So erhalten Sie eine größere Rückerstattung mit Steuersoftware
Veröffentlicht: 2022-01-29Der Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) von 2017 hat eine erhebliche Anzahl von Änderungen an der Steuergesetzgebung vorgenommen. In den nächsten Jahren mussten Steuerfachleute und Entwickler von persönlichen Steuervorbereitungsdiensten das neue Gesetz für ihre Kunden und Benutzer interpretieren.
Steuerberater fingen gerade an, erleichtert aufzuatmen, als die COVID-19-Pandemie zuschlug. Und damit kamen zwei neue wichtige Hilfsgesetze, die ihre Arbeit erneut erschwerten (dazu später mehr). Die Einreichungssaison wurde verlängert, sodass Softwareunternehmen sich mit laufenden Problemen der Steuererklärungen für 2019 befassen und sich auf die Einreichungssaison 2020 vorbereiten mussten. Und jetzt hat der IRS die Frist für die Bundessteuererklärungen für 2020 verlängert.
Die gute Nachricht ist, dass die 2020-Versionen der persönlichen Steuervorbereitungsdienste schon seit einiger Zeit einsatzbereit sind. Ihr Ziel ist immer noch dasselbe: Ihre Steuern vor dem 17. Mai 2021 vorzubereiten und einzureichen und Ihre Steuerpflicht so weit wie rechtlich möglich zu minimieren. Der beste Weg, um sicherzustellen, dass Sie Uncle Sam nicht zu viel zahlen, ist die Nutzung eines der besten Steuervorbereitungsdienste, die wir überprüft haben. Mit einem dieser Dienste sind Sie möglicherweise sogar berechtigt, Ihre Steuern kostenlos per E-Mail einzureichen.
Wenn Sie Ihre Steuererklärung für 2020 noch nicht eingereicht haben, haben Sie noch Zeit, Ihre Schulden zu minimieren (oder Ihre Rückzahlung zu maximieren), indem Sie eine persönliche Steuervorbereitungs-Website verwenden. Mehrere gute bis ausgezeichnete Dienste stehen Ihnen zur Verfügung, und Sie können unsere Bewertungen lesen, um den für Sie richtigen zu finden. Wie immer entsprechen sie dem aktuellen IRS-Steuergesetz und haben drei Ziele:
um Ihnen bei der Erstellung einer korrekten Steuererklärung zu helfen
um den Steuererklärungsprozess so schnell und schmerzlos wie möglich zu gestalten
um sicherzustellen, dass Sie nur zahlen, was Sie schulden, und keine Abzüge und Gutschriften verpassen, die Ihre Steuerrechnung senken würden
Weniger Steuern
Selbst wenn Sie nur gelegentlich einen Brief oder eine Arbeitsnotiz schreiben, haben sich Ihre Kompositionsfähigkeiten wahrscheinlich verbessert, als Sie anfingen, ein Textverarbeitungsprogramm zu verwenden. Plötzlich war es kein Problem, zurückzugehen und eine Korrektur vorzunehmen. Das gleiche Konzept gilt für Websites zur Vorbereitung der Einkommensteuer. Es gibt keinen Vergleich zwischen dem manuellen Ausfüllen Ihrer Steuererklärung (unter Verwendung von IRS- und staatlichen Formularen und Zeitplänen in Papierform) und dem Ausfüllen mit Hilfe einer speziellen Website zur Steuervorbereitung.
Das große Bild
Wir fragen eingefleischte manuelle Vorbereiter: Warum sollten Sie an einem Tisch sitzen wollen, der von einem Haufen Papiere umgeben ist, die Sie manuell ausfüllen müssen, wenn Sie die gleiche Aufgabe auch an Ihrem Computer – oder sogar Ihrem Smartphone – erledigen können? Ja, das ist richtig: Sie können Ihre Steuern auf einem Telefon oder Tablet erledigen. Wir haben die besten mobilen Steuervorbereitungs-Apps zusätzlich zu den browserbasierten Desktop-PC-Versionen zusammengestellt.
Die Entwickler von Steuerseiten wissen, wie sehr die meisten Menschen die Steuervorbereitung verabscheuen, deshalb haben sie ihre Online-Lösungen äußerst zugänglich gemacht. Außerdem ist es wahrscheinlicher, dass Sie eine gründlichere Arbeit leisten, wenn Sie mit einer freundlichen, optisch ansprechenden und benutzerfreundlichen Anwendung interagieren. Anstatt frustriert aufzugeben, wenn Sie nicht herausfinden können, ob und wie Sie eine bestimmte Gutschrift oder einen bestimmten Abzug beantragen können, müssen Sie nur den Anweisungen des Dienstes Ihrer Wahl folgen. TurboTax leistet hier besonders gute Arbeit und bietet ein außergewöhnliches Benutzererlebnis und einen starken Support. Tatsächlich ist es dieses Jahr unsere Wahl der Redaktion. H&R Block Tax Prep and File ist unser Favorit für mobile Steuer-Apps. Sie können sich zwischen den beiden nicht entscheiden? Sehen Sie sich unseren direkten Vergleich zwischen TurboTax und H&R Block an.
