerstattung einbringen, aber es hängt davon ab, wie viel Sie verdient haben. Überprüfen Sie den EITC-Rechner von Nerdwallet.com, um dies zu sehen.
Vermeiden Sie die Betrügereien
Im Jahr 2015 gab es einen enormen Anstieg beim Diebstahl von Rückerstattungen – es wurden 1,2 Millionen betrügerische Rücksendungen mit einem Gesamtwert von 7,2 Milliarden US-Dollar eingereicht. Der IRS und die Bundesstaaten gingen hart gegen Steuerrückerstattungsbetrug vor, sodass das Verzögern von Rückerstattungen zur Überprüfung von Ausweisen zur Norm geworden ist, insbesondere für diejenigen, die die Steuergutschrift für verdientes Einkommen oder die Steuergutschrift für zusätzliche Kinder erhalten. Betrüger lieben diese erstattungsfähigen Steuergutschriften, da sich sogar ein einkommensschwacher Steuerzahler, der nichts schuldet, qualifizieren könnte. Der andere Grund für verspätete Rückerstattungen: geringe Personalbesetzung beim IRS. Die COVID-19/Coronavirus-Pandemie hat die Dinge nur noch mehr verlangsamt.
Der IRS akzeptiert nur eine Rücksendung pro Sozialversicherungsnummer, daher bedeutete eine frühzeitige Einreichung, Betrügern zuvorzukommen. Wenn Sie so spät im Spiel eine Ablehnung für eine elektronisch eingereichte Rückgabe erhalten, ist dies das erste Anzeichen dafür, dass Ihre ID kompromittiert sein könnte. Die Behebung dieses Problems kann ein echter Ärger sein, beginnend mit einem Betrugsbericht. (Um auf der sicheren Seite zu sein, verwenden Sie eine Steuererklärungssoftware und melden Sie sich mit einem eindeutigen Benutzernamen und einem starken Passwort an und verwenden Sie die Zwei-Faktor-Authentifizierung, um alles zu sperren.)
Wenn es also länger dauert, bis Sie Ihre Rückerstattung erhalten, kann dies einen guten Grund haben. Die IRS-Betrugsfilter sind strenger und fangen mehr legitime Antragsteller in ihren Klauen. Im Jahr 2015 waren 40 % der 4,8 Millionen, die vom IRS als betrügerisch gekennzeichnet wurden, dies nicht. Bis Ende 2018 ging der Betrug laut IRS um 72 % zurück.
2018 gab es noch etwas anderes zu befürchten. Der IRS hat eine Warnung vor Betrügern herausgegeben, die Steuererklärungen auf Ihr Konto eingezahlt haben, obwohl Sie dies nicht getan haben. Klingt großartig, aber dann versuchten die Bösewichte, die Leute dazu zu bringen, ihnen das Geld auszuhändigen. Es war ein Phishing-, Betrugs- und Social-Engineering-Schema, und es könnte immer noch funktionieren. Wenn Sie eine irrtümliche Rückerstattung erhalten, wenden Sie sich an Ihre Bank und bitten Sie sie, die Rückerstattung an den IRS zurückzusenden. Rufen Sie dann den IRS unter 800-829-1040 für Privatpersonen oder 800-829-4933 für Unternehmen an und erklären Sie, was passiert ist.
Wenn Sie eine Nachricht vom IRS erhalten, achten Sie auf Formulierungen wie „Sie müssen Ihre IRS-E-Akte sofort aktualisieren“, da dies ebenfalls ein Phishing-Betrug sein könnte. Leiten Sie die E-Mails an [email protected] weiter oder rufen Sie die oben genannten Nummern an.
Hier ist ein Blick auf die neueste Liste der „Dirty Dozen“-Top-Steuerbetrügereien des IRS.
Das Schlimmste an einer verlängerten Einreichungsfrist ist vielleicht, dass mehr Zeit für Betrug bleibt. RoboKiller, eine Abonnement-App, die versucht, Spam-Anrufe zu eliminieren, gab an, von März bis April 2020 einen Anstieg von 8 % bei IRS- und Sozialversicherungsbetrug zu verzeichnen, und erwartet, dass es dieses Jahr noch schlimmer wird. Hören Sie sich hier eine beispielhafte Aufzeichnung eines IRS-Telefonbetrugsanrufs an.
Der IRS hat Regeln, beginnend mit diesen: Der IRS wird Sie niemals anrufen, um eine sofortige Zahlung zu verlangen . Es wird sicherlich nicht am Telefon nach einer Kredit- oder Debitkartennummer gefragt. Und würde nie nach einer Geschenkkarte oder Überweisung fragen. Die erste Anlaufstelle des IRS ist immer die Schneckenpost, und Sie haben das Recht, Einspruch einzulegen, bevor Sie einen Cent bezahlen, sogar beim IRS. Es ist alles Teil der Tax Payer Bill of Rights.
