Meistern Sie Ihre Steuersoftware mit diesen 7 einfachen Tipps
Veröffentlicht: 2022-01-29Wir sagen es jedes Jahr, weil es wahr ist: Steuervorbereitungssoftware kann Ihre jährliche Wanderung durch die 1040 einfacher und schneller machen. Es kann Ihnen auch helfen, eine größere Rückerstattung zu erhalten (oder weniger zu zahlen), indem Sie gründlich nach allen zulässigen Abzügen suchen. Diese Seiten führen Sie Schritt für Schritt durch den Prozess der Eingabe all Ihrer Einnahmen und Ausgaben. Und sie tun dies, indem sie eine einfache, verständliche Sprache und viel Hilfe der Steuerzahler verwenden. Sie sind für Einzelpersonen, Familien und Einzelunternehmer konzipiert, nicht für Finanzexperten.
Sie können die Erfahrung, die sie bieten, verbessern, indem Sie ein paar einfache Richtlinien befolgen. Im Folgenden finden Sie sieben Möglichkeiten, Ihre Steuervorbereitungsstunden produktiver und weniger hektisch zu gestalten.
1. Verfolgen Sie Ihre steuerbezogenen Einnahmen und Ausgaben das ganze Jahr über
Wenn Sie selbstständig sind oder einen Nebenjob haben, benötigen Sie genaue Aufzeichnungen über Ihre Einnahmen und Ausgaben. Es ist eine gute Idee, ein ganzjähriges Ablagesystem für diese Informationen einzurichten. Wenn Sie Papierquittungen sammeln, weisen Sie ihnen physische Dateiordner nach Monat oder Typ zu. Wenn Quittungen eingehen, schreiben Sie Notizen darauf, damit Sie wissen, wie Sie sie den richtigen IRS-Kategorien in Anhang C zuordnen. Bewahren Sie sie getrennt von allen Unterlagen über Ihr Einkommen auf.
Wenn Sie eine persönliche Erklärung einreichen, beschriften Sie einen Aktenordner, in dem Sie alle Formulare aufbewahren, die in den Monaten vor der Einreichungsfrist eingehen, wie W-2s, 1099s und Grundsteuerunterlagen.
2. Erfassen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben elektronisch
Ihre Steuervorbereitung nimmt viel weniger Zeit in Anspruch, wenn Sie eine persönliche Finanzsoftware verwenden, die darauf ausgelegt ist, Transaktionen von Online-Finanzinstituten zu importieren und in Registern zu speichern. Sie können dann Einnahmen und Ausgaben kategorisieren und Berichte zur Steuervorbereitungszeit erstellen. Wenn Sie selbstständig sind oder Ihre Finanzen verfolgen möchten, sind Mint, Quicken und Simplifi Ihre besten Optionen.
Sie können Ihre Einnahmen und Ausgaben aus diesen Anwendungen nicht direkt in die Steuervorbereitungssoftware importieren (obwohl Sie möglicherweise Formulare wie 1099 und W-2 importieren können, je nachdem, welche Lösung Sie wählen). Dennoch wird die elektronische Verfolgung Ihrer Finanzdaten das ganze Jahr über die Steuervorbereitung einfacher, schneller und genauer machen.
3. Verwenden Sie die richtige Steuervorbereitungsanwendung
Wir überprüfen jedes Jahr die besten Websites zur Erstellung und Einreichung von Steuererklärungen. Sie alle folgen ähnlichen Verfahren, um Ihre steuerbezogenen Einnahmen und Ausgaben zu erheben, aber sie unterscheiden sich enorm im Preis, den unterstützten Formularen und Zeitplänen und der allgemeinen Benutzererfahrung. Bevor Sie sich für eines entscheiden, sollten Sie die Antworten auf diese Fragen berücksichtigen:
Wie viel kannst du dir leisten? Die Preise für diese Anwendungen reichen von kostenlos bis weit über 100 $. Unser Artikel zur kostenlosen elektronischen Einreichung Ihrer Steuern kann Ihnen dabei helfen festzustellen, ob Sie berechtigt sind, ausgewählte Steuerseiten kostenlos zu nutzen. Denken Sie daran, dass Sie niemals aufgefordert werden, für Ihre Steuervorbereitung zu bezahlen, bis Sie sie abgeschlossen haben und bereit sind, sie einzureichen. Mit anderen Worten, wenn Sie auf einer Website beginnen und sich entscheiden, eine andere auszuprobieren, verlieren Sie kein Geld.