Den Weg erleichtern
Wie rationalisieren Steuer-Websites einen so verworrenen, komplexen Prozess bis zu dem Punkt, an dem Sie mit größerer Wahrscheinlichkeit eine Erklärung einreichen, die jedes Element Ihrer steuerbezogenen Finanzen widerspiegelt? Nachfolgend sind nur einige der vielen Möglichkeiten aufgeführt.
Komplettlösungen
Sie müssen sich nicht mit offiziellen IRS- und staatlichen Formularen und Zeitplänen befassen. Alle diese Anwendungen führen Sie mithilfe einer Reihe von Assistenten durch den gesamten Prozess. Sie stellen einfache Fragen und Sie geben Antworten, indem Sie Felder ausfüllen oder aus Optionen auswählen. Die Websites führen alle Berechnungen durch und füllen die erforderlichen Dokumente für Ihre Rücksendungen aus, ohne dass Sie jemals ein offizielles IRS- oder staatliches Formular sehen müssen. Da sie jedes wichtige Steuerthema (und viele kleinere) berühren, ist es für Sie schwieriger, etwas zu übersehen, das Ihnen Geld sparen könnte.
Organisation
Jede Steuervorbereitungs-Website beginnt mit jedem Abschnitt (Einkommen, Abzüge, Gutschriften usw.) mit einer Liste aller Möglichkeiten, wie Sie möglicherweise Geld erhalten könnten (einschließlich W-2s und Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit) und wie Sie es möglicherweise ausgegeben haben (z. B. Hypothekenzinsen und Arztkosten). Sie müssen sich keine Sorgen machen, dass Sie wichtige Informationen auslassen, die zu einer falschen Rückgabe und möglichen Strafen führen könnten. Sie müssen auch nicht lange suchen, um die richtigen Formulare zu finden (oder versehentlich eines vergessen). Sie müssen lediglich Fragen dazu beantworten, wie Sie Ihr Geld verdient und ausgegeben haben.
"Wo trete ich ein?" Werkzeug
Unabhängig davon, ob Sie einen Schritt-für-Schritt-Assistenten verwenden oder aus einer Liste mit Steuerthemen auswählen, haben Sie am Ende möglicherweise unbenutzte Formulare. Wenn Sie Ihre Steuern am 17. Mai manuell erledigen, kann es verlockend sein, sie wieder in Ihren Steuerordner zu legen und zu hoffen, dass der IRS es nicht bemerkt. Es ist definitiv weniger stressig, kein E-Filer in letzter Minute zu sein. Der IRS wird es irgendwann bemerken, und Sie müssen möglicherweise eine Strafe zahlen, die die Kosten Ihrer Steuern erhöht. Die besten Steuer-Websites helfen Ihnen dabei, die genauen Bildschirme aufzuspüren, auf denen Sie Ihre übrig gebliebenen Daten eingeben können.
Machen Sie es richtig, vermeiden Sie Bußgelder
Es gibt viele Möglichkeiten, eine falsche Einkommensteuererklärung abzugeben. Das Vergessen der Einkommensmeldung ist einer der schwerwiegendsten Fehler, aber Sie können auch andere Fehler machen, die zu einer höheren Steuerrechnung oder sogar zu einer Geldstrafe führen können. Steuerseiten helfen Ihnen, beides zu vermeiden, indem sie einfache und klare schriftliche Anleitungen bereitstellen – nicht in der komplexen Sprache des IRS.
Diese Anwendungen helfen Ihnen, die richtigen Nummern und andere Informationen an den richtigen Stellen zu platzieren. Was aber, wenn Sie ein Thema nicht verstehen oder sich nicht sicher sind, ob es auf Ihre Situation zutrifft? Beispielsweise möchten Sie vielleicht wissen, ob Sie Anspruch auf einen bestimmten Abzug haben, ohne eine Strafe zu riskieren, wenn Sie dies nicht tun. Steuervorbereitungsdienste bieten mehrere Arten von Hilfe. Sie könnten zum Beispiel:
eine Frage näher erläutern
Verlinken Sie ein Wort oder einen Satz und öffnen Sie ein Fenster mit einer Definition
Anzeige von FAQs und anderen kontextsensitiven Informationen
umfassen umfangreiche Dateien, in denen Sie nach Antworten auf bestimmte Fragen suchen können
Bieten Sie Hilfe per Chat, Telefon oder E-Mail an
Je besser Sie verstehen, welche Informationen für Ihre Steuererklärung erforderlich sind, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie etwas Geld von Ihrer Steuerrechnung streichen und dem Radar des IRS entgehen.