Wenn Sie einen verdächtigen Anruf erhalten, melden Sie ihn auf dem IRS-Formular zum Melden von Identitätsbetrug oder rufen Sie 800-366-4484 an .
Bestimmen Sie die beste Steuersoftware für Sie
Es gibt große und kleine Namen in der Online-Steuervorbereitungssoftware, aber dieses Jahr erhält nur Intuit TurboTax 2021 den Editors' Choice Award von PCMag. Die einzige andere Software mit einer so hohen Bewertung ist H&R Block 2021.
Alle reichen im Preis von kostenlosen Versionen für bundesstaatliche Einreichungen bis hin zu Premium-Paketen, die staatliche Einreichungen und erweiterte Szenarien beinhalten. Jedes bietet eine Vielzahl von Möglichkeiten, Rückerstattungen zu beantragen, Empfehlungen zur Vermeidung einer Prüfung zu geben und eine Art Genauigkeitsgarantie anzubieten.
Wenn Sie es vorziehen, auf Ihrem Telefon einzureichen, sehen Sie sich unsere Tipps für die besten mobilen Steuer-Apps an, bei denen TurboTax erneut gewinnt). Wenn Sie Freiberufler sind, hilft Ihnen unser Leitfaden zur Steuererklärung in der Gig Economy bei der Bestimmung der richtigen Steuersoftware.
Verlängerungen, Strafen und Zahlungszeitpunkt
Wenn Sie wissen, dass Ihnen eine Bundesrückerstattung zusteht, dürfen Sie auch nach dem 17. Mai verspätet einreichen. Das liegt daran, dass Ihre typische Strafe für eine verspätete Einreichung darin besteht , einen Prozentsatz Ihrer Rückerstattung aufzugeben .
Tatsächlich würde die Regierung es begrüßen, wenn Bürger, die eine Rückerstattung erhalten, zu spät einreichen. Es zieht es vor, Geld zu sammeln. Es hält auch gerne Geld. Wenn Sie lange genug warten – drei Jahre –, geht Ihre Rückerstattung in staatliches Eigentum über.
Dies gilt jedoch nicht für die Staaten. Sie müssen staatliche Steuern rechtzeitig einreichen, unabhängig davon, ob Sie zahlen oder nicht.
Für diejenigen, die die elektronische Einreichung fürchten, werden wahrscheinlich eine Reihe von USPS-Büros am Montag, dem 17. Mai 2021, bis Mitternacht geöffnet sein – und Sie müssen einen Poststempel von 23:59:59 Uhr haben, sonst sind Sie zu spät. Verwenden Sie das Standort-Tool von USPS.com, um das Büro in Ihrer Nähe zu finden, das geöffnet sein wird, aber rufen Sie an, um sicherzugehen.
Wenn Sie nicht bis zum 17. Mai einreichen (nicht einmal eine Verlängerung), aber Geld schulden, betragen die Geldstrafen 5 % aller nicht gezahlten Steuern für jeden Monat, den Sie nicht einreichen, bis zu 25 % der geschuldeten Gesamtsumme. Darüber hinaus müssen Sie sich mit dem IRS auseinandersetzen, was Strafe genug ist. Das ist nur für die Verspätung .
Dann gibt es eine Strafe für verspätete Zahlung – weitere 0,5 % pro Monat. Es gibt keine Verjährungsfrist für Verspätungen – die IRS kommt nach Ihren Schulden sogar in 80 Jahren, wenn Sie so lange durchhalten. Die Moral ist, archivieren Sie, auch wenn Sie nicht bezahlen können, was Sie schulden. Seltsamerweise ist die Strafe für das Nichteinreichen viel schlimmer als die Strafe für das Nichtbezahlen.
Sie können jederzeit eine Verlängerung einreichen. Das Formular 4868 („Antrag auf automatische Verlängerung der Frist zur Einreichung der US-Einkommensteuererklärung für natürliche Personen“) ist Teil Ihrer E-Filing-Steuersoftware. Es muss auch bis zum 17. Mai eingereicht werden, genau wie eine Standard-Steuererklärung. Dadurch haben Sie bis zum 17. August 2021 zusätzliche drei Monate Zeit, um den Papierkram auf Bundesebene zu erledigen. Für Bundesstaaten ist dies unterschiedlich.
Es gibt ein Problem. Wenn Sie Geld schulden, bedeutet eine Verlängerung nicht, dass Sie später bezahlen müssen . Sie müssen bis zum Ablauf der Frist am 17. Mai 2021 mindestens 90 % Ihrer Schulden begleichen. (Denken Sie daran, dass dies die Zahlung der monatlichen Strafe von 5 % übertrifft, die Sie erhalten, wenn Sie nicht einmal eine Verlängerung einreichen.)