Brauchen Sie viel Hilfe? Die Anleitung, die diese Websites bieten, erfolgt in Form von Fragen und Antworten, kurzen kontextsensitiven Erläuterungen zum aktuellen Thema, durchsuchbaren Datenbanken mit Steuerartikeln und einer Kombination aus Chat-, E-Mail- und Telefonhilfe (dazu später mehr). Sie werden selten zu tatsächlichen IRS-Anweisungen geschickt. In 99 Prozent der Fälle lesen Sie Hilfetexte, die so umgeschrieben wurden, dass sie von Steuerzahlern verstanden werden, die keine Steuerexperten sind.
Wie wichtig ist Ihnen die Benutzererfahrung? Wie wir bereits gesagt haben, sind die Benutzeroberflächen und Navigationssysteme, die diese Websites verwenden, sehr unterschiedlich. Generell gilt: Je höher der Preis, desto freundlicher und ästhetischer wird die Anwendung.
Benötigen Sie viele unterstützende Formulare und Zeitpläne? Wenn Sie ein komplexes Finanzleben haben, müssen Sie sicherstellen, dass alle Ihre Steuersituationen abgedeckt sind. Einige Unternehmen bieten mehrere Versionen an, die mit zunehmender Themenvielfalt immer teurer werden. Andere bieten eine kostenlose Version an, die alle gängigen Steuerszenarien (und einige ungewöhnliche) abdeckt. Insgesamt bieten diese jedoch nicht das gleiche Maß an Hilfe wie die kostenpflichtigen Versionen.
4. Befolgen Sie die vorgeschriebene Reihenfolge
Wenn Sie Ihre Steuern auf Papier erstellen, gibt es keine Reihenfolge. Sie blättern ständig zwischen unzähligen Formularen und Zeitplänen hin und her und starren auf offizielle IRS- und staatliche Formulare.
Websites zur Steuervorbereitung sind im Grunde langwierige Zauberer. Sie stellen Ihnen Fragen, und Sie geben die Antworten, meistens indem Sie Optionen aus Listen auswählen, Fragen mit Ja oder Nein beantworten oder Daten in leere Felder eingeben. Anschließend übertragen sie diese Informationen in die einzureichenden amtlichen Dokumente.
Unsere Top-Steuersoftware
Sie gelangen zur nächsten Seite und kehren zur vorherigen Seite zurück, indem Sie auf Links klicken. Normalerweise gibt es andere Navigationswerkzeuge, mit denen Sie zu einem Bildschirm außerhalb der Reihenfolge springen können, aber dies ist nicht ratsam, es sei denn, Sie haben die gesamte Website einmal durchgesehen. Tatsächlich lassen einige Sie nicht zur nächsten Seite wechseln, bis Sie die Seite beendet haben, auf der Sie sich gerade befinden. Viele, die es Ihnen ermöglichen, Lesezeichenfelder der Reihenfolge zu verlassen, um Sie daran zu erinnern, dass Sie zurückgehen müssen.
Während Sie weitergehen, werden Sie wahrscheinlich feststellen, dass die Seiten dem allgemeinen Fluss der 1040 folgen. Sie unterscheiden sich alle ein wenig in der Reihenfolge, in der die Fragen gestellt werden, aber sie folgen im Allgemeinen demselben Pfad: Einkommen zuerst, gefolgt von Abzügen und Gutschriften, und dann zusätzliche Steuern. Bevor sie Ihnen bei der Einreichung Ihrer Rücksendung helfen, prüfen diese Websites auf Fehler und Auslassungen und geben Ihnen die Möglichkeit, diese Popups zu beheben.
Wenn Sie zu oft aus der Reihe springen, markiert dieser abschließende Überprüfungsprozess möglicherweise keine Daten, die Sie vergessen haben einzugeben, weil Sie gerade ein Steuerthema übersprungen haben, das Sie hätten behandeln sollen. Aus diesem Grund sollten Sie der Reihenfolge folgen, die diese Seiten vorschlagen. Es ist zu leicht, Dinge zu übersehen, wenn Sie dies nicht tun, und Sie werden möglicherweise so verwirrt, dass Sie von vorne beginnen müssen.
5. Lesen Sie alles auf dem Bildschirm, bevor Sie etwas tun
Websites zur Steuervorbereitung zeigen häufig Nachrichten auf Q&A-Bildschirmen an, die den dort benötigten Inhalt weiter erläutern oder wichtige Informationen zu einem Steuerthema liefern. Lesen Sie diese unbedingt durch, bevor Sie die Frage(n) beantworten und sich zum nächsten Bildschirm durchklicken.