Hunderte von Abzügen und Gutschriften verfügbar
All diese hilfreichen Tools machen es wahrscheinlicher, dass Sie alle gesetzlich zulässigen Abzüge und Gutschriften in Anspruch nehmen, als wenn Sie Ihre Steuern von Hand erledigen würden.
Das ist wirklich der Sinn dieser Steuervorbereitungsdienste. Ja, sie helfen Ihnen, Ihr Einkommen sorgfältig zu dokumentieren. Bei vielen können Sie beispielsweise Ihre W-2-, 1099- und andere Daten aus früheren Jahren (oder konkurrierenden Websites) importieren und bei Bedarf überarbeiten. Aber wenn sie das Formular 1040 für Sie aufschlüsseln, bemühen sie sich, so umfassend wie möglich zu sein, insbesondere wenn es um die Abzüge und Gutschriften geht, die Ihre Steuerrechnung senken können. TurboTax zum Beispiel behauptet, mehr als 400 Abzüge zu unterstützen.
Mehr Einsparungen
Es gibt andere Möglichkeiten, wie Websites zur persönlichen Steuervorbereitung dazu beitragen, Ihre Steuerpflicht zu minimieren:
Dazu gehören Fragen zu Steuern, die Sie möglicherweise bereits gezahlt haben (z. B. geschätzte Steuern und einbehaltene Steuern auf Renteneinkommen).
Besonderes Augenmerk legen sie auf die Krankenversicherung: Das individuelle Mandat wurde nach dem Steuerjahr 2018 abgeschafft, aber Sie müssen möglicherweise noch Fragen zu Ihrer Krankenversicherung für 2020 beantworten. Millionen Amerikaner schließen ihre Krankenversicherung immer noch über staatliche oder bundesstaatliche Börsen ab und erhalten eine Formular 1095-A.
Sie bieten mehrere Versionen ihrer Anwendungen zu unterschiedlichen Preisen an, sodass Sie Ihren Steuerkosten nicht mehr als nötig hinzufügen.
Sie bieten völlig kostenlose Versionen für Bundes- und Landesanmeldungen an, wenn Ihre Rücksendung (in einigen Fällen) einfach ist. Credit Karma Tax unterstützt tatsächlich alle wichtigen IRS-Formulare und -Zeitpläne kostenlos für Sie bei der Einreichung auf Bundes- oder Staatsebene, obwohl es nicht annähernd so viel Unterstützung für den Steuerzahler bietet wie die bezahlten Produkte. FreeTaxUSA berechnet bescheidene 12,95 $ für die Vorbereitung und Einreichung staatlicher Steuererklärungen, aber Sie können Ihre Bundessteuererklärung kostenlos bearbeiten – und haben Zugriff auf eine Vielzahl von Hilfsressourcen.
Sie stellen Steuerexperten zur Verfügung, um Ihre Erklärung auszufüllen, wenn es für Sie einfach zu kompliziert wird, sie alleine fertigzustellen. Das kostet natürlich zusätzliches Geld, kann aber langfristig Ihre Steuerbelastung verringern. Jackson Hewitt, H&R Block, Liberty Tax und TurboTax bieten dies alle an.
Sofern Ihre Rückgabe nicht sehr einfach ist oder Sie sich mit der Steuergesetzgebung gut auskennen, müssen Sie wahrscheinlich zu einer der kostenpflichtigen Versionen dieser Webdienste greifen. Dies wird Ihre gesamten Steuerkosten für 2020 erhöhen, jedoch nicht um einen erheblichen Betrag. Da diese persönlichen Steuervorbereitungsdienste Ihnen Zeit und Frustration sparen, Genauigkeit gewährleisten und Abzüge und Gutschriften finden können, die Ihre Steuerrechnung senken, sind sie wahrscheinlich die Kosten wert.
Steuerrechtliche Änderungen für Steuererklärungen 2020
Die hier überprüften Steuerseiten wurden umgerüstet, um die Änderungen der Steuergesetzgebung für 2020 zu berücksichtigen. Hier sind einige davon:
Einkommensteuerklassen
Sie haben sich insgesamt nicht verändert, aber einzelne Klammern wurden etwas verbreitert. Hier können Sie eine Tabelle sehen. Ihre persönlichen Steuerschulden sind natürlich in Steuer-Websites integriert. Auch der Pauschalabzug hat sich leicht erhöht.