Abzüge, ggf
Es besteht die Möglichkeit, dass Sie dieses Jahr zu den Hunderttausenden von US-Bürgern gehören, die sich nicht einmal die Mühe machen, irgendwelche Abzüge aufzulisten. Das liegt daran, dass der Standardabzug für die meisten seit dem Steuerjahr 2018 so stark erhöht wurde – er ist fast doppelt so hoch –, dass sich die Aufschlüsselung der Abzüge nicht lohnt. Sie werden genauso wahrscheinlich eine Rückerstattung erhalten, wenn nicht sogar noch mehr, ohne die zusätzliche Arbeit zu leisten. Der Standardabzug wird für die meisten Menschen je nach Anmeldestatus höher sein.
Von unseren Redakteuren empfohlen
Viele einzelfallbezogene Abzüge sind im Rahmen des sogenannten Tax Cuts and Jobs Act im Jahr 2019 abgeschafft worden. Es gibt keine Abzüge mehr für: persönliche Befreiungen, SALT-Abzüge, Umzugskosten, Arbeitskosten (bis 2025) oder sogar Steuervorbereitungsgebühren.
Wenn Sie immer noch Abzüge geltend machen, können Sie hier in letzter Minute helfen, obwohl das Steuerjahr 2020 schon lange vorbei ist.
Bis zum 17. Mai 2021 können Sie aufgrund der Änderung des Steuererklärungsdatums zu einem traditionellen oder Roth IRA beitragen und den Betrag von Ihrem Einkommen für 2019 abziehen. Tragen Sie bis zu 6.000 USD oder 7.000 USD bei, wenn Sie über 50 Jahre alt sind. Dadurch können Sie sparen $2.200 an Steuern.
Sie können für das Kalenderjahr 2020 weiterhin Beiträge zu einem vereinfachten Employee Pension IRA (SEP IRA) und/oder Health Savings Account (HSA) leisten. Für die SEP-IRA beträgt die Grenze 57.000 $ oder 20 % Ihrer Vergütung, je nachdem, was zuerst eintritt. Überschreiten Sie für die HSA nicht den maximalen Beitrag von 3.600 USD für Einzelpersonen oder 7.200 USD für Familien. Sie können 1.000 $ hinzufügen, wenn Sie am Ende des Jahres über 55 Jahre alt sind.
Müssen Sie weitere Abzüge finden? Probiere diese:
Bist du ein Freiwilliger ? Sie können Ihre Zeit oder persönlichen Ausgaben wie Mittagessen beim Helfen nicht abziehen, aber Sie können bis zu 14 Cent pro mit dem eigenen Auto gefahrenen Kilometer auf Reisen für ehrenamtliche Tätigkeiten für eine gemeinnützige Organisation geltend machen. Parken und Maut auch. (Das ist richtig, Sie können Meilen für Freiwilligenarbeit beanspruchen, aber nicht für tatsächlich bezahlte Arbeit.)
Wenn Sie in der Bundeswehr sind und aufgrund eines Stationswechsels (auf Anordnung) umziehen müssen, können Sie 17 Cent pro Umzugskilometer geltend machen.
Wenn Sie im Kalenderjahr 2020 direkt für Brillen oder Kontaktlinsen, Untersuchungen bei einem beliebigen Arzt, Zuzahlungen in der Praxis, Zahnreinigungen, Krankenhausbesuche, Krankenwagenrechnungen usw Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) – Sie haben einen großen Abzug in Ihren Händen. Es braucht viel, um auf 7,5 % zu kommen, aber ein Jahr mit einer schweren Krankheit kann sich schnell summieren. (Dies sollte für 2020 auf 10 % AGI gehen, aber der Kongress hat den Zeitplan verschoben. Erwarten Sie in Zukunft nicht diese „niedrigen“ 7,5 %.)
Wenn Sie aus medizinischen Gründen irgendeine Art von Heimwerkerarbeiten durchgeführt haben – wie die Installation einer Rollstuhlrampe –, ist das abzugsfähig, muss aber wieder innerhalb dieser 7,5 % mit allen anderen medizinischen Kosten liegen.
Medizinische Kilometer sind ebenfalls einen Abzug von 17 Cent pro Meile wert (gegenüber 20 Cent im Jahr 2019).
Wenn Sie im Jahr 2020 für etwas im Zusammenhang mit der Behandlung von COVID-19 bezahlt haben, ist das steuerlich absetzbar. Die meisten Versicherungen decken es ab, aber wenn Sie für eine Spritze bezahlt haben oder auch nur für die Reise, um eine Spritze zu bekommen, geben Sie sie an, um diese 7,5 % zu erreichen.
Einige Studiengebühren bezahlen ? Für einige Einkommensstufen ist ein Abzug von 4.000 US-Dollar möglich (z. B. 65.000 US-Dollar oder weniger für Singles und 130.000 US-Dollar pro Jahr für gemeinsame Antragsteller).