6. Raten Sie nicht, nutzen Sie Hilfe-Ressourcen
Es gibt viele Fragen und Aussagen auf Websites zur Steuervorbereitung, die einfach und selbsterklärend sind. Sie werden keine Probleme haben, darauf zu antworten. Aber sobald Sie komplexere Abfragen erhalten, nutzen Sie alle verfügbaren Anleitungen. Zum Beispiel verlinken diese Sites häufig Wörter und Phrasen. Wenn Sie auf eines klicken, öffnet sich ein Fenster oder Bereich mit einer tieferen Erklärung.
Jede Steuerwebsite enthält eine Datenbank mit Artikeln, die nahezu jedes Steuerthema abdecken. Sie können einfach nach einem Wort oder Satz suchen, um diese Ressourcen zu finden. In den allermeisten Fällen werden Sie nicht zu wörtlichen IRS-Anweisungen weitergeleitet, sondern zu Inhalten, die in einfacherer Sprache umgeschrieben wurden. Websites zur Steuervorbereitung sind darin sehr gut geworden, obwohl einige natürlich besser sind als andere.
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Wenn die Hilfe vor Ort eine Frage nicht beantwortet, können Sie zumindest eine E-Mail an das Unternehmen senden. Die meisten Steuerseiten bieten eine Kombination aus Chat, E-Mail und telefonischem Support. Einige bieten sogar unbegrenzten Video-Chat mit Bildschirmfreigabe und eine Überprüfung Ihrer Rückgabe an.
Technische Hilfe ist immer kostenlos. Sie können kostenlos Fragen zum Betrieb der Website selbst stellen. Wenn Sie professionelle Hilfe von einem Experten zu einem Element des Steuerrechts wünschen, benötigen Sie ein höherrangiges Konto. Einige Steuer-Websites bieten diese Option überhaupt nicht an, also stellen Sie sicher, dass Sie die Support-Richtlinien jeder Anwendung, die Sie auswählen, im Voraus verstehen.
7. Wissen, wann Sie professionelle Hilfe benötigen
Woher wissen Sie, wann es an der Zeit ist, das Handtuch zu werfen und Ihre Rückkehr einem Profi zu überlassen? Das ist schwer zu beantworten. Sie müssen keine schrecklich komplizierte Rückkehr haben, um einen Experten zum Eingreifen zu bitten, obwohl es umso wahrscheinlicher ist, je komplexer es ist. Möglicherweise haben Sie einfach nicht genug Vertrauen in Ihre Fähigkeiten, um Ihre Einnahmen und Ausgaben dem IRS und den staatlichen Behörden genau zu melden. Oder Sie wollen keine Prüfung oder Strafen riskieren.
Wenn dies der Fall ist, haben einige Unternehmen, die Do-it-yourself-Steuervorbereitung anbieten, eine andere Option. Dort können Sie alle Ihre Steuerunterlagen hochladen. Ein Wirtschaftsprüfer oder ein anderer qualifizierter Steuerexperte wird Ihre Erklärung übernehmen und eventuelle Folgefragen stellen. Sie können Ihre Erklärung dann überprüfen, und Ihr Steuerberater wird sie unterzeichnen und einreichen.
Steuersoftware macht die elektronische Einreichung einfacher
Zig Millionen Steuerzahler in den USA gehen jedes Jahr den Do-It-Yourself-Steuerweg. Diese Anwendungen gibt es seit den 1980er Jahren als Desktop-Software oder Websites; Sie können Ihre Steuern jetzt auch ganz einfach auf Ihrem Telefon einreichen. Sie setzen Sicherheitsmaßnahmen ein, die denen von Banken und anderen Finanzinstituten ähneln, und ihre Berechnungen sind garantiert korrekt – oder ihre Macher zahlen Strafen.
Websites zur Steuervorbereitung haben viel Angst und Frustration bei der jährlichen Einkommensteuererklärung genommen. Sie sind gründlich, benutzerfreundlich und in manchen Fällen sogar angenehm zu benutzen. Sie werden das Beste aus Ihrer Erfahrung mit der Steuervorbereitung herausholen, wenn Sie etwas planen (vorzugsweise das ganze Jahr über) und die präsentierten Informationen genau beachten. Wenn Sie in letzter Minute eine elektronische Einreichung planen, machen all diese Vorteile die Steuersoftware zu einem lohnenswerten Preis.