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Zahlungen für wirtschaftliche Auswirkungen
Auch als Konjunkturzahlungen bekannt, erhielten berechtigte Steuerzahler im Jahr 2020 zwei Runden davon. Die erste betrug 1.200 USD pro Erwachsenem und 500 USD pro Kind, die zweite 600 USD pro Erwachsener und 600 USD pro Kind. Diese sind nicht steuerpflichtig. Wenn Sie qualifiziert waren und eine oder beide Zahlungen nicht erhalten haben, kann Ihnen eine Online-Steuersoftware dabei helfen, die Rückvergütungsgutschrift in Ihrer Steuererklärung geltend zu machen. Sie können dies auf einem 2020-Formular 1040 beantragen, auch wenn Sie normalerweise keine Steuererklärung abgeben müssen.
Die Berechtigung für diese Zahlungen basierte auf den Steuererklärungen von 2018 und 2019. Wenn Ihr Einkommen im Jahr 2019 zu hoch war, um sich zu qualifizieren, aber im Jahr 2020 so weit gesunken ist, dass Sie die Anforderungen erfüllen, können Sie den Kredit trotzdem beantragen. Dasselbe gilt, wenn Sie 2018 oder 2019, aber nicht 2020, bei der Rückkehr einer anderen Person als unterhaltsberechtigter Anspruch geltend gemacht wurden.
Berechtigung zur Steuergutschrift
Möglicherweise haben Sie 2020 Anspruch auf Steuergutschriften, die Sie vorher nicht hatten. Selbst wenn Sie beispielsweise keine Steuern schulden, kann Sie ein reduziertes Einkommen für den Earned Income Tax Credit (EITC) qualifizieren. Der IRS sagt, dass einer von fünf Personen, die diesen Kredit erhalten könnten, ihn nicht beantragt.
Auch wenn ein Angehöriger von Ihnen keinen Anspruch auf den Child Tax Credit (CTC) hat, kann er oder sie Anspruch auf den Credit for Other Dependents haben.
IRA-Beiträge
Ab dem Steuerjahr 2020 wurde die Altersgrenze für regelmäßige Beiträge zu traditionellen und Roth IRAs geändert. Sie können jetzt über das Alter von 70-1/2 hinaus beitragen. Beiträge, die innerhalb der Höchstgrenzen liegen, sind abzugsfähig, wenn sie bis zum 17. Mai 2021 geleistet werden.
Spendenbeitrag
Auch wenn Sie keine Einzelangaben machen, können Sie jetzt bis zu 300 US-Dollar (pro Steuererklärung, nicht pro Steuerzahler) an Barspenden an qualifizierte Wohltätigkeitsorganisationen abziehen. Außerdem sind Bareinlagen nicht mehr auf 60 % des bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) begrenzt. Es gibt einige Ausnahmen.
Kranken- und Familienzeitguthaben für Selbständige
Wenn Sie selbstständig sind und sich im Jahr 2020 eine Auszeit nehmen mussten, weil Sie oder ein Familienmitglied an COVID-19 erkrankt sind, sollten Sie sich Steuergutschriften auf Ihre Selbstständigensteuer anrechnen lassen können. Dies gilt auch, wenn Sie in Quarantäne mussten. Weitere Informationen zur Steuererklärung als Selbstständiger finden Sie unter: Haben Sie letztes Jahr für Uber, Lyft oder DoorDash gearbeitet? Hier ist, was es für Ihre Steuern bedeutet.
Steuererweiterer
Der Kongress verlängerte auch die Laufzeit einiger Steuergutschriften, die 2020 enden sollten, wie die Steuergutschrift für erneuerbare Energien für Wohnzwecke, Hypothekenversicherungsprämien und Studiengebühren.
Steuersoftware kann Ihnen Geld sparen
Auch wenn Steueränderungen in offizielle IRS-Papierformulare und Zeitpläne integriert sind, ist es dennoch wichtig, die Verwendung einer Website zur Steuervorbereitung in Betracht zu ziehen, anstatt Ihre Steuern manuell zu erledigen. Es ist nicht nur so, dass Websites Ihre Ablagearbeiten vereinfachen und beschleunigen können. Sie tragen auch die Last der Compliance, sodass Sie dies nicht tun müssen. Sie alle haben die neuesten Steuergesetzänderungen in ihre Websites integriert, damit Sie – im Guten wie im Schlechten – eine genauere Steuererklärung einreichen können.