Finden Sie Ihre fehlenden Informationen
Besorgt über ein fehlendes W-2 oder 1099? Werfen Sie einen Blick auf Ihr vollständiges IRS-Protokoll – das ist eine Liste aller Einkommens- und Lohninformationen, die im Laufe des Jahres über Sie gemeldet wurden. Sie finden es auf der IRS-Seite namens Welcome to Get Transcript.
Sie müssen Ihre Sozialversicherungsnummer oder individuelle Steueridentifikationsnummer (ITIN), Ihr Geburtsdatum, Ihren Anmeldestatus und Ihre Adresse für eine Online-Abschrift angeben, die zum Ausdrucken geeignet ist.
Kennen Sie Ihre IP-PIN (falls erforderlich!)
Für eine ausgewählte Gruppe von Bürgern – hauptsächlich diejenigen, die möglicherweise eine kompromittierte Sozialversicherungsnummer haben – weist der IRS eine sechsstellige Identitätsschutz-Identifikationsnummer (IP PIN) zu. Es ist ein weiterer außerstaatlicher Identifikator, der Datenschutzbefürworter apoplektisch machen könnte, aber dem IRS in seinem ständigen Kampf gegen Betrug hilft.
Das Einbeziehen gibt staatlichen Buchhaltern zusätzliche Gewissheit, dass Sie Sie selbst sind. Wenn Sie jemals eine erhalten haben, auch als Teil eines Pilotprogramms, ist sie für alle zukünftigen Steuererklärungen erforderlich. Wenn Sie Ihre IP-PIN nicht finden können (sie steht in einer CP01A-Mitteilung; Sie erhalten jedes Jahr eine neue), rufen Sie die Seite zum Abrufen einer Identitätsschutz-PIN (IP-PIN) auf, um sie abzurufen. Wenn Sie noch nie in Ihrem Leben eine IP-PIN erhalten haben, können Sie sich glücklich schätzen. Aber Sie können sich jederzeit anmelden, um eine zu erhalten.
Schwitzen Sie nicht die Audits
Viele Menschen werden durch eine Prüfung gestresst. Dann kommt der IRS herein und geht Ihre Aufzeichnungen durch, um sicherzustellen, dass Sie kein großer Steuerlügner sind. Steuervorbereitungssoftware wie TurboTax liefert einen Überblick darüber, warum sie glaubt, dass Sie von einer Prüfung bedroht sind oder nicht. Audits sind seit 2010 jedes Jahr zurückgegangen; Ab 2019 überprüfte es nur 0,45 % der individuellen Steuererklärungen oder die Hälfte dessen, was es vor einem Jahrzehnt überprüfte. Das liegt an der Personalausstattung. Der IRS verlor zwischen 2010 und 2019 über 21.000 Mitarbeiter, weil sein Budget in dieser Zeit um 20,4 % gekürzt wurde.
Antragsteller, die über 10 Millionen US-Dollar pro Jahr verdienen, werden statistisch gesehen mit größerer Wahrscheinlichkeit überprüft, egal was passiert – 6,66 % der Renditen solcher Haushalte mit hohem Einkommen werden überprüft.
Es kann einige zufällige Audits geben, aber wenn Sie noch nie zuvor auditiert wurden, ist es unwahrscheinlich, dass dies jetzt passiert, wenn Sie keine roten Fahnen in Ihre Akte werfen . Das Wichtigste ist, nicht aufzufallen . Der IRS verwendet Algorithmen wie alle anderen, um zu sehen, wer in Ihrer Einkommensklasse einzigartig ist, und einzigartig wird bemerkt und überprüft. Die Änderung Ihrer Steuern ist ein weiteres Warnsignal, das das Prüfungsrisiko erhöht. Verwenden Sie also eine Software, um beim ersten Mal genau einzureichen.
Andere Möglichkeiten, um geprüft zu werden, laut Forbes : Offshore-Konten haben, unglaublich hohe Abzüge für wohltätige Zwecke vornehmen, öffentlich gegen die Zahlung von Steuern protestieren (und dann nicht zahlen!), ein Unternehmen haben, das ständig Verluste meldet, versuchen, Ihre Hobbys abzuschreiben , oder machen Sie viele Rechenfehler in Ihren Renditen. Letzteres ist kein Problem, wenn Sie Steuervorbereitungssoftware verwenden.
Mindestens ein Buchhalter behauptet, eine gute Möglichkeit, Betriebsprüfungen zu vermeiden, sei es, immer eine Fristverlängerung zu beantragen und Steuerunterlagen im Hochsommer einzureichen, denn auch Wirtschaftsprüfer machen gerne Urlaub. Hoffen wir, dass wir 2021 alle tatsächlich in den Urlaub fahren können.